Biotechnologie is misschien niet de top van elke belegger, maar biotech exchange-traded funds (ETF's) moeten altijd op je radar staan.
Gezondheidszorg is een van de meest dynamische en veerkrachtige sectoren op de markt. Een van de zekerste dingen in het leven is tenslotte ziek worden en zorg nodig hebben naarmate we ouder worden - en dat betekent gegarandeerde "klanten" in elke omgeving.
De kansen zijn bijzonder groot voor biotechnologieaandelen die grote medische uitdagingen zoals kanker of de ziekte van Alzheimer of zeldzame aandoeningen aanpakken zonder dat er bestaande behandelingen beschikbaar zijn. Maar sommige beleggers kunnen in plaats daarvan beter met de industrie communiceren via biotech-ETF's.
Dat komt omdat individuele biotech-aandelen ongelooflijk volatiel kunnen zijn. Kleine bedrijven in een proefstadium verbranden soms jarenlang geld in de hoop dat hun onderzoek vruchten afwerpt. Als dat het geval is, schieten deze biotechnologische start-ups omhoog, maar als dat niet het geval is, hebben ze de neiging om als rotsen te vallen.
Biotech ETF's bieden een minder risicovolle manier om op deze bredere trend in te spelen. Geïnteresseerde beleggers hoeven niet persoonlijk te onderzoeken hoe individuele aandelen presteren of eerder geheimzinnige studies over onuitspreekbare ziekten op te zoeken. Dat komt omdat deze diverse fondsen tientallen of honderden aandelen bevatten, waardoor geen enkel bedrijf een rampzalig grote impact op uw portefeuille kan hebben.
Hier zijn negen van de beste biotech-ETF's om deze high-octane gezondheidszorgtrend te spelen. Elk biedt een unieke manier om deze hoek van de markt te benaderen.
De iShares Biotechnology ETF (IBB, $ 161.43) is de leider onder de biotech-ETF's, met ongeveer $ 10 miljard aan activa onder beheer. Dat maakt het een zeer populaire en liquide manier om biotech-aandelen te verhandelen in een beursgenoteerd fonds. Tot de topposities van de momenteel 270 posities behoren Amgen (AMGN), Gilead Sciences (GILD) en Moderna (MRNA).
Maar het is vermeldenswaard dat dit nauwelijks start-ups meer zijn, met de "kleinste" van de drie (Gilead) met een marktkapitalisatie van $ 85 miljard - groter dan bedrijven als General Motors (GM) of Ford (F). Bovendien vertegenwoordigen deze volwassen bedrijven het leeuwendeel van het fonds, waarbij dat bovengenoemde trio alleen al ongeveer 20% van de totale activa waard is.
Dat is misschien geen nadeel als je over het algemeen de volgende generatie medicijnfabrikanten wilt spelen, maar je wilt er ook zeker van zijn dat je geen geld verspilt aan onbewezen start-ups die misschien niet veel inkomsten of consistente winstgevendheid hebben om van te spreken.
Maar het is niettemin vermeldenswaard dat veel van de topposities al een aanzienlijke groei hebben doorgemaakt. Met andere woorden, ze bieden misschien niet de "hockeystick" in hun grafieken die sommige beleggers associëren met baanbrekende biotech-investeringen.
Ga voor meer informatie over IBB naar de iShares-providersite.
Na IBB in termen van grootste biotech-ETF's is de ARK Genomic Revolution ETF (ARKG, $ 88,70). Dit is in sommige opzichten een meer gericht aanbod omdat het slechts ongeveer 60 aandelen heeft, maar in andere opzichten is het een meer ongelijksoortig fonds omdat het enkele uitschieters bevat die u misschien niet meteen als biotechaandelen beschouwt.
De toppositie op dit moment is bijvoorbeeld Teladoc Health (TDOC), een aandeel van 24 miljard dollar in de gezondheidszorg dat gespecialiseerd is in doktersbezoeken op afstand en 'virtuele zorg'. Een andere topholding is Exact Sciences (EXAS), een diagnostiek- en testbedrijf met een waarde van $20 miljard.
Terwijl andere, meer traditionele biotechbedrijven zoals Regeneron Pharmaceuticals (REGN) ook hoog op de lijst staan, kan een handvol componenten sommige biotech-investeerders misschien een beetje aan het hoofd krabben als ze verwachten hier alleen medicijnfabrikanten te zien.
Sommige beleggers waarderen deze extra laag van diversificatie misschien, maar net als bij andere fondsen op deze lijst, is het belangrijk om goed te begrijpen hoe dit biotechfonds is gestructureerd voordat u uw zuurverdiende geld belegt.
Ga voor meer informatie over ARKG naar de website van de ARK Invest-provider.
De derde grote biotech-ETF die er is, is de SPDR S&P Biotech ETF (XBI, $ 131,35) - een aanbod van "gelijk gewicht" van SPDR met momenteel meer dan $ 7 miljard aan activa.
Het is meer gediversifieerd dan sommige van de andere keuzes op deze lijst van biotechfondsen, omdat het in totaal ongeveer 200 belangen heeft, maar regelmatig herbalanceert om te proberen het geld gelijkelijk over elke positie te verdelen.
Dat betekent dat, hoewel je een paar volwassen biotechbedrijven hebt, je ook voldoende wordt blootgesteld aan minder bekende keuzes met een hoog potentieel - zoals Intellia Therapeutics (NTLA), die tot nu toe met meer dan 266% is gestegen.
Die enorme run heeft er natuurlijk voor gezorgd dat de waarde van NTLA-aandelen een groter deel van de portefeuille vertegenwoordigde dan andere aandelen die het niet zo goed deden. Maar toch is Intellia momenteel goed voor iets meer dan 1% van het totale vermogen, wat bewijst dat XBI diversificatie serieus neemt.
Bezoek de site van de SPDR-provider voor meer informatie over XBI.
VanEck Vectoren Biotech ETF (BBH, $ 198,05) is iets kleiner dan de biotech-ETF's die we tot nu toe hebben gezien, maar nog steeds behoorlijk ingeburgerd met meer dan $ 560 miljoen aan klantenfondsen.
Als het echter gaat om de samenstelling van de portefeuille zelf, is BBH aanzienlijk kleiner met momenteel slechts 25 aandelen in totaal - en ongeveer 20% in de top drie posities, die, net als IBB, AMGN, GILD en MRNA zijn.
Deze "alle eieren in één mand"-benadering is zeker een hoger risico, maar het heeft dit jaar ook geleid tot aanzienlijk hogere beloningen. Bedenk dat het vorige XBI-fonds eigenlijk iets lager is dan het jaar, terwijl BBH maar liefst 16,7% is gestegen.
Zoals met zoveel andere beleggingen, is het de moeite waard eraan te denken dat de prestaties uit het verleden in deze biotech-ETF geen garantie zijn voor toekomstig rendement. Met een korte lijst met aandelen is er meer risico dat dingen naar het zuiden gaan als slechts een of twee componenten overgaan. Maar zoals je kunt zien aan de recente winsten, kunnen de investeerders in BBH echt geld verdienen als het goed gaat.
Ga voor meer informatie over BBH naar de website van de VanEck-provider.
De iShares Genomics Immunology and Healthcare ETF (IDNA, $ 49,66) volgt een vergelijkbare benadering als BBH voor zover het niet zo geïnteresseerd is in het uitwerpen van een breed net op een paar honderd biotech-aandelen. De lijst is momenteel ongeveer 50 componenten in dit biotechfonds van ongeveer $ 320 miljoen.
BBH is echter grotendeels gericht op volwassen biotechbedrijven die veel verschillende soorten behandelingen aanbieden. Wat dit iShares-fonds biedt, klopt in de naam - een directer spel op de unieke categorie medicijnen en technologieën die dienen voor toepassingen op het gebied van genomica en immunotherapie.
De topposities van het fonds op dit moment zijn onder meer gentherapiebedrijf CRISPR Therapeutics (CRSP) en testbedrijf Invitae (NVTA) dat screening op kanker, hartaandoeningen en andere aandoeningen aanbiedt op basis van uw persoonlijke erfelijkheid.
Als u geïnteresseerd bent in deze specifieke hoek van biotech, biedt IDNA een manier om dit te doen zonder individuele aandelen te kiezen.
Ga voor meer informatie over IDNA naar de iShares-providersite.
Met een andere benadering, de Invesco Dynamic Biotechnology &Genome ETF (PBE, $ 76,69) belegt in een korte lijst van ongeveer 30 bedrijven, maar kiest en kiest biotech-aandelen op basis van kwalitatieve criteria. In het bijzonder zijn documenten van Invesco State PBE opgesteld "door bedrijven grondig te evalueren op basis van een verscheidenheid aan investeringscriteria, waaronder prijsmomentum, winstmomentum, kwaliteit, managementactie en waarde."
Op dit moment hebben biotechaandelen Biogen (BIIB) en Illumina (ILMN) de hoogste wegingen op basis van de methodologie van PBE.
Over het algemeen krijgen actief beheerde ETF's zoals deze een slechte reputatie. Er zijn talloze artikelen geschreven over hoe goedkope indexfondsen het regelmatig beter doen dan managers die beweren dat hun dure "speciale saus" zorgt voor een betere benadering van beleggen. PBE heeft echter een behoorlijk goede staat van dienst.
In de afgelopen 12 maanden is dit Invesco-fonds bijvoorbeeld met 28% gestegen - veel beter dan twee van de grootste biotech-ETF's IBB en XBI, die beide in dezelfde periode "slechts" met ongeveer 16% zijn gestegen.
Ga voor meer informatie over PBE naar de Invesco-providersite.
ALPS Medical Breakthroughs ETF (SBIO, $ 48,17) is een kleiner beursgenoteerd fonds als het gaat om zowel de merknaam van de vermogensbeheerder als het totale beheerde vermogen. Maar SBIO is eigenlijk een van de interessantere opties op deze lijst van biotech-ETF's vanwege het brede bereik en de focus op minder bekende namen in de branche.
Momenteel heeft het fonds ongeveer 130 totale posities, waarmee het veel van de andere biotech-ETF's die hier worden genoemd overtreft als het gaat om breedte. Bovendien vertegenwoordigen de drie grootste participaties op dit moment - Vir Biotechnology (VIR), Legend Biotech (LEGN) en TG Therapeutics (TGTX) - samen slechts ongeveer $ 16 miljard aan marktwaarde.
Gezien de $ 50 miljard of zelfs $ 100 miljard gezondheidszorgreuzen die veel van de andere biotechfondsen op deze lijst bevolken, zou de focus van SBIO op kleine bedrijven - zelfs met een diepe bank van vooruitzichten - een beroep kunnen doen op investeerders die kijken naar echt dynamische biotechbedrijven.
Ga voor meer informatie over SBIO naar de site van de ALPS Advisors-provider.
Met iets minder dan $ 200 miljoen aan activa, is de Principal Healthcare Innovators Index ETF (BTEC, $ 58,67) is aanzienlijk kleiner dan andere biotech-ETF's op deze lijst. Het is echter de leider in het totale bezit met meer dan 300 totale posities op dit moment en zou daarom de moeite van het bekijken waard kunnen zijn.
Houd er echter rekening mee dat de brede aanpak van BTEC betekent dat het eigenlijk iets inclusief is dan alleen investeren in de biotechsector. U krijgt dus topposities zoals Seagen (SGEN), een kleinere biotech-onderneming die zich richt op het genezen van kanker, en bedrijven als Insulet (PODD), dat draagbare en implanteerbare medische hulpmiddelen maakt voor diabetici om hun insuline te helpen beheren.
Als de reden waarom u biotechnologie zo aantrekkelijk vindt als investeringsgebied is omdat u fundamenteel geïnteresseerd bent in medische bedrijven van de volgende generatie, dan maakt het misschien niet zoveel uit of u alleen op biotech-geneesmiddelen jaagt of ook medische apparatuur en technologie dienstverlenende bedrijven.
Toch is het de moeite waard om die iets meer omvattende benadering te begrijpen voordat u beslist waar u uw geld in stopt.
Ga voor meer informatie over BTEC naar de site van de hoofdaanbieder.
Disclaimers vooraf:Loncar Cancer Immunotherapy ETF (CNCR, $30,97) is het kleinste fonds op de lijst met slechts ongeveer $50 miljoen aan totale activa onder beheer. Het is ook de duurste, gemeten naar jaarlijkse vergoedingen.
Het is echter onmiskenbaar aantrekkelijk voor beleggers die geïnteresseerd zijn in biotech-aandelen om één simpele reden:het potentieel voor blockbuster-medicijnen tegen kanker om hun portefeuille van stroom te voorzien. Als u toevallig in deze zeer specifieke categorie handelaren valt, kan CNCR de moeite van het bekijken waard zijn.
Hoewel het slechts uit ongeveer 30 aandelen bestaat, variërend van Big Pharma-giganten zoals AstraZeneca (AZN) tot volwassen biotechbedrijven zoals Regeneron Pharmaceuticals. Tot de belangen van CNCR behoren ook kleine, onrendabele start-ups zoals Atara Biotherapeutics (ATRA) die zich nog steeds volledig bezighouden met het onderzoeken van mogelijke behandelingen zonder een gevestigde productpijplijn.
Er is duidelijk veel risico in deze biotech-ETF vanwege de structurele componenten achter zijn samenstelling, evenals zijn unieke en gerichte strategie alleen op kankergerelateerde therapieën. Maar als u denkt dat dit het gebied is met het meeste potentieel, is CNCR wellicht de moeite van het bekijken waard.
Bezoek de Loncar-providersite voor meer informatie over CNCR.
10 voordeligste ETF's om te kopen voor gebundelde koopjes
De 7 beste ETF's voor de belastingverlagingen van Trump
6 Best Dividend ETF's voor Blue-Chip Income
De 7 beste bank-ETF's voor American Bulls
10 beste ETF's om te kopen voor een portfolio voor alle weersomstandigheden
11 beste dividend-ETF's om te kopen voor een gediversifieerde portefeuille
De 10 beste Vanguard ETF's voor een spotgoedkope portfolio