Er is niets leuks aan het maken van een testament. Het betekent dat je je eigen dood onder ogen moet zien en moet beslissen wat er met je vermogen zal gebeuren. Als er enige vreugde te vinden is in het proces, is het door na te denken over hoe uw erfgenamen zullen profiteren van eventuele investeringen, onroerend goed, familiestukken en andere bezittingen die u hen nalaat. Om ervoor te zorgen dat het nalatenschapsplanningsproces soepel verloopt en om verwarring of onaangename verrassingen te voorkomen die tot conflicten tussen de begunstigden van uw testament zouden leiden, is dit wat u moet doen.

Kies zorgvuldig uw uitvoerder

Uw executeur is de persoon die uw vermogen zal verdelen zoals u in uw testament hebt aangegeven. Deze persoon zal na uw overlijden namens u optreden om uw nalatenschap te regelen, dus u moet iemand kiezen die u vertrouwt om eerlijk en verantwoordelijk te zijn, evenals iemand die de last kan dragen; executeur zijn kan veel tijd in beslag nemen en veel werk zijn. (Meer informatie: Uitvoerende taken)

Zodra u uw beste keuze voor uitvoerder en back-upuitvoerder hebt geïdentificeerd, is het belangrijk om die personen te vragen of ze de taak aankunnen. Benoem ze niet zomaar zonder ze te laten weten, zei Grant Toeppen, een landgoed- en bedrijfsjurist bij Toeppen &Grevious in Sacramento, Californië, in een e-mailinterview. Je wilt niet iemand verrassen die de verantwoordelijkheid niet wil, voegde hij eraan toe.

Hoewel het hebben van een back-upuitvoerder belangrijk is voor het geval uw eerste keuze niet beschikbaar is, wilt u meestal geen medeuitvoerders aanwijzen.

Mede-executeurs moeten de besluitvorming delen bij het opstellen van een testament, wat mogelijk wrijving oplevert, zei Toeppen.

"Als je iemand niet kent die alleen een goede executeur zou zijn - dat wil zeggen iemand die zou kunnen handelen zonder begeleiding of een second opinion - overweeg dan om een ​​professionele fiduciair of bedrijfsfiduciair in te huren om als executeur op te treden", zei hij. zei.

Houd uw testament en aanduidingen van begunstigden up-to-date

Door aanduidingen van begunstigden aan uw rekeningen toe te voegen, kunt u de financiële instellingen die uw vermogen aanhouden, opdracht geven om uw geld bij uw overlijden rechtstreeks aan bepaalde mensen te verdelen, zonder dat u een nalatenschap hoeft te ondergaan. U wordt vaak gevraagd om een ​​begunstigde te kiezen wanneer u een rekening opent; als u uw aanduidingen al jaren niet hebt bijgewerkt, weerspiegelen ze mogelijk niet uw huidige wensen.

Een testament heeft geen invloed op de verdeling van rekeningen waar u een begunstigde hebt aangewezen, zei David E. Inabinett, advocaat en beherend lid van het advocatenkantoor Brinkley Walser Stoner in Lexington, North Carolina. Zorg ervoor dat de aanduidingen van begunstigden op levensverzekeringen, bankrekeningen en pensioenplannen overeenkomen met wat uw testament zegt. (Meer informatie: Checklist voor het plannen van het einde van de levensduur)

Toeppen zei dat het belangrijk is om je testament bij te werken wanneer er zich belangrijke levensgebeurtenissen voordoen, zoals trouwen, scheiden of het verwerven van belangrijke eigendommen.

"Een testament is zelden een eenmalig juridisch document", zei hij. Ze moeten de huidige staat van uw leven - en het leven van uw erfgenamen - weerspiegelen om relevant en juridisch correct te zijn.

Maak het moeilijk om uw testament met succes aan te vechten

Uw testament kan worden aangevochten als een van uw erfgenamen vindt dat uw testament oneerlijk tegenover hen was en zij denken dat ze voor de rechtbank kunnen bewijzen dat uw testament uw wensen niet nauwkeurig weergeeft. U kunt verschillende stappen ondernemen om de kans dat dit gebeurt te minimaliseren.

"Wacht niet tot het te laat is om je testament uit te voeren", zei Toeppen. “Doe het als je fit en gezond bent. Een testament opgemaakt wanneer de erflater bijna arbeidsongeschikt is vanwege de ziekte van Alzheimer of dementie rijp is voor een aanval door een ongelukkige erfgenaam.”

Inabinett zei in een e-mailuitwisseling dat het belangrijk is om uw advocaat privé te ontmoeten, zonder uw begunstigden, om te waken tegen een claim van "ongepaste beïnvloeding". Als ze in de vergadering zijn, zou kunnen worden beweerd dat ze u hebben beïnvloed om hen een gunstiger deel van uw nalatenschap na te laten dan u anders zou hebben gedaan.

Deel uw wensen en sluit ze met zorg uit

Geld en relaties zijn twee van de moeilijkste dingen om over te praten. Gooi de dood van een geliefde erbij en je hebt een kruitvat. Maar het is belangrijk om uw wensen voor uw overlijden met uw erfgenamen te delen. Laat ze niet verrassen als je weg bent.

Vertel uw erfgenamen wat uw algemene boedelplan omvat, zei Inabinett, en deel kopieën van uw testament met hen als u dat prettig vindt. Als u van plan bent iemand uit te sluiten of minder achter te laten dan ze zouden verwachten, is het belangrijk om die persoon en uw beslissing in uw testament te erkennen. Maak duidelijk dat je beslissing opzettelijk was en je zult op je hoede zijn voor het argument dat je ze minder hebt achtergelaten of hebt uitgesloten omdat je ze bent vergeten of incompetent was toen je je testament maakte.

Rekening voor erfstukken in uw testament

De meeste gezinnen hebben voorwerpen zoals sieraden, kunst, souvenirs of fijn porselein en zilverwerk met een speciale sentimentele en/of geldelijke waarde.

Maar de meeste testamenten gebruiken standaardtaal die zegt dat alles gelijkelijk moet worden verdeeld, en dit gebrek aan duidelijkheid zal waarschijnlijk tot argumenten leiden, zei Toeppen.

Door elk van deze items in uw testament op te nemen en wie ze moeten ontvangen, kunt u conflicten voorkomen nadat u weg bent. U zorgt er ook voor dat uw kinderen weten welk serviesgoed van hun overgrootmoeder was, zodat ze het niet voor $ 10 afstaan ​​bij een landgoedverkoop.