Bent u verbrand tijdens het werken met een financieel adviseur?

Hoge tarieven, slechte communicatie en een one-size-fits-all-aanpak zijn veelgehoorde klachten van ontevreden klanten van sommige adviseurs. Fouten die worden gemaakt door met de verkeerde adviseur te werken, kunnen stressvol zijn en u zowel tijd als geld kosten.

Het is veel gemakkelijker om te voorkomen dat u een fout maakt dan om te proberen een fout te herstellen nadat deze is gemaakt. Dus, terwijl u met een financieel adviseur werkt, zijn hier drie belangrijke dingen die niet te doen:

1. Geloof alles wat een adviseur zegt.

U mag nooit een belangrijke relatie aangaan (zoals die met een financieel adviseur) zonder een hoog vertrouwensniveau. Als u vermoedt dat uw adviseur niet uw belangen voor ogen heeft, blijf dan geen minuut langer bij hem.

Zelfs als je een sterke vertrouwensrelatie hebt, is het echter geen toestemming om je hersenen aan de deur te controleren. Je adviseur moet deels coach en deels leraar zijn. Ze moeten u niet alleen helpen om de juiste dingen financieel te doen, maar ook in staat zijn om de reden te communiceren waarom ze deze dingen adviseren.

Stel goede vragen. En als het antwoord terugkomt in technisch jargon, vraag dan om opheldering. Neem geen genoegen met een mistig, vaag antwoord. Werk samen met uw adviseur om te begrijpen waarom u bepaalde dingen wordt gevraagd. Het is niet te veel gevraagd.

2. Geloof niets wat een adviseur zegt.

Als je eenmaal bent verbrand (of op zijn minst teleurgesteld), kan het lang duren voordat je iemand weer vertrouwt. Hoewel dat begrijpelijk is, is het niet winstgevend. Als u uw adviseur op afstand houdt en hem nooit volledig vertrouwt, zal uw relatie niet de resultaten opleveren die u zowel wilt als nodig heeft.

Geen enkele adviseur is perfect, maar velen zijn bekwaam en betrouwbaar. Blijf zoeken tot je er een vindt die goed bij je past.

3. Vergeet het verschil tussen delegatie en abdicatie aan uw adviseur.

Volgens mijn eigen, totaal onwetenschappelijke schatting, ligt het deel van de bevolking dat de tijd, het talent en het temperament heeft om hun eigen financiële planning te maken ergens tussen de 5% en 10%. Alle anderen zouden, naar mijn bescheiden mening, baat kunnen hebben bij professioneel advies van buitenaf.

Wat u echter van een professionele relatie krijgt, is hulp - geen vervanging. Ik ken een adviseur die potentiële nieuwe klanten vertelt:"Ik wil niet meer om uw financiële situatie geven dan u."

Wanneer u een financieel adviseur inhuurt, delegeert u in feite bepaalde functies van uw financiële leven aan die persoon. U hebt de beslissing genomen dat het het geld waard is om een ​​deel van hun tijd, talent en temperament te kopen om u te helpen bij het bereiken van uw financiële doelen. Maar vergeet nooit:het is jouw geld en jouw leven. Uiteindelijk zul je de vruchten plukken of de gevolgen ondervinden van wat er gebeurt.

U weet dat u de grens tussen delegatie en abdicatie hebt overschreden wanneer u ervoor kiest om nooit na te denken over wat er met uw geld aan de hand is of ervoor kiest om uw adviseur niet te ontmoeten om erachter te komen. Doe dat alsjeblieft niet. Blijf in contact en blijf op de hoogte.

Of je het nu leuk vindt of niet, je financiële toekomst komt dag voor dag naar je toe. Als jij een van de velen bent die baat zou kunnen hebben bij professionele hulp bij de voorbereiding op die toekomst, geef dan niet op. De zoektocht naar de juiste adviseur voor jou is de moeite waard.

Argent Advisors Inc. is een bij de SEC geregistreerde beleggingsadviseur. Een kopie van onze huidige schriftelijke openbaarmakingsverklaring waarin onze adviesdiensten en vergoedingen worden besproken, is op verzoek verkrijgbaar. Bekijk hier belangrijke informatie over openbaarmaking.