Een beleggingsfonds is een collectieve belegging die het geld van een groot aantal beleggers bundelt om een ​​aantal effecten zoals aandelen, obligaties enz. te kopen.

Wanneer u een aandeel in het beleggingsfonds koopt, heeft u een klein aandeel in alle beleggingen die in dat fonds zijn opgenomen. Door een beleggingsfonds te bezitten, neemt de belegger dus deel aan winsten of verliezen van alle bedrijven in het fonds.

U kunt bijvoorbeeld een beleggingsfonds als een mand met beleggingen nemen. Wanneer u een aandeel van dat beleggingsfonds koopt, koopt u één aandeel van dit mandje en bent u dus eigenaar van alle beleggingen in zo'n mandje.

Bron afbeelding:Corporatefinanceinstitute.com

Belangrijkste soorten beleggingsfondsen

Op basis van activaklasse

1. Aandelenfondsen:  Deze fondsen beleggen het vergaarde geld van beleggers in aandelen, d.w.z. de aandelen van verschillende bedrijven. De bijbehorende risico's voor deze fondsen zijn relatief hoger naarmate ze in de markt beleggen. Ze zorgen echter ook voor een hoger rendement.
   
2. Schuldfondsen:  Deze fondsen beleggen in schuldinstrumenten zoals obligaties, effecten, vastrentende activa, obligaties van het bedrijf enz. Ze bieden een veiligere beleggingsoptie voor beleggers die op zoek zijn naar een klein regelmatig rendement met een laag risico.
   
3. Hybride fondsen:  Zoals de naam al doet vermoeden, beleggen hybride of gebalanceerde fondsen in zowel aandelen als schuldinstrumenten zoals aandelen, obligaties enz. Deze verhouding kan variabel of vast zijn, afhankelijk van het fonds. Dit fonds helpt de kloof te overbruggen tussen een volledig aandelen- of schuldfonds en is geschikt voor beleggers die een hoger risico willen nemen dan schuldfondsen om grotere beloningen te krijgen.
   
4. Geldmarktfondsen:  Deze fondsen beleggen in liquide instrumenten zoals obligaties, T-bills, depositocertificaten enz. De risico's van deze fondsen zijn relatief laag en geschikt voor kortetermijninvesteringen, minder dan 12 maanden.

Gebaseerd op structuur

1. Open-end fondsen: De meeste beleggingsfondsen in India zijn open-end fondsen. Deze fondsen zijn niet beursgenoteerd en kunnen via het fonds worden ingeschreven. Daarom hebben de beleggers de flexibiliteit om deze fondsen op elk moment te kopen en verkopen tegen de huidige waarde van de activa die wordt aangegeven door het beleggingsfonds.
2. Gesloten fondsen:- Deze fondsen zijn beursgenoteerd. Ze hebben een vast aantal uitstaande aandelen en werken voor een vaste duur. Het fonds staat alleen open voor inschrijving gedurende een bepaalde periode. Ook deze fondsen eindigen op een bepaalde datum. Daarom kunnen beleggers hun aandelen alleen op een bepaalde datum inwisselen.

(Image Credits:Kotak Securities)

Voordelen van beleggingsfondsen

Investeren in een beleggingsfonds heeft een aantal voordelen.

Bijvoorbeeld als er een belegger is die in aandelen wil beleggen, maar geen tijd heeft om te analyseren en een portefeuille samen te stellen. Dan kan hij profiteren van het onderlinge fonds. Deze belegger hoeft alleen maar een beleggingsfonds te kopen en daarom krijgt hij in één enkele aankoop een investering die vergelijkbaar is met het kopen van de volledige aandelenportefeuille.

De verschillende voordelen van beleggen in een beleggingsfonds worden hieronder beschreven:

• Een eenvoudige manier om een ​​gediversifieerde belegging te doen: Een beleggingsfonds heeft al een aantal effecten zoals aandelen, obligaties, vast enz. in zijn portefeuille. Daarom is het kopen van een beleggingsfonds een eenvoudige manier om een ​​gediversifieerde belegging te doen. Verder vermindert diversificatie ook het risico, wat een bijkomend voordeel is van het kopen van een beleggingsfonds.
• Beheerd door een financiële professional: De fondsbeheerder(s) beheren een beleggingsfonds actief. Met hun professionele expertise proberen ze de investeerders het maximale rendement te geven. Daarom kunnen beleggers die geen tijd hebben om zelf te beleggen, profiteren van de expertise van deze fondsbeheerders.
• Beleggers toestaan ​​deel te nemen aan een breed scala aan investeringen: Dit is een van de grootste voordelen van het kopen van een beleggingsfonds. Er zijn verschillende beleggingsfondsen beschikbaar om te beleggen in aandelenfondsen (indexfondsen, groeifondsen, enz.), vastrentende fondsen, spaarfondsen voor inkomstenbelasting, gebalanceerde fondsen enz. Een belegger kan gemakkelijk de beste selecteren die bij zijn strategie past.
• Beleggers kunnen hun beleggingsfondsen kopen/verkopen/verhogen/verlagen wanneer ze maar willen: Er is een grote flexibiliteit voor de beleggers bij het beleggen in beleggingsfondsen. Ze kunnen hun beleggingen in verschillende fondsen gemakkelijk binnen enkele seconden kopen, verkopen, verhogen of verlagen. Houd er echter rekening mee dat het wordt aanbevolen om het prospectus van beleggingsfondsen zorgvuldig te lezen voordat u zich inschrijft, aangezien sommige beleggingsfondsen een instap- of uitstapbelasting hebben.

Welk beleggingsfonds kopen?

Nadat u de voordelen van een beleggingsfonds hebt begrepen, is de volgende vraag welk beleggingsfonds u moet kopen? Er is een verscheidenheid aan beleggingsfondsen op de markt die u online kunt vinden.

Deze beleggingsfondsen hebben verschillende beoordelingen en ranglijsten en u kunt een geschikt beleggingsfonds kiezen op basis van uw doel. Dit zijn de twee weinige sites waar u online kunt zoeken:

• Geldbeheer
• Waardeonderzoek online
• Groeien
• Fondsen India

Over het algemeen moet u het prospectus van een beleggingsfonds lezen, dat een grote verscheidenheid aan informatie over het fonds geeft. Het prospectus van het fonds bevat details zoals vergoedingen en kosten, minimaal investeringsbedrag, prestatiegeschiedenis, risico's en andere bijzonderheden. Hier zijn enkele voorbeelden van beleggingsfondsen (geleverd door de website van moneycontrol):

Nadelen van beleggingsfondsen

Dit zijn de weinige nadelen van het kopen van een beleggingsfonds:

• Vergoedingen en kosten: Er zijn een aantal mogelijke vergoedingen in beleggingsfondsen, zoals onkostenvergoedingen, uitstapvergoedingen, enz. Die het algehele rendement kunnen verminderen.
• Geen verzekering: Er is geen garantie op succes in de beleggingsfondsen. De bedrijven die beleggingsfondsen verstrekken, vermelden altijd het volgende in de declaimer in hun advertenties:
• Matige prestaties: Gemiddeld zijn de meeste beleggingsfondsen niet in staat om de marktindices te verslaan.
• Verlies van controle: De fondsbeheerders zijn verantwoordelijk voor de aan- en verkoop van de effecten en u heeft geen inspraak in het beheer van de portefeuille. U vertrouwt uw geld aan iemand anders toe wanneer u in beleggingsfondsen belegt.

Hoe geld verdienen met het beleggingsfonds?

Er zijn in principe twee manieren om geld te verdienen met een beleggingsfonds –

1. Waardering: Wanneer het beleggingsfonds waardeert, d.w.z. wanneer het fonds in waarde stijgt. U kunt het beleggingsfonds tegen de gewaardeerde waarde verkopen en een goed rendement op uw investering behalen.
2. Dividendbetaling: Beleggingsfondsen bieden ook dividenden aan de beleggers wanneer ze het dividend ontvangen van de bedrijven die ze in portefeuille hebben. Lees het prospectus aandachtig door als u een beleggingsfonds koopt voor dividendbetalingen.

Dus dat is alles voor de basis van het beleggingsfonds. In de volgende post zal ik beschrijven hoe u een beleggingsfonds kunt kopen. In de tussentijd, als je hulp nodig hebt of twijfels hebt, kun je hieronder reageren. Ik help je graag verder.