De rentetarieven flirten nog steeds met het dieptepunt van generaties, waardoor het moeilijk is om een portefeuille samen te stellen die een behoorlijke inkomstenstroom genereert. Natuurlijk zijn er high-yielddividendaandelen met een torenhoog inkomen van 10% of meer. Maar voor de meeste beleggers is wat er te mooi uitziet om te zijn, dat meestal ook.
Maar u wilt ook de veiligheid . bepalen van het dividend, maar ook van het aandeel zelf. Zelfs in large-capindexen zoals de Standard &Poor's 500-aandelenindex, ligt er altijd een General Electric (GE) op de loer om die theorie uit het raam te gooien. Professionele analisten snijden de balans van een bedrijf door en gebruiken tools die de meeste individuele beleggers niet hebben. Er is echter één snelle analyse die iedereen kan doen met behulp van gegevens die direct gratis online beschikbaar zijn.
De dividenduitkeringsratio - het dividend per aandeel gedeeld door de winst per aandeel - vertelt ons of het bedrijf genoeg winst maakt om zijn dividend te blijven betalen. Er is geen vaste reeks regels om te volgen, en een uitbetalingsratio vertelt niet het hele verhaal, maar een ratio van 50% -70% betekent meestal dat een bedrijf zijn huidige dividend op zijn minst comfortabel kan ondersteunen. Onder de 50%, en het kan het comfortabel laten groeien. Een ratio boven de 70%, en je hebt wat meer reden tot bezorgdheid.
We kunnen ook een prijsveiligheidscontrole uitvoeren door naar eenvoudige aandelengrafieken te kijken. De markt zelf heeft een goed trackrecord als het gaat om het beoordelen van de gezondheid van een bedrijf. In de eenvoudigste bewoordingen, als de prijs van een aandeel in de loop van de tijd stijgt, drukt de markt optimisme uit. En als het na verloop van tijd daalt, maakt de markt zich zorgen over de richting van het bedrijf.
Hier zijn acht hoogrentende dividendaandelen om nu te overwegen. Ze hebben allemaal veilige uitbetalingsratio's, bemoedigende prijstrends en een paar andere positieve fundamenten die het vertrouwen van inkomensbeleggers zouden moeten wekken.
Een van de aantrekkelijkere kenmerken is de lagere waardering ten opzichte van zijn concurrenten, met een termijnkoers/winstverhouding van 9,4. Dat is te danken aan een buitengewoon moeilijk 2018, waarin het aantal aandelen met meer dan de helft werd gehalveerd, omdat beleggers verschillende aspecten van het bedrijf verzuurden, waaronder de aankoop in 2017 van de ETF-activiteiten van Guggenheim en de uitkoop van OppenheimerFunds in 2018. Het voordeel van die daling? Het heeft IVZ snel onder hoogrentende dividendaandelen geplaatst met een jaarlijkse uitbetaling van ruim boven de 5%.
Ook veert IVZ sterker op dan de bredere markt sinds beide hun bodem in december 2018 hebben bereikt. De daling op langere termijn lijkt ook voorbij te zijn en maakt mogelijk plaats voor een nieuwe stijgende trend, geholpen door de winst van 25 april.
Het in Pennsylvania gevestigde PPL Corp. (PPL, $ 30,78) is een van de grootste bedrijven in de Amerikaanse nutssector en bedient meer dan 10 miljoen klanten in de Verenigde Staten en het Verenigd Koninkrijk.
Het is ook een betrouwbare dividendgroeier, die zijn jaarlijkse uitbetaling gedurende 19 opeenvolgende jaren heeft verbeterd - 2019 zou zijn 20e moeten zijn, gezien een symbolische upgrade die eerder dit jaar werd aangekondigd. En het is een van de meer gewilde nutsaandelen voor beleggers die op zoek zijn naar veiligheid in de sector.
Gezien de indicatie van de Federal Reserve dat zij dit jaar de korte rente niet opnieuw zal verhogen, zouden nutsbedrijven hun aantrekkingskracht moeten kunnen behouden. Nutsbedrijven zijn doorgaans stabiele bedrijven waarvan de hoge rendementen ze een beetje gevoeliger maken voor rentewijzigingen, maar het algemeen lage renteniveau zou inkomensbeleggers geïnteresseerd moeten houden.
PPL bevindt zich het grootste deel van het afgelopen jaar in een opwaartse trend. Het lijkt nu in een terugval te zitten, waardoor beleggers iets betere prijzen - en een iets beter rendement - krijgen om in het hulpprogramma te kopen.
De meeste mensen kennen Western Union (WU, $ 19,69) als het bedrijf om te bellen wanneer ze geld naar iemand moeten sturen. Dat is nog steeds zo, maar het bedrijf biedt ook betaaldiensten aan in het consumenten- en zakelijke segment en faciliteert grensoverschrijdende valutatransacties.
In mogelijk een van de belangrijkste stappen in jaren, heeft Western Union onlangs een service onthuld met de naam PayCode, samen met partner Amazon.com (AMZN). Hierdoor kunnen Amazon-shoppers betalen met lokale valuta die voorheen niet werden geaccepteerd. Dit kan WU heel goed in de voorhoede van online detailhandel brengen.
Het is moeilijk om de huidige toestand van het aandeel te vergelijken met de pre-PayCode-handel, omdat dit het verschil is tussen oude en nieuwe grenzen. Maar de aandelen zijn sterk sinds december, met een sterke vraag die de bredere markt overtreft. Het bedrijf zou heel goed zijn meerjarige hoogtepunten rond $ 22,50 kunnen uitdagen als het momentum aanhoudt, vooral als PayCode significant succes laat zien.
Het dividend, met ongeveer 40% van de winst, ziet er ook erg veilig uit.
Op 24 april kondigde Navient een winstverrassing aan van ongeveer 20% voor het eerste kwartaal, en het heeft de verwachtingen van analisten de afgelopen twee jaar driekwart van de tijd overtroffen. Nog een positief punt:analisten hebben de afgelopen maanden hun winstramingen voor 2019 en 2020 voor Navient naar voren gebracht.
Begrijp gewoon dat de werkelijke groeiverwachtingen laag zijn. Diezelfde analisten zien de inkomsten van het bedrijf dit jaar met bijna 11% dalen en volgend jaar met bijna 6%.
Maar Navient heeft ook een plaats tussen high-yielddividendaandelen, en die aanzienlijke uitbetaling is voldoende veilig, op minder dan de helft van het netto-inkomen van het bedrijf.
Bovendien verbetert het beleggerssentiment. NAVI-aandelen hebben het beter gedaan dan de bredere markt sinds de bodem van december 2018, en het bevindt zich midden in een "technische doorbraak" naar boven - waar de prijs van het aandeel een belangrijk grafiekniveau passeert en daar blijft, wat verdere winsten voorspelt - na de winst rapporteren.
De verzadiging van de Amerikaanse telecommarkt en de felle prijsconcurrentie tussen Verizon en zijn concurrenten betekent grotendeels dat VZ nooit een hete groeispel zal zijn. Toch zijn er verschillende lichtpuntjes.
Op 23 april maakte het bedrijf bekend dat het beter was dan de winstverwachtingen voor het eerste kwartaal. Het verhoogde ook zijn vooruitzichten omdat zijn strategie om zich te concentreren op het opbouwen van zijn netwerk en het verminderen van langetermijnschulden zijn vruchten afwerpt. Dit plaatst het in een goede positie om te profiteren van de komende opkomst van draadloze 5G-technologie.
De koers van het aandeel stond de afgelopen weken onder druk en de slechte resultaten van peer AT&T (T) leken de hele sector naar beneden te slepen. Dit dividendaandeel blijft echter langzaam stijgen in een opwaartse langetermijntrend; het bedrijf heeft een zeer stabiele, kasstroomgenererende kernactiviteit; en het is voldoende in staat om zijn royale dividend van 4% plus uit te keren.
Maar IBM zou eindelijk het juiste duwtje in de rug kunnen geven met de overname van Red Hat (RHT), die afgelopen oktober werd aangekondigd en naar verwachting later dit jaar zal worden afgerond. Dit zal de cloudmogelijkheden van IBM verder versterken, aangezien Red Hat een toonaangevende leverancier van open-source cloudsoftware is. Stifel-analist David Grossman denkt dat de overname van Red Hat de concurrentiepositie van IBM moet verbeteren, terwijl Keith Bachman van BMO Capital de overname - en ook het afstoten van slecht presterende activa - in de goede richting ziet gaan.
De aandelen staan al jaren onder druk. Maar zelfs na een aanzienlijke daling van de winst op 17 april, is het aandeel IBM dit jaar nog steeds met 24% gestegen, wat aantoont dat beleggers wat vertrouwen beginnen te herwinnen. Ondanks een moeilijke korte termijn, laten de grafieken het potentieel zien voor een technische doorbraak op de lange termijn. Investeerders zouden IBM op hun volglijst moeten zetten totdat het zijn levensvatbaarheid aantoont.
Degenen die liever eerst aandelen kopen en wachten op een eventuele knal, krijgen hiervoor jaarlijks 4,5%.
Hoogrentende dividendaandelen komen doorgaans niet uit de financiële sector, maar er zijn een paar uitzonderingen.
Bijvoorbeeld, TFS Financial (TFSL, $ 16,33) is een houdstermaatschappij in de retailconsumentenbanksector, die producten aanbiedt zoals depositorekeningen en hypotheken. De structuur, die een wederzijdse holding omvat, bevindt zich aan de verwarrende kant Wall Street. Dat, evenals zijn status als een middelgroot bedrijf, heeft ertoe geleid dat maar weinig Wall Street-analisten de aandelen volgen. Dit gebrek aan dekking vertaalt zich in een gebrek aan vraag naar aandelen en dus in een niet-gerealiseerd koerspotentieel.
Als bank heeft de renteomgeving een grote invloed op het succes ervan, en op dit moment is de rentecurve nog vrij vlak. Met andere woorden, de korte rente (waartegen het bedrijf geld leent) is niet veel lager dan de lange rente (waartegen het bedrijf leent). Als de spread klein is, staan de winsten uit hypotheken onder druk. Nu de Federal Reserve echter signaleert dat ze de kortetermijnrente in 2019 niet opnieuw zal verhogen, hebben de winstmarges waarschijnlijk hun dieptepunt bereikt.
Wat TFSL aantrekkelijk maakt dan andere aandelen met vergelijkbare prijsdalingen, is dat de dividenduitkeringsratio, met ongeveer de helft van het netto-inkomen, een van de lagere ratio's is onder dividendaandelen met rendementen van meer dan 4%. Dat geeft het voldoende reserves om eventuele kortetermijnproblemen op te lossen die nu door de markt zijn ingeprijsd.
Wat signaleren beleggers over het aandeel via hun aankopen en verkopen? Ze zijn sinds februari zacht op TFSL, maar het aandeel blijft sinds oktober 2018 in een positieve algemene trend.
*Opmerking:de verwarrende structuur heeft ook invloed op de uitbetalingsratio. TFS Financial is voor 81% in handen van een onderlinge houdstermaatschappij die al vijf jaar afziet van haar recht om haar aandeel in de dividenden te ontvangen. Sommige dataproviders berekenen de uitbetalingsratio op basis van dividenden per aandeel voor alle gehouden aandelen, en zullen dus een veel hogere uitbetalingsratio laten zien. De hier vermelde uitbetalingsratio geeft alleen de dividenden weer die daadwerkelijk worden uitgekeerd aan aandeelhouders die geen afstand hebben gedaan van hun recht op dividend.
Het bedrijf levert diensten op het gebied van commercieel bankieren, retail- en zakelijk bankieren en vermogensbeheerdiensten. Een deel van zijn strategie is om kleinere regionale rivalen over te nemen, en het is redelijk actief geweest. Zacks Equity Research schrijft dat aanhoudende groei van de tegoeden van leningen en deposito's wijst op een efficiënte organische groeistrategie.
PBCT heeft, net als een groot deel van de rest van de markt, sinds december een sterk herstel doorgemaakt. Zware aankopen hebben het aandeel naar de vooravond van een technische doorbraak geleid die tot nog meer vervolgaankopen zou kunnen leiden.
8 geweldige dividendaandelen die 8% of meer opleveren
6 technologieaandelen om uw portfolio te bewijzen in China
13 hoogrentende dividendaandelen om in de gaten te houden
Verhoog uw rendement met dividendaandelen
8 aandelen die Amazon afweren
14 hoogrentende dividendaandelen om te kopen tegen de 4%-regel
9 dividendaandelen die met rode vlaggen zwaaien