Noot van de redactie:dit is het laatste deel van een driedelige serie over trusts voor mensen met stoornissen in het gebruik van middelen. Klik hier voor deel één en hier voor deel twee.

Het maakt niet uit hoe duidelijk een trust voor middelenmisbruik de aanwijzingen van een ouder kan uitdrukken, uiteindelijk zal het succes van de trust neerkomen op de acties en beslissingen die de trustee in de loop van de trust heeft genomen. Dus, naast het regelen van de taal die in het trustdocument moet worden opgenomen, moeten de ouders, als settlors, zich evenzeer richten op het selecteren van de trustees die hun bedoelingen het beste zullen uitvoeren.

Het kiezen van de trustees voor een trust voor middelenmisbruik moet beginnen met een goed begrip van de taken die ze zullen moeten uitvoeren. De volgende stap is het kiezen van de personen of institutionele trustees die het meest gekwalificeerd zijn om die taken te vervullen. Ten slotte moeten de ouders ook overwegen een vertrouwensbeschermer aan te wijzen, die een toezichthoudende rol zou vervullen om ervoor te zorgen dat het vertrouwen op de juiste manier wordt beheerd.

Wat zijn de taken van een trustee?

1. Fundamentele fiduciaire plichten

Er zijn verschillende fiduciaire verplichtingen opgelegd aan elke trustee:

• Beheer het vertrouwen in goed vertrouwen en in overeenstemming met de voorwaarden en doeleinden.
• Handel trouw aan de begunstigden door uitsluitend in hun belang te handelen.
• Beleg het trustvermogen voorzichtig door rekening te houden met de doeleinden, voorwaarden, distributievereisten en andere omstandigheden van het vertrouwen.
• Handel onpartijdig als er meerdere begunstigden zijn.

2. Speciale taken

Het uitoefenen van discretie bij het distribueren van trustgoederen voor gebruik door de begunstigde is een van de essentiële taken van de trustee. Veel trusts gebruiken de uitdrukking "om te voorzien in de gezondheid, het onderwijs, het onderhoud en de ondersteuning van de begunstigde" als de norm waarmee de trustee zijn discretie moet uitoefenen. Hoewel deze termen in de meeste gevallen goed kunnen werken, kunnen ze voor een kind met een stoornis in het middelengebruik schadelijk zijn als ze het kind in staat stellen contant geld of andere eigendommen te verkrijgen die kunnen worden gebruikt om drugs en alcohol te kopen, of als ze de kind niet meer in aanmerking komen voor op behoeften gebaseerde overheidsuitkeringen.

In plaats daarvan zouden de taken van de trustee met betrekking tot uitkeringen specifiek kunnen worden gekoppeld aan het betalen van de kosten van revalidatie, arbeidstraining, professionele servicekosten en andere items die deel uitmaken van het behandelplan dat is ontwikkeld door het behandelteam van de begunstigde. Door distributies aan het behandelplan te koppelen, zou de trustee, misschien bijgestaan ​​door iemand die bekend is met behandelmanagement, nauw moeten samenwerken met het behandelteam om het plan uit te voeren.

Als de trust stimuleringsclausules bevat, heeft de trustee de extra taak om te beoordelen of de begunstigde het doel heeft bereikt en, zo ja, op welke uitkering hij recht heeft. Deze clausules kunnen moeilijk toe te passen zijn, omdat het moeilijk kan zijn om te verifiëren of de begunstigde de doelen daadwerkelijk heeft bereikt. Hoe kan de trustee bijvoorbeeld de bewering van de begunstigde verifiëren dat hij gedurende de in de trust gestelde periode geen drugs heeft gebruikt? Van slimme begunstigden is bekend dat ze arbeidsgegevens en laboratoriumresultaten corrigeren om te beweren dat een stimulans verdiend is.

3. Plicht om te coördineren, prioriteit te geven aan publieke voordelen

Als de begunstigde in aanmerking komt voor uitkeringen van overheidsprogramma's, zoals SSI of Medicaid, of van een particuliere ziektekostenverzekering, wordt de trustee een hele reeks nieuwe taken opgelegd om ervoor te zorgen dat uitkeringen niet worden geclassificeerd als "onderhoud" of " steun”, aangezien dat ertoe kan leiden dat het kind niet in aanmerking komt. Omdat distributies van de trust alleen bedoeld zijn als aanvulling op de voordelen die SSI of Medicaid biedt, maar deze nooit dupliceren of vervangen, zal de trustee het gebruik van de distributies nauwlettend moeten volgen, zodat ze niet de grens overschrijden voor ondersteuning en onderhoud.

Wie zijn kandidaten voor de functie van trustee?

Met een goed begrip van wat de taak van de trustee inhoudt, is de volgende stap om de potentiële kandidaten te beoordelen om te bepalen wie het meest geschikt is voor die rol. Er zijn twee categorieën beheerders:individueel en institutioneel.

• Individuele beheerder: Deze trustees kunnen familieleden zijn, zoals de broer of zus van de begunstigde, tante of oom, of een vertrouwde familievriend. Het voordeel van het aanstellen van een persoon is dat ze de begunstigde kennen en meer persoonlijke service kunnen bieden dan een institutionele trustee. Evenzo loopt het aanwijzen van een familielid of vriend als trustee het risico dat wat kan beginnen als een zorgzame en ondersteunende relatie verandert in een relatie vol vijandigheid en woede, bijvoorbeeld als de trustee de eisen van de begunstigde ontkent die niet door de trust zijn geautoriseerd . Het kind kan worden gevraagd een anti-intimidatiebelofte te ondertekenen waarin het ermee instemt het contact met de beheerder binnen redelijke grenzen te houden, maar er is geen garantie dat dit zal werken. Soms nemen individuele trustees ontslag vanwege emotionele vermoeidheid.
• Institutionele beheerder: Het aanwijzen van een trustmaatschappij, banktrustafdeling of een corporate trustee die verbonden is aan een beursvennootschap om als trustee op te treden, voorkomt mogelijke conflicten binnen de familie. Als zij echter niet bereid is de extra tijd en middelen te besteden die nodig zijn om de uitgaven goed af te stemmen op het behandelplan van het kind, heeft een instelling die als trustee fungeert haar eigen problemen. Sommige institutionele trustees zijn mogelijk meer gericht op hun beleggingsprestaties dan op de mentale en fysieke behoeften van hun begunstigden. In het geval van een trust voor middelenmisbruik is een "hands-on" betrokkenheid bij de begunstigde essentieel.
• Co-trustees: Een alternatieve oplossing kan zijn om een ​​individu en een institutioneel bedrijf aan te stellen als mede-trustees. Het individu zou zich kunnen concentreren op het persoonlijk betrokken zijn bij de begunstigde en zijn behandelplan, terwijl de institutionele trustee de investeringskant van de trust zou afhandelen. Beide beheerders moeten echter worden betrokken bij het nemen van distributiebeslissingen.
• Verzekerden met speciale behoeften: Het beste type institutionele trustee voor een trust voor middelenmisbruik zou er een zijn die gespecialiseerd is in het beheer van trusts voor speciale behoeften, die meestal worden opgericht ten behoeve van kinderen met een verstandelijke handicap. Ze hebben meestal casemanagers en maatschappelijk werkers die ervaring hebben met het behandelen van de medische en gezondheidsbehoeften van gehandicapte begunstigden, en ze kunnen bereid zijn hun diensten uit te breiden om samen te werken met het behandelteam voor een begunstigde met een stoornis in het gebruik van middelen. Ze zijn ook goed geïnformeerd over de geschiktheidsregels voor SSI en Medicaid.

Wanneer kan ik het beste een vertrouwensbeschermer gebruiken?

Settlors kunnen ook overwegen om een ​​trustprotector aan te stellen. Afhankelijk van de toepasselijke staatswet, fungeert deze persoon als surrogaat van de settlor - zelfs nadat de settlor is overleden - waardoor de trust zich kan aanpassen aan veranderende omstandigheden die zich kunnen voordoen zonder de kosten en vertraging van gerechtelijke stappen te hoeven maken om dezelfde resultaten te bereiken. De beschermer kan bijvoorbeeld de bevoegdheid hebben om de trust te wijzigen of te beëindigen, de trustees te verwijderen als hun prestaties onvoldoende blijken te zijn, of een of meer opvolgers van trustees aan te stellen.

Bovendien kan de trustbeschermer de acties van de trustee sturen met betrekking tot hoe de trustactiva zouden worden geïnvesteerd en voorgestelde uitbetalingen van de trust goedkeuren of veto uitspreken. De trustee zou verplicht zijn om dergelijke instructies op te volgen, tenzij deze duidelijk in strijd zijn met de voorwaarden van de trust of een schending van de taken van de beschermer.

In het bijzonder kan een beschermer, zoals toegepast op een trust voor middelenmisbruik, toezicht bieden als de trustee geen ervaring heeft met het coördineren van vertrouwensdistributies met een behandelplan voor middelenmisbruik, of met het toezicht op de geschiktheid van de begunstigde voor SSI en Medicaid. In plaats van erop te vertrouwen dat de trustee agenten aanwijst voor hulp in deze zaken, zou de beschermer de voortgang van het herstel van de begunstigde actief moeten volgen en, indien nodig, de trustee opdragen een behandelingsmanager voor de begunstigde of een advocaat in te huren om SSI- en Medicaid-voordelen.

Beschermers kunnen vaak nuttig zijn in situaties waarin een individuele trustee iemand is die familie is van de begunstigde. In dit scenario kan de beschermer de trustee begeleiden bij ingewikkelde aspecten van het beheer van de trust, zoals wanneer de begunstigde een terugval krijgt, terwijl de trustee persoonlijk aanwezig kan zijn om de begunstigde door een moeilijke tijd heen te helpen.

Uiteindelijk is het de steun van alle partijen die de begunstigde zal helpen op weg te blijven naar herstel, het uiteindelijke doel van de trust.