Wanneer een belegger besluit te beleggen in aandelen of beleggingsfondsen, kan hij de aandelen van veel beursgenoteerde bedrijven kiezen. Die bedrijven hebben meestal verschillende risiconiveaus en verschillende rendementsniveaus. Aangezien er verschillende en verschillende investeringskeuzes zijn, is de kans groter voor de investeerders om te slagen als ze een specifieke strategie hebben om tussen de activa te kiezen. Gewone beleggers kunnen zelfs een betere kans hebben om een strategie voor portefeuillebeheer toe te passen om hun persoonlijke financiën te verbeteren.
Maar wat is portfoliomanagement? En hoe kan het impact maken voor reguliere beleggers in hun beleggingen? Je vindt al je antwoorden vandaag in deze blog.
Dus blijf op de hoogte met ons!
Portefeuillebeheer is de wetenschap en kunst van het nemen van beslissingen over het beleggen van uw geld. Bij portefeuillebeheer draait alles om het begrijpen van zwakke punten, sterke punten, bedreigingen en kansen bij het kiezen van aandelen. Het begrip omvat strategieën en beleid om de beleggingsselectie af te stemmen op de doelstellingen, risicotolerantie en vereisten voor activaspreiding van een persoon.
Wanneer een gewone belegger een portefeuille opbouwt, moet hij de volgende doelstellingen in gedachten houden op basis van de verwachtingen van een individu:
Volgens de experts valt portfoliobeheer in vier categorieën uiteen:
Bij dit portefeuillebeheer streeft de belegger naar een beter marktrendement dan de markt. De strategie is 'actief' omdat het een constante marktevaluatie vereist om middelen te kopen wanneer ze worden gedevalueerd en ze te verkopen wanneer ze de norm overschrijden. Actief portefeuillebeheer vereist een hoog niveau van expertise in de markten.
De strategie vereist een kwantitatieve analyse van de markt, brede diversificatie en een goed begrip van de business class.
Passief portefeuillebeheer houdt niet het concept 'de markt verslaan' in, omdat voorstanders de efficiënte markthypothese onderschrijven. Simpel gezegd, ze geloven dat de fundamentele factoren altijd zullen worden weerspiegeld in de waarde van de onderliggende waarde.
Beleggers die risico willen verminderen, geven vaak de voorkeur aan passieve strategieën door te beleggen in een indexfonds dat een andere marktindex volgt.
Een discretionaire methode voor portefeuillebeheer geeft de belegger volledige controle over de beleggingsoordelen van de klant. De belegger maakt alle koop- en verkoopkeuzes namens zijn klanten en gebruikt elke strategie die hij denkt dat de beste is.
Dit type strategie is alleen toegankelijk voor personen met uitgebreide kennis en ervaring op het gebied van beleggen.
Niet-discretionair portefeuillebeheer is het omgekeerde van discretionair portefeuillebeheer. Bij dit portefeuillebeheer treedt de belegger op als makelaar, volgt hij de instructies van zijn klanten op en handelt hij dienovereenkomstig.
Dit is een van de belangrijkste voordelen van portefeuillebeheer. U kunt het risico dat u neemt op een aanzienlijk percentage van uw kapitaal wijzigen.
Er zijn veel soorten financiële instrumenten op de markt. Vaste deposito's en schuldfondsen zijn de minst risicovolle instrumenten met een laag rendement. Instrumenten op de aandelenmarkt zijn daarentegen behoorlijk riskant, maar kunnen een goed rendement opleveren.
Portefeuillebeheer wordt gedaan met veel aspecten in gedachten, zoals verwacht rendement, financiële doelen, het nemen van risico's, enz. Als u uw portefeuille enthousiast beheert, kunt u uw rendement op uw zuurverdiende kapitaal maximaliseren.
Diversificatie verwijst naar de toewijzing van middelen in verschillende soorten financiële instrumenten. Het verdedigt zich tegen het risico van één actief. Dit is ook een groot voordeel van het hebben van een uitgebalanceerde portefeuille en het actief beheren ervan.
Portefeuillebeheer is een cruciaal onderdeel van beleggen. Elke strategie voor portefeuillebeheer heeft een unieke reeks voor- en nadelen die moeten worden afgewogen voordat wordt beslist welke aanpak moet worden gevolgd en welke niet.
Als u uw zinkende fondsen wilt sparen en ze wilt gebruiken voor portefeuillebeheer, kunt u contact opnemen met My EasyFi voor financiële oplossingen. We hebben gebruiksvriendelijke software waarmee u uw financiën kunt beheren.
15 beste ESG-fondsen voor verantwoorde beleggers
Alternatieve investeringen voor de rest van ons
14 beste indexfondsen voor een laaggeprijsde portefeuille
Voorraadbeheer:is het tijd voor verandering?
Veelvoorkomende fouten bij beleggingsbeheer
Strategieën om een goede portfoliobeheerservice te selecteren
Portefeuillediversificatie en de voordelen ervan