Uitgaven. We kunnen niet aan ze ontsnappen. Maar met zorgvuldige aandacht kunt u ze gebruiken om uw belastingplicht te verminderen. Als u weet welke zakelijke kosten u moet aftrekken, weet u zeker dat u niet meer betaalt dan nodig is. Dus, zonder verder oponthoud, wat zijn zakelijke kosten?

Lees verder om te leren hoe u uw winst kunt maximaliseren wanneer u legitieme zakelijke uitgaven gebruikt om uw belastingen te verlagen.

Wat zijn zakelijke kosten?

Zakelijke kosten zijn kosten die u maakt tijdens het runnen van uw bedrijf. Soorten zakelijke uitgaven omvatten alles van winkelhuur tot loonkosten voor kleine bedrijven. Uw uitgaven spelen een rol bij het al dan niet behalen van nettowinst of -verlies gedurende een bepaalde periode. Er zijn zowel vaste (kosten die niet veranderen) als variabele (kosten die wel veranderen) bedrijfskosten.

Zakelijke uitgaven boekt u op uw resultatenrekening. Neem zakelijke uitgaven op onder het gedeelte inkomsten en trek ze af om tot uw nettowinst of -verlies te komen.

• Eenvoudig uitgaven, inkomsten en geld toevoegen, volgen en beheren
• Importeer uw klanten, leveranciers en proefbalans
• Genereer snel en overal nauwkeurige rapporten

Lijst zakelijke uitgaven

De kosten verschillen per bedrijf. Afhankelijk van uw bedrijfsmodel en budget kunt u mogelijk besparen op uw uitgaven.

Dus, wat zijn enkele veelvoorkomende kosten voor kleine bedrijven? Gebruik onze lijst met zakelijke uitgaven om erachter te komen:

• Huur- of hypotheekbetalingen
• Kantoorapparatuur
• Loonkosten (bijv. lonen, voordelen en belastingen)
• Advertentie en marketing
• Hulpprogramma's
• Verzekering voor kleine bedrijven
• Afschrijvingen
• Belastingen
• Leningbetalingen
• Rentebetalingen
• Zakelijke vergoedingen (licenties, vergunningen, abonnementen, enz.)

Kleine zakelijke uitgaven en belastingen

Bedrijven die winst maken, kunnen hun uitgaven rapporteren om hun belastingplicht te verminderen. Om in aanmerking komende zakelijke kosten af ​​te trekken, moet het volgens de IRS zowel gewoon als noodzakelijk zijn:

• Gewoon: Uitgaven die veel voorkomen in uw bedrijf
• Noodzakelijk: Uitgaven die nuttig en passend zijn in uw bedrijf

Afhankelijk van het soort uitgave kunt u mogelijk het volledige bedrag aftrekken. Overige kosten zijn slechts gedeeltelijk aftrekbaar. En sommige kosten zijn niet aftrekbaar.

Aftrekbare kosten

Bekijk de volgende voorbeelden van zakelijke kosten die u geheel of gedeeltelijk kunt aftrekken:

• Belasting als zelfstandige: Als zelfstandige mag u de helft van uw zelfstandigenbelasting aftrekken.
• Onkosten voor kantoor aan huis: Claim de belastingaftrek voor het thuiskantoor als een deel van uw huis regelmatig en uitsluitend voor zaken wordt gebruikt.
• Zakelijke kilometers: Als u zakelijk een personenauto gebruikt, kunt u voor de gereden zakelijke kilometers aanspraak maken op de aftrek van zakelijke kilometers.
• Maaltijden en entertainment: Afhankelijk van de situatie kunt u mogelijk 50% of 100% van de kosten voor maaltijden en entertainment declareren.
• Geschenken van nominale waarde: U kunt de kosten aftrekken van goederen met een nominale waarde of andere de minimis-artikelen die u op vakantie aan werknemers geeft.
• Werknemerslonen: Over het algemeen kunt u de lonen, salarissen, bonussen of andere niet-contante vergoedingen die u werknemers geeft, aftrekken.
• Advertentiekosten: Als u redelijke advertentiekosten heeft met betrekking tot uw bedrijf, kunt u deze doorgaans aftrekken.
• Huur: Als u een woning huurt voor uw bedrijf, kunt u het bedrag aftrekken.

Raadpleeg IRS-publicatie 535, Zakelijke uitgaven voor meer informatie over aftrekbare zakelijke uitgaven.

Niet-aftrekbare kosten

Sommige zakelijke kosten zijn niet aftrekbaar. Niet-aftrekbare kosten zijn onder meer:

• Lobbykosten
• Politieke bijdragen
• Overheidsboetes en boetes (bijv. belastingboetes)
• Illegale activiteiten (bijv. steekpenningen of smeergeld)
• Sloopkosten of verliezen
• Onderwijskosten gemaakt om u te helpen aan het minimum te voldoen
• vereisten voor uw bedrijf
• Juridische kosten gemaakt om bedrijfsmiddelen te verwerven (meestal)

Ook “kapitaalkosten” kunt u niet in één keer aftrekken. Kapitaaluitgaven omvatten zaken als bedrijfsvoertuigen en andere activa. Deze kosten worden in de loop van de tijd afgeschreven en u kunt het afschrijvingsbedrag aftrekken.

Raadpleeg IRS-publicatie 535 voor meer informatie over niet-aftrekbare kosten voor kleine bedrijven.

Tips voor zakelijke onkosten

Als het gaat om het omgaan met uw zakelijke uitgaven, zijn de volgende tips een must:

1. Gescheiden persoonlijke en zakelijke uitgaven
2. Maak een budget (en probeer je eraan te houden)
3. Houd een goede administratie bij
4. Weet welke kosten u kunt aftrekken

Eerst en vooral moet u uw persoonlijke en zakelijke uitgaven splitsen. Naast het hebben van een aparte zakelijke bankrekening, moet u uw persoonlijke en zakelijke uitgaven scheiden. U kunt geen persoonlijke uitgaven declareren. En als u een uitgave heeft voor iets dat deels zakelijk en privé wordt gebruikt, kunt u het zakelijke deel splitsen en aftrekken. Stel bijvoorbeeld een aparte thuiskantoorruimte in voor de thuiskantooraftrek.

Als u wilt voorkomen dat u te veel uitgeeft en in een negatief kasstroomgebied terechtkomt, maakt en actualiseert u een jaarlijks budget. Houd bij het maken van uw begroting rekening met zowel vaste als variabele kosten.

Je hebt het een keer, twee keer, ontelbare keren gehoord - het bijhouden van gedetailleerde gegevens is een must in het bedrijfsleven. Hetzelfde geldt voor uw uitgaven. Volg alles wat u uitgeeft en bewaar digitale of papieren bonnen. Als u geen ontvangstbewijs kunt krijgen, schrijft u een record met de datum, reden voor de uitgave, het bedrag en de leverancier.

Weten welke kosten u kunt aftrekken is essentieel bij het declareren van aftrekposten. Nogmaals, sommige zakelijke kosten zijn nooit aftrekbaar. Als u ooit twijfelt over aftrekbare zakelijke uitgaven, neem dan contact op met uw belastingaccountant - en blijf veilig, gezond en winstgevend!

Dit artikel is bijgewerkt vanaf de oorspronkelijke publicatiedatum van 12 maart 2015.