Als het gaat om beleggen in dividendaandelen, is het geduld dat resulteert in de echte betaaldag voor aandeelhouders.
De meest voor de hand liggende maatstaf voor het inkomstenpotentieel van een bedrijf, het dividendrendement, wordt berekend op jaarbasis op basis van 12 maanden uitkeringen. Dat is doorgaans verdeeld over vier betalingen, waarbij elk kwartaal één dividend wordt uitbetaald, wat betekent dat u een aandeel ongeveer 12 weken kunt aanhouden zonder een cent aan dividenden te zien als u op een ongelegen moment besluit te verkopen.
Naast de simpele praktische zaken om ervoor te zorgen dat u in aanmerking komt voor het volgende dividend, is de echte reden waarom geduld loont voor inkomensinvesteerders de dramatische stijging van dividenden die op de zeer lange termijn worden geboden. Bedenk dat de S&P 500-index van grote Amerikaanse aandelen sinds begin 2010 met 167% is gestegen. Als u echter rekening houdt met de dividenden die door de samenstellende aandelen in deze benchmark worden uitbetaald en dat geld opnieuw in de index belegt, springt uw rendement naar meer dan 230% in de afgelopen 10 jaar of zo!
Als dit de prestatie is die dividenden over een decennium kunnen leveren, stel je dan eens voor wat er gebeurt als je een eeuw of langer aan uitbetalingen rekent.
Deze 13 dividendaandelen hebben precies dat geleverd:een rijke geschiedenis van ononderbroken contante uitkeringen aan aandeelhouders die minstens 100 jaar teruggaat.
Coca-Cola (KO, $ 45,89) is de nieuwste toevoeging aan deze club van langbetalende dividendaandelen, met 100 jaar opeenvolgende uitkeringen vanaf 2020. Wat meer is, een aankondiging in februari dat Coke zijn kwartaaldividend met een cent verhoogde, markeerde het 58e jaar op rij waar de uitbetalingen voor aandeelhouders zijn gestegen. Dat maakt Coca-Cola tot een dividendkoning - een elitegroep van dividendaristocraten die hun contante betalingen al een halve eeuw of langer hebben laten groeien.
De smaak van de consument zou kunnen evolueren naar gezondere opties en weg van het vlaggenschip van dit frisdrankbedrijf. Maar de merkkracht en het wereldwijde bereik van Coke - om nog maar te zwijgen van acquisities zoals Costa Coffee en lanceringen zoals energiedrankjes van het Coca-Cola-merk om een bredere smaak aan te spreken - zorgen ervoor dat KO op de lange termijn een zeer stabiele inkomstenvoorraad blijft.
Chubb (CB, $ 104.61) is een in Zwitserland gevestigde verzekeringsmaatschappij die een breed scala aan polissen biedt voor huizen, auto's, bedrijven en meer. Het bedrijfsmodel van het innen van reguliere premies van klanten om aansprakelijkheid te dekken, voedt ook reguliere dividenden, aangezien Chubb een deel van die betalingen doorgeeft aan zijn aandeelhouders.
CB doet dit al meer dan een eeuw, dus het weet iets van het beheersen van zijn verzekeringsrisico's en het beheren van zijn dividendbetalingen. En onlangs kondigde de Dividend Aristocrat een verhoging van de driemaandelijkse distributie met 4% aan tot 78 cent per aandeel, waarmee het zijn 27e opeenvolgende jaar van uitbetalingsverhogingen markeert.
Misschien herken je het duo Church &Dwight niet (CHD, $ 72,15), maar je zult zeker de combinatie van Arm &Hammer herkennen - een van de meest populaire merken in het CHD-arsenaal. Naast de vele op baking soda geïnspireerde huishoudelijke producten, die variëren van kattenbakvulling tot wasmiddel, is Church &Dwight ook het bedrijf achter de tandverzorgingsproducten van Orajel, OxiClean-reinigingsmiddelen en Trojaanse condooms.
De aandelen van Church &Dwight waren een behoorlijke groeimotor voor een aandeel consumentengoederen, met een prijsprestatie van bijna 70% in de afgelopen vijf jaar, tegenover slechts 40% voor de S&P 500-index in dezelfde periode.
Het is echter de 119-jarige dividendgeschiedenis die inkomensbeleggers echt zou moeten aanspreken. Er zijn maar weinig dividendaandelen die zo lang meegaan.
Oorspronkelijk genaamd Pittsburgh Plate Glass, veranderde het bedrijf zijn naam in de jaren zestig in PPG Industries (PPG, $ 95,99) om een bedrijf te weerspiegelen dat ver voorbij deze ene business line was gegroeid.
PPG heeft zich in de afgelopen eeuw of zo ontwikkeld tot een groot aantal industriële toepassingen, waaronder verven, oplosmiddelen, lijmen en zelfs glasvezel. Deze diverse productlijn zorgt voor een gediversifieerde inkomstenstroom als back-up van een inkomstenstroom voor openbare aandeelhouders.
Het bedrijf is inderdaad cyclisch en gebonden aan een bredere industriële vraag. PPG behoort echter tot een handvol dividendaandelen waarvan de uitbetalingen de Grote Depressie en twee wereldoorlogen hebben overleefd. Dat zou beleggers gemoedsrust moeten geven.
Een andere grote consumentennaam in het universum van langetermijndividendbetalers die niet over het hoofd mag worden gezien, is General Mills (GIS, $60,93).
Je kent het als het "Big G"-bedrijf achter Cheerios-granen, Häagen-Dazs-ijs, Betty Crocker-cakemixen en meer. Deze grote merken hebben een grote loyaliteit en GIS geniet bijzonder sterke verkopen in een tijd waarin mensen minder uit eten gaan en thuis eten.
General Mills is duidelijk een langetermijndividendspel, met meer dan 120 opeenvolgende jaren aan uitbetalingen en 15 opeenvolgende verhogingen. De bovengenoemde vraagtrends op de korte termijn hebben General Mills de afgelopen 12 maanden echter met meer dan 15% verhoogd, terwijl de bredere S&P slechts 5% is gestegen.
Colgate-Palmolive (CL, $ 70,47) heeft tal van producten in zijn arsenaal aan merken buiten de twee die het meest prominent in zijn naam voorkomen, waaronder Speed Stick-deodorant, Ajax-reinigingsmiddelen en Hill's-producten voor huisdieren.
Hoewel veel cyclische consumentengoederen in de nasleep van de wereldwijde pandemie zijn ingestort, is de realiteit dat mensen hun tanden moeten blijven poetsen en hun kleding moeten blijven wassen, zelfs in quarantaine. Dat is een goed voorbeeld van hoe basisaandelen, zoals CL, standhouden ondanks bredere economische verstoringen.
Dat is ook hoe Colgate-Palmolive zijn dividenden kan blijven betalen in goede en slechte tijden. Zijn trackrecord van 125 jaar wordt overtroffen door slechts een handvol dividendaandelen, en die uitbetaling is de afgelopen 57 jaar zonder onderbreking gegroeid.
Net als sommige van de andere aandelen op deze lijst, is de gigant van elektrisch gereedschap Stanley Black &Decker (SWK, $ 127,13) is in de loop der jaren veel veranderd.
Stanley begon als een bescheiden bedrijf voor handgereedschap en bevestigingsmiddelen net na de burgeroorlog, maar het is gestaag gegroeid en geëvolueerd. De overname van Black &Decker was iets meer dan tien jaar geleden, en in 2017 veroverde het de Craftsman-gereedschapslijn. Maar Stanley beschikt ook over beveiligingssystemen, booroplossingen en zelfs labels voor de gezondheidszorg, hangers en andere producten.
SWK heeft met 125 jaar een van de langste dividendprogramma's. En de gediversifieerde en diepgewortelde toolbusiness zou ervoor moeten zorgen dat die betaaldag nog vele jaren doorgaat.
Met een diepe stal van enkele van de grootste merken in Amerikaanse consumptiegoederen, Procter &Gamble (PG, $ 113,28) is een van die aandelen die in elke omgeving kopers van zijn producten zullen vinden. Deze items omvatten Bounty-papieren handdoeken, Tide-wasmiddel, Gillette-scheerproducten, Vicks verkoudheids- en griepbehandelingen en Pampers-luiers, om er maar een paar te noemen.
Met zijn 63-jarige reeks van jaarlijkse dividendverhogingen bovenop meer dan een eeuw aan opeenvolgende driemaandelijkse dividenden, wordt P&G door veel beleggers gezien als het belangrijkste inkomensaandeel.
Johnson Controls (JCI, $ 28,74) is een interessant industrieel bedrijf dat sprinklersystemen, verwarmings- en koelingsdiensten en beveiligingsapparatuur voor gebouwen levert.
In 2016 fuseerde Johnson Controls met Tyco International en verhuisde het hoofdkantoor naar Ierland; het bedrijf heeft echter diepe Amerikaanse wortels. Nadat oprichter Warren Johnson een van de eerste thermostaatregelaars had uitgevonden, richtten hij en een groep investeerders het bedrijf al in 1885 op in Wisconsin.
Kort daarna begon JCI dividenden uit te keren aan zijn publieke aandeelhouders - een praktijk die tot op de dag van vandaag voortduurt.
Geconsolideerde Edison (ED, $ 70,74) is een van de vele dividendbetalende aandelen op deze lijst met een rijke geschiedenis die teruggaat tot de begindagen van de Amerikaanse industriële macht.
Dit nutsbedrijf, dat in 1823 van start ging als de New York Gas Light Company, leverde oorspronkelijk aardgas aan gebouwen, bijna 100 jaar voordat het typische Amerikaanse huishouden elektriciteit had. ConEd bracht uiteindelijk New York City en het omliggende gebied onder stroom en begon gaandeweg genereuze en consistente dividenden uit te keren.
Nutsaandelen zijn geliefd bij inkomensbeleggers. Dat komt omdat het doorgaans betrouwbare inkomstenbronnen op de lange termijn zijn dankzij hun ingebouwde vraag, geografische monopolies en een regelmatige maandelijkse factureringscyclus die hun schatkist vult.
Eli Lilly (LLY, $ 151.13) is een Big Pharma-leider die naam heeft gemaakt met merkproducten zoals Prozac en Cialis. Meer recentelijk zijn blockbusters voor LLY onder meer de bestseller Trulicity, voor diabetes, het insulineproduct Humalog en het chemotherapiemedicijn Alimta.
Eli Lilly blijft ook onderzoek doen naar de volgende generatie medicijnen; het probeert ook nieuwe producten van brandstof te voorzien door middel van acquisities, zoals de deal van $ 8 miljard om Loxo Oncology in 2019 te kopen.
Deze brede reeks opwindende behandelingen in combinatie met constant onderzoek naar nieuwe behandelingen zorgt voor veel stabiliteit - en dividenden - voor deze medicijnmaker.
De moderne energiekolos van Exxon Mobil (XOM, $ 45,37) vindt zijn oorsprong in het Standard Oil-monopolie. In feite zijn zowel het Exxon- als het Mobil-naambord voortgekomen uit het grotere oliebedrijf dat John D. Rockefeller had gebouwd voordat ze in 1998 weer bij elkaar kwamen.
Als je die wortels echter helemaal terugvoert tot 1882, zul je het begin zien van een reguliere dividendtoezegging die zich uitstrekt tot vandaag.
Hoewel de toekomst onzeker is – de vraag naar olie is opgedroogd dankzij COVID-19 en de zorgen over de opwarming van de aarde de liefde voor fossiele brandstoffen van de wereld aantasten – zou XOM over de middelen moeten beschikken om nog vele jaren te gedijen.
Als alles volgens plan verloopt, York Water (YORW, $ 42,45) zal dit jaar zijn 600e opeenvolgende dividendbetaling tellen - een record dat twee eeuwen omspant, en dat volgens het bedrijf de langstlopende verbintenis van een Wall Street-bedrijf zou kunnen zijn. Naast zijn stamboom is het in Pennsylvania gevestigde bedrijf het oudste beursgenoteerde nutsbedrijf in de natie.
Het rendement is weliswaar een van de kleinste van de dividendaandelen op deze lijst. En de totale marktwaarde is een fractie van wat sommige van de grotere aandelen te bieden hebben.
Maar als je vooral geeft om consistente dividendbetalingen, dan is York Water het bekijken waard.
20 dividendaandelen om 20 jaar pensioen te financieren
8 geweldige dividendaandelen die 8% of meer opleveren
11 dividendaandelen met 55 of meer jaar uitbetalingsgroei
9 geweldige dividendgroeiaandelen om te kopen
13 hoogrentende dividendaandelen om in de gaten te houden
13 dividendaandelen die beleggers al meer dan 100 jaar hebben betaald
Kleiner is niet beter voor dividendbeleggers