Wanneer heeft u voor het laatst gekeken naar hoe uw beleggingsportefeuille presteert en heeft u er vervolgens iets aan gedaan?

Als je antwoord "Hmmm ... niet de laatste tijd" is, ben je niet de enige.

Te veel mensen hebben nog steeds de ouderwetse mentaliteit dat als ze een divers stel beleggingsfondsen en aandelen kopen - hun geld over verschillende bakken verdelen - ze hebben gedaan wat ze konden om zichzelf te beschermen tegen een grote daling van de markt. Ze kopen en hopen - en hopen en hopen - dat tegen de tijd dat ze met pensioen gaan, er meer geld in die emmers zit dan toen ze begonnen.

De oude strategie voor kopen en vasthouden

Wie kan het hen kwalijk nemen, als dat al meer dan 60 jaar de heersende beleggingstheorie is? Wanneer de markt begint te wiebelen, krijgen ze te horen:“Maak je geen zorgen; blijf erbij. Je bent in voor de lange termijn.” Zelfs miljardair Warren Buffett, het 'Oracle of Omaha', zegt nerveuze beleggers om de markt niet te nauwlettend in de gaten te houden en zegt dat buy-and-hold nog steeds de beste strategie is.

Het is misschien niet zo. Het kan een verouderde benadering zijn.

De markten zijn veranderd; we zitten in een wereldeconomie. Als er iets in het buitenland gebeurt – Brexit bijvoorbeeld, of schulden of aandelenverschuivingen in Griekenland of China – dan voelen we dat hier. Het is misschien niet logisch om bepaalde beleggingen voor de lange termijn te kopen en aan te houden, mogelijk mee te rijden terwijl ze naar beneden gaan. Als u aandelen heeft die op hun beloop lijken te zijn, waarom zou u dan niet een deel van de fiches van de tafel nemen en een deel van de winst binnenhalen nu het nog kan? Natuurlijk zijn er uitzonderingen, maar soms kan het een verliezer worden als je een winnaar te lang vasthoudt.

Veel beleggers hebben deze les in 2008 en 2009 op de harde manier geleerd.

Er zijn mensen naar ons kantoor gekomen die toen de buy-and-hold-strategie gebruikten en dachten dat ze veilig waren. Ze leden in die jaren 30%, 40% of zelfs 50% verliezen.

Een andere manier om beleggen te benaderen

We praten met hen over een mogelijke actievere aanpak met tactisch vermogensbeheer.

De tactische strategie voor activabeheer is 100% gebaseerd op wiskunde. Het gebruikt kortetermijn- en langetermijngemiddelden om de markt te volgen, en wanneer de twee gemiddelden elkaar kruisen, is dit een signaal om defensief of bullish te worden. Geldmanagers gebruiken technische analyse om naar de zijlijn te gaan voor contant geld wanneer de statistische marktindicatoren er somber uitzien en om terug te kopen wanneer hun marktindicatoren verbeteren.

Het timen van de markt is nooit zeker, en beleggers die het blindelings proberen te doen, kunnen zich verbranden als ze hun beslissingen laten bepalen door hun emoties. Tactisch vermogensbeheer haalt echter de emotionele kant uit de markt en richt zich in plaats daarvan op de technische en fundamentele aspecten. Die analytische benadering kan mogelijk voorkomen dat we te lang op een bullmarkt blijven zitten.

Krijg de hulp die u nodig hebt om uw portfolio actief te controleren

Zoveel mensen raken verstrikt in het leven en vergeten hun beleggingsrekeningen. De jaren vliegen voorbij en ze blijven passief over hun beleggingen tot hun pensioen nadert. (Hoewel velen het risico zelfs dan niet verminderen - je ziet babyboomers die nog steeds bijna alles hebben in een heleboel aandelen en beleggingsfondsen die risico's met zich meebrengen. )

Zoek iemand die samen met u op uw geld kan letten. Zoek een financieel adviseur die zich aan een fiduciaire norm houdt, die wettelijk en ethisch verplicht is om uw belangen voorop te stellen.

Stel het niet langer uit. Deze bullmarkt loopt misschien op wankele benen, en hoop zal het niet ondersteunen.

Prestaties uit het verleden bieden geen garantie voor toekomstige resultaten. Alle beleggingsstrategieën bevatten risico's, inclusief het verlies van de hoofdsom.