Yieldstreet maakt het gemakkelijk om te investeren in alternatieve activa die voorheen alleen toegankelijk waren voor de rijken. Deze alternatieve activa kunnen een jaarlijks rendement van minimaal 8% opleveren. Zelfs als de aandelenmarkt een negatief rendement oplevert, kan het aanbod van Yieldstreet een positief rendement opleveren.
Samenvatting
Yieldstreet maakt het voor geaccrediteerde beleggers gemakkelijk om passief inkomen te verdienen uit alternatieve activa. Deze optie kan een betaalbare manier zijn om te investeren in onroerend goed, zeeschepen, juridische of commerciële leningen met een lage minimale investering.
Voordelen
Nadelen
Yieldstreet biedt gemakkelijke toegang tot alternatieve beleggingen voor geaccrediteerde beleggers. Deze beleggingen zijn traditioneel moeilijk toegankelijk en hebben hoge investeringsminima.
Voor de meeste Yieldstreet-aanbiedingen is een minimale initiële investering van $ 10.000 vereist. Voor sommige beleggingen kan echter een minimaal startbedrag van $ 1.000 nodig zijn. Hoewel het niet “goedkoop” is om met Yieldstreet te investeren, investeert u in projecten van meerdere miljoenen dollars.
Yieldstreet helpt u bij het beleggen in deze activa:
De versoepeling van de regels voor crowdfundingbeleggen in 2012, gecombineerd met technologische vooruitgang, maakt het mogelijk om te investeren in niet-liquide fysieke activa. U leent geld aan leners en kunt rendementen behalen die hoger zijn dan die van de gemiddelde aandelenmarkt of bankrekening.
Voor de meeste activa is een investeringsverplichting tussen zes maanden en vijf jaar vereist. Je zult niet in staat zijn om “vandaag te kopen en morgen te verkopen” zoals aandelen. In ruil voor de investeringsverplichtingen op de middellange termijn kunt u een potentieel hoger jaarlijks rendement behalen dan de aandelenmarkt.
De meeste Yieldstreet-aanbiedingen hebben een jaarlijks streefrentepercentage tussen 8% en 13%.
Het historische jaarrendement van de S&P 500 bedraagt daarentegen ongeveer 7%.
Bron:Yieldstreet.com vanaf 30-09-2021 Alleen geaccrediteerde beleggers kunnen in afzonderlijke aanbiedingen beleggen, terwijl er andere producten beschikbaar zijn voor alle beleggers.
U kunt zich kwalificeren als een geaccrediteerde belegger met een jaarinkomen van $ 200.000 ($ 300.000 voor koppels) gedurende twee opeenvolgende jaren. Het hebben van een nettowaarde van $ 1 miljoen (exclusief uw hoofdverblijfplaats) is een andere kwalificerende reden.
U moet een bewijs van inkomen of uw vermogen tonen om te kunnen beginnen met beleggen bij Yieldstreet. Niet-geaccrediteerde beleggers kunnen nog steeds in alternatieve activa investeren. Fundrise is een van de beste platforms, omdat u hiermee kunt investeren in commerciële eigendommen en meergezinswoningen.
De minimale investering bedraagt slechts $ 500, wat voor de meeste beleggers betaalbaarder is. Yieldstreet stelt dat ze opties ontwikkelen die beschikbaar zijn voor niet-geaccrediteerde beleggers. Een beschikbaar product is de online spaarrekening Yieldstreet Wallet.
Yieldstreet biedt belastbare en pensioenbeleggingsrekeningen. Het is mogelijk om te investeren als een trust of LLC. U kunt ook beleggen met een Solo 401(k) als deze is opgezet als een trust of een LLC.
Bron:Yieldstreet.com De Yieldstreet IRA is een andere optie om te beleggen met een fiscaal voordelige rekening. Je kunt een zelfgestuurde traditionele of Roth IRA hebben.
Het duurt ongeveer drie weken om uw Yieldstreet IRA te openen. U moet ook een gratis Yieldstreet Wallet-account openen om uw IRA te financieren.
Dit Wallet-account is vergelijkbaar met het money sweep-account van een online broker. Uw Cash-saldo in Wallet ontvangt een kleine rente terwijl u wacht met investeren in toekomstige aanbiedingen.
De Yieldstreet IRA heeft jaarlijkse beheerskosten die vergelijkbaar zijn met die van andere zelfsturende IRA's. Uw vergoeding bedraagt $ 299 als u tijdens het kalenderjaar minder dan $ 100.000 aan stortingen doet.
U betaalt $399 per jaar als u in een jaar minimaal $100.000 en $250.000 stort. Yieldstreet ziet echter af van de kosten van $399 voor 2020 als u minimaal $250.000 stort.
Het is normaal dat u zich afvraagt of Yieldstreet legitiem is als u verstandig probeert te beleggen.
Yieldstreet screent aanbiedingen op basis van een beleggingsfilosofie van vijf punten:
Yieldstreet wijst ongeveer 90% van de leningaanvragen af omdat ze niet voldoen aan de vijf basisprincipes. De meeste Yieldstreet-aanbiedingen zijn succesvol, maar brengen ook risico's met zich mee.
Omdat Yieldstreet in fysieke activa investeert, wordt elk aanbod gedekt door onderpand. Net als bij het beleggen in obligaties kan Yieldstreet het onderpand gebruiken om potentiële verliezen als gevolg van wanbetaling te minimaliseren.
Wat Yieldstreet onderscheidt van andere crowdfundingplatforms is het gevarieerde aanbod aan investeringsopties. De meeste platforms richten zich op één activaklasse, zoals onroerend goed of zakelijke leningen.
U kunt in deze activaklassen beleggen:
Hoewel het een fysiek bezit is, laat Yieldstreet je niet in goud investeren. Er zijn maar weinig beleggingen in edelmetalen die een gestage passieve inkomstenstroom opleveren. Het aantal beschikbare aanbiedingen fluctueert.
Op het moment van deze beoordeling zijn er drie aanbiedingen beschikbaar. Maar het kan meer, minder of niets zijn. De beperkte beschikbaarheid kan frustrerend zijn, maar het is voor Yieldstreet een noodzakelijke praktijk om due diligence uit te voeren. Het is nooit leuk om geld te verliezen, vooral niet als u in alternatieve activa belegt.
Bron:Yieldstreet.com Het merendeel van het aanbod van Yieldstreet is bedoeld voor individuele beleggers. Velen vereisen een minimale investering van $ 10.000, met daaropvolgende verhogingen van $ 5.000, terwijl hun Short Term Notes slechts $ 1.000 vereisen.
Dit minimum is concurrerend met de meeste platforms die exclusief voor geaccrediteerde beleggers zijn. U kunt ook met $ 5.000 in Yieldstreet-fondsen beleggen om toekomstige Yieldstreet-aanbiedingen voor te financieren. Zodra andere investeerders het aanbod financieren, ontvangt u vervolgens uw initiële investering terug, plus rente-inkomsten.
Natuurlijk kunt u meer, bijvoorbeeld € 100.000, investeren in aanbiedingen met een hoge overtuigingskracht. Bij elk aanbod wordt de minimale investeringsverplichting vermeld. Bovendien kunt u uw positie pas verkopen als het project is voltooid. Bij het beleggen in particuliere activa is er geen secundaire markt van potentiële kopers om aan te verkopen.
Elke aanbiedingsvermelding bevat deze belangrijke statistieken om uw onderzoek te begeleiden:
U kunt ook de beleggingsdocumenten lezen die vergelijkbaar zijn met een prospectus van een aandelenfonds.
Hier volgt een kort overzicht van elke activaklasse en voorbeelden van recente aanbiedingen:
Vastgoedbeleggingen zijn een beproefde manier om rijkdom op te bouwen. Veel beleggers hebben geen tijd om vastgoedbeleggingen actief te beheren. Met Yieldstreet kunt u passief inkomen verdienen door te investeren in onroerend goed.
Je ziet aanbod voor woningen, studentenhuisvesting, commercieel en industrieel vastgoed. Bovendien bedraagt de minimale investering slechts $ 10.000 per aanbieding. Het is gemakkelijk om in meerdere deals te investeren om uw portefeuille onmiddellijk te diversifiëren.
Sommige aanbiedingen gelden voor individuele eigendommen met meerdere huurders. Er is bijvoorbeeld een meergezinswoning met 99 eenheden in Washington, D.C. Ook is er een hotelconstructie in New York City, vlakbij Times Square.
Sommige portefeuilles hebben meerdere eigendommen. Een beschikbaar aanbod in april 2020 is 192 eengezinswoningen in Florida. Deze eigendommen zijn verspreid over de staat in 47 gemeenschappen met vier verschillende bouwers.
Denk hier eens over na: Met Fundrise kunt u beleggen in een beheerde portefeuille met nationale exposure.
Juridische aanbiedingen zijn een interessante investering die je niet op veel platforms zult zien. Bij sommige recente juridische aanbiedingen kunt u investeren in voorschotten voor persoonlijk letsel.
U verdient inkomen terwijl zaken worden afgehandeld en u int een deel van de schikking.
Juridische portefeuilles hebben geen fysiek onderpand. Yieldstreet beheert echter de risico's door zaken waarvan de kans groter is dat ze worden afgehandeld, te plaatsen bij zaken die minder waarschijnlijk zijn. Deze “kruisonderpand” vermindert het risico dat uw lening in gebreke blijft.
Met het commerciële aanbod kunt u investeren in zakelijke leningen op korte termijn. Een recent aanbod betreft contante voorschotten van verkopers met een beoogde jaarlijkse rente van 13%. Met deze leenvorm leent u vooraf geld aan bedrijven. U verdient rente-inkomsten uit toekomstige verkoopvolumes.
Met andere aanbiedingen kan Yieldstreet toekomstige investeringen voorfinancieren. Deze aanbiedingen kunnen slechts een doelrente van 6% opleveren. Ze hebben echter een korte investeringsverplichting van maximaal zes maanden.
Je kunt dus een hoger rendement behalen dan door bijvoorbeeld een CD-ladder te bouwen. Net als bij het legale aanbod plaatst Yieldstreet verschillende bedrijven in zijn portefeuille om het neerwaartse risico te verminderen.
U kunt investeren in de bouw van scheepvaartschepen. Zonder Yieldstreet moet je investeren in scheepsbouwers of rederijen op Wall Street.
Een unieke manier om geld te verdienen met de verkoop van schrootgeld is door te investeren in de sloop van schepen. Uw investering financiert de deconstructie en recycling van het metaal en andere materialen.
Een potentieel risico voor maritieme leningen is de noodzaak om extra middelen te investeren vanwege kostenoverschrijdingen. U moet meer investeren als de sloopkosten van het schip bijvoorbeeld hoger zijn dan 120% van de schrootwaarde.
Een ander populair alternatief activa-idee is investeren in kunstwerken. Deze optie kan een goede optie zijn als je bekend bent met de kunstmarkt. Sommige genres doen het beter tijdens economische recessies dan andere.
Een recente aanbieding betrof tien impressionistische en modernistische schilderijen. Het aanbod heeft een jaarlijks doelrendement van 10,25% met een investeringstermijn van 21 maanden.
Een tweede aanbieding betreft een collectie naoorlogse en hedendaagse kunst. Het beoogde rendement bedraagt 10,25% met een looptijd van 11 maanden.
Als u niet zeker weet waar u uw geld moet beleggen, overweeg dan het Yieldstreet Prism Fund. Dit fonds diversifieert uw belegging over verschillende beleggingscategorieën. Je krijgt blootstelling aan klassen zoals onroerend goed, commercieel en juridisch.
Het investeringsminimum is $ 5.000, wat hoger is dan het standaardminimum. Het Prism Fund heeft een jaarlijks streefrendement van 7% met driemaandelijkse dividenduitkeringen. En u kunt ervoor kiezen uw dividenden te herinvesteren.
Dit jaarlijkse doelrendement van 7% is lager dan beleggen in zorgvuldig geselecteerde Yieldstreet-projecten. Het kan echter zijn dat u minder nadeel ondervindt, omdat u belegt in een fonds met meerdere beleggingen. Het rendement is vergelijkbaar met het historische jaarrendement van de S&P 500 zonder in aandelen te beleggen.
De investeringsverplichting bedraagt 48 maanden. Maar na de eerste vijftien maanden kunt u mogelijk elk kwartaal een gedeeltelijke aflossing doen. Toch vereist het investeren in individuele aanbiedingen dat u wacht totdat het project is voltooid.
Enkele van de potentiële opties voor vastrentende waarden zijn:
Houd er rekening mee dat investeerders in Nebraska, North Dakota en Texas momenteel niet in het Prism Fund kunnen investeren. Hoe het ook zij, in ieder geval zijn de individuele Yieldstreet-aanbiedingen beschikbaar in alle 50 staten.
Het Prism Fund brengt deze terugkerende kosten in rekening:
Deze kosten zijn vergelijkbaar met wat Fundrise in rekening brengt voor zijn beheerde portefeuilles.
De beleggingskosten variëren per individueel aanbod. U ziet de kostenstructuur in elk aanbodoverzicht. Elk daarvan vermeldt de vergoeding voor het eerste jaar en de jaarlijkse vaste vergoeding.
Een standaardvergoeding is de jaarlijkse Yieldstreet-beheervergoeding van 1%. Ter verduidelijking:u betaalt het eerste jaar $ 100 op een investering van $ 10.000 met een vergoeding van 1%. Sommige projecten hebben ook een jaarlijkse vergoeding van 2%. Toch is deze jaarlijkse vergoeding concurrerend met de meeste door crowdfunding gefinancierde vastgoedplatforms.
De aanvullende jaarlijkse vaste vergoeding is een secundaire vergoeding ter dekking van de indieningskosten en juridische kosten. Deze vergoeding varieert afhankelijk van het aanbod. Yieldstreet gebruikt uw eerste dividendbetalingen om deze kosten te betalen.
De meeste aanbiedingen betalen elk kwartaal dividendinkomsten. Sommigen kunnen echter maandelijkse of jaarlijkse uitkeringen doen. U ziet het dividendschema in de aanbiedingslijst.
Bij elke aanbieding wordt 'Hoe word ik betaald?' sectie vermeldt ook wanneer u uw oorspronkelijke investering terugkrijgt. In de meeste gevallen is dat aan het einde van de beoogde voltooiingsdatum die Yieldstreet tijdens de financieringsronde vermeldt.
Bij sommige projecten bestaat de mogelijkheid om de opleverdatum te verlengen. Zo kan Yieldstreet bijvoorbeeld een eenmalige verlenging van 12 maanden aanbieden. Je moet langer wachten om toegang te krijgen tot je geld, maar je blijft passief inkomen verdienen. De details van de verlenging staan in de aanbiedingspapieren.
Leners kunnen de lening ook vervroegd afbetalen, meestal zonder boete voor vooruitbetaling. U verdient minder totale inkomsten uit dat aanbod. Maar u kunt eerder in een nieuw aanbod investeren.
Yieldstreet biedt voor geen enkel aanbod vervroegde aflossingen aan. De eerlijkheid gebiedt te zeggen dat het gebrek aan vervroegde aflossingen een groot nadeel is van beleggen in illiquide activa.
Maar de afweging is het vermijden van de dagelijkse volatiliteit op de aandelenmarkt. Bovendien heeft u het potentieel om een hoger beleggingsrendement te behalen.
Als u uw belegging echter moet annuleren of wijzigen, kunt u contact opnemen met Yieldstreet. Het bedrijf zegt dat ze zullen proberen te helpen.
U kunt uw beleggingsbeslissingen baseren op het belastingformulier dat u ontvangt. Yieldstreet rapporteert uw belastbare winst op formulier 1099-INT of op het vreselijke Schedule K-1.
De meeste aanbiedingen geven een 1099-INT uit vanwege hun belastingstructuur. Dit is goed nieuws omdat het investeringsminimum voor deze aanbiedingen lager is en de federale regels het voor meer beleggers mogelijk maken een aandeel te kopen.
Aanbiedingen die een Schedule K-1 opleveren, kunnen maximaal 99 investeerders tegelijk hebben.
Welk belastingformulier u ontvangt, hangt af van de beleggingsstructuur.
Een investeringsstructuur voor lenerbetalingsafhankelijke notes (BPDN) geeft een 1099-INT uit. Deze structuur lijkt meer op een “schuld”-structuurovereenkomst waarbij Yieldstreet geld leent aan de kredietnemer. Uw rente-inkomsten kunnen afhankelijk zijn van de beleggingsprestaties van het aanbod.
BPDN-structuren hebben doorgaans lagere investeringsminima. Het is waarschijnlijker dat deze aanbiedingen bijvoorbeeld een minimale investering van $ 10.000 hebben.
U ontvangt op belastingtijd een Schema K-1 met een SPV-structuur (Special Purpose Vehicle). Met een SPV-structuur wordt u een ‘zakenpartner’.
Om deze reden vormt Yieldstreet een LLC om het aanbod in deze dealstructuur te beheren.
De huidige regelgeving staat slechts maximaal 99 beleggers toe om deel te nemen aan SPV-deals. De minimale investering kan hierdoor hoger uitvallen.
Naast het verdienen van een vast inkomen, zijn de rente-inkomsten die u verdient evenredig aan de omvang van uw eigendomsbelang. Een eigendomsbelang van 10% betekent dat u 10% van de beleggingsinkomsten ontvangt.
Yieldstreet Wallet is een door de FDIC verzekerde spaarrekening voor erkende en niet-geaccrediteerde beleggers. Er zijn geen kosten verbonden. Deze rekening levert echter een schamele jaarlijkse rente van 0,001% (APY) op alle deposito's op. Daarom moet u uw extra geld in plaats daarvan op een hoogrentende spaarrekening bewaren.
De meeste beleggers moeten hun Wallet-account gebruiken om contant geld aan te houden als ze van plan zijn binnenkort in een Yieldstreet-aanbod te beleggen. U heeft een Wallet-account nodig als u een Yieldstreet IRA opent.
Met uw geld op een Yieldstreet Wallet-account kunt u snel een aanbieding financieren. Als u rechtstreeks vanuit uw Wallet-account belegt, vermijdt u de gebruikelijke bankoverboekingstijden van één tot twee dagen.
Yieldstreet hanteert geen minimum- of maximumsaldo. Uw fondsen hebben een FDIC-verzekering tot $ 250.000 per account. Bovendien kunt u maximaal zes maandelijkse opnames doen.
Yieldstreet is geregistreerd bij de Securities and Exchange Commission (SEC). Het is een legitieme manier om passief inkomen te verdienen met onroerend goed. Auditrapporten van een extern bureau zijn jaarlijks beschikbaar.
De beleggingsprestaties voor de activaklassen weerspiegelen niet wat de aandelenmarkt doet. De lage correlatie maakt het mogelijk om zelfs tijdens een bearmarkt inkomsten te verdienen.
Yieldstreet is echter niet zonder risico. U kunt geld verliezen als de lener in gebreke blijft. Toch hebben de meeste activa fysiek onderpand dat Yieldstreet kan gebruiken om beleggingsverliezen te compenseren.
Andere macro-economische factoren kunnen de beleggingsprestaties beïnvloeden. Dalende schrootprijzen kunnen bijvoorbeeld de deconstructie van zeeschepen beïnvloeden. Lagere schrootprijzen duiden op een lager potentieel rendement.
Ook kan Yieldstreet de terugbetalingsperiode verlengen om de projecten te voltooien. U blijft beleggingsinkomsten verdienen. U moet echter nog langer wachten voordat u toegang krijgt tot uw kapitaal.
Een andere mogelijkheid is als Yieldstreet failliet gaat of sluit. Als dit gebeurt, zal een andere beheerder de controle over uw uitstaande beleggingen hervatten. Hoewel er op de korte termijn onzekerheid kan bestaan, heeft u nog steeds een belang in de fysieke activa.
U kunt verwachten dat u rentebetalingen blijft ontvangen van de nieuwe beheerder. Ze zullen uw investeringshoofdsom terugbetalen zodra het aanbod is voltooid.
Yieldstreet is een creatieve manier voor erkende beleggers om te investeren in alternatieve activa zoals crowdfunded onroerend goed. U kunt een passief inkomen verdienen zonder afhankelijk te zijn van de aandelenmarkt. Voer echter, zoals bij elke belegging, uw due diligence uit voordat u belegt.
Aanbevolen leesmateriaal
Opmerking van de oprichter:Pensioen hacken
Uw beste persoonlijke financiële software 2021
Een betaalrekening bevriezen
Steden met de meeste (en minste) huizen te koop
De criteria om aandelen te kiezen voor langetermijninvesteringen
Wat te doen als uw levensverzekering wordt geweigerd?
12 Veelvoorkomende fouten bij het verkopen van huizen:wat u moet weten