Cloud computing – en dus beleggen in cloudaandelen – wordt met het jaar geavanceerder.
Meer dan tien jaar geleden was de 'cloud' meestal slechts basisinfrastructuur. Toen werden het uiteindelijk de platforms waarop bedrijven applicaties en software bouwden die rechtstreeks door werknemers werden gebruikt.
Maar steeds vaker worden applicaties voor de cloud geschreven, die volledig in de cloud leven en/of zelfs de cloud bedienen. Sommige bedrijven – denk aan Microsoft (MSFT) en zijn Office-productiviteitssuite – gebruiken cloudgebaseerde bedrijfsmodellen voor oudere applicaties. Anderen zorgen ervoor dat de snelheid en betrouwbaarheid van de cloud behouden blijft, van hyperscale datacenters tot telefoons, tv's en pc's.
Dit is een snelgroeiende industrie die wordt geboden tot aan de … nou ja, wolken. De waarderingen zijn torenhoog en terugtrekkingen in de ruimte zijn zeker mogelijk. Maar de technologie heeft blijvende kracht; bedrijven zullen de voordelen die ze van cloud-apps halen niet snel weggooien nadat kantoren weer zijn geopend, als ze ze al weggooien. De kansen van veel cloudaandelen zouden zich dus tot ver in de toekomst moeten uitstrekken.
Hier zijn 10 van de beste cloudaandelen om te kopen. Hoewel u in de toekomst misschien tegen betere prijzen kunt inspringen, vertegenwoordigt elk van deze bedrijven een veelbelovend bedrijf waarvan veel analisten denken dat het langetermijnpotentieel heeft.
Crowdstrike (CRWD, $ 103,60) illustreert hoe de cloud de computerbeveiligingsindustrie heeft getransformeerd.
Crowdstrike biedt "eindpunt"-beveiliging voor pc's en andere apparaten. Het Falcon-platform bevat 11 verschillende modules voor het handhaven van de beveiliging tegen de meest geavanceerde aanvallen van op de staat gebaseerde actoren. Zie het als een Norton Security of McAfee voor het cloudtijdperk.
De aanpak van Crowdstrike heeft CRWD op de lijsten van verschillende analisten met te kopen cloudaandelen geplaatst.
Het heeft de aandacht getrokken van Stifel's Gur Talpaz (Buy) omdat het de afgelopen vier jaar de inkomsten heeft kunnen verdubbelen - en dat dit jaar opnieuw zou kunnen doen, zelfs tijdens de pandemie. Talpaz verhoogde onlangs zijn geschatte omzet voor 2021 tot $ 761 miljoen. "Met verhoogde fragmentatie over workloads, vergroot de mogelijkheid om te schalen naar arena's zoals cloud (virtuele machines/containers), IoT en mobiel de potentiële omvang van implementaties drastisch", schrijft Talpaz.
Beleggers zijn bereid meer te betalen dan de koersdoelen van analisten omdat het "een duidelijke winnaar is in een winnende sector", zegt Victoria Greene, oprichter van G Squared Private Wealth in College Station, Texas. Met 25% tot 30% van de werknemers die in 2021 ten minste wat thuiswerk doen, tegen 2,6% vóór het virus, zei Greene dat Crowdstrike nu bedrijfsbrede implementaties kan verkopen en winstgevende adviesdiensten kan upsellen.
De winst over het eerste kwartaal overtrof de schattingen van analisten, zegt Gregg Moskowitz (Buy), software-onderzoeksanalist bij Mizuho Securities. Het bedrijf heeft dit kwartaal 830 klanten toegevoegd en 45% van alle klanten heeft de hoogwaardige Discover-module van CRWD geadopteerd, zei hij.
Brad Zelnick (Neutral), een directeur bij Credit Suisse, schrijft dat Crowdstrike's "cloud native security"-aanpak leveranciers zoals Symantec (SYMC), die Norton Security produceert, zal blijven verdringen.
DataDog (DDOG, $ 87,83), zoals Crowdstrike, illustreert hoe de cloud nieuwe kansen creëert in wat lijkt op oude niches. In dit geval bewaakt de niche de prestaties van applicaties.
Splunk (SPLK) en Elastic (ESTC) waren de pioniers van dit bedrijf in de jaren 2000. Net als bij Crowdstrike wint DataDog marktaandeel omdat het cloud-native is. Het werkt met applicaties en klanten die Amazon.com's (AMZN) Amazon Web Services, Microsoft's Azure, het Google Cloud Platform, International Business Machines' (IBM) Red Hat OpenShift en open-source OpenStack gebruiken.
DataDog innoveert sneller dan zijn concurrenten, schrijft investeringsadviseur Nicholas Rossolillo uit Spokane, Washington. De software is in 2017 volledig herschreven. En voordat het in 2019 naar de beurs ging, nam DataDog logvisualisatiebedrijf Logmatic en testplatform Madumbo over.
Dit heeft ertoe geleid dat de aandelen van DDOG in 2020 sterk zijn gestegen, met een winst van 132% en een stijging.
In mei rapporteerde DataDog 87% jaar-op-jaar groei van de omzet in het eerste kwartaal en zei dat het aantal klanten dat meer dan $ 100.000 per stuk uitgeeft verdubbelde tot 960. DataDog biedt nu 400 integraties van derden voor software met beveiliging, programmaontwikkeling en operaties .
FBN Securities-analist Shebly Seyrafi (Outperform, equivalent van Buy) zegt dat DataDog "profiteert van de verplaatsing van workloads naar de cloud". Een gezonde gemiddelde opbrengst per gebruiker (ARPU), prijskracht en sterke internationale omzetgroei zijn allemaal windstoten voor dit cloudaandeel, zegt hij.
DocuSign (DOCU, $ 196,27) is een van de meer populaire en bekende cloudaandelen. Dit bedrijf biedt de mogelijkheid om financiële documenten elektronisch te ondertekenen en te beheren, waardoor andere online applicaties veel krachtiger worden doordat er geen papier meer nodig is.
Het bedrijf werd opgericht in 2003 en bracht de eerste jaren voornamelijk door in de vastgoedsector. Naast het nemen van handtekeningen, houdt de technologie bij waar documenten zijn gebleven en wat ermee is gedaan.
Sindsdien is het nut van DocuSign snel uitgebreid, waarbij de meeste Fortune 500-bedrijven nu kunnen bogen op de mogelijkheid om de software te gebruiken. De inkomsten explodeerden met 39% tijdens het meest recente kwartaal, waarbij de groei tijdens de pandemie doorzette, omdat thuiswerken het moeilijker maakt om fysieke handtekeningen te krijgen. Het nut van DOCU heeft tot nu toe geleid tot een rally van bijna 165% in 2020.
Marina Vaamonde, oprichter van HouseCashin.com en een fulltime investeerder, spreekt over het nut van het aanbod van DocuSign. "Ik kan echt zeggen dat zonder DocuSign mijn bedrijfskosten en aansprakelijkheid enorm zouden stijgen", zegt ze, eraan toevoegend dat de cloudgebaseerde oplossing "zal profiteren van de huidige marktomstandigheden."
De inkomsten van DocuSign stegen in 2019 met 39% en de groei zet door tijdens de pandemie, omdat de noodzaak om thuis te werken het moeilijker maakt om fysieke handtekeningen te krijgen. Dit heeft het aandeel geholpen met een winst van 133% in de eerste helft van 2020, hoewel DOCU-aandelen nu worden verhandeld tegen een wilde 240 keer toekomstgerichte winstramingen.
Ondanks zijn waardering handhaaft William Blair een Outperform-rating voor aandelen. De analisten van het bedrijf ontvingen CEO Dan Springer op een recente investeringsconferentie, waar hij zei dat de totale adresseerbare markt voor de service van het bedrijf nu $ 50 miljard is, waarvan de helft in e-handtekeningen. Terwijl de internationale omzet vorig jaar met 46% groeide, vertegenwoordigen ze nog steeds slechts 18% van het totaal. Het bedrijf heeft nu teams in acht landen die nationale wettelijke vereisten nastreven in het burgerlijk recht.
Taylor McGinnis (Buy) van Deutsche Bank gelooft dat het bedrijf zijn omzet elk jaar met meer dan 30% kan blijven uitbreiden. Zelfs als werknemers terugkeren naar kantoren, zou het gemak van e-documenten de groei hoog moeten houden.
Snel (FSLY, $ 80,11) is een netwerk voor het leveren van inhoud dat ervoor zorgt dat bestanden met minimale vertraging naar gebruikers worden gestreamd.
Akamai Technologies (AKAI) en Limelight Networks (LLNW) behoren tot de bedrijven die in de jaren negentig pionierswerk deden op deze markt. Tegenwoordig werkt Fastly volledig via Application Program Interface (API)-software die wordt gehost in clouddatacenters. Door in software te werken, kunnen snelgroeiende klanten een wereldwijde aanwezigheid behouden zonder te hoeven investeren in externe servers.
De kern van Fastly is Varnish, een open-source webapplicatie-accelerator die de locatie van gebruikers volgt en er vervolgens voor zorgt dat ze verbonden zijn met de dichtstbijzijnde server met de gegevens die ze nodig hebben. Dit maakt het vooral waardevol voor bedrijven die streams of videoconferenties hosten. Paden kunnen zo worden ingesteld dat ze op elk moment verlopen of direct worden gewist. Gebruikers zien minder jitter in video's, terwijl hosts besparen op serverrekeningen.
En de pandemie heeft Fastly tot een van de best presterende thuiswerkaandelen (WFH) gemaakt, met een winst van ongeveer 300% in 2020.
Het grootste deel van die winst kwam na het Q1-rapport van Fastly begin mei, toen het een omzetgroei van 38% tot $ 63 miljoen aankondigde en zei dat 88% van de achterblijvende inkomsten over 12 maanden afkomstig was van grote zakelijke klanten. Deze klanten besteden gemiddeld $ 642.000 per jaar aan de service. Tot de grote klanten van Fastly behoren Shopify (SHOP) en Spotify (SPOT). Dankzij de cloud is Fastly nu actief op elk continent.
Wat leuk is, is dat de software van Fastly zelfs kleinere bedrijven in staat stelt om een wereldwijde voetafdruk te creëren. Dit is een van de vele factoren die de cloud een lieveling hebben gemaakt, schrijft D.A. Davidson-analist Rishi Jaluria (Kopen).
Daniel Milan, managing partner van vermogensbeheerder Cornerstone Financial Services, zegt dat hoewel FSLY nog niet winstgevend is, het goed gepositioneerd is voor groei op lange termijn. Wanneer Fastly-klanten zoals Shopify allianties aangaan met bedrijven als Walmart (WMT), profiteert Fastly hiervan. "We vermoeden dat Fastly het komende jaar een nog groter aandeel zal kunnen krijgen van de enorme markt voor content delivery-netwerken, die tegen 2024 naar schatting $ 22 miljard waard zal zijn", voegt Milan toe.
Microsoft (MSFT, $ 203,85) biedt zelfs de meest conservatieve investeerders een manier om mee te doen aan de stormloop op cloudapplicaties.
De beslissing van het bedrijf in 2014 om zich in te zetten voor de cloud en Satya Nadella tot CEO te maken, heeft de aandeelhouders de afgelopen vijf jaar een gemiddelde jaarlijkse winst van 36% opgeleverd. Het dividend is met 64% gestegen, van 31 cent per kwartaal naar 51 cent. Microsoft is nu het op een na meest waardevolle bedrijf ter wereld, alleen Apple (AAPL) achter zich.
Het geheim hiervan is de Azure-cloud, die het grootste deel van zijn kapitaalbudget van $ 16,9 miljard in 2019 vertegenwoordigde. Natuurlijk heeft Microsoft de financiële middelen om dit te doen - het pochte contant geld en kortetermijninvesteringen ter waarde van meer dan $ 137 miljard aan het einde van Maart. Het groeide ook de omzet met 13% op jaarbasis in het kwartaal van juni, tot $ 38 miljard, en de winst van $ 1,46 per aandeel, hoewel buiten YoY, was beter dan wat analisten hadden verwacht.
Hoewel Microsoft meestal wordt gezien als een softwaremacht, is het nu in zekere zin een van 's werelds grootste telecommunicatiebedrijven. Azure heeft datacenters op elk continent, inclusief Afrika, allemaal met elkaar verbonden via glasvezelkabel. Deze capaciteit wordt beheerd om te voldoen aan de lokale wet- en regelgeving met betrekking tot het gebruik van klantgegevens, waardoor een steeds hogere toetredingsdrempel voor rivalen wordt gecreëerd.
Van de 29 analisten die de afgelopen drie maanden op MSFT hebben gepeild, hebben er 26 het aandeel op hun kooplijst staan. McGinnis (Buy) van Deutsche Bank schrijft dat de activiteiten van Azure tijdens de pandemie duurzamer zijn geworden in een briefje dat het prijsdoel voor 12 maanden op Microsoft-aandelen heeft verhoogd tot $ 215 per aandeel.
De groei wordt ook gevoed door acquisities, zegt Cornerstone's Milan. Nieuwe acquisities, zoals CyberX, een beveiligingsbedrijf, verdiepen zich in nieuwe trends zoals het internet der dingen, waarin alle machines ingebouwde netwerkintelligentie hebben. Milan noemt Microsoft 'een gezonde pensioeninvestering'.
De handelsdesk (TTD, $ 432.16) is geen dienst voor het verhandelen van aandelen, ondanks de toepasselijke naam. Het is een cloudgebaseerd platform voor het beheren van digitale advertentie-aankopen - of ze nu worden weergegeven op pc's, telefoons of tv's - van alle soorten mediabedrijven. CEO Jeff Green leidt eigenlijk zijn tweede startup in de ruimte; hij verkocht AdECN eerder aan Microsoft in 2007. Met The Trade Desk heeft Green een platform ontwikkeld dat bureaus niet alleen helpt bij het boeken van advertentiedollars, maar ook om hun uitgaven aan klanten te rechtvaardigen.
Succes voor een advertentieplatform houdt in dat u nieuwe partners krijgt wiens advertenties het kan verkopen. Naast online voorraad heeft TTD digitale advertentievoorraad voor tv-netwerken bij ViacomCBS (VIAC), Fox (FOXA) en Discovery (DISCA). Digitale verkoopkanalen zoals TTD kunnen ook worden gebruikt door streamingdiensten zoals Roku (ROKU) en Apple TV.
Dit jaar is The Trade Desk ook een samenwerking aangegaan met Zalora, een Aziatische modewinkelsite, zodat merken die daar verkopen de verkopen die ze op de site genereren kunnen meten aan de hand van advertenties en hoeveel van hun bezoekers kunnen worden omgezet in kopers.
Deze integratie van online en offline advertentie-inkoop helpt TTD te concurreren met rivalen als Alphabet's (GOOGL) Google, Criteo (CRTO) en het particuliere MediaMath. Het verkleint ook het risico dat kopers zich terugtrekken uit sociale netwerken zoals Facebook (FB) door hen alternatieven te bieden die op dezelfde manier kunnen worden beoordeeld.
Terwijl bedrijven tijdens de pandemie hun advertentie-uitgaven terugtrokken, boekte TTD in het kwartaal van maart een omzetstijging van 33%.
TTD, een stijging van 66% year-to-date, behoort in de ogen van verschillende analisten tot de beste cloudaandelen. Het wordt beschouwd als een "topkeuze" bij Needham, dat zijn koersdoel in juni verhoogde van $ 370 per aandeel naar $ 475. In mei noemde Pivotal Research-analist Michael Levine TTD een koop en verhoogde hij zijn koersdoel.
Rosenblatt Securities-analist Mark Zgutowic verhoogde ook zijn koersdoel in mei, maar handhaafde een neutrale rating voor het aandeel, bezorgd over de zichtbaarheid van de winst. Dat zou echter moeten verbeteren, aangezien programmatic advertising in mei verbeterde, volgens managers en marktrivalen van The Trade Desk.
Cornerstone's Milan verwacht dat de advertentiegroei in de tweede helft van 2020 zal vertragen. Toch vindt hij The Trade Desk goed gepositioneerd als "adverteerders hun mars naar digitale verkooppunten voortzetten. Net als radio en print ervoor, wordt traditionele televisie verstoord door een nieuw medium ."
Ook is The Trade Desk, in tegenstelling tot veel snelgroeiende technologiebedrijven, winstgevend en sloot het het eerste kwartaal af met een solide balans, inclusief $ 446 miljoen aan contanten en equivalenten - meer dan zijn langlopende schulden en leaseverplichtingen.
Twilio (TWLO, $ 252.86) is een communicatieplatform-as-a-service (CPaaS)-bedrijf. Dat betekent dat ontwikkelaars snel spraak-, tekst- en andere diensten via de cloud aan hun apps kunnen toevoegen. En het is een gloeiend hete business - een bedrijf dat de inkomsten van TWLO met 75% zag stijgen in 2019 en 57% in het eerste kwartaal van 2020.
Twilio, dat medio 2016 naar de beurs ging, heeft zijn omzet sindsdien zien verviervoudigen tot $ 1,13 miljard in 2019. Het bedrijf bedient nu meer dan 190.000 organisaties, van startups en non-profitorganisaties tot overheden en Fortune 500-bedrijven. Twilio is niet winstgevend omdat het steeds meer geld in groei stopt, maar investeerders hebben de TWLO-aandelen in 2020 nog steeds 157% hoger gemaakt.
Chief Financial Officer Khozema Shipchandler, sprekend op een recente William Blair-conferentie, kondigde aan dat het bedrijf HIPAA-conformiteit had bereikt voor zijn technologie, waardoor deze beschikbaar werd voor de gezondheidszorg. Telegeneeskunde heeft een vlucht genomen tijdens de pandemie en Shipchandler gelooft dat dit bedrijf zal blijven bestaan nadat de pandemie voorbij is.
Hij zei ook dat Flex, het cloudgebaseerde bedrijfscontactcentrum van het bedrijf, ertoe leidt dat veel zakenpartners oude technologieën volledig voor de cloud verlaten. Zo hield Pittsburgh zijn 311-centrum tijdens de pandemie draaiende dankzij Twilio Flex.
Canaccord Genuity-analist Michael Walkley startte eind mei TWLO bij Buy en zei dat Twilio "veerkrachtig is gebleken" tijdens de pandemie. Het heeft zichzelf gevestigd als het toonaangevende CPaaS-merk en richt zich met succes op grote ondernemingen die voorheen geen cloud computing gebruikten. "Twilio heeft een lange weg van groei", concludeerde hij, zelfs nu digitale betrokkenheid verder gaat dan de telefoon naar kanalen zoals Facebook.
Voor de pandemie schatte Walkley dat slechts 17% van de 15 miljoen contactcenter-stoelen zich in de cloud bevond. Nu gelooft hij dat 50% tegen 2025 zou kunnen zijn, waarvan vele gebouwd zijn op Twilio Flex.
Zoom videocommunicatie (ZM, $ 252.33) is het boegbeeld van wat cloudapplicaties kunnen doen voor een portfolio, en een van de beste cloudaandelen van 2020. Op dit moment kan het echter ook een signaal zijn dat de industrie een zeepbelfase is ingegaan.
Het wordt soms gezien als een gevaarsignaal wanneer een bedrijf 10 keer zijn omzet waard is. Zoom wordt momenteel verhandeld tegen meer dan 87 keer de omzet. Het bedrijf, dat in april 2019 naar de beurs ging, is met 600% geëxplodeerd ten opzichte van de IPO-prijs van $ 36 per aandeel. Dat is inclusief een prestatie van 270% in 2020 – een prestatie die doet denken aan aanloopjes tijdens de dotcom-bubbel.
Dat gezegd hebbende, hoeveel 9-jarige bedrijven kunnen zeggen dat ze al een werkwoord zijn?
De pandemie heeft van Zoom een culturele toetssteen gemaakt. Wanneer mensen zeggen dat ze deelnemen aan een gedeelde videoconferentie, zeggen ze nu dat ze "naar een zoom gaan" of zelfs "zoomen", hoewel videoconferenties al meer dan tien jaar bestaan. Het idee werd ontwikkeld door Cisco Systems (CSCO), dat gebruikmaakte van dure vergaderruimten. Het is ook beschikbaar via Google en Microsoft als onderdeel van een groter aanbod. Maar het is Zoom die mensen willen, en Zoom krijgen ze vaak.
Zoom CFO Tom McCallum besprak een andere mogelijkheid op een recente William Blair-conferentie:Zoom Phone, dat het zakelijke telefoonsysteem van een bedrijf kan vervangen. Hoewel het niet veel marketing heeft gedaan, heeft Zoom Phone in het eerste kwartaal deals gesloten voor maximaal 18.000 zitplaatsen. McCallum hoopt het eind 2020 in 50 landen beschikbaar te hebben.
Stifel-analist Tom Roderick noemde de cijfers over het eerste kwartaal van het bedrijf een "jaw dropper", maar maakt zich zorgen over de waardering van het bedrijf. Hij maakt ook dotcom-vergelijkingen en zegt dat het goede nieuws goed geprijsd is in het aandeel. Zijn PT van $ 180 per aandeel lijkt op dit moment een verre herinnering.
Cornerstone's Milan zegt, net als vele anderen, ZM te kopen nadat het is afgekoeld. De omzetverwachting van het bedrijf voor het hele jaar is opgeschoven naar maar liefst $ 1,8 miljard, en de groei zal doorgaan in 2021.
"Bedrijven willen mensen weer op kantoor krijgen en scholen verlangen naar de ervaring in de klas, maar deze bedrijven zullen nu een sterke Zoom-component hebben", zegt Milan.
Zscaler (ZS, $ 124,87), zoals Crowdstrike, biedt computerbeveiliging in de cloud. Het biedt eenvoudige abonnementsprijzen en kan binnen enkele minuten worden ingesteld. En het aandeel was een winnaar, met een winst van bijna 170% tot nu toe in 2020. Verwacht wordt dat de inkomsten in 2020 met een derde zullen groeien, tot $ 390 miljoen.
"Vanuit een technologisch perspectief geven de gedifferentieerde datacenterbenadering van het bedrijf (150 datacenters over de hele wereld) en pure cloudarchitectuur het een uniek voordeel op dit IT-pijnpunt ten opzichte van concurrenten, volgens een aantal van onze gesprekken in het veld", schrijft Wedbush. analisten Daniel Ives en Strecker Backe, die het aandeel beoordelen als Outperform.
"Op basis van onze recente controles in het veld voor het kwartaal van juli, blijven we geloven dat de dealstroom van Zscaler buitengewoon goed standhoudt in deze pandemische COVID-19-omgeving, aangezien het DNA van het bedrijf rechtstreeks inspeelt op het thema voor externe toegang / thuiswerken in de cloud. een grote behoefte gezien de wereldwijde lockdowns."
Analisten van Credit Suisse zeiden dat de meest recente resultaten van de cloudaandelen $ 15 miljoen sterker waren dan ze hadden verwacht. Aangepaste facturen groeien nu met 55% per jaar, tegen 30% eerder. De verschuiving naar thuiswerken "was een ideale use case" voor bescherming buiten het bedrijfsnetwerk. Ze verwachten nu voor 2021 een omzet van $676 miljoen voor het fiscale jaar.
Uitgaven: 0,68%, of $ 68 per jaar voor elke $ 10.000 die wordt geïnvesteerd
Als u in cloudaandelen wilt springen, maar niet slechts een of twee bedrijven wilt kiezen, kunt u gebruikmaken van de branche via op de beurs verhandelde fondsen.
De Global X Cloud Computing ETF's (CLOU, $ 22,18) 36 holdings omvatten de meeste van de bedrijven die op deze lijst worden vermeld, en nog veel meer - Shopify, Coupa Software (COUP) en Workday (WDAY) behoren tot andere top 10-holdings. Hoewel de winsten niet zo geweldig waren als sommige van de best presterende aandelen op deze lijst, verpletteren de 40% year-to-date winsten de S&P 500 en zelfs de technologiezware Nasdaq.
CLOU investeert in bedrijven zoals software-as-a-service (SaaS), platform-as-a-service (PaaS) en infrastructuur-as-a-service (IaaS), cloud computing-infrastructuurbedrijven, zelfs investeringen in datacenter-vastgoed trusts (REIT's).
Global X Cloud Computing ETF is een jong fonds dat in april 2019 werd gelanceerd, dus het heeft niet veel geschiedenis om op te leunen. Het is ook aan de prijzige kant met 68 basispunten aan jaarlijkse kosten. Toch plaatst CLOU deze groeiende technologie in uw portefeuille met onmiddellijke diversificatie, waardoor het gemakkelijk wordt voor beleggers die het eenvoudig willen instellen en vergeten.
De 22 beste aandelen om te kopen voor 2022
De 22 beste aandelen om te kopen voor 2022
De 5 beste dividendgroeiaandelen voor de rest van 2018
10 waardeaandelen om te kopen voor 2019 en daarna
De 12 beste zorgaandelen om te kopen voor 2022
De 19 beste aandelen om te kopen voor de rest van 2019
10 voordelige aandelen om te kopen voor 2020