"Welk rendement kan ik de komende 10 jaar verwachten van een Nifty 50 SIP?" Dit is een typische beginnersvraag. We hebben erop gewezen dat niemand rendement kan of mag verwachten van beleggingsfondsen. Toch zien we nog steeds uitspraken op sociale media dat 10-12% rendement “makkelijk mogelijk” is. Op basis waarvan worden deze uitspraken gedaan? Zeker zonder enige ondersteuning van gegevens zoals we in dit artikel zullen zien.

Beleggingsfondsen kunnen nooit worden verkocht (regulier plan of direct plan) als beleggers zich de waarheid over hen realiseren:er zijn geen garanties en als je gewoon koopt en vasthoudt zonder plan, wordt het potluck. In een opiniepeiling die in november 2019 werd gehouden, stemden netizens dat investeerders die voor het eerst een MF hebben gekocht, nooit MF's zullen kopen als ze op de hoogte zijn van risico's.

Deze tabel toont rendementen van Nifty 50 SIP en Nifty 500 SIP (totaal rendement) over de laatste 1,3,4,....22 jaar.

SIP TenureNIFTY 50 – TRINIFTY 500 – TRI1Y18.517.92Y7.97.13Y6.34.44Y7.55.55Y8.67.16Y8.37.27Y8.88.38Y9.59.39Y10.010.010Y9.99.911Y9.79.712Y10.410.513Y10.010.114Y9.99.915Y10 .110.116Y10.810.617Y11.511.418Y12.612.719Y13.213.620Y13.414.021Y13.213.822Y13.213.923Y14.024Y14.025Y13.826Y13.6

Zou u met vertrouwen het laagste dubbelcijferige rendement vóór belasting verwachten in de komende 10 jaar van een Nifty 50 SIP? De simpele waarheid is:niemand weet het, niemand kan het weten.

---

Maar het wordt 12-13% op de lange termijn na? Tenzij u een venter van beleggingsfondsen bent, zal Indiase aandelen in de toekomst net zo lonend zijn als in het verleden? Dus wat is de oplossing?

Actieve beleggingsfondsen? Helaas niet. In het vervolg op dit artikel zullen we zien dat actieve beleggingsfondsen (large cap, mid cap, small cap, multi-cap, large en mid-cap) minstens zeven jaar geleden slechter presteerden dan de Nifty 50 en niet vanaf februari 2018 (toen de marktinhomogeniteit wordt duidelijk).

Beleggingsfondsen verlaten? Ja, dat is een oplossing, mits u overstapt op direct eigen vermogen. De uitdagingen op het gebied van selectie en beheer zijn hier echter aanzienlijk.

NIfty Next 50? Helaas komt dat met zijn eigen bagage! Zie:Kan ik Nifty vermijden en 50% investeren in de Nifty Next 50-index en 50% schuld?

De enige realistische oplossing is om (1) een lager rendement te verwachten; (2) de afhankelijkheid van aandelen aanzienlijk verminderen; (3) niet verwachten dat rendementen ons lage inkomen zullen compenseren; (4) focus op het vergroten van onze vaardigheden en inkomen, zodat we meer kunnen investeren.