In goede en slechte tijden gedragen dividendaandelen zich bijna als huurcheques, maandelijks of driemaandelijks als een uurwerk. Veel investeerders, of je nu een professional bent die op Wall Street werkt of een gewone Joe op Main Street, zweren bij hen.
Het is een belangrijke reden waarom activa in Amerikaanse dividend exchange-traded funds (ETF's) het afgelopen decennium exponentieel zijn gegroeid. In 2009 bedroegen de Amerikaanse dividend-ETF-activa minder dan $ 20 miljard. Tegen het midden van 2018 waren ze gestegen tot meer dan $170 miljard.
De reden:dividend-ETF's bieden beleggers een gediversifieerde portefeuille van dividendbetalende aandelen waarmee u kunt beleggen en inkomsten kunt innen zonder dat u bijna de hoeveelheid onderzoek hoeft te doen die u nodig heeft voordat u een groot aantal van de afzonderlijke componenten koopt.
Als u zich in dit kamp van hoopvolle investeerders bevindt die het doen en vergeten, zijn hier zeven dividend-ETF's om te kopen en voor de lange termijn vast te houden. Deze verzameling ETF's, gediversifieerd op basis van geografie, stijl, grootte, sector, enz., kan als groep of individueel worden gehouden, afhankelijk van uw voorkeuren, risicotolerantie en beleggingshorizon.
De gegevens zijn van 3 maart 2018. De rendementen vertegenwoordigen het achterblijvende rendement van 12 maanden, wat een standaardmaatstaf is voor aandelenfondsen.
Wanneer u een portefeuille van welke aard dan ook opbouwt - of het nu gaat om aandelen, ETF's, beleggingsfondsen of andere voertuigen - heeft u een solide basis nodig. Zonder dit kunt u moeilijke tijden niet doorstaan, zoals december 2018, toen de Standard &Poor's 500-aandelenindex in één maand 9% van zijn waarde verloor.
Daarom beginnen we met de Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM, $86,21), een binnenlandse large-cap ETF die de prestaties van de FTSE High Dividend Yield Index volgt - een index die belegt in aandelen met een geschiedenis van bovengemiddelde dividendrendementen.
U denkt misschien:"Zijn hoge opbrengsten geen teken van een verslechterende onderneming?"
Hoewel dat in bepaalde situaties het geval kan zijn, zijn de aandelen in de top 10 van VYM's (die goed zijn voor ongeveer 27% van het beheerd vermogen van het fonds) enkele van Amerika's grootste en meest stabiele bedrijven:Johnson &Johnson (JNJ), JPMorgan Chase (JPM), Exxon Mobil (XOM).
VYM levert meer dan 3% op, maar heeft een zeer lage kostenratio van 0,06% en heeft sinds de oprichting in november 2006 een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,7% opgeleverd - een geweldige combinatie van lage vergoedingen, een gezond totaalrendement en een mooie lange -termijn rendement.
Dat is een sterke basis.
Mid-capaandelen zijn de motor achter een sterke portefeuille.
Large caps zijn slim om te bezitten, omdat die bedrijven niet van de ene op de andere dag zullen verdwijnen. En een paar small-capaandelen kunnen een lange weg gaan, omdat je nooit weet wanneer een van hen de volgende Netflix (NFLX) of Amazon (AMZN) zal zijn.
Maar mid-caps bieden een prachtige balans tussen groei en stabiliteit, waardoor ze perfect passen als je alfa wilt bereiken zonder veel extra risico.
Het WisdomTree U.S. MidCap Dividend Fund (DON, $ 35,99) volgt de WisdomTree U.S. MidCap Dividend Index. Om de 402 posities in de index te selecteren, stelt WisdomTree eerst een lijst samen van belegbare Amerikaanse dividendbetalende aandelen. Het sluit vervolgens de 300 grootste aandelen uit volgens marktkapitalisatie. Ten slotte selecteert het voor opname de top 75% van de resterende aandelen op marktwaarde. De participaties worden fundamenteel gewogen en jaarlijks in december opnieuw samengesteld.
Deze portefeuille weegt vier sectoren met dubbele cijfers:luxe consumentengoederen (19,6%), vastgoed (14,7%), industrie en dienstverlening (13,8%) en financiële dienstverlening (10,2%). Vier andere wegen tussen 5% en 10%. Dat spreekt van een hoge mate van diversificatie, evenals het feit dat de top 10 van DON slechts ongeveer 10% van de portefeuille uitmaakt.
Deze ETF is in juni 2006 van start gegaan en heeft sindsdien een gemiddeld jaarlijks rendement van 9,2% voor aandeelhouders opgeleverd.
Zoals de naam al doet vermoeden, is de First Trust Rising Dividend Achievers ETF (RDVY, $ 30,49) belegt in bedrijven die in het verleden hun dividenden jaarlijks verhogen. Maar het zoekt ook naar kenmerken zoals een sterke cashflow, solide balansen en groeiende winsten - factoren die erop wijzen dat de dividendverhogingen zullen doorgaan.
De ETF volgt de NASDAQ US Rising Dividend Achievers Index - een groep van 50 large-, mid- en small-capaandelen die worden verhandeld op Amerikaanse beurzen en die in de daaropvolgende periode van 12 maanden een dividend hebben uitgekeerd dat hoger is dan het driemaal betaalde dividend. en vijf jaar eerder. Om in de index te worden opgenomen, moet een bedrijf ook deze drie financiële kenmerken vertonen:
Er is meer aan de methodologie, maar dat zijn de belangrijke punten. Het resultaat is een mediane marktkapitalisatie van $ 36,6 miljard, die een toewijzing van ongeveer 70% aan large-capaandelen, 28% aan mid-caps en een klein restant aan smallcaps weerspiegelt.
RDVY is een beetje aan de dure kant, maar het doet goed werk om zich te richten op financieel stabiele bedrijven die nog steeds veel groei onder de motorkap hebben, maar die duidelijk ook van stijgende inkomsten een prioriteit hebben gemaakt, waardoor het een uitstekende dividend-ETF is om te kopen.
De grootste zorg voor beleggers als het gaat om small-capaandelen is de volatiliteit. Door hun aard – kleinere marktwaarden, minder inkomsten, minder aandeelhouders – kunnen bedrijven met een marktwaarde van minder dan $ 3 miljard moeilijk te bezitten zijn als een alternatief is om een ETF van blue chips zoals die in de S&P 500 aan te houden en het te noemen een dag.
Maar de VictoryShares US Small Cap High Dividend Volatility Weighted ETF (CSB, $ 45,33) doet goed werk door kleine bedrijven uit te roeien waarvan de aandelen buitensporige volatiliteit vertonen.
CSB volgt de Nasdaq Victory US Small Cap High Dividend 100 Volatility Weighted Index. Deze index neemt de 500 grootste Amerikaanse bedrijven die in elk van de afgelopen vier kwartalen geld hebben verdiend en een marktkapitalisatie van minder dan $ 3 miljard hebben, terug naar de 100 meest renderende aandelen. Het weegt de aandelen op basis van hun standaarddeviatie (volatiliteit) van dagelijkse prijsveranderingen in de afgelopen 180 handelsdagen. Hoe lager de volatiliteit, hoe hoger de weging.
Als gevolg van de volatiliteitsweging in combinatie met het dividendbetalende aspect van de ETF, zult u merken dat de top 10 posities zwaar zijn in financiële waarden, die goed zijn voor ongeveer 24% van de activa van het bedrijf. CSB heeft ook hoge concentraties in industrie en dienstverlening (23,4%), duurzame consumentengoederen (16,4%) en nutsbedrijven (10,7%).
Met 0,35% biedt CSB dividendbeleggers een behoorlijk inkomen en opwaartse kapitaalgroei zonder al te veel risico te nemen.
De Verenigde Staten vertegenwoordigen iets meer dan 35% van de kapitaalmarkten in de wereld. Toch hebben Amerikanen bijna 75% van hun investeringen in Amerikaanse activa gestopt. Experts noemen dit 'vooringenomenheid in het thuisland'. Het is niet dodelijk, maar het is toch een goed idee om uw beleggingshorizon buiten onze kusten te verbreden.
De volgende drie ETF's zijn daaraan gewijd:ze hebben redelijke vergoedingen, bezitten aandelen die dividend uitkeren en beleggen voornamelijk in large-capaandelen, waardoor de risico's die gepaard gaan met beleggen in internationale aandelen worden verminderd (maar niet geëlimineerd).
De Schwab Fundamental Emerging Markets Large Company Index ETF (FNDE, $ 27,96) belegt in 366 bedrijven in opkomende markten zoals Zuid-Korea, China, Taiwan, Rusland en Brazilië. FNDE neigt naar grotere, grotere bedrijven, waarbij 28% van de portefeuille is belegd in marktkapitalisaties van $ 70 miljard of hoger. Slechts 5% van zijn nettovermogen is belegd in small- of midcap-aandelen met een waarde van $ 3 miljard of minder.
Opkomende markten hebben de afgelopen jaren een slechte reputatie gekregen vanwege de slechte prestaties ten opzichte van de VS, maar dat heeft beleggers een aanzienlijke koopmogelijkheid geboden.
"Een groot aantal bedrijven in opkomende markten hebben hun balansen verbeterd en laten een verbetering van de winstmarges zien", vertelde de in het VK gevestigde River &Mercantile-portefeuillemanager Al Bryant onlangs aan Morningstar. "Dividendrendementen zijn nu ook gemiddeld boven de 3% voor aandelen uit opkomende markten, wat een behoorlijk historisch signaal is voor latere winsten."
Gooi de boeien van vooroordelen over het eigen land los en spring op de kar van de opkomende markten.
Als het gaat om State Street ETF's, denken de meeste beleggers aan de SPDR S&P 500 ETF (SPY) van $ 264 miljard, de grootste ETF in de VS met een landmijl. Ter vergelijking:de SPDR S&P International Dividend ETF (DWX, $37,75) lijkt een afrondingsfout.
Maar wat de DWX mist in grootte, maakt hij goed in kwaliteit en niet te vergeten eenvoud.
De DWX, die de S&P International Dividend Opportunities Index volgt, geeft u toegang tot 100 van de best renderende internationale aandelen die voldoen aan specifieke duurzaamheids- en winstgroeicriteria, inclusief positieve winst per aandeel (exclusief buitengewone posten) over de laatste periode van 12 maanden.
Belangrijker is dat geen enkele sector of land meer dan 25% van de portefeuille kan uitmaken, opkomende markten zijn beperkt tot 15% en geen enkel individueel aandeel mag een weging van meer dan 3% hebben, zodat de diversificatie intact blijft.
Het is niet de goedkoopste internationale dividend-ETF, maar het klaart de klus. In de afgelopen drie jaar heeft het een jaarlijks totaalrendement van 10,2% voor houders van deelbewijzen opgeleverd - 2,6 procentpunten beter dan het gemiddelde in de buitenlandse large-capwaardecategorie.
Als u een fan bent van financiële aandelen, iShares International Select Dividend ETF (IDV, $ 31,77) is voor jou. Financiële instellingen vertegenwoordigen 31% van de ETF's $ 4,3 miljard aan nettovermogen, allemaal in ontwikkelde markten buiten de VS.
Het is echter belangrijk op te merken dat het Verenigd Koninkrijk iets meer dan 25% van de portefeuille voor zijn rekening neemt - veel groter dan het op een na grootste gewicht van Australië, dat een allocatie van 16% verdient. Canada is ook opmerkelijk met een vierde plaats van 6%.
Net als DWX belegt IDV in 100 van de best renderende dividendaandelen buiten de VS. Het is de Dow Jones EPAC Select Dividend Index, die aandelen selecteert die consistent hoge dividendrendementen opleveren van de Dow Jones Developed Markets ex-U.S. Inhoudsopgave. Vastgoedbeleggingstrusts (REIT's) en Amerikaanse aandelen zijn uitgesloten.
Als je een voorliefde hebt voor ETF's die in alle marktkapitalisaties beleggen, zou je IDV leuk moeten vinden. Van de 100 aandelen in de portefeuille is 62% largecaps, 28% midcaps en 10% smallcaps.
Wat de prestaties betreft, heeft IDV het afgelopen decennium een gemiddeld jaarlijks totaalrendement van 12,2% behaald - 3,3 procentpunten beter dan zijn categorie. Een groot deel van die prestatie komt via een enorme opbrengst van meer dan 5% over de daaropvolgende 12 maanden.
10 voordeligste ETF's om te kopen voor gebundelde koopjes
6 Best Dividend ETF's voor Blue-Chip Income
11 beste dividend-ETF's om te kopen voor een gediversifieerde portefeuille
De 7 beste ETF's voor pensioenbeleggers
7 REIT ETF's voor elk type belegger
13 dividendaandelen die beleggers al meer dan 100 jaar hebben betaald
2 dividendgroeiaandelen voor slimme beleggers