Van doktersbezoeken tot zakelijke bijeenkomsten, de COVID-19-pandemie heeft zoveel van onze dagelijkse interacties verschoven van persoonlijk naar online.
Een zilveren randje van deze dramatische verandering is de grotere betrokkenheid als het gaat om mensen die meer te weten komen over hun pensioensparen. Transamerica, een investerings-, pensioen- en verzekeringsmaatschappij, heeft sinds het begin van de pandemie een aanzienlijke stijging gezien in het aantal deelnemers aan pensioenregelingen dat virtueel met planadviseurs vergadert.
Een financieel adviseur kan u helpen bij het beoordelen van uw behoeften en het plannen van uw pensioen. Vind vandaag nog een adviseur.
In 2020 rapporteerde Transamerica een stijging van 25% op jaarbasis in opleidingsbijeenkomsten voor medewerkers, dankzij volledige betrokkenheid op afstand.
"Traditioneel bestond het pensioeneducatieprogramma van Transamerica uit een mix van persoonlijke en virtuele vergaderingen", zegt Phil Eckman, chief operating officer van werkplekoplossingen bij Transamerica, in een verklaring. “Met de pandemie was het noodzakelijk om snel over te stappen op een volledig virtueel model. Wat we ontdekten is dat virtueel onderwijs de meeste logistieke overwegingen wegneemt, waardoor het handiger en flexibeler wordt voor sponsors en medewerkers.”
Eckman zei dat sponsors van plannen het gemak van het plannen van virtuele vergaderingen hebben geprezen. "Hun werknemers spraken ook hun waardering uit voor het gemak om vrijwel volgens hun schema met een adviseur voor pensioenplanning te praten", voegde hij eraan toe.
Transamerica ontdekte ook dat werknemers die een pensioenadviseur ontmoetten, gemiddeld 32% meer bijdroegen aan hun plannen in vergelijking met degenen die geen vertegenwoordiger ontmoetten. Ondertussen zei 88% van de werknemers die een pensioenadviseur ontmoetten dat hun vergaderingen "zeer nuttig" waren en 91% was tevreden met het gemak van planning en de toegankelijkheid die ze hadden voor virtuele vergaderingen met professionals.
"Nu steeds meer bedrijven overstappen op een permanente thuiswerk- of hybride structuur, tonen deze statistieken aan dat virtuele vergaderingen met pensioenadviseurs nog belangrijker en een effectief middel zullen worden om mensen de informatie te geven die ze nodig hebben om zich voor te bereiden op hun pensioen," zei Eckman.
De Transamerica-gegevens komen op een moment dat pensioenplannen schijnbaar niet genoeg doen om consumenten die zijn ingeschreven voor werkplekplannen digitaal te betrekken.
Volgens een JD Power-enquête van september was slechts 24% van de pensioenspaarders het er sterk mee eens dat hun aanbieders proactieve begeleiding bieden. Uit hetzelfde onderzoek bleek dat slechts 43% van de mensen zei dat het gemakkelijk is om de informatie te vinden die ze nodig hebben om investeringsbeslissingen te nemen op een pensioenplanwebsite of een mobiele app.
De beschikbaarheid van proactieve begeleiding is vooral belangrijk voor deelnemers aan het plan. Volgens de JD Power-enquête hebben degenen die dit soort begeleiding ontvangen van hun pensioenplan 25% meer kans om hun vermogen bij hun huidige pensioensponsor te houden.
Een van de eerste stappen om uw vooruitzichten op succesvol pensioensparen te verbeteren, is simpelweg meer betrokken raken. Voor sommigen betekent dat misschien dat ze hun financiële geletterdheid moeten verbeteren met behulp van online tools, terwijl anderen ervoor kunnen kiezen om een adviseur van hun pensioenplan te ontmoeten of een financieel adviseur in te huren.
De Transamerica-gegevens suggereren dat spaarders die een professional uit hun pensioenplan ontmoeten, zelfs virtueel, meer sparen voor hun pensioen dan degenen die dat niet doen. Neem eerst contact op met de personeelsafdeling van uw bedrijf en vraag hoe u een ontmoeting kunt regelen met een vertegenwoordiger van uw plan. U kunt dit mogelijk rechtstreeks via uw abonnementsbeheerder online doen.
Een financieel adviseur kan ook een waardevolle hulpbron zijn als het gaat om langetermijnplanning. En net als Transamerica reageerden financiële adviseurs in het hele land op de pandemie door de manieren waarop ze met klanten omgaan te diversifiëren.
Uit een SmartAsset-onderzoek bleek zelfs dat 48% van de adviseurs zei dat videogesprekken hun favoriete communicatiemethode waren tijdens de pandemie. Deze manier van communiceren tussen adviseurs en klanten zal waarschijnlijk blijven bestaan, ook al vinden er steeds meer persoonlijke ontmoetingen plaats. Een derde van de adviseurs zei dat videoconferenties hun nummer 1 keuze zullen blijven voor interactie met klanten in de toekomst, vergeleken met slechts 2% vóór de pandemie.
De pandemie heeft zoveel elementen van het dagelijks leven veranderd, waardoor persoonlijke interacties zijn verschoven naar computerschermen. Maar pensioenspaarders hebben volgens Transamerica geprofiteerd van de nieuwe trend en ontmoeten vaker vertegenwoordigers van hun pensioenregeling nu de vergaderingen virtueel plaatsvinden. Virtuele vergaderingen zorgen voor een flexibelere planning en als gevolg daarvan meer interesse van deelnemers aan het plan. Financiële adviseurs hebben zich ook goed aangepast aan de logistieke uitdagingen van de pandemie, door meer videogesprekken met klanten te voeren dan voorheen.
Fotocredit:©iStock.com/AndreyPopov, ©iStock.com/Geber86, ©iStock.com/insta_photos
3 belangrijke doelen voor het opbouwen van een pensioeninkomen
Probeer deze routekaart om uw pensioen te plannen
Dit is niet (of zou niet moeten zijn) het pensioenplan van je vader
Planning van pensioenvermogen in uw boedelplan
Hoe heeft de pandemie de pensioenregelingen voor vrouwen veranderd?
De potentiële financiële zilveren rand van de pandemie
4 opties voor het pensioenplan van uw oude werkgever