"Debt Funds" is een overkoepelende term die wordt gebruikt om beleggingsfondsen te beschrijven die voornamelijk beleggen in obligaties, T-bills, commercial paper, geldmarkt en andere schuldeffecten.
Het onderscheid binnen schuldbeleggingsfondsen ligt in het type schuldbewijzen waarin ze beleggen (obligaties, geldmarkt, enz.) en de duur waarvoor ze hun beleggingen aanhouden ('s nachts, 3-6 maanden, enz.).
Als u de verschillende soorten schuldfondsen begrijpt, kunt u de juiste pasvorm voor uw portefeuille bepalen op basis van uw risicoprofiel en beleggingsdoelen. Laten we eens kijken naar 8 van de meest populaire soorten schuldfondsen in India.
Kortetermijnfondsen beleggen in effecten die binnen 1-3 jaar vervallen. Kortom, dat is de tijd die het fonds nodig heeft om zijn geld terug te krijgen. Fondsen met een korte looptijd beleggen doorgaans in obligaties die zijn uitgegeven door solide bedrijven.
Als gevolg hiervan is bekend dat kortetermijnfondsen betere rendementen genereren dan bank-FD's, in het bereik van 5-6%. Kortetermijnfondsen hebben een relatief laag risico dan aandelenfondsen en hybride beleggingsfondsen.
1. Type:Open-end schuldfonds
2. Ideaal voor:1-3 jaar
3. Gemiddeld rendement:5-6%
4. Risico:Laag
Opmerking:Deze categorie kan elk schuldfonds omvatten met een portefeuillelooptijd van één jaar of minder.
Ultrakortetermijnfondsen beleggen in obligaties en andere schuldinstrumenten met een looptijd van 3 tot 6 maanden. Deze fondsen zijn ideaal voor de onmiddellijke korte termijn en als een plek om contant geld te parkeren voor Systematic Transfer Plans (STP's).
De gemiddelde bankspaarrekening levert hoogstens 3% rendement op. Ultrakortetermijnfondsen doen het beter en het is bekend dat ze gemiddeld een rendement van 4-5% opleveren.
Wat het risico betreft, is bekend dat ultrakorte termijnfondsen veiliger zijn dan de meeste schuldfondsen en aandelenfondsen vanwege de ultrakorte leenperiode/beleggingsduur.
1. Type:Open-end schuldfonds
2. Ideaal voor:>3 maanden
3. Gemiddeld rendement:4-5%
4. Risico:Laag
| Fondsnaam | 1-jaar retour | Retouren sinds oprichting | Minimaal investeringsbedrag |
| HDFC Ultra Short Term Fund | 4,69% | 6,72% | ₹5000 |
| IDFC Ultra Short Term Fund | 3,76% | 6,46% | ₹100 |
Ontdek de beste ultrakortetermijnfondsen
Liquide fondsen zijn de koelere neven van fondsen met een ultrakorte looptijd. De populariteit van liquide fondsen is te danken aan de hoge liquiditeit, veiligheid en solide rendementen die ze bieden.
Bovendien kan het bekend zijn dat liquide beleggingsfondsen betere rendementen opleverden dan zowel de gemiddelde bankspaarrekening als FD's. Het gemiddelde rendement varieert van 5-7%.
U hebt toegang tot de Cube ATM in de Cube Wealth-app waarmee u direct geld van uw Nippon India Liquid Fund-investering naar uw bankrekening kunt opnemen.
1. Type:Open-end schuldfonds
2. Ideaal voor:0-3 jaar
3. Gemiddeld rendement:5-7%
4. Risico:Laag
Fondsnaam
1-jaar retour
Retourneren van 3 jaar
Minimaal investeringsbedrag
Nippon India Liquid Fund
3,23%
5,55%
₹100
DSP Liquiditeitsfonds
3,28%
5,54%
₹500
Bekijk nu de volledige lijst
Inkomensfondsen geven doorgaans prioriteit aan kapitaalbehoud door te beleggen in schuldeffecten met een laag risico en een lage opbrengst die een regelmatig inkomen genereren. De term inkomensfondsen wordt gebruikt om te verwijzen naar deze beleggingsfondsen:
Geldmarktfondsen beleggen in hoog gewaardeerde schuldbewijzen die op de geldmarkt worden gevonden, meestal depositocertificaten, commercial papers, repo-overeenkomsten en andere.
Geldmarktfondsen bieden een bovengemiddelde veiligheid omdat hun portefeuille in één jaar rijpt. Als gevolg hiervan zijn de rendementen die worden gegenereerd door geldmarktfondsen voorspelbaar in het bereik van 3-4%.
1. Type:Open-end schuldfonds
2. Ideaal voor:0-3 jaar
3. Gemiddeld rendement:3-4%
4. Risico:laag
| Fondsnaam | 1-jaar retour | Retouren sinds oprichting | Minimaal investeringsbedrag |
| Axis geldmarktfonds | 4,41% | 5,92% | ₹5000 |
| HDFC-geldmarktfonds | 4,57% | 7,17% | ₹5000 |
Investeer nu
Bedrijfsobligatiefondsen beleggen in schuldbewijzen die zijn uitgegeven door grote bedrijven, voor de korte of lange termijn. Bedrijfsobligaties betalen een hogere premie dan andere obligaties vanwege het kredietrisico.
1. Type:Open-end schuldfonds
2. Ideaal voor:0-3 jaar
3. Gemiddeld rendement:6-8%
4. Risico:Matig
| Fondsnaam | 1-jaar retour | Retourneren van 3 jaar | Minimaal investeringsbedrag |
| ICICI Prudential Corporate Bond Fund | 8,47% | 8,51% | ₹100 |
Investeer nu
Bank- en PSU-schuldfondsen beleggen over het algemeen in obligaties die zijn uitgegeven door banken, overheidsbedrijven en de overheid. De door deze entiteiten uitgegeven obligaties zijn hoogwaardige beleggingen met een laag risico die solide rendementen opleveren.
1. Type:Open-end schuldfonds
2. Ideaal voor:0-3 jaar
3. Gemiddeld rendement:6-8%
4. Risico:Laag
| Fondsnaam | 1-jaar retour | Retourneren van 3 jaar | Minimaal investeringsbedrag |
| IDFC Banking &PSU Schuldfonds | 6,70% | 9,69% | ₹5000 |
| Axis Banking en PSU Debt Fund | 6,32% | 8,97% | ₹5000 |
Investeer nu
Schuldfondsen die onder deze categorie vallen, richten zich op het genereren van een maandelijks inkomen voor de belegger door te beleggen in hoogwaardige schuldeffecten zoals staatsobligaties en handelspapier.
Een deel van de portefeuille van het fonds kan ook in aandelen beleggen. De schuldbewijzen bieden echter voldoende veiligheid en dekking om het rendement binnen een bandbreedte van 2-5% te voorspellen.
1. Type:Open-end schuldfonds
2. Ideaal voor:3+ jaar
3. Gemiddeld rendement:2-5%
4. Risico:Laag
Opmerking:schuldfondsen voor een maandelijks inkomensplan worden momenteel niet aanbevolen in de Cube Wealth-app door de adviseur van Cube, Wealth First.
Schuldfondsen die onder vaste looptijdplannen vallen, zijn over het algemeen gesloten, wat betekent dat u er alleen in kunt beleggen tijdens het nieuwe fondsaanbod (NFO). Met fondsen uit deze categorie kunt u een beleggingstermijn kiezen (lock-in).
1. Type:Schuldenfonds met vaste looptijd
2. Ideaal voor:Varieert
3. Gemiddeld rendement:5-7%
4. Risico:Laag
Opmerking:schuldfondsen met een vaste looptijd worden momenteel niet aanbevolen in de Cube Wealth-app door de adviseur van Cube, Wealth First.
Renteschommelingen hebben invloed op de wenselijkheid van obligaties. Als de rente stijgt, verliezen obligaties waarde. Aan de andere kant winnen obligaties aan waarde wanneer de rente daalt.
Het managementteam van een dynamisch beleggingsfonds probeert deze veranderingen te benutten om rendement voor hun beleggers te genereren. Dynamische fondsen hebben in het verleden gemiddeld 6-8% rendement behaald.
1. Type:Open-end schuldfonds
2. Ideaal voor:0-3 jaar
3. Gemiddeld rendement:6-8%
4. Risico:Laag
| Fondsnaam | 1-jaar retour | Retourneren van 3 jaar | Minimaal investeringsbedrag |
| IDFC Dynamic Bond Fund | 4,37% | 10,06% | ₹5000 |
Investeer nu
Hybride fondsen beleggen zowel in schulden als in aandelen. Bepaalde hybride fondsen hebben echter meer blootstelling aan schuld dan aan aandelen. Ze staan bekend als schuldgeoriënteerde hybride fondsen. De rendementen variëren van gemiddeld 5-7%.
Opmerking:schuldgeoriënteerde hybride fondsen worden momenteel niet aanbevolen in de Cube Wealth-app door de adviseur van Cube, Wealth First.
Schuldfondsen zijn relatief veilig en leveren een beter rendement op dan FD's en bankspaarrekeningen. Maar er zijn gewoon te veel opties om uit te kiezen.
Deze keuze alleen al kan een domper zijn op de beleggingservaring. Er is echter een effectieve oplossing:de Cube Wealth-app. Cube geeft u toegang tot beleggingsadvies van wereldklasse van Wealth First.
Wealth First helpt u het lawaai te doorbreken door een handvol van de best presterende schuldfondsen in India te selecteren en te beheren. Bovendien zijn de aanbevelingen afgestemd op uw risicoprofiel en beleggingsdoelen.
Hier leest u hoe u met een paar klikken toegang krijgt tot marktconform financieel advies!
1. Download Kubus Rijkdom
2. Voltooi eKYC-formaliteiten
3. Doe de risicoanalysequiz
4. Krijg samengestelde schuldfondsen
5. Begin met beleggen
Dat is het! Begin vandaag nog met het creëren van rijkdom door de betrouwbare en intuïtieve Cube Wealth-app te downloaden. Breng me naar de app
Zo werken zorgvuldig geselecteerde beleggingsfondsen in de Cube Wealth-app