Uw kasstroomoverzicht kan u een idee geven van de huidige financiële gezondheid van uw bedrijf. Maar zou het niet leuk zijn om de toekomstige cashflow van uw bedrijf te zien? U hebt geen glazen bol nodig om de toekomst van uw cashflow te bekijken. Maak in plaats daarvan een cashflowprojectie. Lees verder om meer te weten te komen over cashflowprojectie en hoe u cashflow kunt projecteren.

Wat is kasstroomprojectie?

Allereerst, als u meer wilt weten over kasstroomprognoses, moet u weten wat kasstroom is.

Cashflow is de hoeveelheid geld die uw bedrijf in- en uitgaat. Een gezonde cashflow kan uw bedrijf helpen op weg naar succes. Maar een slechte of negatieve cashflow kan de ondergang betekenen voor de toekomst van uw bedrijf.

Als u de cashflow van uw bedrijf wilt voorspellen, maakt u een cashflowprojectie. Een cashflowprojectie schat het geld dat u verwacht in en uit uw bedrijf te stromen, inclusief al uw inkomsten en uitgaven.

Doorgaans bestrijken de kasstroomprognoses van de meeste bedrijven een periode van 12 maanden. Uw bedrijf kan echter een wekelijkse, maandelijkse of halfjaarlijkse cashflowprojectie maken.

Voordelen van het projecteren van cashflow

Het schatten van verwachte kasstroomprognoses kan het succes van uw bedrijf een boost geven.

Het projecteren van kasstromen heeft veel voordelen. Enkele voordelen van het maken van een cashflowprojectie zijn:

• Voorspel kastekorten en -overschotten
• Bekijk en vergelijk zakelijke uitgaven en inkomsten voor perioden
• Effecten inschatten van bedrijfsverandering (bijv. het in dienst nemen van een werknemer)
• Bewijs aan kredietverstrekkers dat u op tijd kunt terugbetalen
• Bepaal of u aanpassingen moet maken (bijvoorbeeld kosten besparen)

Kasstroomprojectie is niet voor elk bedrijf. Uw geprojecteerde cashflowanalyse kan tijdrovend en kostbaar zijn als u het verkeerd doet.

Houd er rekening mee dat cashflowvoorspellingen waarschijnlijk nooit perfect zullen zijn. U kunt uw verwachte cashflow echter gebruiken als hulpmiddel om de cashflow te beheren.

Het komt erop neer dat uw kasprognoses u een duidelijker beeld geven van waar uw bedrijf naartoe gaat. En het kan u laten zien waar u verbeteringen moet aanbrengen en kosten moet besparen.

Hoe de verwachte cashflow te berekenen

Als u klaar bent om de verwachte cashflow voor uw bedrijf te gaan berekenen, begin dan met het verzamelen van historische boekhoudgegevens.

U moet rapporten krijgen over de inkomsten en uitgaven van uw bedrijf van uw accountant, boeken of boekhoudsoftware. Afhankelijk van het tijdsbestek dat u wilt voorspellen, moet u mogelijk aanvullende informatie verzamelen.

Wilt u weten hoe u kasstroomprognoses kunt berekenen? Gebruik de onderstaande stappen voor geprojecteerde kasstromen.

1. Vind het geld van uw bedrijf voor het begin van de periode

Om uw geld vanaf het begin van de periode te berekenen, moet u de uitgaven van de vorige periode aftrekken van het inkomen.

Cash aan het begin van de periode =Inkomsten vorige periode – uitgaven vorige periode

2. Schat inkomend geld voor de volgende periode

Vervolgens moet u voorspellen hoeveel geld er de komende periode in uw bedrijf zal komen.

Inkomend geld omvat zaken als inkomsten, verkopen op krediet, leningen en meer.

U kunt toekomstige contanten voorspellen door te kijken naar trends uit eerdere perioden. Zorg ervoor dat u rekening houdt met eventuele wijzigingen of factoren die afwijken van eerdere perioden (bijv. nieuwe producten).

3. Maak een schatting van de uitgaven voor de volgende periode

Denk aan alle kosten die u de komende periode gaat betalen. Denk aan zaken als grondstoffen, huur, nutsvoorzieningen, verzekeringen en andere rekeningen.

4. Trek geschatte uitgaven af ​​van inkomsten

Om de cashflow van uw bedrijf te berekenen, trekt u uw geschatte uitgaven af ​​van uw geschatte inkomsten.

Cashflow =Geschat inkomen – Geschatte uitgaven

5. Cashflow toevoegen aan beginsaldo

Nadat u de cashflow hebt berekend, moet u deze toevoegen aan uw beginsaldo. Dit geeft u ook uw eindsaldo. Uw eindsaldo wordt overgedragen en fungeert als uw beginsaldo voor de volgende periode.

Herhaal de bovenstaande stappen om de verwachte cashflow van de volgende periode te voltooien.

Verward? Maak je geen zorgen! Bekijk hieronder een voorbeeld van een projectkasstroomoverzicht:

Een prognose van de cashflow maken

Als u uw eigen kasstroomprojectie wilt maken, begin dan met het opstellen van kolommen voor uw toekomstige perioden. Of u kunt gebruikmaken van een spreadsheet om uw kasstroomoverzichtprojecties te ordenen.

U moet de volgende categorieën opnemen in uw kasstroomprognose:

• Beginsaldo
• Verzilveren (bijv. verkoop)
• Uitbetaling (bijv. onkosten)
• Totalen voor in- en uitbetalen
• Gebruik van contant geld (bijv. materialen)
• Totale cashflow voor de periode
• Eindsaldo
• Perioden (bijv. maand januari)

Nadat u de secties van uw kasstroomprojectierapport hebt opgemaakt, kunt u uw geprojecteerde kasstroomberekeningen invoeren.

Uw cashflowprojectie opnieuw bekijken

Kasstroomprognoses zijn niet in steen gebeiteld. Bekijk uw projectie van tijd tot tijd opnieuw om te zien waar u staat.

Als u grote verschillen of tekortkomingen in uw cashflowprognose ziet, is het misschien tijd om meer cijfers te kraken en wat te graven. Door problemen met uw projectie in een vroeg stadium op te sporen, kunnen grote onnauwkeurigheden in de toekomst worden voorkomen.

Om ervoor te zorgen dat uw projectie zo nauwkeurig mogelijk blijft, moet u rekening houden met variabele kosten zoals:

• Maanden met drie loonstrookjes
• Verkoop tijdens het hoogseizoen
• Maanden waarin premies verschuldigd zijn (bijv. verzekering)
• Extra werknemers inhuren

Een goede vuistregel is om niet te ver in de toekomst te projecteren. Er kunnen te veel variabelen een rol spelen bij uw bedrijf (bijvoorbeeld een dip in de economie) en uw toekomstige cashflow beïnvloeden.

Zoals vermeld, is een standaardperiode voor kasstroomprojectie 12 maanden. Probeer de tijdsperiode van uw cashflowprojectie te beperken tot slechts een jaar van tevoren. Op die manier kunt u onvoorziene uitgaven en fouten helpen voorkomen die uw projectie beïnvloeden.

Als u geen tijd heeft om financiële prognoses bij te houden, overweeg dan om projectie-updates te delegeren aan een boekhouder. Of u kunt de manier waarop u de cashflow bijhoudt stroomlijnen met eenvoudige boekhoudsoftware.

Voor een nauwkeurige cashflowprojectie moet u betalingen van klanten ontvangen en volgen. Met de online boekhoudsoftware van Patriot kunt u uw inkomsten en uitgaven vastleggen om uw financiën in topvorm te houden. Waar wacht je op? Ga vandaag nog aan de slag met uw zelfgeleide demo.

We staan ​​altijd klaar om het gesprek gaande te houden. Geef ons een like op Facebook en deel uw mening over onze nieuwste artikelen.

Dit artikel is bijgewerkt vanaf de oorspronkelijke publicatiedatum van 28 augustus 2012.