Het lijkt erop dat in de populaire verbeelding de millennial altijd die jonge Starbucks-barista zal zijn die zijn financiële leven nooit helemaal op orde zou kunnen krijgen.
Maar hoewel de perceptie misschien langzaam verandert, is de realiteit dat de millennials allemaal volwassen zijn. Bijna iedereen in deze generatie is 30 jaar of ouder. En hoewel ze iets langzamer waren dan vorige generaties om zich te settelen en gezinnen te stichten, hebben ze andere attributen van de vroege middelbare leeftijd overgenomen, zoals beleggen in aandelen
Voor een generatie die bekend staat om het doen van dingen op haar eigen manier en het projecteren van hun waarden met hun portemonnee, zijn de aandelenportefeuilles van millennials opmerkelijk conventioneel. Apex Clearing bereidde haar driemaandelijkse beoordeling van millennial-aandelenportefeuilles voor, en van de top 10 aandelen die door millennials worden gehouden, zouden de meeste net zo goed te vinden zijn in de portefeuille van een babyboomer of gen-xer.
Apple (AAPL) en Amazon.com (AMZN) komen binnen als de eerste en tweede meest populaire aandelen onder millennial-investeerders, en Microsoft (MSFT), Facebook (FB), Disney (DIS), Netflix (NFLX) en Advanced Micro Devices ( AMD) respectievelijk de vierde, vijfde, zesde, achtste en negende plaats innemen. Dit is in wezen een 'wie is wie' van standaard S&P 500-bedrijven.
Elektrisch voertuig, lieveling Tesla (TSLA) was het op twee na populairste aandeel in millennial-portfolio's, en het was echt het enige aandeel in de top 10 waarvan je zou kunnen zeggen dat het stereotiep millennial is.
Wat echter veel interessanter is aan de lijst, is welke aandelen in de loop van het jaar populairder zijn geworden onder millennials - inderdaad, sommige namen hebben de afgelopen maanden bovenaan de lijst geschoten, en verschillende aandelen die voorheen niet op de radar van millennials stonden plotseling op het toneel verschenen.
Vandaag bekijken we 16 van de meest populaire aandelen onder millennials die de afgelopen maanden echt hun aandacht hebben getrokken. Ze hebben allemaal significante sprongen in de ranglijst gezien sinds eind maart, en verschillende zullen je waarschijnlijk verrassen.
Warren Buffett's Berkshire Hathaway (BRK.B) is ook een populair aandeel onder millennials en maakt de top 10 compleet. Welnu, het blijkt dat een van de beroemde grote bedrijven van Berkshire - in ieder geval tot laat - zich een weg omhoog baant in de gelederen.
Wells Fargo (WFC, $ 23,95) sprong naar de 31e plaats van de 51e plaats in het voorgaande kwartaal, en dit lijkt een van de vele gevallen te zijn waarin millennials hun geluk beproeven als waardebeleggers. De aandelenkoers van Wells Fargo is dit jaar met meer dan de helft gedaald. Nu de Federal Reserve de rentetarieven dicht bij nul houdt en de kredietverliezen waarschijnlijk zullen toenemen, zien de winstvooruitzichten voor banken er niet bijzonder goed uit.
Maar naast de problemen die de hele banksector aangaan, is Wells Fargo bijzonder hard getroffen, aangezien een reeks schandalen van de afgelopen jaren het vertrouwen echt heeft aangetast. Wells Fargo-aandelen worden verhandeld tegen het dieptepunt in 20 jaar en het bedrijf heeft onlangs zijn dividend met 80% verlaagd.
Misschien geloven millennials dat het slechte nieuws eindelijk is ingeprijsd. Je krijgt tenslotte niet elke dag de kans om een aandeel te kopen tegen prijzen die twintig jaar geleden voor het eerst werden gezien.
Maar het Orakel van Omaha lijkt het wachten op de ommekeer moe te worden. Hoewel Wells Fargo lange tijd een van de favoriete aandelen van Warren Buffett was, met een belang van 5,8% in de laatste 13F van Berkshire Hathaway, blijkt uit recente deponeringen dat zijn positie sindsdien is gedaald tot 3,3%, wat wijst op een groot kapsel.
XpresSpa Groep (XSPA, $ 1,84) het afgelopen kwartaal de 53e plaats in Millennial-portfolio's na helemaal niet te zijn gerangschikt in het eerste kwartaal.
Deze exploitant van spa's op luchthavens lijkt om een aantal redenen aantrekkelijk voor millennials.
Om te beginnen is het bekend dat millennials de voorkeur geven aan ervaringen boven materiële bezittingen. Dat is een dominant kenmerk van de generatie als geheel. Het is dus niet vreemd om ze naar een spa-bedrijf te zien trekken.
Maar millennials zijn ook aspirant-waardebeleggers die massaal naar diepe potentiële koopjes trekken. Aandelen worden momenteel verhandeld tegen $ 1,82 per aandeel, wat een weerspiegeling is van een 1-voor-3 omgekeerde splitsing die in juni werd uitgevoerd. Nog in 2018 werden aandelen verhandeld boven $ 90 per aandeel (op een voor splitsing gecorrigeerde basis). XSPA trok veel aandacht van investeerders door het nieuws dat het bedrijf van plan was enkele van zijn luchthavenspa's om te bouwen tot COVID-testcentra, waardoor de aandelen medio juni 250% hoger stonden, maar de aandelen zijn sindsdien ingestort tot ongeveer 10% lager dan waar ze waren. begon het jaar.
We zullen zien hoe geduldige millennials blijken te zijn met XpresSpa-aandelen. Zelfs als de angst voor virussen morgen verdwijnt, zal het reizen waarschijnlijk een jaar of langer achterblijven, wat betekent dat de inkomsten zich niet snel zullen herstellen.
Een ander aandeel 'ervaringen' dat in populariteit is gegroeid onder millennials is MGM Resorts (MGM, $ 22,84). MGM stond op de 89e plaats aan het einde van het eerste kwartaal en steeg tot 57e aan het einde van het tweede.
MGM exploiteert gaming-resorts in Nevada, Michigan, Mississippi en New Jersey, en niet te vergeten internationale locaties in China en Japan. Maar de meest bekende eigendommen zijn het Bellagio, Mandalay Bay en de MGM Grand op de Las Vegas-strip.
Dit aandeel past in het patroon van verschillende andere waardespelen waar millennials de voorkeur aan geven. Vrijetijds- en horecabedrijven zoals MGM zagen hun bedrijven verdwijnen door de COVID-19-pandemie. Zelfs als de casino's in Las Vegas open zijn, is het onder deze omstandigheden niet bepaald plezierig om ernaartoe te gaan. Wie wil er sociaal afstandelijk blackjack spelen achter een plastic schild?
Door MGM te kopen, geven millennials echter aan dat ze geloven dat het leven snel genoeg weer normaal zal worden en dat Amerikanen het leuk zullen vinden om weer met dobbelstenen te gooien.
Biotech-aandeel Moderna (MRNA, $ 57,56) is populair onder millennials, die in het tweede kwartaal als 40e binnenkwamen nadat ze helemaal niet in de eerste waren gerangschikt.
Het is niet moeilijk om de investeringen hier te zien spelen. Moderna is een van de belangrijkste kandidaten voor een COVID-19-vaccin. Het bedrijf doet momenteel een proef met maar liefst 30.000 mensen, en met een beetje geluk zullen we in het vierde kwartaal van dit jaar weten of het vaccin al dan niet effectief is.
Millennials gokken erop dat het vaccin van Moderna levensvatbaar is en verwachten dat de aandelen daardoor sterk zullen stijgen.
Investeren in biotech is natuurlijk notoir moeilijk. Het komt ongeveer net zo dicht bij casino gokken als op de aandelenmarkt, omdat de uitkomsten meestal binair zijn:een nieuwe behandeling werkt of niet.
Misschien is dit de reden waarom Moderna niet hoger dan 40e staat. Hoewel millennials hier niet tegen zijn, zijn ze slim genoeg om een dergelijke speculatieve positie niet te zwaar te maken.
Nu de pandemie de nieuwscyclus monopoliseert, heeft maatschappelijk verantwoord beleggen dit jaar niet veel aandacht gekregen. Maar het is interessant dat het nog niet helemaal van de radarschermen van millennial-investeerders is verdwenen.
Beyond Meat (BYND, $ 143,04), dat plantaardige vegetarische burgers en andere vleesvervangers maakt, is het afgelopen kwartaal gestegen van 50 naar 41.
Beyond Meat is een feelgood-verhaal. Terwijl de millennials die het kopen ongetwijfeld verwachten er winst mee te maken, zetten ze ook hun geld in voor sociale doelen die ze steunen. Veeteelt wordt beschouwd als een belangrijke factor die bijdraagt aan klimaatverandering, waarbij vee verantwoordelijk is voor ongeveer 15% van de broeikasgassen. Plantaardige vleesvervangers zijn een manier om dit probleem aan te pakken.
Als je Beyond Meat koopt, is dat omdat je een vegetarische toekomst ziet. Omdat in het hier en nu de waardering van het aandeel twijfelachtig lijkt. Het wordt verhandeld voor 20 keer de omzet en heeft nooit consequent winst gemaakt.
Genius Brands International (GNUS, $ 1,05) is plotseling populair geworden bij millennials. Het aandeel was in het eerste kwartaal niet gerangschikt, maar staat nu op de 46e plaats.
Genius Brands maakt en geeft licenties uit voor "inhoud met een doel voor peuters en jonge kinderen. Dat is een fancy was om educatieve tekenfilms te zeggen. Sommige van zijn producties omvatten Rainbow Rangers over Nick Jr. en Llama Llama op Netflix. En voor de lezers van Kiplinger die hun kinderen of kleinkinderen willen onderwijzen over elementaire beleggingsconcepten, produceerde Genius Brands Warren Buffett's Secret Millionaires Club .
Millennials zijn geen ijdele jongeren meer. Het grootste deel van de generatie is nu ouder dan 30 en doet een poging om zich te settelen en een gezin te stichten. Het is gemakkelijk in te zien waarom Millennial-ouders aangetrokken zijn tot Genius Brands. Ze volgen waarschijnlijk het tijdloze advies van Peter Lynch op om te investeren in wat u weet. Met kinderen die tijdens de pandemie meer tijd thuis doorbrengen – en met ouders die wanhopig zijn om die tijd nuttiger te maken – is het helemaal niet verwonderlijk dat educatieve tekenfilms aan populariteit winnen.
Dat gezegd hebbende, is het mogelijk dat sommige millennials hun buitensporige winsten hebben verzilverd. GNUS-aandelen blijven 285% stijgen tegen prijzen rond de $ 1 per aandeel, maar dat procentuele rendement was deze zomer in de duizenden toen GNUS naar het niveau van $ 8 per aandeel schoot.
Net als Tesla, Nikola (NKLA, $ 37,57), is heel erg een millennial-verhaal. Millennials maken zich als generatie zorgen over klimaatverandering en zien de overgang naar elektrische voertuigen als een deel van de oplossing. Hoewel Nikola nog in het beginstadium van de productie zit, maakt hij elektrische en brandstofceltrucks met 18 wielen. Het haalde onlangs ook de krantenkoppen door een overeenkomst te ondertekenen om 2500 vuilniswagens te leveren aan de in Arizona gevestigde Republic Services (RSG), en zelfs meer recentelijk toen General Motors (GM) een eigendomsbelang van $ 2 miljard, 11%, nam.
Nikola kwam in het eerste kwartaal niet op de lijst omdat het niet als beursgenoteerd bedrijf bestond. Het ging pas naar de beurs op 4 juni. Maar tegen het einde van juni was het al omhooggeschoten om het 49e meest populaire aandeel in millennial-portefeuilles te worden.
Nikola's nieuwheid is waarschijnlijk ook een factor voor millennial-investeerders. Millennials hebben interesse getoond in beursintroducties, en ondanks al het gepraat dat deze generatie extreem zuinig en fiscaal conservatief is, hebben ze duidelijk de bereidheid getoond om selectief risico te nemen.
Maar ondanks alle positieve krantenkoppen die het heeft verzameld, zit NKLA momenteel vast in een serieuze negatieve nieuwscyclus. De aandelen van het bedrijf daalden met dubbele cijfers nadat onderzoeksbureau Hindenburg Nikola beschuldigde van fraude. Het bedrijf heeft sindsdien Kirkland &Ellis behouden omdat het juridische opties en een reactie overweegt.
Het zal interessant zijn om te zien of millennials het moeten slikken om het nog een kwartaal vol te houden.
Misschien wel het meest verrassende aandeel in millennial-portfolio's is het enige lid van de top 10 dat we nog niet hebben genoemd: Boeing (BA, $ 157,69). Het was het zevende meest populaire aandeel tijdens het tweede kwartaal, tegen de 14e aan het einde van het eerste kwartaal.
Hoewel het misschien onverwacht lijkt om te zien dat een ruige oude industriële voorraad zo hoog scoort onder millennial-kopers, is het niet moeilijk om het denkproces te begrijpen. Millennials zagen dat de aandelen onder druk kwamen te staan toen het vliegverkeer tot stilstand kwam, en ze roken een koopje. BA-aandelen zijn 55% gedaald ten opzichte van hun hoogtepunten van 2020, en dat is na een aanzienlijke rally - tijdens de bodem van het eerste kwartaal daalde het aandeel met 73% ten opzichte van zijn 52-weekse hoogtepunten - die sindsdien is beginnen weg te suizen.
Boeing was geen bijzonder gemakkelijke voorraad om vast te houden, en dat was niet alleen vanwege COVID. BA-aandelen waren al aan het bijkomen van de terugroepactie van de 737 MAX na twee dodelijke crashes.
Millennials wedden dat het ergste achter het bedrijf zit, en ze zouden heel goed gelijk kunnen hebben. Maar het herstel kan hier traag zijn.
Luchtvaartmaatschappijen waren het afgelopen kwartaal enorm populair onder millennials, toen vijf grote luchtvaartmaatschappijen de top 100 haalden.
Delta Air Lines (DAL, $ 31,79) was het populairst, na zeven plaatsen te zijn gesprongen in het laatste kwartaal naar de 13e. American Airlines (AAL, $ 13,01) maakte een nog grotere stap, van de 46e aan het einde van het eerste kwartaal naar de 19e aan het einde van het tweede.
Om niet achter te blijven, United Airlines (UAL, $ 36,45) geschoten van 57e tot 22e, 35 plaatsen springend en Southwest Airlines (LUV, $ 38,94) verhoogde de ante echt door 55 plaatsen te verplaatsen van de 88e naar de 33e. Spirit Airlines (SAVE, $ 17,48) was helemaal niet gerangschikt in het eerste kwartaal en eindigde toch als 45e in Q2.
Zoals we eerder zeiden, is het bekend dat millennials de voorkeur geven aan ervaringen boven materiële objecten, dus misschien is het niet zo verwonderlijk dat ze waarde zien in de door COVID-geruïneerde luchtvaartsector. De meeste aandelen van luchtvaartmaatschappijen worden nog steeds voor minder dan de helft van hun pre-pandemische prijzen verhandeld.
Maar we moeten waarschijnlijk niet vergeten dat het Orakel van Omaha zelf maanden geleden de luchtvaartindustrie verliet. Berkshire Hathaway van Warren Buffett liquideerde zijn grote posities en merkte op dat "de wereld is veranderd voor de luchtvaartmaatschappijen."
De tijd zal het leren. In de tussentijd lijkt het erop dat de Amerikaanse millennials erop wedden dat het leven eerder vroeger dan later weer normaal wordt.
Hier zijn nog drie waardevolle Millennial-spellen die opnieuw over reizen gaan. Cruise-operators Carnaval (CCL, $17,88), Noorse cruisemaatschappijen (NCLH, $ 17,93) en Royal Caribbean Cruises (RCL, $ 70,14) zagen allemaal grote Millennial-aankopen afgelopen kwartaal.
Carnival eindigde het tweede kwartaal op de 21e plaats, een stijging ten opzichte van de 38e het voorgaande kwartaal. Dat verbleekt natuurlijk in vergelijking met Norwegian Cruise Lines, die van de 71e naar de 25e schoot. En Royal Caribbean heeft ook goed gevochten en sprong van de 54e naar de 35e.
De Millennial-zaak is hier vrij duidelijk. Carnival en Norwegian worden beide verhandeld voor minder dan een derde van hun pre-pandemische prijzen, en Royal Caribbean voor ongeveer de helft. Millennials wedden dat het leven eerder vroeger vroeger dan later weer normaal wordt en dat passagiers de horrorverhalen over de petrischaal van maart en april snel vergeten.
Misschien zijn ze iets op het spoor. Royal Caribbean merkte in de meest recente publicatie van de inkomsten op dat de vraag naar boekingen voor 2021 "opmerkelijk" was.
Maar voordat we te opgewonden raken, moeten we onthouden dat cruisemaatschappijen nog steeds officieel gesloten zijn in de VS tot ten minste 31 oktober. En de industrie zal mogelijk maanden of zelfs jaren niet volledig herstellen. We zullen zien of de millennial-investeerders die de aandelen verzamelen, dat soort geduld hebben.
Amerika's populairste ontbijtgranen (en de voorraden erachter)
10 analisten van smallcap-groeiaandelen zijn dol op
10 analisten van smallcapwaarde-aandelen zijn dol op
25 dividendaandelen waar analisten het meest van houden
11 analisten van small-capaandelen zijn dol op
25 dividendaandelen waar analisten het meest van houden voor 2021
5 Mega-Cap-aandelenanalisten zijn dol op de meeste