Je helpen geld te besparen en te investeren zijn twee kerndoelen bij Stash. We denken dat beide essentieel zijn om uw financiële stabiliteit en onafhankelijkheid te vergroten.

Daarom biedt Stash twee soorten rekeningen aan, een voor beleggen en een voor pensioenrekeningen.

Lees verder om erachter te komen welke het beste bij u past.

Dit is wat ze gemeen hebben

Met beide accounts kunt u kiezen uit duizenden afzonderlijke aandelen en tientallen goedkope ETF's. De aandelen omvatten een breed scala van enkele van de grootste blue chip-, consumenten- of technologiegerichte bedrijven die er zijn, evenals nieuwe bedrijven die pas onlangs openbare aanbiedingen hebben gehad.

Met beide kunt u zogenaamde fractionele aandelen kopen.

Wat is een fractioneel aandeel?

Vaak kan de aandelenkoers van een aandeel of fonds hoog zijn - honderden of zelfs duizenden dollars. Wij laten u een deel van deze aandelen kopen tegen een prijs die u zich kunt veroorloven. Uw investering werkt nog steeds op dezelfde manier alsof u volledige aandelen zou kopen.

Hier is een overzicht van beleggen versus sparen voor pensioen met Stash:

Beleggen met Stash

Laat je voeten nat maken in de beleggingswereld met Stash. Met Stash kunt u beleggen in Exchange Traded Funds (ETF's), of individuele aandelen van enkele van de meest prominente beursgenoteerde bedrijven die er zijn.

U kunt geld op uw account storten met elk bedrag in dollars.

Beleggen is bedoeld voor spaardoelen op middellange tot lange termijn. Aangezien u het geld gaat investeren, zou het niet voor kortetermijnbehoeften moeten zijn. (Een noodfonds, of contant geld dat je op een bankrekening bewaart voor een regenachtige dag, is daar waarschijnlijk het beste voor.)

Hier zijn enkele andere dingen om in gedachten te houden over beleggen met Stash:

• U kunt op elk moment uw geld van uw rekening opnemen.
• In tegenstelling tot de pensioenrekeningen die Stash aanbiedt, is de reguliere beleggingsrekening jaarlijks onderworpen aan vermogenswinstbelasting over uw inkomsten. Lees hier meer over vermogenswinstbelasting.
• Er is geen limiet op hoeveel u jaarlijks op uw beleggingsrekening zet.
• Je krijgt een beleggingsrekening¹ wanneer je je aanmeldt voor een Stash-account:Stash Beginner, Stash Growth of Stash+.²

Sparen voor pensioen met Stash

Voor je het weet ben je met pensioen. En de beste tijd om je erop voor te bereiden, is door nu te sparen. Het kan 20, 30, zelfs 40 jaar verwijderd zijn. Het openen van een pensioenrekening³ bij Stash kan u helpen dit langetermijndoel te bereiken.

Met Stash kun je beginnen met sparen voor je pensioen met $ 5.

Zodra u geld op uw account heeft gestort, heeft u toegang tot dezelfde fondsen en aandelen als bij een beleggingsrekening.

Dit is wat er anders is:

• Je hebt de keuze tussen twee verschillende accounts. Een daarvan wordt een traditionele individuele pensioenrekening (IRA) genoemd. De andere heet een Roth IRA.
• U financiert een traditionele IRA met dollars vóór belasting, wat uw belastingtarief zou kunnen verlagen. Inkomsten groeien belastingvrij tot pensionering.
• Een Roth daarentegen wordt gefinancierd met dollars na belasting. Net als bij een traditionele IRA, groeien uw inkomsten echter belastingvrij zodra u het account heeft gefinancierd.
• Als u vóór de leeftijd van 59½ geld opneemt van een pensioenrekening, bent u belasting en een boete verschuldigd.
• Je krijgt een pensioenaccount als je je aanmeldt voor een Stash Growth- of Stash+-account.

Beleggen versus geld op uw spaarrekening houden

Zie uw beleggings- en pensioenrekeningen als plaatsen waar u uw spaargeld aan het werk kunt zetten.

Als uw geld gewoon op een typische bankrekening staat, zal het niet veel rente opleveren. Daarentegen kunnen beleggings- en pensioenrekeningen profiteren van iets dat compounding wordt genoemd.

Compounding is wanneer de rente of inkomsten die uw hoofdsom maakt ook rente of inkomsten opleveren, wat uw spaarquote drastisch kan verhogen.

Alle beleggingen brengen risico's met zich mee, en het is belangrijk om te weten dat u ook geld kunt verliezen met uw beleggingen.