Toen de pandemie mijn vermogensbeheerder medio maart ertoe aanzette om een ​​beleid voor werken op afstand te implementeren, dacht ik persoonlijk dat het een tijdelijke verandering zou zijn. Dan zou ik snel genoeg weer aan het werk zijn. Hoewel ik vijf jaar vloeiend heb gewerkt - soms ontmoet ik klanten op ons kantoor, soms spring ik in een vliegtuig om ze op kantoor of thuis te ontmoeten, of spreek ik op een conferentie - ik had gewoon niet veel videoconferenties gedaan vóór COVID- 19.

In maart merkte ik plotseling dat ik snel op de hoogte moest zijn van de technologie en mijn stijl moest ontdekken om nog steeds persoonlijk contact te maken met mijn klanten en collega's. Vier maanden later kan ik melden dat het veel voordeliger is geweest dan ik ooit had gedacht. En voor sommige van mijn klanten, vooral degenen die professionals zijn, waren onze vergaderingen productiever en persoonlijker dan voorheen.

Je vraagt ​​je misschien af:"Hoe kan dat?" vooral in een beroep dat steunt op vertrouwen en persoonlijke relaties. Net als andere adviseurs spreek ik graag persoonlijk met mijn klanten. We hernieuwen vaak onze vriendschap door onze kinderen, recente vakanties en andere activiteiten in te halen voordat we in zaken gaan. De beste vergadervorm om persoonlijk contact te maken? Ze gebeuren meestal bij de klant thuis.

Nu worden onze videovergaderingen regelmatig gehouden met klanten die op hun veranda of bij het zwembad zitten. Vergaderingen die vroeger twee tot drie uur in beslag namen, inclusief reizen, parkeren en andere logistiek, duren nu ongeveer een uur. En toch lijkt iedereen minder afgeleid tijdens deze sessie van een uur, zelfs met blaffende honden of rennende kinderen op de achtergrond. We zijn allemaal minder opgewonden.

Om zoveel mogelijk te bereiken - en uw financiële plan op schema te houden - volgen hier een paar aanbevelingen:

Laat uw echtgenoot of partner de vergadering bijwonen en laat de kinderen 'hallo' zeggen

In de pre-COVID-19-dagen was het niet ongebruikelijk dat een echtgenoot onze vergaderingen miste vanwege een werkconflict of de noodzaak om thuis of na school voor kinderen te zorgen. En zelfs als ze het zouden kunnen halen, is het vanwege het verkeer vaak drie uur nodig om Atlanta binnen te komen. Wanneer de videovergadering nu in de woonkamer wordt gehouden, kunnen echtgenoten vaker deelnemen en kunnen de kinderen ook op de foto! De meeste financiële doelen van mijn klanten zijn gebaseerd op hun familie, dus als adviseur is het geweldig voor mij om de mensen te zien die het belangrijkst zijn voor mijn klanten.

Stuur vóór de vergadering een lijst met te bespreken onderwerpen  

Een week of twee voorafgaand aan de vergadering nemen we contact op met onze klanten om informatie te verzamelen en stellen we de vraag:"Welke onderwerpen zou je willen bespreken?" Door vijf minuten na te denken over vragen of zorgen waarvan u wilt dat ze worden aangepakt, en deze van tevoren te communiceren, kan uw adviseur doordachte, gepersonaliseerde antwoorden voorbereiden. Of het nu gaat om het bespreken van uitdagingen met uw bedrijf, baanveranderingen, gezondheidsproblemen of de aandelenmarkt, als u deze zorgen begrijpt, kan een vermogensadviseur zich voorbereiden om noodplannen te bespreken en eventuele aanpassingen aan uw financiële strategie aan te bevelen.

Financiële overzichten en andere documenten verzamelen 

Download en stuur uw adviseur kopieën van recente financiële overzichten voor activa buiten hun beheer voorafgaand aan de vergadering. Enkele van de nuttigste documenten zijn uw loonstrookje, de belastingaangifte van vorig jaar, recentelijk toegekende aandelenbeurzen of eventuele nieuwe spaarrekeningen of verzekeringspolissen die u hebt afgesloten.

Als u uw testament heeft bijgewerkt sinds uw laatste adviesgesprek, stuur dat dan ook van tevoren. Adviseurs moeten bereid zijn om uw uitgebreide financiële plan te herzien en ervoor te zorgen dat spaarstrategieën, vermogensallocatie en risicobeheerplannen nog steeds in lijn zijn met uw doelen. Als u weet waar u vandaag financieel staat, krijgt u meer duidelijkheid over de toekomstige routekaart.

Wees bereid om eventuele veranderingen in levensstijl te bespreken die van invloed kunnen zijn op uw financiën

Sommige werkende professionals die zich zorgen maken over de levensduur van COVID-19, overwegen nu om de stad te verlaten of hun kinderen naar privéscholen te sturen. Als dat het geval is, hebben ze waarschijnlijk extra inkomsten nodig of moeten ze elders in de kosten snijden. Of misschien wordt hun droom om een ​​achtertuin met zwembad te bouwen nu een noodzaak. Zorg ervoor dat u eventuele veranderingen in levensstijl bespreekt en stel een budget op om eventuele extra uitgaven op te vangen.

Kijk vooruit naar uw belastingaanslag voor 2020 

Hoewel de meeste mensen pas onlangs hun belastingaangifte 2019 hebben ingediend, is het niet te vroeg om grip te krijgen op uw belastingaanslag voor 2020. Voor degenen die een salarisverlaging of verlies van een bonus hebben meegemaakt, of aandelenopties tegen een lagere prijs hebben uitgeoefend, kunnen uw belastingen lager zijn. Als u dit jaar mogelijk niet zoveel inkomen verdient, begin dan nu met het bespreken van eventuele wijzigingen in de inhoudingen op de loonlijst of geschatte belastingbetalingen voor de rest van het jaar.

Eindelijk, weet dat uw adviseur nog steeds toegankelijk is, misschien meer, zelfs als deze zich niet in een kantoorgebouw bevindt

Als getrouwde professional met drie kinderen heb ik elke dag kunnen genieten van het ontbijt met mijn gezin, een 8-mijl hardlopen en werken vanuit het comfort van mijn thuiskantoor. Ik heb meer beschikbaarheid gevonden om last-minute telefoontjes aan te nemen of snel op sms'jes en e-mails te reageren, omdat ik drie uur van mijn dag heb herwonnen zonder hectisch woon-werkverkeer. Mijn tempo is meer afgemeten en ik leef ook een minder hectische levensstijl, waardoor ik meer tijd heb om me op mijn klanten te concentreren. Waar je woont of werkt, mag geen overweging meer zijn bij de adviseur waarmee je wilt werken.

We hopen allemaal dat er snel een vaccin wordt ontdekt. Maar laten we tot die tijd profiteren van de voordelen die technologie biedt. Gebruik deze tijd als een kans om een ​​sterkere relatie met uw vermogensadviseur op te bouwen die kan worden volgehouden wanneer de wereld geleidelijk terugkeert naar het "oude" normaal. Misschien vindt u de nieuwe virtuele adviesrelatie in de toekomst het beste bij uw leven.