Als je ooit een goede coach hebt gehad, weet je dat ze je helpen groeien als speler en een persoon die je pusht om een ​​betere versie van jezelf te worden op en naast het veld.

Wat we ons soms niet realiseren, is dat we coaches nodig hebben op elk gebied van ons leven, inclusief geld. Als je beter met je geld wilt omgaan, heb je iemand nodig die je kan coachen op je strategie en gewoontes.

Maar je vraagt ​​je misschien af:Wat voor soort financieel adviseur heb ik nodig? Laten we het hebben over twee brede categorieën:financiële coaches en beleggingsprofessionals, zodat u de juiste beslissing kunt nemen voor uw situatie.

Wat is een financiële coach?

Een financiële coach is iemand die consequent met u afspreekt om u te helpen uw gelddoelen te identificeren en te bereiken. Ze hoeven geen achtergrond of diploma in financiën te hebben, of specifieke certificeringen, wat dat betreft. Maar ze moeten wel een passie hebben om anderen te helpen en een schat aan kennis over hoe om te gaan met geld. Veel financiële coaches zijn autodidact en anderen hebben een programma gevolgd zoals Financial Coach Master Training, en dat is hoe we onze coaches hier bij Ramsey Solutions doorlichten.

Wat doet een financiële coach?

Een goede financiële coach helpt je bij het maken en uitvoeren van een financieel spelplan voor je leven. Een geweldige financiële coach inspireert en moedigt je onderweg aan.

Een financiële coach is voor uw geld wat een personal trainer is voor uw conditie. Als u wilt afvallen of in vorm wilt komen, weet u dat u kunt doe het alleen, maar je kans op succes zal omhoogschieten als je met een trainer werkt. Ze geven je een maaltijdplan, aangepaste trainingen en consistente aanmoediging en motivatie.

Op dezelfde manier kom je veel sneller in "geldvorm" door samen te werken met een coach die je een plan op maat en ondersteuning geeft tijdens je reis.

Wanneer moet je samenwerken met een financiële coach?

Praktisch gezien zal een financiële coach u helpen bij het stellen en bereiken van financiële doelen en het ontwikkelen van goede geldgewoonten. Je zou met een coach moeten werken als je hulp nodig hebt bij het aanpakken van deze taken:

• Budgetten
• Uit de schulden komen
• Met je partner of familie over geld praten
• Plannen en sparen voor grote doelen:een bruiloft, een auto, een aanbetaling voor een huis
• Strategiseren wanneer en hoe te sparen voor pensioen

Je hebt misschien grote toekomstdromen, maar een droom zonder plan heet een wens! Niemand wint kampioenschappen per ongeluk. Zelfs atleten van wereldklasse hebben een coach, want de realiteit is dat we onze behoefte aan begeleiding nooit ontgroeien.

Hoe kies je een financiële coach

Klaar om een ​​coach in uw hoek te krijgen? Laten we het hebben over hoe u daadwerkelijk contact maakt met een financiële coach. De eerste stap is om de kwaliteiten te begrijpen die je zoekt in een coach. Vind iemand die . . .

• Is gepassioneerd om anderen te helpen. Dit is kwaliteit nummer één die we zoeken in een coach. Ze moeten een brandend verlangen hebben om je te zien slagen.
• Heeft ervaring . Heeft deze persoon eerder cliënten geholpen? Hebben ze een bewezen staat van dienst in het behalen van resultaten? Evalueer hun ervaringsniveau voordat u zich vastlegt.
• Is sympathiek . Het is niet gemakkelijk om over geld te praten, dus je wilt zeker weten dat je coach goed bij je past. Vind je het prettig om openhartig te zijn over lastige kwesties? Als je getrouwd bent, wil je er zeker van zijn dat je partner ook met deze persoon aan boord is!
• Heeft een plan. Weet je coach hoe hij je zal helpen om van punt A naar punt B te gaan? Het is belangrijk om met iemand samen te werken die dezelfde karaktereigenschappen vertoont die ze aan jou proberen door te geven:discipline, focus en strategie.

Je kunt natuurlijk je research doen en rondvragen of iemand in je omgeving een goede coach kent. Maar we willen dat je met de allerbesten werkt, daarom raden we je aan een Ramsey Preferred Coach te zoeken!

Wat is een beleggingsprofessional?

Beleggingsprofessionals zijn gekwalificeerde financiële adviseurs die gespecialiseerd advies geven over beleggen en vermogensbeheer. Ze zijn minder betrokken bij uw dagelijkse geldgewoonten en meer gericht op langetermijnstrategie op hoog niveau.

Wat doet een beleggingsprofessional?

Beleggingsprofessionals helpen u bij het plannen van de toekomst en het opbouwen en beheren van vermogen. Dit is geen volledige lijst, maar voor het grootste deel helpt een beleggingsprofessional u met:

• Investeren en rijkdom opbouwen
• Pensioenplanning
• Spaar voor de studie van je kinderen
• Geven aan goede doelen
• Landgoedplanning

Houd er rekening mee dat er een overlap is van financiële expertise op sommige van deze gebieden. Een investeringsprofessional kan u bijvoorbeeld advies geven over estate planning, maar u zult waarschijnlijk nog steeds een advocaat en een belastingadviseur willen ontmoeten om ervoor te zorgen dat u al uw bases dekt.

Wanneer moet u samenwerken met een beleggingsprofessional?

Je wilt de modus voor het opbouwen van rijkdom pas serieus nemen als je bij Baby Step 4 bent. Concentreer je op het uit de schulden komen en het opbouwen van een noodfonds voordat je gaat sparen voor je pensioen of voor het collegegeld van de kleine Suzy.

Maar als je eenmaal klaar bent om te investeren, is het tijd om een ​​professional in de arm te nemen! De keuzes die u vandaag maakt over uw financiële toekomst zullen de komende decennia van invloed zijn op uw leven, dus neem de tijd om eersteklas advies in te winnen.

Eerder vergeleken we een financiële coach met een personal trainer:iemand die je een plan geeft en je helpt je eraan te houden. Een investeringsprofessional daarentegen lijkt meer op een gespecialiseerde arts. Ze hebben een expertiseniveau dat wordt ondersteund door diploma's en referenties, en u hoeft hen niet zo vaak te ontmoeten als uw financiële coach.

Dit betekent niet dat een professional beter is dan een coach - helemaal niet! De investeringsprofessionals met wie we werken, vinden het zelfs geweldig als hun klanten al een relatie met een coach hebben opgebouwd, omdat ze dan in een goede financiële conditie verkeren en klaar zijn om hun spel op te voeren.

Een beleggingsprofessional kiezen

Als u iemand vertrouwt om u te helpen bij het beheren van uw spaargeld en uw toekomstige financiële stabiliteit, loont het om ervoor te zorgen dat ze goed bij u passen. Zoek een investeringsprofessional die . . .

• Is betrouwbaar . Wanneer u met een investeringsprofessional werkt, geeft u hen toegang tot uw grootste activa. Kies iemand met een hoge integriteit die u kunt vertrouwen. Vraag referenties van hun andere klanten om er zeker van te zijn dat ze een solide staat van dienst hebben.
• Wil serveren, niet verkopen . Werk samen met iemand die meer om je portfolio geeft dan om hun portemonnee. Een hoogwaardige investeringsprofessional zal alleen suggesties doen op basis van wat u nodig heeft. Ze zien je als een persoon, geen stapel geld!
• Is gekwalificeerd . Alleen omdat je oom Eddy Wall Street bijhoudt, wil nog niet zeggen dat je naar zijn beleggingsadvies moet luisteren. Voordat u een professional kiest, moet u ervoor zorgen dat deze over de juiste kwalificaties beschikt:
  • Ontdek of ze zijn geregistreerd bij de SEC (de Amerikaanse Securities and Exchange Commission) of FINRA (Financial Industry Regulatory Authority). Deze regelgevende instanties helpen uw geld te beschermen tegen fraude en onethisch gedrag.
  • Vraag ook naar hun referenties. Beleggingsprofessionals zijn er in alle soorten en maten, maar twee veel voorkomende certificeringen zijn CFP (Certified Financial Planner) en RIA (Registered Investment Advisor).
• Heeft een langetermijnvisie . Beleggen is een marathon, geen sprint. Je professional zou je moeten aanmoedigen om groot te denken en langetermijndoelen voor groei te stellen.

Verhoog uw investeringsspel door samen te werken met een investeringsprofessional in uw regio die is doorgelicht door ons team van Ramsey Solutions.

Financiële coach versus beleggingsprofessional:welke moet ik kiezen?

Bij het kiezen van een ontmoeting met een financiële coach, een beleggingsprofessional of beide , willen we dat je nadenkt over wat je wilt bereiken. Heb je hulp nodig bij het maken van een financieel spelplan of het aanleren van dagelijkse geldgewoonten zoals budgetteren en schulden aflossen? Werk samen met een coach. Ben je klaar om de modus voor het opbouwen van rijkdom te bereiken en te sparen voor je droompensioen? Dan is het tijd voor een ontmoeting met een pro.

Het belangrijkste verschil tussen een coach en een beleggingsprofessional is dat een coach zich richt op uw gedrag, maar een beleggingsprofessional zal zich concentreren op uw geld gedrag. Je bevindt je misschien in een seizoen waarin je beide nodig hebt - wat geweldig is! Je financiële toekomst staat op het spel, dus doe wat nodig is om de hulp te krijgen die je nodig hebt. Waar je ook gaat, verzin geen excuses - boek vooruitgang!