Kernobligatiefondsen zijn de nieuweling in het investeringsblok. Ze zijn in feite een gediversifieerd obligatiefonds, of een verzameling van veel verschillende schatkist- en bedrijfsobligaties. Wanneer u er één koopt, koopt u meerdere obligaties tegelijk.
Dit minimaliseert het risico voor de geldschieter (ook bekend als u), dus als een van die obligatiehouders (ook bekend als een bedrijf) in gebreke blijft, verliest u niet al uw geld. Het is minder riskant dan de aandelenmarkt, maar riskanter dan een depositocertificaat (CD).
Niemand lijkt echt zeker te weten wat de 'kern' in het kernobligatiefonds betekent. Het verschilt van bedrijf tot bedrijf. Het ene kernobligatiefonds heeft mogelijk meer hoogrentende obligaties in hun fonds, terwijl andere dat niet hebben, dus onderzoek wat elk fonds te bieden heeft.
De rentetarieven voor kernobligatiefondsen variëren. Fondsen met obligaties met een hoger risico hebben doorgaans hogere rendementspercentages, terwijl stevigere obligaties een lager rendement hebben. Waarom? Welnu, de hogere opbrengsten verleiden mensen om in te kopen, ook al zijn er meer risico's aan verbonden.
Wat betreft de rente op uw hoofdsom, een kernobligatiefonds groeit rente, net zoals elke obligatie zou doen. Wanneer u geld leent aan een bedrijf door middel van de aankoop van een obligatie, gaat u een overeenkomst aan waarin staat dat het bedrijf uw hoofdsom plus rente zal terugbetalen wanneer de obligatie afloopt. Als u echter uw hoofdsom terugtrekt voordat de obligatie afloopt, loopt u het risico geld te verliezen.
Als het gaat om beleggen, mogen kernobligatiefondsen niet uw strategie voor het opbouwen van rijkdom zijn. Het rendement is meestal lager dan op de aandelenmarkt. En als de rente begint te stijgen, daalt de waarde. Dat is wat er meestal gebeurt met obligaties:ze dalen in waarde wanneer de rente stijgt, waardoor u geld verliest.
Dave belegt niet in obligaties. Ooit. En hij moedigt ook niemand anders aan om dat te doen. Hij belegt in goede beleggingsfondsen voor groeiaandelen, en dat zou u ook moeten doen.
Hier is een voorbeeld:een investering van $ 1.000 in een kernobligatiefonds met een jaarlijkse rente van 5% en een AAA-rating levert $ 50 op. Neem diezelfde investering en stop deze in een gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen met een gemiddeld rendement van 14% en u loopt weg met $ 140. Dat is bijna het drievoudige van wat het kernobligatiefonds produceerde. Om nog maar te zwijgen van samengestelde rente, kunt u de $ 140 herinvesteren om nog meer op te leveren. Probeer onze samengestelde rentecalculator die de berekeningen voor u zal doen.
Het is belangrijk om te weten waarin u investeert en hoe goed het gaat presteren in de markt. Dat is een grote beslissing, maar het hoeft niet moeilijk te zijn.
Een SmartVestor Pro kan u helpen de juiste beslissing te nemen voor uw geld, zodat u zeker kunt zijn van uw investeringen. Vind een SmartVestor bij jou in de buurt die het hart van een leraar heeft en je kan helpen om de juiste