Als eigenaar van een klein bedrijf moet u inkomsten en uitgaven in evenwicht houden. Wanneer u patronen in uw uitgaven en inkomsten volgt, kijkt u naar de cashflow van uw bedrijf. Soms is uw cashflow negatief. Wat is een negatieve cashflow?
Om negatieve cashflow te begrijpen, moet u eerst het idee van cashflow begrijpen. Cashflow meet wat er in en uit uw bedrijf gaat gedurende een bepaalde periode. Voor een gezonde cashflow moet u veranderingen in inkomsten kunnen matchen met uitgaande uitgaven.
Op het kasstroomoverzicht legt u de kasstroom van uw bedrijf vast. Het kasstroomoverzicht verdeelt contanten in drie categorieën:
Zakelijke kredietexpert en oprichter van de Business Credit Insiders Circle Marco Carbajo legde het belang van cashflowbeheer uit in een SBA-artikel:
Voor elk bedrijf is het geld dat naar een bedrijf stroomt essentieel om de dagelijkse kosten te dekken die nodig zijn om een bedrijf te runnen. Het houdt lichten aan en deuren open; cashflow is echt het levensbloed van een bedrijf. Helaas is het niet ongebruikelijk dat bedrijven van alle soorten en maten de bedrijfsgroei moeten vertragen vanwege een gebrek aan cashflow die nodig is voor uitbreiding.
Terwijl u de cashflow volgt, merkt u misschien dat u soms meer uitgaand dan inkomend geld hebt. Andere keren heeft u mogelijk meer inkomend dan uitgaand geld. Afhankelijk van de in- en uitstroom van contanten, zal uw bedrijf een positieve of negatieve cashflow hebben.
Negatieve cashflow is wanneer uw bedrijf meer uitgaand dan inkomend geld heeft. U kunt uw uitgaven niet alleen met verkopen dekken. In plaats daarvan heeft u geld uit investeringen en financiering nodig om het verschil te maken.
Als u bijvoorbeeld in april $ 5.000 aan inkomsten en $ 10.000 aan uitgaven had, had u een negatieve cashflow.Negatieve cashflow is gebruikelijk voor nieuwe bedrijven. Maar u kunt een bedrijf niet in stand houden met een negatieve cashflow op de lange termijn. Na verloop van tijd heb je geen geld meer als je niet genoeg winst kunt maken om de kosten te dekken.
Soms betekent een negatieve cashflow dat uw bedrijf geld verliest. Andere keren weerspiegelt een negatieve cashflow een slechte timing van inkomsten en uitgaven.
U kunt netto winst maken en een negatieve cashflow hebben. Uw rekeningen kunnen bijvoorbeeld verschuldigd zijn voordat een klant een factuur betaalt. Als dat gebeurt, heb je geen contant geld bij de hand om de kosten te dekken.
U kunt geen geld herinvesteren in uw bedrijf als u een negatieve cashflow heeft. In plaats daarvan wordt uw doel proberen uw bedrijf overeind te houden. Negatieve cashflow maakt het moeilijk om uw bedrijf te laten groeien.
Het volgende kasstroomoverzicht toont de jaarlijkse kasstroom van één bedrijf. Uit het overzicht kunt u zien dat het bedrijf een negatieve cashflow heeft. Het bedrijf betaalde meer uitgaven dan het binnenbracht.
Kasstroomoverzicht
| Bewerkingen | |
| Kassabonnen van klanten | $70.000 |
| Contant betaald | ($50.000) |
| Beleggen | |
| Kassabonnen van de verkoop van het voertuig | $ 10.000 |
| Contant betaald voor apparatuur | ($15.000) |
| Financiering | |
| Contant betaald voor leningbetaling | ($20.000) |
| Netto afname in contanten | ($5.000) |
Cijfers tussen haakjes zijn negatief.
Een langdurige negatieve cashflow is schadelijk voor de financiën van uw bedrijf. Er zijn verschillende stappen die u kunt nemen om uw cashflow te verbeteren. Probeer de volgende tips voor het beheer van de cashflow van kleine bedrijven.
Zoek eerst uit waarom uw cashflow negatief is. Bepaal of u een verlies heeft uit uw bedrijfsvoering, of dat uw inkomsten en uitgaven niet overeenkomen.
Om de bron van een negatieve cashflow te vinden, trekt u schulden af van uw vorderingen.
Vorderingen – Schulden
Als uw vorderingen minus uw schulden resulteren in een negatief getal, heeft u een negatieve kasstroom uit bedrijfsactiviteiten. Het bedrag van uw inkomen is lager dan de kosten die u moet betalen. U verkoopt te weinig of u geeft te veel uit.
Als vorderingen minus schulden positief zijn, heeft u een verlies omdat uw inkomsten en uitgaven niet overeenkomen. U moet de timing van uw uitgaven en inkomsten aanpassen.
Als alternatief is het waarschijnlijker dat jongere bedrijven een negatieve kasstroom uit activa hebben vanwege hun investeringen in vaste activa zoals grond of uitrusting. De cashflow uit activa kan worden gevonden door kapitaaluitgaven en toevoegingen aan het netto werkkapitaal af te trekken van uw operationele cashflow.
Operationele cashflow – kapitaaluitgaven – netto werkkapitaal
Een negatieve cashflow uit activa geeft aan dat u meer geld in het langetermijnsucces van uw bedrijf steekt dan u daadwerkelijk verdient.
U stelt betalingstermijnen voor facturen op met uw klanten, zodat ze weten wanneer ze u moeten betalen. En u gaat akkoord met de betalingsvoorwaarden van uw leveranciers, zodat u weet wanneer u ze moet betalen. U kunt een van deze typen betalingsvoorwaarden proberen aan te passen om de cashflow te verbeteren.
Voor de betalingstermijnen van klanten, verkort u het aantal dagen dat klanten u moeten betalen. Als u klanten momenteel bijvoorbeeld 45 dagen de tijd geeft om u te betalen, verkort u het aantal dagen tot 30. U zou factuurbetalingen sneller moeten ontvangen.
Praat ook met uw leveranciers over uw betalingsvoorwaarden. Bepaalde soorten leveranciers zijn mogelijk bereid om u een langere tijd te geven om facturen te betalen. Of kijk of de verkoper u een betalingsplan zal geven en verdeel het openstaande saldo in kleinere bedragen.
Om een lage omzet goed te maken, moet u wellicht investeren in investeringen of financiering. U kunt een kleine zakelijke lening aanvragen via uw bank. De Small Business Administration ondersteunt ook leningen voor kleine bedrijven die voldoen aan de SBA-richtlijnen voor leningen. Het hebben van het SBA-keurmerk zou het gemakkelijker moeten maken om een lening van de bank te krijgen.
U kunt een zakelijke creditcard openen om onkosten te betalen. Controleer de rentetarieven voordat u de voorwaarden van de overeenkomst ondertekent. Betaal het tegoed snel terug om te voorkomen dat u schulden opbouwt.
Controleer uw huidige bedrijfskosten om te zien of deze kunnen worden verminderd of geëlimineerd. Zorg ervoor dat u niet te veel betaalt voor de producten en diensten die u nodig heeft om uw bedrijf te runnen. Kijk rond bij andere leveranciers om te zien of u een betere deal kunt krijgen.
Het binnenhalen van meer omzet zal ook de cashflow verbeteren. U kunt oude voorraad tegen een gereduceerde prijs verkopen.
Houd verkoop en evenementen die consumenten aanmoedigen om grotere hoeveelheden te kopen. Ook kunt u uw bedrijfsvoering uitbreiden. Voeg bijvoorbeeld extra aanbiedingen toe of open uw bedrijf voor online verkoop.
Heeft u een gemakkelijke manier nodig om de inkomsten en uitgaven van uw bedrijf bij te houden? Patriot's online boekhoudsoftware voor kleine bedrijven gebruikt een eenvoudig systeem voor het beheren van boeken, zodat u uw boekhouding in een paar klikken kunt doen. We bieden gratis, in de VS gevestigde ondersteuning. Probeer het vandaag nog gratis.