De afgelopen jaren hebben de markten een wilde rit doorgemaakt. De goudprijs is naar recordhoogtes gestegen. Bitcoin wordt verhandeld boven de $100.000 (ongeveer A$150.000), op niveaus die ooit ondenkbaar leken.

De hype rond kunstmatige intelligentie (AI) heeft een raket onder de technologieaandelen gelegd. De Amerikaanse chipfabrikant Nvidia is meer waard dan de hele Australische aandelenmarkt bij elkaar.

Uiteraard vertelt dit ons niets over waar deze investeringen in de toekomst naartoe gaan. Er zijn nu zelfs wijdverbreide zorgen dat AI-investeringen een zeepbel kunnen veroorzaken.

Maar als je een tijdmachine had, wat zou dan de beste manier zijn om terug te gaan en wat geld te investeren?

We hebben de cijfers van een reeks populaire beleggingsopties doorgenomen om te zien hoe deze sinds 2010 hebben gepresteerd. De resultaten zullen u misschien verrassen.

Het bereik is verbluffend

Stel je voor dat je in 2010 A$ 1.000 in je zak had zitten branden.

De mondiale financiële crisis lag nog vers in het geheugen van iedereen, en de beleggingswereld was een heel andere wereld. Maar misschien had u net belastingteruggave ontvangen, of heeft u uw oude auto verkocht. Dus waar had je dat geld moeten laten?

Inmiddels kan die $1.000 ergens waard zijn, van $1.428 als je het op een spaarrekening zou laten staan, tot een verbijsterende $466,8 miljoen als je in Bitcoin had geïnvesteerd.

Cryptocurrency is een speciaal geval, dus daar komen we later op terug.

De Australische aandelenmarkt leverde solide rendementen op. Investeren in de ASX 200 – de 200 grootste bedrijven genoteerd aan de Australian Securities Exchange (ASX) – zou $1.000 hebben omgezet in $3.446 (met herbelegde dividenden). Dat is een totaalrendement van 245%.

Als je het in goud had gestopt, wat vaak als een ‘veilige haven’-investering wordt beschouwd, zou het $4.201 hebben opgeleverd.

Dan komt het hoogtepunt:Amerikaanse aandelen. Investeren in de S&P 500 zou $1.000 hebben omgezet in $10.851 – meer dan het drievoudige van het rendement op Australische aandelen.

Amerikaanse supersterren – de ‘Magnificent Seven’

Zelfs dat opmerkelijke cijfer verbleekt bij een meer geconcentreerde weddenschap – de “Magnificent Seven” technologieaandelen – Apple, Microsoft, Alphabet (eigenaar van Google), Amazon, Meta (eigenaar van Facebook), Tesla en Nvidia.

Deze aandelen zijn nu goed voor ongeveer 40% van de S&P 500-index en hebben een groot deel van de recente sterke prestaties ervan veroorzaakt.

We kunnen hun prestaties niet vanaf 2010 meten, omdat Meta (Facebook) pas in 2012 openbaar op de Amerikaanse aandelenmarkt noteerde.

Dankzij de gegevens van Bloomberg kunnen we echter op betrouwbare wijze hun prestaties als aandelenmandje sinds 2015 volgen. Vanaf dat moment zou beleggen in deze aandelen diezelfde €1.000 vandaag de dag in €26.074 hebben veranderd.

Dat is bijna tweeënhalf keer beter dan de bredere S&P 500 sinds 2010 en meer dan zeven keer de prestatie van de ASX 200.

De outperformance van de Magnificent Seven laat zien waarom de algehele kracht van Amerikaanse aandelen niet alleen te maken heeft met het feit dat Amerikaanse bedrijven betere beleggingen zijn, maar ook over welke sectoren en bedrijven de mondiale innovatie en marktrendementen in deze periode domineerden.

Nvidia Corporation wordt nu gewaardeerd op ongeveer 4,5 biljoen dollar (6,9 biljoen dollar). Chiang Ying-ying/AP

Het valuta-effect dat het rendement versterkte

De S&P 500 zou u over 15 jaar meer dan 600% hebben gegeven in termen van Amerikaanse dollars, met herbelegde dividenden. Dit is indrukwekkend, maar nadat u het rendement in Amerikaanse dollars naar Australische dollars heeft vertaald, krijgt u een rendement van 985%.

Dat komt doordat de Australische dollar van pariteit met de Amerikaanse dollar in 2010 daalde naar ongeveer 65 dollarcent nu. Dat is een waardevermindering van 35% die het rendement op Amerikaanse investeringen een boost geeft.

Elke winst in Amerikaanse dollar wordt vandaag de dag weer omgezet in aanzienlijk meer Australische dollars dan in 2010.

De crypto-realitycheck

Laten we tot slot de olifant in de kamer aanspreken. Theoretisch zou de geïnvesteerde A$1.000, toen Bitcoin eind 2010 rond de 37 Australische cent handelde, nu kunnen zijn gegroeid tot ongeveer $466,8 miljoen. Dat is maar liefst 46.682.249% rendement.

Investeerders in cryptocurrency werden in deze periode echter met enorme uitdagingen geconfronteerd. Ze moesten navigeren op een markt met een catastrofaal mislukkingspercentage, waar bijna 40% van alle munten tussen 2014 en 2021 werden geschrapt – meestal als een totaal verlies van 100%.

Hoewel Bitcoin veerkrachtiger lijkt dan andere cryptocurrencies, heeft het een intense volatiliteit doorstaan. Tussen 2010 en 2015 waren er jaarlijkse prijsschommelingen van meer dan 100%.

Het instorten van de cryptocurrency-uitwisseling – zoals de mislukking van Mount Gox in 2014, die resulteerde in het verlies van 850.000 bitcoin – onderstreept de kwetsbaarheden in de crypto-infrastructuur.

Ontnuchterend nieuws voor spaarders

Hier is het ontnuchterende nieuws:als u uw geld op een gewone spaarrekening had achtergelaten, zou het zijn gegroeid tot slechts $ 1.428. Dat is slechts 45% groei over 15 jaar.

Spaarrekeningen betaalden een redelijke rente (hoewel de rente was gedaald) tot de COVID-pandemie, toen de spaarrente kelderde tot slechts 0,5%.

Wanneer je rekening houdt met de inflatie, heeft het geld op spaarrekeningen feitelijk koopkracht verloren.

Wat dit vandaag betekent

Een investeerder die $1.000 omzet in $10.851 aan Amerikaanse aandelen, diversifieerde eenvoudigweg internationaal, bleef stabiel tijdens meerdere crises en profiteerde van zowel de waardestijging van activa als de waardedaling van de valuta.

Ze hadden geen perfecte timing of voorkennis nodig, alleen geduld en perspectief. In een tijdperk van ongekende marktconcentratie is die geduldige, gediversifieerde aanpak belangrijker dan ooit.

De beste investeringsstrategie gaat niet over het vinden van de volgende Bitcoin. Het gaat erom een portefeuille op te bouwen die rendementen genereert, waar deze zich ook ter wereld voordoen.

Disclaimer:dit artikel geeft alleen algemene informatie en is niet bedoeld als financieel advies. Alle beleggingen brengen risico's met zich mee.