Een van de vakjes op het overzicht van bijna elk beleggingsfonds is een lijst met jaar-to-date -- YTD -- dividenden. Omdat fondsafschriften het hele jaar door worden verzonden met een dividendbetalend beleggingsfonds, neemt het bedrag in de box toe. De YTD-dividenden kunnen een aanzienlijk deel van het totale beleggingsrendement van het fonds uitmaken.
YTD is een acroniem voor year-to-date. YTD-dividenden zijn het bedrag dat uw beleggingsfondsen dit jaar tot nu toe op uw rekening hebben gestort. Beleggingsdividenden worden op jaarbasis bijgehouden en moeten als inkomsten in uw belastingen worden vermeld. De YTD-dividenden die u ziet telkens wanneer u een fondsoverzicht ontvangt, geeft u een idee hoeveel u tot nu toe hebt verdiend en stelt u in staat om de totale dividendinkomsten voor het jaar te voorspellen.
De typische dividendfrequentie voor een aandelenfonds is driemaandelijks of vier keer per jaar. Dividendbetalende aandelen betalen vaak driemaandelijks, dus het is logisch dat de beleggingsfondsen het patroon volgen. Als u elk kwartaal een fondsoverzicht ontvangt, moet de dividendverhoging YTD overeenkomen met het verdiende dividend voor het kwartaal. Obligatiefondsen keren gewoonlijk maandelijks dividend uit. Een driemaandelijkse verklaring van een obligatiefonds zal de YTD-dividenden verhogen met de laatste drie maandelijkse dividendbetalingen in vergelijking met de YTD-dividenden op de vorige verklaring.
Beleggingsfondsen stellen beleggers in staat verdiende dividenden te herbeleggen in meer aandelen van een fonds. Met herbelegde dividenden worden meer aandelen gekocht die dividend uitkeren, zodat het bedrag van de reguliere dividendbetaling in de loop van de tijd zal toenemen. Vergelijk het YTD-dividendbedrag op uw meest recente fondsoverzicht met het overzicht van dezelfde periode een jaar geleden. De stijging van de YTD-dividenden zal op zijn minst gedeeltelijk het resultaat zijn van herinvestering van de verdiende dividenden.
Het YTD-dividendbedrag op het eerste overzicht dat u na het einde van het jaar ontvangt, is uw totale dividendinkomsten voor het jaar. Bewaar deze verklaring voor uw administratie om dividenden bij te houden voor belastingaangifte. Het eindejaarsoverzicht is ook handig wanneer u aandelen in beleggingsfondsen verkoopt en u moet de gemiddelde kosten voor de verkochte aandelen berekenen. De eindejaarsdividenden geven u een beeld van hoeveel uw fonds op jaarbasis betaalt.