Volgens nieuwe gegevens van Fidelity Investments bereikten de saldi voor 401(k)-pensioenrekeningen in het laatste kwartaal van 2024 het “op één na hoogste gemiddelde ooit gemeten”. 

Het financiële dienstverlener ontdekte in zijn onlangs gepubliceerde pensioenanalyse over het vierde kwartaal dat het saldo voor dat type pensioenplan gemiddeld $131.700 bedroeg. 

Dat cijfer betekende volgens Fidelity een sprong van 11% op jaarbasis.

Close-up van een 401(k)-verklaring met een cirkeldiagram dat de activaspreiding aangeeft. (iStock / iStock)

Vergeleken met het derde kwartaal van 2024 vertoonden de gemiddelde saldi voor 401(k)s echter een daling van 0,5%, zo bleek uit de analyse. In het derde kwartaal bereikten de 401(k)-plannen hun 'hoogste gemiddelde ooit' voor saldi, met een gemiddelde van $132.300. 

Volgens Fidelity steeg het tempo waarin houders van een 401(k)-pensioenplan geld wegschonken jaar-op-jaar tot 14,1% in het vierde kwartaal. 

ALS U 60 JAAR BENT, KUNNEN NIEUWE 401(K)-REGELS U GELD BESPAREN

Net als bij 401(k)s vertoonden de gemiddelde saldi voor twee andere populaire pensioeninstrumenten – IRA’s en 403(b)s – een kleine daling van 1% ten opzichte van het derde kwartaal, maar vertoonden ze een stijging op jaarbasis. 

Fidelity schatte het gemiddelde saldo voor 403(b)-rekeningen in het vierde kwartaal op $117.800, een stijging van 11% vergeleken met een jaar geleden. 

Ondertussen bevatten IRA-rekeningen een gemiddeld saldo van $ 127.543. Volgens het rapport is dat een stijging van 8% ten opzichte van het vierde kwartaal van 2023. 

Een senior echtpaar gebruikt een laptop om hun pensioenplannen te organiseren. (iStock)

De analyse van Fidelity over het vierde kwartaal omvatte ruim 50 miljoen pensioenrekeningen. 

Over het geheel genomen zei het financiële dienstverlener dat mensen die nesteieren bouwen in 2024 "een jaar van positieve groei hebben doorgemaakt".

De pensioenbijdragen gingen omhoog voor bijna 40% van degenen die spaarden voor hun gouden jaren, zo meldde Fidelity ook. Gemiddeld bedroeg de stijging 2,9%.

DEZE STAAT IN HET MIDWESTEN WORDT BESCHOUWD ALS EEN VAN DE BESTE PLAATSEN OM MET PENSIOEN TE PENSIOENEN, ZEGT EEN NIEUW ONDERZOEK:ZIE DE LIJST

"Zoals we al een aantal kwartalen zien, hebben we in het vierde kwartaal opwaartse trends in de besparingen waargenomen. Dit is bemoedigend nieuws en is vooral belangrijk voor veel Gen X-spaarders, die in staat zijn een inhaalbijdrage te leveren", zegt Roger Stiles, hoofd van Fidelity Wealth in een verklaring. “Dit is een belangrijke overweging nu de belastingdeadline van april nadert, waarbij beleggers mogelijk kunnen bijdragen aan een IRA voor mogelijke belastingaftrek voor 2024.” 

Volgens de IRS is de deadline voor het indienen van individuele belastingaangiften 15 april.

Fidelity benadrukte in haar laatste analyse ook de inspanningen om hun pensioen te sparen van Generatie X – mensen geboren tussen 1965 en 1980.

Als het om IRA's ging, verhoogden Generatie X-ers hun gemiddelde bijdragen jaar-op-jaar met 16%, aldus het financiële dienstverlener.

IRS VERHOOGT 401(K), ANDERE PENSIOENPLAN BIJDRAGENLIMIETEN VOOR 2025

Ondertussen bereikten Gen X-ers, die de afgelopen vijftien jaar regelmatig geld op 401(k)-rekeningen hebben gezet, een gemiddeld rekeningsaldo van $589.400, een stijging van 18% ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar, volgens Fidelity.

Iemand stopt geld in een pot voor pensioensparen. (iStock / iStock)

Amerikanen denken dat 1,46 miljoen dollar de hoeveelheid geld is die nodig is om een comfortabel pensioen te ervaren, blijkt uit een onderzoek dat vorig jaar door Northwestern Mutual werd gepubliceerd. 

Het Transamerica Center for Retirement Studies stelde in een rapport uit augustus 2024 vast dat de gemiddelde pensioenleeftijd voor gepensioneerden uit de middenklasse 62 jaar was.