Het is een belangrijke vraag:wie kan worden vertrouwd om voor uw nalatenschap te zorgen als u er niet meer bent?
Wanneer u overlijdt en uw testament wordt geaccepteerd voor erfrecht, "stapt uw executeur in uw schoenen", wat betekent dat hij of zij alle juridische taken kan uitvoeren die u vroeger deed. Dit omvat het verkopen van uw eigendom, het betalen van schuldeisers, het aanspannen van rechtszaken, het beoordelen van medische dossiers en het distribueren van uw vermogen aan anderen. Het is duidelijk dat het optreden als executeur een belangrijke taak is, dus wie moet u kiezen om uw laatste persoonlijke zaken af te handelen? Welke eigenschappen zorgen voor een goede executeur, en wie kan standaard niet dienen?
De belangrijkste eigenschap die uw executeur moet hebben, is verantwoordelijkheid. U hoeft geen advocaat, accountant of financieel planner te zijn om executeur te zijn. U hoeft alleen maar verantwoordelijk genoeg te zijn om de juiste mensen aan te nemen om u te helpen, onroerendgoedzaken snel af te handelen, effectief te communiceren met begunstigden en indien nodig harde beslissingen te nemen. Onthoud dat een executeur een commissie krijgt voor het doen van zijn werk, dus u mag verwachten dat hij zijn verantwoordelijkheden nakomt zoals hij zou doen voor elke andere baan.
Als u geen verantwoordelijke vrienden of familieleden heeft, kunt u een advocaat, accountant, bank of trustmaatschappij aanwijzen als executeur. Deze partijen brengen echter meestal extra kosten in rekening voor hun eigen diensten (zoals een accountant die apart rekent om belastingaangiften voor uw nalatenschap op te stellen) of eisen hogere betalingen dan een vriend of familielid (banken en trustmaatschappijen weigeren vaak te dienen tenzij ze dichtbij -woekerige commissies).
Uw keuze van executeur moet over passende persoonlijke financiën beschikken. Mensen met veel schuldeisers en pandrechten tegen hen, individuen zonder kredietgeschiedenis en degenen die failliet zijn verklaard, zijn geen goede keuzes, omdat ze vaak geen binding kunnen krijgen.
"Bonding" is een vorm van verzekering die veel rechtbanken kunnen eisen, die dient om begunstigden te betalen als een executeur onderduikt met boedelfondsen. Als het obligatiebedrijf van mening is dat een executeur een slecht financieel risico vormt en een obligatie niet wil verlengen, zal de rechtbank waarschijnlijk niet toestaan dat uw keuze van executeur wordt genoemd.
Het is niet ongebruikelijk om tijdens uw leven slechts één testament op te stellen, en aangezien testamenten niet verstrijken, kan uw nalatenschap worden beoordeeld met behulp van een testament dat meer dan 40 jaar oud is. In die tijd kan er natuurlijk veel veranderen. Hoewel u slechts één executeur hoeft te noemen om uw testament geldig te maken, moet u proberen om ten minste één extra jongere, gezonde opvolger te noemen die u waarschijnlijk zal overleven in het geval u slechts één testament opstelt tijdens uw leven en uw eerste keuze van executeur-testamentair is sterft voor jou, of besluit niet te dienen.
Dit kan worden gedaan door de persoon expliciet te noemen (“Als mijn man niet in staat is om te dienen, benoem ik mijn vriendin Liza Cortez”) of door een mechanisme in uw testament te creëren (“Alle kinderen van mij die minstens 30 jaar oud zijn op het tijdstip van mijn overlijden zal dienen als Opvolger Mede-Uitvoerders").
Een executeur hoeft niet bij u in de buurt te wonen. Ja, hij of zij geeft er misschien de voorkeur aan een persoonlijk bezoek aan uw huis te brengen om ervoor te zorgen dat uw persoonlijke eigendommen worden verdeeld en om de advocaat van uw nalatenschap te ontmoeten, maar veel van de taken van een executeur kunnen zelfs worden gedaan zonder ooit naar uw stad te komen. Als uw nalatenschap een dienst vereist, zoals het wegdoen van de meubels in uw appartement, is het waarschijnlijk dat uw executeur een bedrijf kan inhuren om het voor haar te doen, en een verantwoordelijke partij betalen om aanwezig te zijn terwijl die dienst wordt verleend.
Sommige mensen hebben misschien geliefde vrienden of familieleden die de enige begunstigden van het landgoed zijn, maar ze kunnen niet met elkaar overweg. Dit is vaak het geval wanneer twee broers en zussen elkaar niet mogen, of wanneer een kind de laatste jaren van haar leven voor haar ouder heeft gezorgd en hetzelfde legaat krijgt als haar broer, die zijn ouder niet eens heeft gebeld tijdens die tijd. Als slechts één van de partijen als executeur wordt benoemd, kan ze de positie gebruiken om wraak te nemen op de andere persoon door vertragingen te veroorzaken, ontberingen toe te voegen of gewoon gemeen te zijn.
In deze situatie heb je twee keuzes:ofwel benoem je beide partijen om samen te dienen om ze te dwingen met elkaar samen te werken (waardoor een ongelijk speelveld wordt vermeden), ofwel noem je geen van beiden (en minimaliseer je gerechtelijke geschillen). De laatste benadering is vaak beter.
Een van de belangrijkste doelen van een executeur is het ondertekenen van cheques. Rechtbanken hebben de neiging om executeurs niet goed te keuren waar ze moeite mee hebben om jurisdictie te krijgen, evenals mensen met een crimineel verleden. Daarom kunnen niet-Amerikaanse staatsburgers die buiten de VS wonen meestal niet als enige executeur optreden, en voormalige misdadigers worden bijna altijd gediskwalificeerd om te worden benoemd.
Onthoud dat minderjarigen niet als executeur kunnen optreden, en als u een persoon noemt die momenteel niet minderjarig is, is het meestal het beste om hem alleen te laten dienen als hij een bepaalde leeftijd heeft bereikt, aangezien veel 18-jarigen er misschien niet klaar voor zijn om uitvoerende taken uit te voeren.
Het belangrijkste is dat u een uitvoerder wilt die zonder aarzelen hard kan werken, het emotionele evenwicht kan bewaren en harde liefde kan toepassen op de begunstigden. Op een bepaald niveau is de nalatenschap de afgelopen 600 jaar niet veel veranderd, wat betekent dat een systeem dat oorspronkelijk was ontworpen om land en vee over te dragen, nu aandelenportefeuilles, patenten en zakelijke belangen distribueert. Er kunnen gemakkelijk fouten worden gemaakt, griffiers kunnen het oneens zijn over hun benadering van authenticatie van documenten of gerechtelijke procedures, en tussenpersonen raken in de war.
Laat u niet misleiden:erfrecht is zwaar voor executeurs, bureaucraten en ingehuurde professionals. Zelfs eenvoudige erfrechtzaken kunnen lange en frustrerende processen zijn, van het voldoen aan schijnbaar willekeurige gerechtelijke vereisten tot het verkrijgen van toegang tot appartementsleutels en het huren van afvalcontainers. Een executeur moet bereid zijn haar tijd te investeren, geen onmiddellijke perfectie verwachten en de begunstigden eraan herinneren geduld te hebben.
Hoe u de juiste trustee kiest voor uw nalatenschap
Wat kan de CARES-wet voor u doen?
Praktische financiële tips voor de 'sandwichgeneratie'
Richtlijnen voor het kiezen van de juiste trustee (of trustees) voor uw landgoed
De juiste auto voor oudere bestuurders
4 regels voor het kiezen van de juiste IT-partner
Toptips voor het selecteren van de juiste futures-handelssoftware