Als u overweegt uw bedrijf uit te breiden of een nieuwe onderneming te starten en niet bereid of in staat bent om extra schulden aan te gaan, kunt u overwegen om investeerders te zoeken om uw lancering haalbaar te maken.
Een engelinvesteerder is een individu of groep individuen die hun eigen financiële middelen ter beschikking stellen om startups of bedrijfsuitbreidingen te helpen financieren. Hoewel sommige angel-investeerders rijke familieleden of vrienden kunnen zijn, zijn de meeste ervaren investeerders die zijn geaccrediteerd door de Securities and Exchange Commission. Om geaccrediteerd te worden, moet de belegger minimaal $ 200K per jaar verdienen ($ 300K als hij of zij getrouwd is) en minimaal $ 1 miljoen aan activa hebben.
Voor planningsdoeleinden is het belangrijk om te begrijpen dat een angel-investeerder doorgaans betrokken is bij de vroege ondersteuning van een startup en meestal minder dan $ 100K in het bedrijf investeert. Als het een groep investeerders is, zijn ze misschien bereid om middelen te bundelen en nog meer te investeren.
Je hebt misschien ook wel eens gehoord van 'superengelen'. Super angel-investeerders - die, net als andere angel-investeerders, hun eigen geld gebruiken - kunnen tot $ 1 miljoen aan kapitaal verstrekken aan een nieuwe onderneming of startup.
Bij het bepalen hoeveel geld ze moeten investeren in een nieuw of groeiend bedrijf, evalueren angel-investeerders het eigen vermogen van de nieuwe onderneming, zodat ze kunnen bepalen hoeveel belang ze in het bedrijf moeten nemen. Angel-investeerders nemen doorgaans tussen de 20% en 40% van een bedrijf in eigendom, afhankelijk van de waardering. Als een groep angel-investeerders bijvoorbeeld $ 500.000 verstrekt aan een bedrijf met een waarde van $ 1 miljoen, wordt de nieuwe waardering $ 1,5 miljoen en bezitten de angels nu 33% van het bedrijf.
Een durfkapitalist is een professional wiens rol het is om te investeren in een nieuw of groeiend bedrijf met een realistisch potentieel voor hoge winsten. Een VC-bedrijf gebruikt zijn eigen middelen niet bij het investeren in een startup, maar eerder kapitaal dat is verzameld uit verschillende bronnen, waaronder grote bedrijven, vermogende investeerders, investeringsmaatschappijen of dochterondernemingen van investeringsbankbedrijven, pensioenfondsen, verzekeringsmaatschappijen of andere soortgelijke middelen . Hun investeringen zijn doorgaans groter dan die van angel-investeerders en worden vaak gemeten in miljoenen in plaats van duizenden of honderdduizenden.
Wanneer durfkapitalisten een startup of een bedrijf in een vroeg stadium financieren, zoeken ze meestal 20% tot 30% van het bedrijf met een verwachting van ergens tussen de 10% en 100% rendement op hun investering.
Omdat investeren in een nieuwe startup of onderneming als een hoog risico wordt beschouwd, nemen zowel angel-investeerders als venture capitalists een actieve rol in hun investeringen. Ze zullen waarschijnlijk hun eigen consultants of leidinggevenden inschakelen om uw bedrijf te helpen beheren en laten groeien en kunnen zelfs een of meerdere zetels in uw raad van bestuur bekleden.
Als uw bedrijf een hoog groeipotentieel vertoont en extra investeringen nodig heeft, zijn angel-investeerders misschien geneigd om een VC te zoeken en hun aandeel in uw bedrijf aan hen te verkopen.
Durfkapitalisten hebben verschillende exitstrategieën voor hun investeringen. Als de startup bijvoorbeeld zeer succesvol is gebleken, kunnen de VC's besluiten om de weg van een beursintroductie in te slaan. Of ze verkopen het bedrijf terug aan de ondernemer. Als het bedrijf failliet gaat, kan het durfkapitaalbedrijf besluiten de activa van het bedrijf te verkopen om te proberen zoveel mogelijk van hun financiële verliezen te recupereren.
Wanneer u voor het eerst een professionele belegger ontmoet, zorg er dan voor dat u een elevator pitch voorbereidt en oefent.
Zowel angel-investeerders als durfkapitalisten zullen een uitgebreid businessplan willen zien, inclusief marktvraag, marktomvang en het verwachte rendement op hun potentiële investering. Investeerders moeten niet alleen weten hoe uw idee of product anders of uniek is, maar ook wat het winstgevend maakt.
Zowel angel-investeerders als VC's zullen meer over u willen weten:uw achtergrond, uw expertise en uw persoonlijkheid. Ze investeren net zoveel in jou als in je product of idee, dus ze moeten er zeker van zijn dat je het doorzettingsvermogen, de passie, de focus en het vertrouwen hebt die nodig zijn om succes te behalen.
Andere kwaliteiten die investeerders in een ondernemer willen zien, zijn onder meer:
De meeste gemeenschappen hebben angel-investeerders die regelmatig deelnemen aan ondernemersactiviteiten zoals zakelijke topbijeenkomsten, startup-showcases of netwerkevenementen. Durfkapitalisten zijn geïnteresseerd in ondernemers met winstgevende of hoogwaardige bedrijfsconcepten en kunnen startup-conferenties of wedstrijden bijwonen.
Voor de meeste nieuwe bedrijven moeten angel-investeerders worden overwogen vóór durfkapitalisten. Angel-investeerders hebben de neiging om aangetrokken te worden tot bedrijven met goede ideeën die ze kunnen helpen uitgroeien tot winstgevende bedrijven. Durfkapitalisten zijn doorgaans gericht op het zo snel mogelijk maximaliseren van winst en omzet, en daarom neigen ze naar gevestigde bedrijven die willen groeien.
U kunt investeerders vinden op:
Als je niet het gevoel hebt dat je klaar bent om angel-investeerders of durfkapitalisten te zoeken om je startup te financieren, zijn er andere vormen van financiering beschikbaar. U kunt ook contact opnemen met een SCORE-mentor voor waardevolle begeleiding bij het evalueren van welke vormen van financiering het meest geschikt zijn voor uw nieuwe onderneming.
De verschillen tussen persoonlijke en zakelijke controle
De verschillen tussen verzekering en herverzekering
Directeuren en functionarissen:inzicht in de rollen van bedrijfsmanagement
Inzicht in de Fed en rentetarieven
De verschillen tussen ouder PLUS-leningen en particuliere studieleningen voor ouders
De verschillen tussen aandelen en futures
De verschillen tussen hedgers en speculanten op termijnmarkten