Als u aandelen en beleggingsfondsen heeft onderzocht, bent u waarschijnlijk Morningstar tegengekomen. Het is een gerespecteerd bedrijf dat analyses en inzichten biedt over de beleggingsprestaties van individuele aandelen, beleggingsfondsen en hele sectoren.
Hoewel u gratis toegang heeft tot basisinformatie over aandelen of fondsen, moet u zich aanmelden bij Morningstar Investor als u gedetailleerde analyses wilt krijgen.
Deze Morningstar-beoordeling kan u helpen beslissen of deze diepgaande informatie u kan helpen uw beleggingsprestaties te verbeteren en weloverwogen koop- en verkoopbeslissingen te nemen.
Start vandaag nog een gratis proefperiode van 7 dagen en bespaar $ 50 op een jaarlijks beleggersabonnement met code WKW.
Samenvatting
Voor de serieuze belegger die zich graag in onderzoek en data verdiept, biedt Morningstar Premium voldoende waarde om het hoge prijskaartje te rechtvaardigen. U krijgt historische cijfers, deskundige analyses en gedetailleerde informatie over aandelen en beleggingsfondsen allemaal op één plek.
Voordelen
Nadelen
Morningstar is een wereldwijd bedrijf voor beleggingsonderzoek met een geschiedenis van 35 jaar. Het bedrijf begon in 1984 in Chicago met de bedoeling het succes van investeerders te vergroten.
Het is verantwoordelijk voor $201 miljard aan activa onder beheer en advies per 31 maart 2018, en actief in 27 landen.
Morningstar is er trots op dat zij lastige vragen stelt om beleggers de juiste informatie te geven. Ze richten zich op uitgebreide, hoogwaardige gegevens om het juiste onderzoek en de juiste analyses te bieden.
Als gevolg hiervan is het een van de meest gerespecteerde diensten op het gebied van beleggingsonderzoek. Verschillende online effectenmakelaars bieden analistenrapporten van derden aan, maar een betaald abonnement biedt aanvullende onderzoekshulpmiddelen.
Een van de belangrijkste kenmerken waarmee Morningstar zich onderscheidt, is de manier waarop ze complexe informatie opsplitsen in gemakkelijk te begrijpen ideeën.
Het bedrijf maakt gebruik van een vijfsterrenbeoordelingssysteem voor beleggingsfondsen op basis van de door elk fonds geboden rendementen, zodat beleggers gemakkelijker verschillende opties kunnen beoordelen.
Via de Morningstar-website kunt u toegang krijgen tot de noodzakelijke informatie over aandelen en fondsen. Voor meer diepgaand onderzoek moet u zich echter abonneren op Morningstar Investor.
Een abonnement geeft u toegang tot volledige analyses voor elk fonds of aandeel, en gedetailleerd onderzoek, nieuws en andere gegevens.
Morningstar Investor kost $ 249 voor een jaarabonnement, wat flink kan zijn, maar als je van plan bent het te gebruiken, kan het een goede prijs zijn.
De maandelijkse kosten bedragen $ 34,95. Als u kiest voor een jaar- of maandabonnement, kunt u $ 270 besparen .
Tweejarige abonnementen kosten $399, wat neerkomt op $190,50 per jaar, en driejarige abonnementen kosten $499 (of $166,33 per jaar). Als u niet zeker weet of u waarde uit de service haalt, heeft het geen zin om u alleen vanwege de besparingen aan te melden voor een langer abonnement.
U kunt basisinformatie over aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en ETF's verkrijgen via het gratis basislidmaatschap van Morningstar. Dit lidmaatschap omvat volledige toegang tot de artikelarchieven en beperkte toegang tot fondsscreeners, Portfolio X-ray en Portfolio Manager.
Maar als u volledige toegang wilt tot alle bovenstaande functies en hulpmiddelen, moet u voor de premiumversie kiezen. Morningstar Investor biedt volledige toegang tot analistenrapporten, de beste beleggingskeuzes, portfolio-röntgenfoto's, fondsscreeners, portfoliomanager en meer.
Dit kunnen waardevolle hulpmiddelen zijn voor beleggers die plannen maken en onderzoek doen voordat ze de trekker overhalen. Het kan hen helpen het grote financiële plaatje van individuele fondsen of bedrijven te zien, zodat ze kunnen beslissen of ze een goede gok zijn.
Hier volgen enkele hulpmiddelen en kenmerken van een Morningstar Investor-abonnement.
Wanneer u in veel fondsen en aandelen belegt, is het moeilijk om bij te houden hoe elk ervan zich verhoudt tot de bedrijven en sectoren in uw portefeuille.
Hoewel fondsen hun allocatie samenvatten in het prospectus, is het moeilijk om ze te vergelijken met de rest van uw beleggingen.
De Portfolio X-ray-service van Morningstar Investor kan u helpen een evenwichtige portefeuille te creëren door deze uitdaging aan te pakken. Morningstar bepaalt uw werkelijke activaspreiding aan de hand van de driemaandelijkse SEC-rapporten van elk beleggingsfonds.
Met dit type analyse kunt u zien hoe uw portefeuille zich opstapelt en kunt u gebieden aanwijzen waar u zwaar gewogen bent. Met dit inzicht kunt u uw beleggingsrisico corrigeren en verlagen, terwijl u uw rendement verhoogt.
Enkele van de factoren die deze tool evalueert zijn:
Een nadeel van Portfolio X-ray is het handmatige proces. Deze taak kan omslachtig zijn en moet worden verbeterd om het gebruik ervan eenvoudiger te maken. Als u echter Quicken gebruikt, kunt u Quicken-bestanden importeren.
En aangezien Morningstar Portfolio X-ray aanbiedt als onderdeel van de service, kunnen Premium Quicken-gebruikers automatisch al hun beleggingsrekeningen koppelen.
Als u graag fondsen onderzoekt en vergelijkt, zult u veel plezier beleven aan de fondsenscreenertool van Morningstar. Hiermee kunt u beleggingsfondsen zoeken en filteren op prestatie, categorie en rating.
Hierdoor kunt u eenvoudig fondsen vinden die aan uw beleggingscriteria voldoen en deze met elkaar vergelijken.
Met de Premium-versie van Morningstar kunt u verder gaan dan de basisscreening en uw geld filteren op:
U kunt ook een idee krijgen van de beoordelingen van analisten en deze gebruiken om uw keuzes verder te verfijnen.
Als u een fonds vindt dat u overweegt, maar wilt zien hoe dit zich verhoudt tot andere, vergelijkbare opties, kunt u de functie 'Vergelijkbare fondsen' gebruiken.
Hiermee kunt u aanvullende fondsen vinden zoals het fonds dat u overweegt, zodat u ze kunt vergelijken voordat u beslist waar u gaat beleggen.
De screenertool werkt verder dan beleggingsfondsen. U kunt de gegevens gebruiken om individuele aandelen en op de beurs verhandelde fondsen (ETF's) te vergelijken.
Deze informatie kan u helpen weloverwogen beslissingen te nemen bij het kopen van een bepaalde belegging en het opbouwen van een evenwichtige portefeuille.
De Portfolio Manager van Morningstar biedt u in één oogopslag een overzicht van uw beleggingen. Het geeft u overzicht en helpt u bij het volgen van uw huidige beleggingen.
U kunt het gebruiken om een strategie te ontwikkelen, te evalueren hoe uw beleggingen het doen en watchlists met potentiële kansen op te stellen.
Eén van de handige features van de Portfolio Manager is dat u eenvoudig toegang heeft tot de bijbehorende Morningstar-rapporten in de overzichtstabel.
Dit maakt het eenvoudig om de gegevens te vinden om de beleggingsprestaties te evalueren en te beslissen over de volgende stappen.
Voor degenen die verdwalen in het onkruidonderzoek, fonds na fonds, kan de sectie Beste Investeringen van Morningstar helpen.
Het geeft u een startpunt met een lijst met de beste fondsen voor uw portefeuille, gebaseerd op de analyse van meer dan 200 onafhankelijke analisten .
U kunt fondsen in verschillende categorieën onderzoeken en vergelijken, zoals:
Wanneer u individuele fondsen bekijkt, krijgt u een analistensamenvatting van het fonds, hoe het fonds in de loop van de tijd heeft gepresteerd, de koers van het fonds, enzovoort.
Het geeft u ook inzicht in de fondsbeheerders, waardoor u een kijkje achter de schermen kunt krijgen.
Als u op zoek bent naar koopjesaandelen:Morningstar heeft een lijst met vijfsterrenaandelen, dit zijn bedrijven met aandelen die onder de reële waarde zijn geprijsd.
Het gebruik van deze lijst kan een uitstekende manier zijn om een aantal bedrijven te evalueren en te selecteren om aan uw beleggingsportefeuille toe te voegen, zonder het gedoe van het doorspitten van SEC-documenten en kwartaalrapporten.
Als je een iPhone of iPad hebt, kun je de Morningstar-app gratis downloaden. Hierdoor heeft u eenvoudig toegang tot het overzicht van uw beleggingsportefeuille, maar krijgt u niet dezelfde diepgaande informatie als op de website.
Het grootste voordeel van de app is de snelle analyse van een aandeel of fonds. Voor de meeste andere behoeften kunt u echter beter inloggen op de website, zodat u toegang krijgt tot de volledige functionaliteit.
Helaas is de Morningstar for Investors-app momenteel niet beschikbaar voor Android-gebruikers.
Als u activa van meer dan $ 100.000 in uw beleggingsportefeuille heeft, krijgt u een één-op-één financiële beoordeling met een Empower-adviseur. Deze optie verschijnt wanneer u zich voor de eerste keer aanmeldt voor de service.
U krijgt ook toegang tot gratis Empower-tools om uw beleggingen te beheren en bij te houden. Deze bonus is alleen beschikbaar voor gebruikers van de Morningstar-service, dus u moet zich aanmelden voordat u uw één-op-één-vergadering kunt organiseren.
Wanneer u zich aanmeldt voor Morningstar Investor, krijgt u volledige toegang tot analistenrapporten, de beste beleggingskeuzes, Portfolio Manager, Portfolio X-ray, fondsscreeners en het artikelarchief.
Het gratis basislidmaatschap geeft u daarentegen volledige toegang tot het artikelarchief en beperkte toegang tot de fondsscreeners, Portfolio X-ray en Portfolio Manager.
U krijgt geen toegang tot de beste beleggingskeuzes of analistenrapporten.
Morningstar staat hoog aangeschreven vanwege zijn beleggingsonderzoek, maar dat betekent niet dat hun beoordelingen altijd de meest nauwkeurige zijn.
De meeste mensen die onderzoek doen naar beleggingen voor hun portefeuille vertrouwen op beoordelingen van derden, omdat Morningstar een eenvoudige manier biedt om beleggingsopties te vergelijken.
Dat gezegd hebbende, heeft zelfs Morningstar een disclaimer dat beleggers de ratings van het bedrijf met een korreltje zout moeten nemen. Ratings zijn gebaseerd op de prestaties van fondsen en aandelen uit het verleden in vergelijking met andere beleggingen op hetzelfde gebied.
Bij het onderzoeken van investeringen is het altijd het beste om verschillende bronnen te gebruiken om investeringsopties te evalueren, in plaats van te vertrouwen op één bedrijf of beoordelingssysteem.
Wie vindt het niet leuk om dingen gratis te krijgen? Gezien de hoge kosten van een Morningstar Investor-abonnement zou het fijn zijn om het gratis te krijgen, zodat u kunt bepalen of het de moeite waard is om voor de dienst te betalen.
De beste manier om te bepalen of Morningstar Investor de kosten waard is, is door te beginnen met de gratis proefperiode van zeven dagen.
Het geeft u toegang tot de premiumdiensten, zodat u uw beleggingen kunt evalueren om te beslissen of u voldoende waarde krijgt om een abonnement te rechtvaardigen.
Als je Morningstar Investor wilt uitproberen voordat je een maand- of jaarabonnement afsluit, dan heb je geluk.
Huidige aanbieding: Ontvang een proefperiode van 7 dagen om de tool gratis uit te proberen en te zien hoe deze werkt met uw portfolio. Bovendien bieden ze nu $ 50 korting op de prijs voor het hele jaar, waardoor het slechts $ 199 is.
De proefperiode geeft u toegang tot de volledige reeks functies en hulpmiddelen die u als betalend lid krijgt.
Bonus voor studenten: $ 25 jaartarief voor studenten, wat een korting van 90% is
Bij het zoeken naar recensies voor apps ontdekten we dat Morningstar voor iPhone-producten zowel iPad- als iPhone-opties hebben. Beide zijn vrijwel hetzelfde. De Google Store bood slechts één app-downloadoptie.
We vonden de recensiereacties van de ontwikkelaars beleefd en actueel.
Geweldige app om al uw beleggingen in één keer te bekijken! – Ken M.
Ik heb een premium account en hoewel ik een nieuwe abonnee ben, maak ik uitgebreid gebruik van Morningstar-gegevens. De functie voor het volgen van portefeuilles is leuk op de iPhone, en ik vind het vooral leuk dat ik dezelfde portefeuille ook op mijn iPad kan volgen (wat je niet kunt doen met de standaard Aandelen-app van Apple, omdat deze niet bestaat voor de iPad). – Jeremy T
Hoewel Morningstar een effectief platform voor beleggingsonderzoek is, geeft u wellicht de voorkeur aan de functies van deze andere beleggingssites.
Zacks heeft veel overeenkomsten met Morningstar Investor, maar het kan gemakkelijker zijn om beleggingsideeën te vinden met hun Zacks Rank-functie.
U kunt gratis de aandelen- en ETF-ranglijsten bekijken, samen met een beperkt onderzoeksrapport.
Zacks Premium geeft je volledige toegang tot deze functies:
Je kunt Zacks Premium 30 dagen gratis uitproberen, daarna kost een jaarabonnement $ 249.
Overweeg Motley Fool als u liever maandelijks koopaanbevelingen ontvangt voor een specifieke beleggingsstrategie dan dat u over een overvloed aan onderzoekstools beschikt om aandelenideeën te vinden.
Motley Fool Stock Advisor biedt elke maand twee nieuwe aandelenaanbevelingen. De service biedt ook een lijst met tien 'startaandelen' die goed bij de meeste portefeuilles passen en op elk moment van het jaar een aantrekkelijke aankoop kunnen zijn.
Omdat het platform veel actieve aanbevelingen heeft, ontvangt u ook wekelijkse updates van de tien ‘Best Buys Now’, waarin bedrijven met het beste investeringspotentieel van dit moment worden uitgelicht.
De beleggingsstrategie voor elke aanbeveling is een houdperiode voor de lange termijn. The Fool beveelt aandelen aan waarvan zij verwachten dat ze over een periode van drie tot vijf jaar beter zullen presteren dan de aandelenmarkt, en is bereid om bullish en bearish koersschommelingen te doorstaan wanneer andere nieuwsbrieven verkoop aanbevelen.
Hoewel u tal van beleggingsideeën en een korte beschrijving van elke aanbeveling ontvangt, mist deze service diepgaande analistenrapporten voor aandelen die niet in de nieuwsbrief worden behandeld.
Speciale $ 79 Stock Advisor-introductieaanbieding voor nieuwe leden
*Jaarlijks gefactureerd. Introductieprijs voor het eerste jaar alleen voor nieuwe leden. Het eerste jaar kost $ 79 en wordt verlengd voor $ 199.
Ontdek hoe Motley Fool zich verhoudt tot Morningstar.
Morningstar Investor kan de moeite waard zijn als u uw beleggingen beheert en diepgaand onderzoek doet naar beleggingsfondsen. Hun aandelen- en ETF-onderzoek kan echter ook waardevol zijn.
Je hebt verschillende tools, onderzoeken en analyses van topanalisten binnen handbereik.
Aanbevolen leesmateriaal
Hoe te netwerken in het Tech Capitol van de Naties
Thuiskantoor belastingaftrek beschikbaar voor ondernemers. Medewerkers? Niet zo gelukkig
Day Trading Startup:een persoonlijke financiële reis
Genworth Langdurige Zorgverzekeringsmaatschappij Review
Hoe bouw je een goedkope tennisbaan
Italiaans jargon voor geld
Wat is een nominale rekening? [Definitie + Voorbeelden]