Estate planning richt zich traditioneel op uw financiële vermogen. Maar er is meer voor jou dan je fysieke rijkdom, Laura Roser onthult het volgende fragment* uit haar boek, Your Meaning Legacy . Hoe zit het met uw wijsheid, overtuigingen, waarden, belangrijke familietradities en verhalen? Hoe zit het met het doorgeven van cruciale kennis over uw bedrijf, geldbeheer of andere vaardigheden?

Vaak denken mensen niet na over de immateriële activa die ze aan hun erfgenamen moeten doorgeven. Omdat estate planning zo verwikkeld is in het overdragen van financiële activa, wordt het doel om uit te zoeken hoe u uw onroerend goed, investeringen en verzamelobjecten kunt doorgeven. Zodra uw financiële team u uw nalatenschapsplan overhandigt, denkt u dat u al uw bases hebt gedekt:u hebt een levensverzekering, een trust om nalatenschap te vermijden, een aangestelde executeur enzovoort.

Financiële structurering is echter slechts een stukje van de puzzel. Je nalatenschap gaat veel verder dan de materiële bezittingen die je hebt verzameld.

Ik begon enkele jaren geleden voor het eerst over mijn nalatenschap na te denken na een ontmoeting met een financieel adviseur die me in eerste instantie verslaafd maakte aan de zin:"We hebben een proces om u te helpen wijsheid en principes door te geven aan uw kinderen." Vervolgens legde hij een vel papier voor me neer dat me opdroeg mijn waarden op te sommen.

"Is er meer?" vroeg ik terwijl ik het papier omhoog hield. "Ik dacht dat je zei dat je een proces had om wijsheid door te geven."

In plaats van dieper in te gaan op wat ik had gehoopt dat het een discussie zou zijn over het doorgeven van zinvolle kennis aan mijn dierbaren, begon hij een hele levensverzekeringspolis op te zetten die zou kunnen worden opgezet om in overeenstemming te zijn met mijn waarden.

Dit is niet wat ik wilde horen. Hoewel ik niet meteen actie ondernam, plantte deze ervaring een zaadje. In die tijd runde ik een marketingbedrijf en een vastgoedbeleggingsonderneming en had ik geen prioriteit gegeven aan mijn nalatenschap. Maar dingen evolueerden. Ik heb de hoogte- en dieptepunten van de onroerendgoedmarkt meegemaakt, de ups en downs van het huwelijk, financiële successen en enorme persoonlijke en financiële rampen.

Tegen de tijd dat ik de leeftijd van 31 bereikte, was ik van niets naar het maken van miljoenen gegaan, had ik intense juridische gevechten, verloor ik al mijn financiële activa en ontdekte ik een aantal belangrijke blinde vlekken in mijn huwelijk. Ik bleef achter met schulden, een groep geweldig ondersteunende vrienden en familie, en een bed met een 600-threadcount dekbedovertrek uit mijn vorige leven. Al het andere was weg:geen groot huis op de heuvel meer, geen strakke BMW meer, geen 5-sterrenvakanties meer, geen Amex-kaart meer, geen echtgenoot meer.

Op dit punt begon ik diep na te denken over wat mijn leven vertegenwoordigde, samen met de gedachte om een ​​memoires te schrijven. Ik had extreem succes en extreem falen ervaren. Maar waar was al mijn streven naar?

Deze existentiële crisis heeft me ertoe aangezet om me te verdiepen in een uitgebreid onderzoek naar nalatenschap. Na jaren van focus op het opbouwen van financiële activa die in een periode van twee jaar allemaal verdwenen waren - samen met mijn huwelijk en de dromen die mijn man en ik hadden gedeeld - begon ik na te denken over wat echt belangrijk voor me was. Toen kreeg ik een verstikkend besef:als mijn plannen niet waren ontspoord, had ik heel goed mijn hele leven kunnen besteden aan het verwerven van meer spullen, leven om anderen te plezieren, werk gebruiken als een excuus om introspectie te vermijden - allemaal met weinig voldoening voor mezelf.

Gelukkig had het leven andere plannen. Ik herontdekte wat ik intrinsiek wist al die jaren geleden toen ik voor die hele levensverzekeringsverkoper zat. Alleen focussen op financiële activa en doen alsof een simpel blad met getallen het leven op de een of andere manier betekenis kan geven, is dwaas. Dat is geen erfenis die ik met trots zou doorgeven. Hoewel ik wist dat ik iets miste, wist ik niet goed hoe ik moest verwoorden wat ik wilde doorgeven of hoe ik het moest doen. Dus ging ik op zoek naar wat een betekenisvolle erfenis is.

In de geest van Napoleon Hill - de man die meer dan 500 zelfgemaakte miljonairs bestudeerde om de geheimen van hun succes te leren kennen - ging ik op zoektocht om de besten en slimsten in legacy-ontwikkeling te interviewen. Sindsdien heb ik gesproken met veel advocaten op het gebied van estate planning, financiële planners, persoonlijke historici, antropologen, religieuze leiders, gezinsadviseurs en levenscoaches. Ik heb alles bestudeerd wat ik te pakken kon krijgen over karakterontwikkeling, nalatenschapsplanning, verhalen vertellen, spiritualiteit, filosofie, geluk, effectief geven door middel van liefdadigheidsbijdragen en succesvolle familiesystemen. Mijn team en ik hebben enkele van de meest getalenteerde mensen ter wereld geïnterviewd - zakenlieden, miljonairs, beroemdheden, bestsellerauteurs, filantropische leiders, artiesten en wetenschappers - en we ontdekten dat het bereiken van geweldige dingen niet betekent dat je een grote erfenis. Zonder het juiste systeem en de juiste focus, zal uw erfenis toevallig zijn.

Gedurende dit proces kwam ik tot de conclusie dat geen enkel bedrijf nog precies had wat ik was na al die jaren geleden. Er waren stukjes en beetjes advies, ideeën over het schrijven van ethische testamenten, leuke tips over het verzamelen van familieherinneringen en vertrouwensstructuren om de naleving van een erfgenaam te verzekeren, maar geen volledig gerealiseerd systeem om het soort persoonlijke erfenis te creëren dat ik wilde achterlaten.

Voordat ik me op legacy ging richten, heb ik meer dan tien jaar leiding gegeven aan een geïntegreerd marketingservicebedrijf dat bedrijven inpakte om investeringskapitaal aan te trekken, een IPO te lanceren of nieuwe concepten te introduceren bij potentiële klanten. Ik heb geleerd dat het beheren van uw nalatenschap een soortgelijk proces is. Bedrijven trekken geen interesse op basis van alleen de fundamenten; er moet een verhaal zijn, een educatief proces en een emotionele haak die de visie onthult en aansluit bij een universeel verlangen naar een betere toekomst. Uw nalatenschap wordt om dezelfde reden groots gemaakt:het verbindt emotioneel en competent met de mensen om wie u geeft om hen te inspireren.

Er zijn verschillende redenen om een ​​betekenisvolle erfenis te creëren. Enkele van de meest genoemde voordelen zijn:

• Meer vervulling en doel in je leven.
• Een hechtere familie die geniet van verbeterde communicatie en gezamenlijke doelen.
• Kinderen vertonen een hoger niveau van zelfrespect, loyaliteit aan het gezin, onafhankelijkheid en een solide basis van moraal en principes om naar te leven.
• Geen spijt - je zult het einde van je leven niet bereiken en je afvragen waarom je je liefde niet hebt uitgesproken voordat het te laat was.
• Meer gemoedsrust wetende dat uw kinderen en dierbaren een "handleiding" van u hebben waarin de lessen worden beschreven die u hebt geleerd, waar u in gelooft en hoe u praktische dingen hebt gedaan (zoals geld beheren of uw bedrijf laten groeien ).
• Een erfenis opbouwen om herinnerd te worden, hoop, een gevoel van trots en inspiratie bieden voor toekomstige generaties.
• Een tastbaar verslag van je leven maken dat gekoesterd zal worden en niet vervaagt na verloop van tijd, zoals herinneringen vaak doen.
• Uw impact op de gemeenschap benutten door een doel te steunen waar u om geeft.

Financiële legacy-planning omvat een verscheidenheid aan onderwerpen, van financiële structurering tot planning van bedrijfsopvolging tot fiscale implicaties. Er zijn veel geweldige boeken om te lezen en experts om te volgen op deze gebieden. Bij mijn bedrijf werken we met deze experts op basis van de behoeften van onze klanten.

Maar mijn boek gaat niet over het geven van de beste manieren om je familiestichting op te zetten of nalatenschap te vermijden; het gaat over de "ziel" van legacy-planning. Dat is wat branding is voor bedrijven. Het is het hart van uw legacy-plan - het vaak over het hoofd geziene maar belangrijkste aspect van het werkelijk vastleggen van uw essentie als persoon en het bevorderen van uw visie voor de toekomst. Dit type focus noemen we een Meaning Legacy™.

Download het eerste hoofdstuk van Your Meaning Legacy gratis op www.yourmeaninglegacy.com om meer te lezen.

Zie ook:Hoe rijk te worden (Hint:met een 401(k) alleen kom je er niet)

*Bewerkt voor stijl en lengte.