De afsluiting van het coronavirus begon in de Californische graafschappen Sacramento, Palm Springs, Los Angeles en Ventura, waarbij ongekende orders werden uitgevaardigd voor alle inwoners om thuis te blijven, behalve voor bepaalde essentiële activiteiten. Toen breidde gouverneur Gavin Newsom het bevel tot onderdak uit naar alle inwoners van de staat. Veel andere staten, waaronder Illinois, Florida en New York, hebben soortgelijke orders uitgevaardigd.
Het spookbeeld van ziekte of zelfs de dood is een ontnuchterend vooruitzicht dat velen motiveert om hun nalatenschapsplannen, inclusief richtlijnen voor gezondheidszorg en volmachten, te heroverwegen. De orders voor isolatie creëren echter unieke problemen met uw vermogen om uw boedelplan, inclusief richtlijnen of instructies voor de gezondheidszorg, effectief op te stellen of te herstellen. We hebben nog nooit te maken gehad met deze unieke vraagstukken op het gebied van estate planning, juridische planning en planning van de gezondheidszorg. Tegelijkertijd hebben we een ongekende noodsituatie waardoor velen snel moeten handelen.
De fundamentele documenten voor een boedelplan zijn het toezicht op het beheer en de verdeling van activa. Deze documenten wijzen ook vertegenwoordigers aan om uw financiële en gezondheidszorgbeslissingen te nemen. Elk document heeft wettelijke of wettelijke vereisten waaraan moet worden voldaan om effectief te zijn. Elk van deze documenten, de specifieke vereisten en deze uitdagingen worden hieronder besproken:
Een trust zal worden gebruikt als er een wens is om nalatenschap te vermijden, successierechten te minimaliseren of mogelijk de kwalificatie voor uitkeringen voor langdurige zorg te vergemakkelijken. Voor de meeste mensen zal het vertrouwen de hoeksteen van hun nalatenschapsplan zijn. De trust voorziet in uw zorg bij arbeidsongeschiktheid en de verdeling van uw nalatenschap bij uw overlijden.
Hoewel er over het algemeen geen vereiste is om dit te doen, zullen advocaten er doorgaans voor zorgen dat de handtekening van het vertrouwen notarieel wordt bekrachtigd. De belangrijkste reden is dat de trust mogelijk moet worden geregistreerd (of mogelijk deel moet uitmaken van een proces voor het sluiten van de titel) om het eigendom van het onroerend goed over te dragen aan de trust.
Het probleem is dat in de meeste staten de notarisregels bepalen dat een document moet worden ondertekend "in aanwezigheid van de notaris". In het tijdperk van quarantaine en isolatie kan dit onmogelijk of problematisch zijn. Door de lockdown kunnen mensen hun huis niet verlaten om de documenten te ondertekenen. Mogelijk is er nog een mobiele notaris beschikbaar als ze tijdens de quarantaine door blijven werken. Oudere klanten of mensen met een gecompromitteerd immuunsysteem kunnen echter in gevaar komen tijdens een ontmoeting met een mobiele notaris. Deze problemen worden verergerd door zowel de onbekende duur of duur van deze situatie als de noodzaak voor zoveel mensen om snel hun nalatenschapsplan op te stellen of bij te werken, inclusief richtlijnen voor gezondheidszorg of volmachten.
Voor degenen die geen gebruik kunnen of willen maken van een mobiele notaris, kan de trust worden ondertekend zonder bevestiging van de notaris. Afzonderlijke beëdigde verklaringen moeten worden opgesteld en ondertekend door zowel u als door de advocaat die de documenten voorbereidt. Die beëdigde verklaringen moeten aangeven dat de trust is ondertekend zonder de bevestiging van de notaris vanwege de noodsituaties en het bevel om thuis te blijven. Uit de bevestiging moet blijken dat een bezoek van de mobiele notaris de cliënt zou blootstellen aan een verder risico op blootstelling aan het COVID-19-virus. De klant kan de handtekening van de trust notarieel laten bekrachtigen na de bestelling, of wanneer aanbevelingen om thuis te blijven worden opgeheven of beëindigd. U moet ook een bewijsstuk bijvoegen dat specifiek de activa identificeert die aan de trust moeten worden overgedragen. Deze tentoonstelling biedt specifiek bewijs van de intentie om elk activum over te dragen, wat later nodig kan zijn.
Op het moment van dit artikel is een in de Senaat voorgestelde federale wet (S. 3533, de SECURE Notarization Act) in behandeling, die online notarisatie op afstand zou toestaan. De tekst van het wetsvoorstel is nog niet beschikbaar.
Op 20 maart ondertekende de New Yorkse gouverneur Andrew Cuomo Executive Order No. 202.7 om notariële bekrachtiging mogelijk te maken met behulp van audiovisuele technologie. Het bevel van New York beperkt dit proces tot personen die zich fysiek in New York bevinden.
Als een trust wordt gebruikt, zoals hierboven beschreven, dan is het testament doorgaans een "pour-over-will" die bedoeld is om het beheer van de nalatenschap in de trust te consolideren. Het testament bepaalt dat alle activa die niet zijn gefinancierd, worden overgedragen aan de trust.
Als er geen trust is, zal het testament zelf het fundamentele document zijn. Elke staat heeft afzonderlijke wettelijke of wettelijke vereisten met betrekking tot de vereiste bepalingen en het ondertekeningsproces om een testament geldig te laten zijn. Sommige staten (waaronder Californië) bepalen dat een volledig in uw eigen hand geschreven testament zonder voorgedrukte bepalingen, indien ondertekend, geldig is. Dit wordt een holografisch testament genoemd en vereist geen getuigen of notariële bevestiging.
De meeste staten hebben een belangeloze getuige of getuigen nodig. Californië heeft twee belangeloze getuigen nodig voor testamenten die geen holografische testamenten zijn die in uw eigen hand zijn geschreven. De term "belangeloos" betekent geen economisch belang bij de nalatenschap hebben, inclusief het niet worden aangewezen als executeur. Dit betekent dat uw echtgenoot of kind geen getuige kan zijn, maar een buurman of willekeurige persoon van de straat wel.
Een handvol staten staat toe dat een testament, waarvoor anders de handtekening van getuigen vereist is, geldig is met duidelijk en overtuigend bewijs van uw bedoeling om het testament geldig te laten zijn (in Californië, zie Probate Code sectie 6110). Een beëdigde verklaring zoals hierboven beschreven die aangeeft dat het testament op deze manier is ondertekend als gevolg van de noodsituaties veroorzaakt door het COVID-19-virus, moet aan deze vereiste voldoen.
Dit document wijst de perso(o)n(en) aan om financiële beslissingen te nemen met betrekking tot activa die buiten de trust worden gehouden of gehouden als u niet in staat bent om dit te doen. Dit document is met name belangrijk om te zorgen voor voortdurende toegang tot en controle over alle activa buiten de trust (als u een trust heeft). Mogelijk wilt u de volmacht verlenen om kwesties aan te pakken met betrekking tot pensioenuitkeringen, levens- en ziektekostenverzekeringen, en de mogelijkheid om betalingen aan personen die financieel afhankelijk van u zijn, door te laten gaan. De duurzame algemene volmacht moet over het algemeen notarieel worden vastgelegd, vooral als onroerend goed in eigendom is. De suggestie om een mobiele notaris of een beëdigde verklaring te gebruiken om het gebruik van een notaris voor een trust te vermijden, is hier van toepassing.
Een algemene overdracht wordt gebruikt om uw voornemen om uw vermogen over te dragen aan de trust verder aan te tonen. Onder deze noodsituaties moet u een lijst bijvoegen waarin specifiek alle activa worden vermeld die aan de trust worden overgedragen. Dit instrument moet doorgaans notarieel worden bekrachtigd. Het gebruik van de hierboven beschreven beëdigde verklaring of mobiele notaris is hier van toepassing.
Aktes moeten worden opgesteld en ondertekend voor elk onroerend goed dat aan de trust moet worden overgedragen. Een akte draagt het eigendom effectief over vanaf de datum dat de akte is ondertekend. Aktes worden doorgaans geregistreerd om financiële instellingen en alle andere personen op de hoogte te stellen dat het eigendom wordt overgedragen. Een ondertekende akte die niet notarieel is vastgelegd, kan niet worden vastgelegd in Californië of de meeste andere staten. Een titelvennootschap of financiële instelling zal doorgaans een gerechtelijk bevel vereisen waarin de overdracht opnieuw wordt bevestigd voordat de akte wordt geaccepteerd zonder de juiste notaris. Het gebruik van een beëdigde verklaring of mobiele notaris, zoals hierboven beschreven, is hier van toepassing.
Dit document gaat meestal in op de vraag of u uw leven wilt verlengen door levensondersteunende systemen. Nogmaals, de juridische formaliteiten verschillen van staat tot staat. Californië bepaalt dat de richtlijn voorafgaande gezondheidszorg kan worden ondertekend in aanwezigheid van een notaris of ondertekend in aanwezigheid van twee getuigen. Als u al in een zorginstelling verblijft, vereisen sommige staten, waaronder Californië, de handtekening van een patiëntenombudsman die voor de zorginstelling werkt.
HIPAA is een acroniem voor de federale Health Insurance Portability and Accountability Act. Veel staten hebben hun eigen medische privacywetten met afzonderlijke vereisten. De medische privacywet van Californië wordt de California Confidentiality of Medical Information Act (CMIA) genoemd. De meeste volmachten en trusts bepalen dat de aangewezen personen kunnen optreden als u daar zelf niet toe in staat bent. Financiële instellingen hebben doorgaans een bevestiging nodig van uw arts dat u niet namens uzelf kunt handelen. Om ervoor te zorgen dat indien nodig kan worden opgetreden, moeten opvolgers van trustees, executeurs en feitelijke advocaten schriftelijke toegang krijgen om uw medische informatie te verkrijgen.
Dit artikel behandelt enkele van de problemen die naar voren komen bij het invullen of repareren van uw boedelplan terwijl u thuis moet blijven. De kwestie is vloeiend en kan snel veranderen, dus zorg ervoor dat u contact houdt met uw advocaat.
8 tekenen dat uw nalatenschapsplan waardeloos kan zijn
Zelfs uw huisdier heeft een landgoedplan nodig
Hoe u de juiste trustee kiest voor uw nalatenschap
Wanneer moeten uw kinderen hun erfenis krijgen?
Hoe u uw bedrijf verlaat:een vijfjarenplan
Coronavirus Juridisch advies:breng uw bedrijf en landgoed nu op orde
Planning van pensioenvermogen in uw boedelplan