Een manier waarop vrouwen vertrouwen kunnen winnen als investeerders, is door een echtgeno(o)t(e), partner of vertrouwde vriend als klankbord te gebruiken (zie Hoe een zelfverzekerde investeerder te zijn). Voeg aan die lijst een financieel adviseur toe. Lezer Ann McCool schrijft dat, nadat ze onlangs weduwe was geworden:"Het beste wat ik deed, was een goede financieel adviseur vinden. Die persoon heeft me niet alleen geholpen met investeringen, maar ook met belastingkwesties en estate planning.”

Maar het vinden van de juiste match kan een uitdaging zijn. Lezer Lynn Hood heeft zich onder meer verdiept in exemplaren van dit tijdschrift om op de hoogte te raken van zelfsturend beleggen. Toch:"Ik zou het prima vinden met een goede financiële planner die me op uurbasis zou adviseren", schrijft ze. "Maar ik heb geworsteld om die persoon te vinden."

Zoals ik mevrouw Hood vertelde, Kiplinger's raadt over het algemeen aan om uw zoektocht te beginnen met twee bronnen:het Garrett Planning Network, waarvan de leden bereid zijn om op uurbasis te werken, en de National Association of Personal Financial Advisors, die een reeks financiële adviseurs opsomt die alleen tegen betaling werken. Afgezien daarvan is het echter een zeer persoonlijke beslissing om contact op te nemen met de juiste hulpverlener, vooral voor vrouwen.

Toen adviesbureau Kantar vrouwen vroeg naar de kwaliteiten die ze zochten in een financieel adviseur, "gebruikten ze veel termen die van toepassing zouden zijn op een romantische partner", zegt Audrey Looker van Kantar. “Ze praten bijvoorbeeld over het ‘intieme’ karakter van het gesprek en hoe ‘kwetsbaar’ ze zich voelen bij het aangeven van hun financiële fouten.” Wat ze willen in een adviseur, concludeert ze, "is meer een partnerschap dan een leverancier- of servicerelatie."

Vrouwen verschillen ook van mannen in wat ze uit het partnerschap willen halen. "Mannen benaderen beleggen op prestatiebasis:hoe gaat het met mijn portefeuille?" zegt Kijker. "Vrouwen zijn geïnteresseerd in de einduitkering:kan ik mijn huis afbetalen, mijn kinderen naar de universiteit sturen en met pensioen gaan wanneer ik wil?"

Comfortzones. Afgezien van agressieve verkooptactieken, worden vrouwen afgeschrikt door buitensporig jargon. "De financiële sector heeft beleggen overdreven ingewikkeld gemaakt", zegt Lorna Kapusta, hoofd vrouwen en beleggen voor Fidelity. "In plaats van te praten over alfa en bèta, moet je een comfortabele omgeving creëren." Fidelity heeft bijvoorbeeld bezuinigd op tv's en tickers om haar kantoren stiller en meer ontspannen te maken, en heeft brochures op handtasformaat ontwikkeld over financiële onderwerpen die vrouwen gemakkelijk kunnen meenemen.

Vrouwen werken niet per se liever met vrouwelijke adviseurs, zegt Looker. "Ze willen gewoon iemand met wie ze op persoonlijk niveau contact kunnen maken." Desalniettemin doet de financiële dienstverlening er alles aan om meer vrouwen aan te trekken om hun kantoren minder intimiderend te maken en klanten verschillende perspectieven te bieden (zie Voor sommige vrouwen kan de financiële dienstverlening een vervullende carrièrekeuze zijn).

Enkele jaren geleden veranderde Fidelity zijn functieomschrijving voor financieel adviseurs om zaken als financiële diploma's en verkoopdoelen minder te benadrukken en de focus te verleggen naar eigenschappen zoals het opbouwen van relaties en het oplossen van problemen - "vaardigheden waar vrouwen in uitblinken", zegt Amy Philbrook van Fidelity. Als gevolg hiervan heeft het kantoor meer dan 150 vrouwelijke adviseurs toegevoegd, die nu 21% van het totaal uitmaken, tegenover 16% in 2016.

Wat vrouwen echt afstoot, zijn adviseurs die neerbuigend of afwijzend zijn, of die hen negeren wanneer ze binnenkomen met hun echtgenoten of mannelijke partners. Volgens sommige schattingen verandert meer dan 60% van de vrouwelijke investeerders van adviseur als gevolg van slechte service.

Een van die vrouwen is mijn vriendin Loriann, die een actievere rol begon te spelen in de financiën van haar familie toen haar man de ziekte van Parkinson kreeg. "Ik voelde me ongelooflijk betutteld toen de adviseur van mijn man mijn man en mij gemengde berichten begon te geven", zegt ze. Sindsdien is ze begonnen te werken met een man-en-vrouw-team bij hetzelfde bedrijf, en die relatie lijkt veelbelovender. Loriann zegt:"Ik vind het belangrijk om aan tafel te zitten."