Estate Planning voor degenen van wie u houdt, kan de loop van uw gezin voor generaties drastisch veranderen. In zijn testament van 1799 schetste George Washington een duidelijke visie op zijn nalatenschap. Hij schonk het 'gebruik, de winst en het voordeel' van zijn hele landgoed aan zijn 'innig geliefde vrouw Martha Washington'. Hij schold ook de schulden van veel van zijn familieleden af, financierde de oprichting van een school voor wezen, reserveerde aandelen voor wat nu Washington en Lee University is en trof regelingen om voor anderen te zorgen die hem dierbaar waren.

Duidelijkheid:een dieper begrip van uw bedoeling geven

Als u aan estate planning denkt, denkt u waarschijnlijk aan uw testament. Een testament kan echter niet volledig de geest en subtiliteit van uw bedoelingen weergeven.

Misschien wilt u de rol van een "persoonlijke intentieverklaring" of een "wensbrief" in uw eigen legacy-ontwerp overwegen. Dit document werkt samen met uw wil om een ​​dieper niveau van personalisatie - en mogelijk uitleg - voor uw erfgenamen over te brengen. Dit privé document is niet bindend. Terwijl een testament een openbaar geregistreerd document kan worden onder de nalatenschapswetten, is een persoonlijke intentieverklaring alleen toegankelijk voor de mensen die u bepaalt - meestal uw executeur, beheerder en erfgenamen.

Een persoonlijke intentieverklaring kan nuttig zijn om de grondgedachte achter de formele bepalingen van uw testament te verduidelijken. Het kan een breed scala aan doeleinden dienen:

• Als u bijvoorbeeld uw nalatenschap oneerlijk heeft verdeeld, kan uw persoonlijke verklaring worden gebruikt om de perceptie te corrigeren dat u de ene erfgenaam bevoordeelt boven de andere. U kunt ook een persoonlijke intentieverklaring gebruiken om mogelijke schuldgevoelens over de vervreemding van uw vermogen weg te nemen.
• Als u bijvoorbeeld lang aangehouden bedrijfsaandelen nalaat, wilt u misschien iets doen aan de aarzeling van uw erfgenamen om die aandelen te verkopen.
• Ten slotte kan een persoonlijke verklaring waardevol zijn om uw hoop en aspiraties voor uw dierbaren over te brengen op manieren die niet passen in de traditionele parameters van een testament. U kunt bijvoorbeeld voorstellen dat uw gezin uw vakantiehuis of boerderij voor een periode van jaren behoudt en het gebruikt als een plaats om meerdere generaties bijeen te roepen voor familiereünies. Of u kunt een persoonlijke verklaring gebruiken om de voorkeursverzorging van een geliefd huisdier te schetsen.

Katherine C. Akinc, advocaat bij Brink Bennett Flaherty Golden in Austin, legt uit dat een persoonlijke intentieverklaring een effectief middel kan zijn om de grondgedachte van een weldoener over te brengen:“De meeste mensen hebben doordachte, goed onderbouwde verklaringen achter de verdeling en distributie van hun landgoederen. Als dergelijke verklaringen echter niet worden gecommuniceerd, komen de begunstigden vaak tot de slechtste conclusies waarom moeder een groter landgoedaandeel aan het ene kind schonk boven het andere, of waarom eigendom in vertrouwen werd achtergelaten in plaats van ronduit."

Hoewel niet iedereen een persoonlijke intentieverklaring nodig heeft, kunnen gezinnen met niet-traditionele structuren of ongelijke verdelingen profiteren van de duidelijkheid en het comfort dat ze kunnen bieden. Hun aangeboren flexibiliteit en aanpassingsvermogen bieden weldoeners een tijdig en diep gepersonaliseerd voertuig om de geest en mentaliteit achter de uiteindelijke bedoelingen van een weldoener door te geven. Uw estate planning advocaat kan u helpen bij het opstellen van deze verklaring en ervoor zorgen dat deze soepel functioneert binnen uw algehele estate planning kader.

Aanpassing:respect voor de bijzonderheid van uw intenties

Een laatste overweging bij uw estate planning moet het unieke karakter van uw nalatenschap zijn. Zowel wat betreft uw vermogen als uw bedoelingen, dient het onderscheidende karakter van uw omstandigheden te worden geëerd, zowel in de dood als in het leven. Uw vermogen, familiedynamiek en filantropische belangen zijn uniek voor u. Het is belangrijk om samen te werken met een adviseur die de fijne kneepjes van uw financiële plaatje waardeert, evenals de subtiliteiten van uw visie en waarden.

Wanneer u samenwerkt met een adviseur die een fiduciair is, werkt u samen met iemand die wettelijk verplicht is om de belangen van uw gezin op lange termijn na te streven. Op kritieke kruispunten is het soms verstandig om grootschalige veranderingen te voorkomen. Een langstlevende echtgenoot zal bijvoorbeeld waarschijnlijk verschillende cashflowbehoeften hebben na het overlijden van zijn of haar echtgenoot. Een doordachte financieel adviseur zal gevoelig zijn voor die veranderende verandering, mogelijk de portefeuilletoewijzingen van een klant in de loop van de tijd verfijnen, maar de nodige terughoudendheid tonen bij het doorvoeren van eventuele wijzigingen. Net als bij andere aspecten van uw vermogen, moet uw financieel adviseur bij estate planning optreden als een kritisch verlengstuk van u, uw wensen en uw intenties, en uw visie met zorg en gevoeligheid verzorgen.

Als u nadenkt over uw eigen behoeften op het gebied van estate planning, houd dan rekening met de fundamentele waarden van communicatie, duidelijkheid en maatwerk binnen uw eigen legacy-ontwerp. Voortbouwend op dit fundament kunt u de voldoening hebben om uw erfgenamen gerust te stellen, uw laatste wensen over te brengen en troost en troost te bieden aan de mensen van wie u houdt.