Als u uw financiële situatie wilt verbeteren - of dat nu betekent dat u nu meer spaart, meer investeert voor de toekomst of gaandeweg meer flexibiliteit krijgt - heeft u een aantal keuzes.

• Je kunt het zelf doen , zelf navigeren door de complexiteit van beleggingen en verzekeringen.
• Je kunt een vriend of familielid vragen (waarschijnlijk degene die altijd "goed met geld is geweest").
• U kunt werken met een opgeleide financiële professional u kunt vertrouwen op specifiek advies voor uw unieke situatie.

De eerste twee opties zullen uiteraard minder kosten. Financiële professionals brengen kosten in rekening voor hun tijd en advies. Hoeveel ze in rekening brengen, hangt af van het type professional dat u kiest voor uw specifieke situatie.

Maar, zoals veel dingen in het leven, kan wat nu een zuinige stap lijkt, uiteindelijk meer tijd en moeite kosten. Het is sterk om met anderen samen te werken, vooral degenen wiens opleiding en ervaring direct geschikt zijn voor de taak die voorhanden is.

Hier zijn vijf redenen waarom contact maken met een financiële professional goed kan werken. (Heb je er geen? Vind er hier een)

1. De informatie-overload destilleren

Voor financiële informatie hoeft u niet ver te zoeken. Zet gewoon de tv aan of open uw internetbrowser. Je zult media-experts horen praten over budgettering. U zult zien dat financiële goeroes buzz-waardige aandelen evalueren. Je leest uitgebreide blogposts over de voor- en nadelen van levensverzekeringen.

Hier is het probleem:er is geen one-size-fits-all oplossing. Wat voor sommigen werkt, werkt mogelijk niet voor anderen. Dus, tenzij het advies op jou is afgestemd, is het gewoon een hoop lawaai - en dat lawaai kan soms oorverdovend zijn.

Een financiële professional kan u helpen alle informatie te distilleren, alle ruis te blokkeren en vervolgens begeleiding te bieden die is afgestemd op uw financiën, uw gezin en uw doelen.

2. Alles over jou leren kennen

Om u te helpen bij het vormgeven van uw financiële roadmap, leert een financieel professional u eerst kennen. Er zijn veel factoren waarmee u rekening moet houden, van uw leeftijd en gezondheid tot uw werk en gezinsleven. Van schulden en belastingen tot sparen en beleggen. Van je doelen en dromen tot wat je 's nachts wakker houdt.

Het hangt allemaal samen. Alleen dan kan een financieel professional u helpen bij het ontwikkelen van een uitgebreide, gepersonaliseerde strategie. Een goede financiële strategie houdt immers overal rekening mee.

3. Professionele ervaring benutten

De meeste mensen hebben overdag niet genoeg tijd om de was te doen, laat staan ​​om de nodige zorgvuldigheid te betrachten bij al hun financiële beslissingen.

Daarom kan het zo voordelig zijn om een ​​professional in te schakelen. Het is de taak van een financiële professional om de financiële tijd bij te houden, aandacht te besteden aan marktomstandigheden en aan veranderingen in de belastingwetgeving.

Financiële professionals volgen regelmatig trainingen en seminars. Ze leren alles over het veranderen van staats- en federale regelgevende wetten. Ze blijven op de hoogte van de nieuwste producten en aanbiedingen, die bijna elke dag veranderen. Als zich een nieuwe kans voordoet, zal een goede financiële professional hiervan op de hoogte zijn - en nog belangrijker, weten of het u kan helpen.

4. De lange termijn bekijken

Werken met een financiële professional is een langdurige relatie gebaseerd op vertrouwen, begrip en geduld. Onthoud dat het bouwen van een nestei tijd kost. (Deze lange kijk is een van de redenen waarom een ​​stabiele investeringsstrategie zinvol is.) Weten dat u bij elke stap een partner aan uw zijde heeft, is een enorm voordeel.

Uw professional is altijd op zoek naar de financiële oplossingen die bij uw huidige situatie passen, terwijl hij uw risico beheert. Dus wanneer uw leven verandert, staat uw professional klaar om u te helpen de juiste financiële beslissingen te nemen om mee te veranderen.

Aan de andere kant is het advies dat u op internet vindt vaak reactionair en bijziend. De nieuwste trends schieten naar de top van de feed, maar worden snel vervangen door iets anders. Ondertussen hebben online- en tv-persoonlijkheden doorgaans concurrerende agenda's, en soms kan dat eenvoudigweg het verbeteren van hun beoordelingen zijn of het verkopen van hun nieuwste boeken.

Dus hoewel elke klantrelatie anders is, moet u erop anticiperen dat u nauw samenwerkt:u komt minstens één keer per jaar bijeen om de doelen opnieuw te evalueren en houdt contact via telefoon of e-mail om ervoor te zorgen dat u op schema blijft.

5. Je bent geen financiële professional (en dat is oké)

De kans is groot dat je geen diploma in financiën of economie hebt. U hebt waarschijnlijk geen professionele certificeringen of accreditaties in financiële dienstverlening. De initialen achter uw naam zijn waarschijnlijker "Jr." of "III" dan "CFP" of "CIIA". En dat is oké.

De meeste mensen zijn natuurlijk geen financiële professionals of geldprofessionals. Maar degenen die in dat beroep zijn, hebben niet alleen de juiste kwalificaties en referenties, maar ze hebben ook uw financiële doelen voor ogen.

Wanneer u met een financiële professional werkt, heeft u een advocaat in uw hoek, iemand die uw unieke financiële behoeften en gezinssituatie begrijpt - en hoe u een oplossing op beide kunt afstemmen. Dat is een heel goede zaak.