Beleggen is een essentieel onderdeel van het opbouwen van vermogen, maar gewone beleggers voelen zich vaak beperkt in hun beleggingsmogelijkheden.
Vastgoed was vroeger een van de meest exclusieve beleggingsvehikels. DiversyFund is een bedrijf dat tot doel heeft het voor gewone mensen gemakkelijker te maken om te investeren in vastgoedaanbod dat voorheen alleen beschikbaar was voor rijkere beleggers.
Samenvatting
DiversyFund is een goedkope manier om uw portefeuille te diversifiëren door vastgoedposities toe te voegen voor slechts $ 500 om te beginnen. Het gebrek aan liquiditeit betekent echter dat je bereid moet zijn je voor de lange termijn te engageren.
Voordelen
Nadelen
DiversyFund is een crowdfunded vastgoedbedrijf dat zich richt op residentieel vastgoed. Het richt zich met name op meergezinswoningen, appartementen en studentenhuisvesting.
DiversyFund biedt beleggers toegang tot een particulier verhandelde Real Estate Investment Trust (REIT), die het de Growth REIT noemt.
REIT's zijn bedrijven die onroerend goed bezitten en exploiteren dat inkomsten genereert. Hierbij kan het gaan om woningen, commercieel onroerend goed, hotels, datacentra of zelfs land dat wordt gebruikt voor landbouw of houtbewerking.
REIT's werken vrijwel hetzelfde als beleggingsfondsen. Meerdere beleggers kunnen aandelen in een REIT kopen, en de REIT gebruikt beleggersfondsen om zijn vastgoedbezit te kopen en te onderhouden. De investeerders ontvangen dividenden op basis van de inkomsten van de REIT en kunnen hun aandelen op de open markt verkopen.
Omdat DiversyFund een particuliere REIT is, kunnen beleggers geen aandelen kopen en verkopen op de open markt. In plaats daarvan moet u rechtstreeks bij DiversyFund aandelen kopen.
Je kunt geen aandelen verkopen tot DiversyFund sluit het fonds en begint zijn activa te verkopen. Het bedrijf streeft ernaar om investeerders hun kapitaal, plus winst, na vijf jaar te laten opnemen.
Deze beperking betekent dat je de flexibiliteit opgeeft. Het zorgt er echter voor dat de managers van DiversyFund geduldig kunnen blijven en op zoek kunnen gaan naar mogelijkheden om vastgoed tegen lage kosten te kopen en deze met aanzienlijke winst te verkopen.
Het bedrijf hoopt hierdoor een hoger rendement te kunnen bieden dan een traditionele REIT.
DiversyFund richt zich op meergezinswoningen, zoals appartementsgebouwen of studentenhuisvesting. Het vermijdt eengezinswoningen en andere vastgoedprojecten.
Uit de analyse van het bedrijf blijkt dat meergezinswoningen het goed doen, zelfs als ander onroerend goed in waarde daalt of lagere kasstromen genereert. Het is ook bedoeld om lucratieve verbindingen en expertise op te bouwen door zich te concentreren op één enkele vastgoedklasse.
DiversyFund heeft een uitgebreide checklist die het gebruikt om eigendommen te onderzoeken, waarbij het samenwerkt met experts en eigen datatechnologie om ondergewaardeerde eigendommen te vinden in gebieden die rijp zijn voor groei.
Er wordt specifiek gezocht naar vastgoed dat momenteel cashflow genereert en waar het waarde kan toevoegen. Het bedrijf voegt waarde toe door het vastgoedbeheer te stroomlijnen of te verbeteren, bijvoorbeeld door voorzieningen toe te voegen.
Door deze praktijk kan het fonds cashflow verdienen van huidige huurders, terwijl de waarde van het onroerend goed toeneemt en de cashflow in de loop van de tijd toeneemt. Helaas kunt u niet investeren in individuele eigendommen, zoals sommige platforms bieden.
Particuliere beleggingen, zoals DiversyFund, zijn doorgaans voorbehouden aan erkende beleggers. Om als geaccrediteerde belegger in aanmerking te komen, moet een individu een jaarinkomen hebben van $200.000 of een nettowaarde van meer dan $1 miljoen.
Echtparen moeten een jaarinkomen hebben van $300.000 of een nettowaarde van meer dan $1 miljoen. DiversyFund staat echter open voor elke belegger in de Verenigde Staten, aangezien het Regulation A-goedkeuring heeft gekregen van de Securities and Exchange Commission.
Dit betekent dat het bedrijf regelmatig wordt gecontroleerd door toezichthouders en zich moet houden aan rapportagenormen die vergelijkbaar zijn met die van overheidsbedrijven. Voor de Growth REIT van DiversyFund is het minimale investeringsbedrag $ 500. Met dit bedrag kunnen beginnende beleggers in onroerend goed investeren.
Als u meer dan $ 500 heeft, kunt u meer investeren; de gemiddelde belegger stopt €2.500 in het fonds. U kunt ook op elk moment extra investeringen doen.
Of het een goed idee is om via DiversyFund in onroerend goed te beleggen, hangt van veel factoren af. U moet rekening houden met uw risicotolerantie, investeringsdoelen, tijdlijn en hoeveel geld u aan de investering kunt besteden.
Een voordeel van het werken met DiversyFund is dat de investering zeer passief is.
Zodra u uw geld in het fonds heeft geïnvesteerd, regelt DiversyFund de rest:het selecteert eigendommen, koopt ze, beheert en verbetert ze, en verkoopt ze uiteindelijk met (hopelijk) winst.
Als u het idee van hands-off beleggen leuk vindt, is dat een pluspunt voor beleggen via DiversyFund. Als u echter de voorkeur geeft aan praktijkgericht beleggen, wilt u misschien ergens anders zoeken.
Een ander voordeel is dat het bedrijf reguliere beleggers toegang biedt tot een activaklasse die velen niet in hun portefeuille hebben. Veel beleggers houden een combinatie van aandelen en obligaties aan. Het toevoegen van onroerend goed als derde klasse kan de diversificatie in uw portefeuille vergroten, wat de volatiliteit kan verminderen en uw rendement kan verhogen.
Aan de andere kant belegt DiversyFund slechts in één type activa:onroerend goed. Bovendien investeert het slechts in één vastgoedcategorie:meergezinswoningen. Het fonds bezit meerdere eigendommen, die een zekere mate van diversificatie bieden.
Als een bepaalde gebeurtenis er echter voor zorgt dat meergezinswoningen als beleggingscategorie aan waarde verliezen, loopt uw belegging gevaar. Dat betekent dat u waarschijnlijk niet al uw belegbare geld in DiversyFund wilt stoppen. In plaats daarvan kunt u slechts een deel van uw vermogen in het fonds stoppen.
Zelfs de cashflow die het fonds verdient door het innen van huurprijzen wordt geherinvesteerd in de eigendommen. In plaats daarvan krijgt u de kans om uw geld op te nemen wanneer DiversyFund zijn REIT liquideert.
Wanneer dat gebeurt, heeft u de mogelijkheid om uw geld te herinvesteren of uit DiversyFund te halen.
Ten slotte hebben veel beleggers al blootstelling aan onroerend goed , ook al zijn ze zich er niet van bewust. Als u een eigen woning bezit (of een hypotheek heeft), heeft u al blootstelling aan onroerend goed, zelfs als dit niet in uw beleggingsportefeuille zit.
Hier is een overzicht van de beleggingskosten van DiversyFund Growth Reit II:
Er zijn ook verschillende diverse vergoedingen die op uw belegging kunnen worden ingehouden om andere fondskosten te dekken. Deze omvatten acquisitiekosten en financieringskosten die ontstaan bij het toevoegen van eigendommen aan de portefeuille.
Het is ook belangrijk om te onthouden dat een ‘verborgen kosten’ de meerjarige investeringsperiode is. U moet minimaal vijf jaar beleggen en u kunt uw geld niet eerder opnemen.
Er zijn zowel voor- als nadelen verbonden aan beleggen bij DiversyFund.
Iedereen kan beleggen in de particuliere REIT van DiversyFund. U hoeft geen gekwalificeerde belegger te zijn die aan restrictieve vermogens- en inkomensvereisten voldoet. Zolang u $ 500 heeft om aan de minimale investering te voldoen, kunt u investeren.
Hoewel geen enkele investering zeker is, heeft DiversyFund tot nu toe een solide staat van dienst, met rendementen op jaarbasis van 18% in 2017 en 17,3% in 2018.
Traditionele REIT's brengen beheerkosten en kostenratio's in rekening, en veel beursvennootschappen brengen kosten in rekening als u aandelen wilt kopen en verkopen. Dankzij de unieke, verticaal geïntegreerde structuur van DiversyFund kunnen de kosten die beleggers betalen tot een minimum worden beperkt.
Een groot nadeel van DiversyFund is dat u uw geld moet inzetten voor de belegging. U kunt geen geld opnemen uit het fonds totdat DiversyFund het heeft geliquideerd.
Het bedrijf zegt dat het zijn doel is om vijf jaar na de sluiting van het fonds geld terug te geven aan investeerders, maar er is geen vaste datum waarop u zeker weet dat u uw investering en rendement zult ontvangen.
Wanneer u belegt in de REIT van DiversyFund, belegt u in een portefeuille met verschillende eigendommen. Dat biedt diversificatie in de zin dat één slecht presterend vastgoed uw investering niet volledig zal opslokken.
Het fonds richt zich echter slechts op één vastgoedcategorie:meergezinswoningen. Als die vastgoedcategorie slecht presteert terwijl andere, zoals commercieel onroerend goed of eengezinswoningen, het goed doen, loop je potentiële winst mis.
DiversyFund is niet de enige manier voor gewone beleggers om onroerend goed in hun portefeuille te houden.
REIT's zijn bedrijven die onroerend goed aanhouden of financieren, of dit nu commercieel, residentieel of een andere categorie onroerend goed is.
Net als andere beursgenoteerde bedrijven kunt u aandelen in REIT's kopen op de open markt en deze verkopen wanneer u maar wilt.
De wet vereist dat REIT's 90% van hun belastbaar inkomen aan beleggers betalen, waardoor ze een geweldige bron van inkomsten zijn voor mensen die een investering willen die cashflow genereert.
Zoals bij elke investering moet u uw due diligence uitvoeren en onderzoek doen naar elke REIT waarin u wilt investeren om meer te weten te komen over de beleggingsstrategie, sterke en zwakke punten. Sommige beleggingsfondsen en ETF's beleggen in een brede portefeuille van REIT's, waardoor u gemakkelijk kunt diversifiëren.
Fundrise is een ander bedrijf zoals DiversyFund dat niet-geaccrediteerde beleggers toegang geeft tot particuliere vastgoedbeleggingen. De minimale investering bedraagt slechts $ 10.
Het bedrijf biedt beleggers keuze uit drie portefeuilles, die aanvullende inkomsten, groei op lange termijn of een balans tussen beide bieden.
Bij Fundrise is uw initiële belegging minimaal vijf jaar vastgezet in het fonds. Vijf jaar nadat u uw belegging heeft gedaan, kunt u beginnen met het opnemen van geld, waardoor het flexibeler is dan DiversyFund.
U kunt vroegtijdige opnames doen tegen een vergoeding van maximaal 4%, en het bedrijf kan opnames opschorten in tijden van economische onrust, zoals tijdens een pandemie. Het bedrijf brengt jaarlijks een beheervergoeding van 1% in rekening.
CrowdStreet geeft u de flexibiliteit om te beleggen in fondsen die meerdere eigendommen aanhouden of ervoor kiezen om in individuele eigendommen te investeren. Hoewel iedereen in een van de fondsen van het bedrijf kan investeren, komen alleen geaccrediteerde investeerders in aanmerking om in individuele eigendommen te investeren.
Net als DiversyFund houdt CrowdStreet uw geld jarenlang vast in uw belegging, waardoor het een slechte keuze is voor beleggers die behoefte hebben aan flexibiliteit. Het bedrijf brengt ook beheerkosten in rekening, variërend van 0,5% tot 2,5%, wat een negatief effect kan hebben op uw rendement.
Veel investeringsmogelijkheden hebben een minimale investering van tien- of honderdduizenden dollars. CrowdStreet kan een goede keuze zijn voor individuen met aanzienlijk kapitaal en de tijd om grondig due diligence uit te voeren op hun investeringen.
RealtyMogul biedt ook de flexibiliteit om te investeren in REIT's of individuele eigendommen. Maar u moet een erkende belegger zijn om in individuele eigendommen te kunnen beleggen.
Het bedrijf heeft twee REIT's, elk met een minimale investering van $ 5.000. Eén jaar nadat u uw initiële belegging heeft gedaan, kunt u een aantal opnames van uw rekening doen.
U betaalt echter een vergoeding van 1% of 2% als u minder dan drie jaar na uw belegging opneemt. U bent ook beperkt tot het verkopen van 25% van uw investering per kwartaal.
Net als DiversyFund is het doel van RealtyMogul om zijn REIT's in de toekomst te liquideren, waarbij u al uw beleggingen en opbrengsten aan u terugbetaalt en de kans krijgt om te herinvesteren in een nieuw fonds.
Hier volgen enkele veelgestelde vragen over DiversyFund.
Keert DiversyFund dividend uit?
Beleggers kunnen maandelijkse dividenden ontvangen als de REIT winst maakt. De dividenden worden echter herbelegd en u kunt ze pas opnemen als het fonds wordt geliquideerd.
Kun je geld verliezen op DiversyFund?
Het is mogelijk om geld te verliezen als de Growth REIT faalt of eigendommen met verlies verkoopt. Het platform presteerde positief in 2017 en 2018, maar heeft geen gegevens vrijgegeven voor latere jaren.
Zoals bij elke belegging moet u alleen beleggen wat u bereid bent te verliezen en waartoe u gedurende ten minste vijf jaar geen toegang nodig heeft.
Wat zijn de klantenserviceopties van DiversyFund?
U kunt DiversyFund bellen, maar er is ook een e-mail- en livechatmogelijkheid. Een online database met veelgestelde vragen kan ook helpen bij het beantwoorden van verschillende vragen over het openen van een rekening of beleggen.
DiversyFund is een goedkope manier voor gewone beleggers om te investeren in meergezinsvastgoed. Deze mogelijkheid biedt een unieke kans om uw portefeuille te diversifiëren, en het bedrijf heeft een geschiedenis van sterke rendementen.
De nadelen zijn echter aanzienlijk. Uw belegging is zeer illiquide, dus u moet het geld dat u belegt voor de lange termijn kunnen vastleggen.
De fondsen beleggen ook slechts in één categorie onroerend goed. Deze beperking biedt minder diversificatie dan u zou kunnen krijgen door een beleggingsfonds te kopen dat een diverse reeks REIT's volgt.
Aanbevolen leesmateriaal
Benodigde documenten om een huis door de eigenaar te verkopen
Hoe onze MF-investeringen beschermen tijdens een marktcrash?
3 zilveren voeringen van de pandemie - en hoe u er het beste van kunt maken
De overdracht van eigendom bij het overlijden van een echtgenoot
Hoe Yahoo-aandelen te kopen
Enterprise Ethereum Alliance staat centraal tijdens Blockchain Week NYC
Statuten:wat eigenaren van nieuwe bedrijven moeten weten