Ryan Ermey :Dat de markt springerig wordt, betekent niet dat u dat ook moet doen. Terwijl belangrijke indexen dalen, voegt Kyle Woodley, senior beleggingsredacteur van Kiplinger.com, zich weer bij de show om te praten over investeringsstrategieën en ETF-keuzes voor volatiele markten in ons hoofdsegment. In de show van vandaag vertellen Sandy en ik je waarom een Roth IRA de beste plek is om je geld van een vakantiebaan op te bergen, en een nieuwe editie van deal or no deal richt zich op reisplanning en huisvestingssweepstakes. Dat komt allemaal in het verschiet in deze aflevering van Your Money's Worth, blijf in de buurt.
Ryan Ermey :Welkom bij Your Money's Worth. Ik ben Kiplinger's associate editor Ryan Ermey, zoals altijd vergezeld door senior editor Sandy Block. Het is augustus, en precies rond deze tijd van het jaar was altijd mijn favoriete tijd van het jaar bij mijn favoriete baan ooit, de zomers die ik als tiener doorbracht met het bewaken van het leven, omdat iedereen naar de kust zou gaan. Zoals ze in Jersey zeggen, iedereen gaat naar beneden-
Sandy Block :Tot aan de kust.
Ryan Ermey :... de kust en we zouden de hele dag kaarten spelen en rondhangen bij mooi weer. Had je vakantiejobs?
Sandy Block :Dat deed ik en ik schaam me om te zeggen, Ryan, dat ik nooit verder ben gekomen dan junior levensreddend. Dus hoe graag ik ook badmeester wilde worden, ik belandde in de concessiestand-
Ryan Ermey :Oh, ik begrijp het.
Sandy Block :... bij mijn plaatselijke zwembad, waar ik een aantal zomers heb gewerkt. Dus ja, ik had altijd zomerbaantjes.
Ryan Ermey :Dus we hebben wat advies voor onze menigten van-
Sandy Block :Tieners.
Ryan Ermey :... tienerluisteraars, maar eigenlijk misschien al onze luisteraars die kinderen hebben die een vakantiebaantje hebben.
Sandy Block :Juist, het is augustus. Dus waarschijnlijk de... je weet wel, je kind heeft de vakantiebaan ingepakt of komt er bijna aan. En dan is de vraag:wat ga je met dat geld doen? En ik weet zeker dat het kind heel veel goede ideeën heeft, en een ervan investeert niet in een Roth IRA.
Ryan Ermey :Ja, het is niet het meest opwindende.
Sandy Block :Maar ik ga zeggen waarom dit een heel goed idee is, en hoe je dit een stuk minder pijnlijk kunt maken voor je kind dat deze zomer wat geld heeft verdiend. Het mooie van een Roth IRA is dat er geen leeftijdsgrens aan verbonden is. Als je je kind zou kunnen overhalen om zelfs maar een paar honderd dollar in een Roth te stoppen, zolang je inkomen hebt verdiend, kom je in aanmerking om bij te dragen.
Ryan Ermey :Juist.
Sandy Block :Dus als je je kind zou kunnen overhalen om zelfs maar een paar honderd dollar te investeren, kun je dit jaar $ 6.000 per jaar inleggen als je jonger bent dan 50, maar tenzij je een echt goede badmeester was, verdiende je waarschijnlijk niet zoveel geld . Ik weet het niet, misschien een strandwacht van een countryclub?
Ryan Ermey :Ja. Ik was geen strandwacht, maar ik deed het bij de plaatselijke zwemclubs, en ik denk dat ik vroeger zo'n $ 2.000, $ 2.500 of zoiets mee naar huis nam.
Sandy Block :Oké, dus dat is een goed uitgangspunt. Stel dat uw kind $ 2.000 heeft verdiend. Als je zelfs maar een deel daarvan in een Roth IRA stopt, groeit het geld tientallen jaren belastingvrij tot ... en het kan een aanzienlijk bedrag zijn. Nu, hier is het deel waarvan ik denk dat het een beetje slim is - zeg, je kind wil dit geld echt niet in een Roth IRA steken. Je zou het zelf kunnen doen. Je zou het equivalent van het verdiende inkomen van het kind in een Roth kunnen stoppen. De IRS maakt het niet uit waar het geld vandaan komt, zolang het maar het verdiende inkomen van de bijdragers voor het jaar niet overschrijdt. Dus als uw kind $ 2.000 verdiende als badmeester, zou u $ 1.000 kunnen inzetten, of u kunt aanbieden om het te evenaren. Vertel het je kind, stort $500 in, ik stort $500.
Ryan Ermey :Maar het kan niet zijn als een 401(k) match. Zij kunnen hun $2.000 niet inleggen, en jij zet jouw $2.000 in. Het totaal moet zijn-
Sandy Block :Het totaal is hun verdiende inkomen.
Ryan Ermey :Juist.
Sandy Block :Dus als ze een inkomen van $ 2.000 hadden verdiend, zou je er duizend in kunnen stoppen en ze zouden er duizend in kunnen stoppen, dan zou dat de limiet zijn. Maar dat is... in principe is dat een geweldige manier om uw kind op weg te helpen. En het andere leuke van Roth IRA's en waarom we zo hard voor ze zijn, is dat ze veel flexibiliteit bieden. Nu, idealiter wil je dat je kind dat geld met rust laat tot ze 65 zijn, toch? Maar als het kind onderweg een noodgeval heeft, nieuwe remblokken nodig heeft, of in de gevangenis belandt, of iets dergelijks, heeft hij borgsom nodig. Je weet maar nooit.
Ryan Ermey :Je weet maar nooit.
Sandy Block :U kunt het bedrag dat u heeft ingebracht altijd belastingvrij en boetevrij opnemen. Dus stel dat u dit jaar $ 2.000 inlegt, uw kind kan altijd tot $ 2.000 opnemen zonder belasting of boetes op de bijdrage te betalen. Het fungeert dus als een soort noodfonds naast een pensioenspaarplan. We zetten het in de shownotes. Er zijn verschillende beursvennootschappen die u graag helpen bij het opzetten van bewaarrekeningen voor een zeer laag of geen minimum, en lage kosten, en we zullen ze in de shownotes vermelden. Maar ik denk dat dit zeker iets is om over na te denken. Het is een geweldige manier om uw kind op weg te helpen naar financiële zekerheid. Het is een geweldige manier om het ze te leren, want ze kunnen dit geld investeren en dan kijken hoe ze het doen en het is ... het gaat veel langer mee dan al het andere waaraan ze hun zomergeld willen uitgeven.
Ryan Ermey :Oh, het gaat langer mee dan hun kleurtje. Ik was zo bruin toen ik badmeester was. Binnenkort vertelt Kyle Woodley u welke ETF's u kunnen helpen op koers te blijven tijdens een woelige markt. Ga nergens heen.
Ryan Ermey :We zijn terug en we zijn hier met Kiplinger.com senior beleggingsredacteur Kyle Woodley, en het onderwerp van de dag is marktvolatiliteit. Kyle, waar gaan we aan beginnen?
Kyle Woodley :Oké, dus vandaag gaan we het niet alleen hebben over wat de recente golf van marktvolatiliteit veroorzaakt, maar ook over wat je eraan kunt doen. Dus dat zijn enkele persoonlijke do's en don'ts, maar ook een paar keuzes die u kunnen helpen deze volatiliteit te bestrijden.
Ryan Ermey :Dus wat zijn de belangrijkste boosdoeners geweest? En we moeten er rekening mee houden dat we hier op woensdag 14 augustus opnemen, dus dingen kunnen veranderen tegen de tijd dat dit uitkomt.
Kyle Woodley :Ja, dus het antwoord is dat er veel dingen zijn, en ze zijn erg dik. Het is dus belangrijk om deze te begrijpen als je jezelf later voor bescherming probeert te positioneren, dus probeer geduld met me te hebben.
Ryan Ermey :Zal doen.
Sandy Block :We zijn er voor je, Kyle.
Kyle Woodley :Dus de langst bestaande drijfveer is weer uit, dreiging van tarieven sinds begin 2018. In feite is het een poging voor ons om te proberen meer VS-vriendelijke handelsvoorwaarden uit onze handelspartners te halen, niet alleen China, maar er is ook ruzie geweest met Mexico en de Europese Unie. Al bijna twee jaar worden we onderworpen aan verhalen die bijna wekelijks veranderen over hoe dicht of ver weg Washington en Peking bij handelsbesprekingen zijn, en de markt jaagt die verhalen na vanwege de potentiële economische impact. Dus tarieven kunnen worden gebruikt voor hefboomwerking, maar ze zijn problematisch, omdat ze zowel op consumenten als op bedrijven wegen. Op zijn beurt heeft dat de neiging om de algehele economie naar beneden te trekken. Dat is vooral zorgelijk als je het hebt over twee belangrijke handelspartners die toevallig ook de twee grootste economieën ter wereld zijn. Combineer dat met tekenen van economische zwakte en andere gebieden in de wereld, zoals Europa en Zuidoost-Azië, en je hebt nog een reden om je zorgen te maken.
Kyle Woodley :Dan heb je de Federal Reserve en de rentetarieven. Dus de Fed kan de rente verlagen, waardoor het voor consumenten en bedrijven goedkoper wordt om geld te lenen, en dat kan de groei stimuleren. Maar het is ook in het belang van de Fed om die macht te reserveren voor wanneer het echt nodig is. We bevinden ons in de langste periode van economische expansie en in de langste bullmarkt in de geschiedenis van Amerika. Dus hoe dringend is de noodzaak om meer economische groei aan te wakkeren, vooral als je je vermogen om dit te doen in het midden van een echte recessie afbreekt? Het is een moeilijke evenwichtsoefening en het is er een waar Wall Street steeds naar blijft gissen.
Kyle Woodley :En er is nog een laatste ding over de rentetarieven die vandaag echt zijn aangewakkerd. Dus onlangs heb je gehoord over de inversie van de rentecurve. Kortom, dat is wanneer de korte termijn tarieven hoger zijn dan de lange termijn tarieven. Dit geeft aan dat de langetermijnvooruitzichten van beleggers niet goed zijn. Dus één bepaalde reeks rentes, namelijk de tweejarige staatsobligatie, en vervolgens de 10-jaars, deze is onlangs omgekeerd, deze inversie vond plaats in elke Amerikaanse recessie van de afgelopen halve eeuw, en slechts één keer in die tijd deed de curve van twee en tien omkeren zonder dat er een recessie volgt.
Sandy Block :Dus, Kyle, terwijl we dit opnemen, denk ik dat de markt ongeveer 700 punten is gedaald, of misschien ongeveer 2,7% op de Dow. En dat is het soort dingen waar mensen over horen en nerveus worden. Wat voor fouten maken beleggers als de markten zo schokkerig en angstaanjagend zijn?
Kyle Woodley :Zeker wel. Er zijn dus specifiek twee slechte gewoonten. Dus nummer één is paniekverkopen. Verkopen op zich, het is niet slecht. Als u een groter deel van uw portefeuille in contanten of zelfs in andere defensieve posities stopt, zijn dat redelijke strategieën, als u zich zorgen maakt over volatiliteit of een bredere neergang van de markt, vooral als u dichter bij uw pensioen bent, en u zich vooral zorgen maakt over behoud van rijkdom. Maar waar haal je het geld vandaan om naar contant geld te gaan? Zoals, tenzij je klodders geld op je rekening stopt als de markt daalt, moet je waarschijnlijk iets verkopen, maar wat je niet moet doen, is paniekverkopen. Dat is waar je gewoon posities begint te verliezen omdat je je effectenrekening hebt geopend en je een grote zee van grote rode cijfers ziet.
Ryan Ermey :Juist, juist, juist.
Sandy Block :Oh, nee!
Kyle Woodley :Dus in plaats daarvan, wat je eigenlijk zou moeten doen, is wanneer je overweegt wat je zou moeten verkopen, je er eigenlijk naar wilt kijken alsof je het voor de allereerste keer koopt. Dus vind je het bedrijf leuk? Vind je het een zakelijke scriptie? Is het handelen tegen een eerlijke prijs? Haal je er een goed rendement op? En dat is het enige waar u rekening mee moet houden in uw huidige portefeuille, want het gaat om het rendement op de kostprijs die u heeft gekocht, niet tegen de huidige prijs. Maar wat voor tijdshorizon heb je? Dus met andere woorden, heb je tijd om te wachten op een herstel als je het mis hebt? Als je vandaag nog steeds die investering zou doen, wetende wat je weet, dan zou je waarschijnlijk moeten vasthouden aan wat je hebt.
Kyle Woodley :Dus een ander ding om te vermijden is het kopen van afval, het kopen van dips is ... nee, het kopen van dips is een goed idee. Het is een beproefde beleggingsthese. Dit geldt meer voor mensen die nog minstens een paar jaar de tijd hebben om een slecht scenario af te wachten, maar als de markt blijft dalen, krijg je uiteindelijk een aantal aantrekkelijke prijzen te zien voor bedrijven die uiteindelijk kunnen terugveren. Dat betekent niet dat ze op kortere termijn niet nog meer zullen dalen, maar u zult nooit... u zult de markt niet perfect timen. Maar als u bedrijven van hoge kwaliteit kunt vinden die handelen voor redelijke evaluaties en een beter rendement, dankzij een marktdip, overweeg dan om te kopen. Koop gewoon geen afval, maar graaf echt in wat je koopt. Als het land in een recessie terechtkomt, wil je waarschijnlijk niet in een voormalige hoogvlieger terechtkomen die weinig geld heeft en veel schulden heeft, hoe goedkoop het ook lijkt.
Sandy Block :Zoals ons beleggingsteam graag zegt, sommige aandelen zijn niet voor niets goedkoop, toch Kyle?
Ryan Ermey :Juist.
Kyle Woodley :Dat klopt.
Ryan Ermey :Dus u schreef onlangs een verhaal over precies dit onderwerp, in wezen ETF's die beleggers kunnen gebruiken om hun portefeuille te beschermen. En ik heb de kans gekregen om het te lezen, en het valt uiteen in een paar verschillende soorten beleggingen die erop gericht zijn de volatiliteit in te perken, en een daarvan zijn sector-ETF's.
Kyle Woodley :Zeker wel. Dus even een korte opmerking over wat sectorfondsen zijn. Het is de meest eenvoudige manier om de S&P 500 uit elkaar te halen. Dus je hebt financiële aandelen, dat is een sector. Je hebt technologieaandelen, dat is een sector. Dus wat je wilt zijn een paar beproefde verdedigende acties. Laten we dus beginnen met het SPDR Select Sector Utilities Fund (XLU). Nutsbedrijven zijn saai als alle verhuurd. Je praat er nooit over tijdens een bullmarkt, maar ze worden wel populair zodra mensen in paniek raken, en dat is logisch. Dus ze leveren een dienst, dus of dat nu het leveren van energie, gas of water is waar je van moet kunnen leven, wat de economie ook doet. Ze zijn sterk gereguleerd. Ze opereren bijna als monopolies. Ze hebben dus een ongeveer net zo voorspelbare inkomstenbasis als je zou willen, en ze komen meestal weg met kleine tariefverhogingen in de loop van de tijd.
Kyle Woodley :Nu voedt dat niet veel groei, maar het stelt hen wel in staat zich typisch grote en groeiende dividenden te veroorloven. Dus dat geeft wat lift, zelfs als de voorraad zelf niet hoger schiet. Natuurlijk, als u zich in de vroege stadia van een berenbeweging in nutsbedrijven bevindt, kunt u ook genieten van prijsstijgingen, omdat alle anderen zich gaan opstapelen voor veiligheid. Dus XLU is slechts een op de beurs verhandeld fonds dat uw risico nog verder vermindert door uw investering te spreiden over een paar dozijn nutsbedrijven in de S&P 500.
Ryan Ermey :Zeker.
Kyle Woodley :En dan is er ook het SPDR Select Sector Consumer Staples Fund (XLP), en dit heeft een soortgelijk effect. Dus de ETF belegt in consumentengoederen, producten die u en ik dagelijks nodig hebben. Dus als de economie inzakt, ga je niet naar buiten om een derde paar Nike's te kopen. Je gaat waarschijnlijk de reis naar Disney World uitstellen. Je gaat eten.
Ryan Ermey :Maar je gaat toiletpapier kopen.
Kyle Woodley :Ja, je gaat je tanden poetsen en je gaat naar de badkamer. En dus is die basisbehoefte wat hen betrouwbare inkomsten en winst oplevert, die ze opnieuw vaak teruggeven aan investeerders in de vorm van dividenden. Dus XLP heeft bedrijven zoals Procter &Gamble die de producten maken, bedrijven zoals Walmart die de producten verkopen, en dan zijn er nog een paar stiekeme bedrijven. Dus het bevat ook alcohol- en tabaksvoorraden, waar je over nadenkt en je denkt, nou ja, het zijn wensen, maar mensen behandelen ze als behoeften.
Ryan Ermey :Het zijn klassieke bankroetaandelen, toch? Mensen stoppen niet met roken, drinken en gokken als het slecht gaat, soms doen ze er meer van.
Sandy Block :Nee, ze doen meer, meer. Ja. Kyle, voor degenen onder ons die echt nerveus zijn, raad je een paar strategieën met lage of minimale volatiliteit aan, hoe werken deze?
Kyle Woodley :Het doel is dus meestal hetzelfde voor alle. Ze proberen een vaag lager niveau van volatiliteitsrisico te bieden. Een ruwe manier om dit te zeggen is:aandelen die niet zo veel bewegen als de bredere index. Hoe ze dat doen, verschilt sterk van fonds tot fonds. Sommigen nemen gewoon een grote groep aandelen en wegen ze op basis van hun eerdere volatiliteit, dus hoe lager hoe beter. Anderen proberen de volatiliteit te verminderen door rekening te houden met verschillende voorspellende factoren, zoals winst en groei, en bouwen vervolgens een gediversifieerde portefeuille op in een aantal sectoren om de risico's in wezen verder te verminderen.
Kyle Woodley :Dus een aanbeveling is iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV). Het spijt me heel erg allemaal. Dit is dus eigenlijk een behoorlijk ingewikkeld fonds, maar om het op te splitsen, zijn er 600 grote midcap-aandelen nodig. Het identificeert degenen met een lagere volatiliteit. Vervolgens worden ze gewogen op basis van een multi-factor risicomodel, en vervolgens wordt het op nog een paar manieren aangepast. Dus ervoor zorgen dat de sectoren binnen ongeveer 5% van die oorspronkelijke index in aandelen vertegenwoordigd zijn.
Ryan Ermey :Oké, omdat het niet te ver afdwaalt op sectorbasis.
Kyle Woodley :Precies. Dus een beetje moeilijk te begrijpen. Iets dat een beetje eenvoudiger is, en dat inkomensjagers zal aanspreken, is Legg Mason Low Volatility High Dividend ETF (LVHD). Nogmaals, dit heeft een paar andere rollen, maar het is over het algemeen alleen op zoek naar dividendopbrengsten van hoge en hoge kwaliteit, die ook een lage prijs- en winstvolatiliteit hebben. En het levert nu een mooie 3,5% op, die kan dienen als buffer tegen kapitaalverliezen.
Ryan Ermey :Nou Kyle, we lopen hier tegen de tijdslimiet aan. Heel erg bedankt voor het komen. Het is altijd geweldig. Het is net als toen Ronnie Dangerfield op Carson ging, het is als de man met lekkernijen. Hij heeft grappen, grappen, weet je? Je neemt altijd de lekkernijen mee naar de show. Uitstekende keuzes zoals altijd, en we zullen er zeker van zijn dat we de volledige lijst met ETF's zullen linken om uw portefeuille te beschermen in de shownotes.
Kyle Woodley :En als mensen op zoek zijn naar een soort sneak preview van de andere soorten fondsen die er zijn, naast de low-vol fondsen, en ook de sectorfondsen, zijn er obligatie-opties voor mensen die wel vastrentende waarden willen, en dan ook een paar gouden spellen voor mensen die de voorkeur geven aan grondstoffen.
Ryan Ermey :Daar ga je dan. Check it out, check de show notes. Kyle, nogmaals bedankt voor het komen. Wat hebben de sandwiches en het Keystone-bier van Jimmy John met persoonlijke financiën te maken? Ontdek het na de pauze.
Ryan Ermey :We zijn terug en voordat we gaan, nog een editie van Deal or No Deal, en ik heb twee dingen die onmiskenbaar deals zijn als je ze wint. They're sweepstakes, but I thought they would bring up an interesting sort of a topic of discussion that happened ... that comes up a lot here at Kiplinger's. So one of them is from our friends at Keystone Light.
Sandy Block :Your friends, not my friends.
Ryan Ermey :Yeah, look, I drank a lot of Keystone Light back in the day. There was a...
Sandy Block :Right, right.
Ryan Ermey :And the last thing to hit on, and this is something that you're going to know more about than me, is that there used to be logic regarding tax implications that came into this decision.
Sandy Block :Well and you can still deduct mortgage interest when you buy a house. What has changed is under the tax overhaul, the standard deduction was doubled, and that means that a lot of people who used to deduct interest on their mortgages aren't doing it anymore, because it makes more sense for them to claim the standard deduction. So when people say, "Well, I want to buy a house because I know I'm going to get this big tax break," that's no longer a given, and that shouldn't be what drives your decision. You shouldn't buy a house because you think you're going to save on taxes.
Ryan Ermey :So do you have a deal or no deal? And is you're sponsored by a food or a millennial targeted drink brand?
Sandy Block :No. And although I got to say one reason I might buy a house is just so I'd have a place to hang my candelier.
Ryan Ermey :Your candelier, baby.
Sandy Block :No, my deal is from our September cover story, Simplify Your Finances, and one of the stories written by our travel guru Miriam Cross called Take The Stress Out of Travel Planning, has a very fun website called a rome2rio.com, and we'll put this in the show notes. But basically what this does, and I've had a lot of fun playing around with this. I mean, you can go anywhere on the internet and find flights and flight rates. There's a million places you can do that. This, when you put in where you are and where you want to go, it will show you multiple options, flights, bus train and driving.
Ryan Ermey :Oh wow.
Sandy Block :So even though I would go somewhere else once ... if you decide for sure you want to fly, I would go somewhere else to find, but if you just want to sort of give think about the time, and the cost of these various options, this is a really fun way to play around with your choices. I mean, you're not ... you went to San Diego recently. I mean, according to this website, it would take you 42 hours to drive there. So I think in that case, flying is the only choice. But say you're in DC, and maybe you want to go to Philly. You could drive, you could take the train, you could take the bus, or you could fly. And this kind of gives you an idea of not just the cost, but the time that it would take.
Sandy Block :And now the buses have gotten a lot nicer than they used to be, that's an option that people want to consider. The other reason I'm sort of interested in this site is that we're hearing a lot these days about people not wanting to fly either because of the cost, or because of environmental concerns.
Ryan Ermey :Sure.
Sandy Block :Some people are opting for other ways of transportation, because they want to reduce their carbon footprint. This is a good way to sort of play around with that, and it's just kind of fun to look at. I put in some pretty obscure destinations and found ways to get there.
Ryan Ermey :I had ... I mean, I don't know if you've ever done ... I've done like these sort of planes, trains and automobiles trips before. I went ... I mean, you end up traveling for like 24 hours straight, but it can be a lot cheaper. I did ... I was in Rome ... I flew out of Rome, Fiumicino. I was going to this like rural town in Hungary, where a friend of mine was living, where he's from, I should say. And I flew from Rome to Vienna, and then caught a train across Vienna to a different train station, and then a train from there to Budapest, and a train ... a bus across Budapest to a different train station, and then a train from that other train station all the way out to where my friend lived. And so ... and I had to do that in the analog days. I mean, the interesting thing is if you're going around to Austria or whatever, people speak English, or at least German is pretty intelligible in terms of where you're going. The Magyar that you see in Hungary, it might as well be hieroglyph. So, I was pulling out maps and circling things.
Sandy Block :Well now, so you could use this website.
Ryan Ermey :Exactly.
Sandy Block :And hopefully it would tell you how to get there in all these various ways. So I just think it's kind of fun. And the thing that it does take into account too is your time. You know, if you're trying to decide between driving or taking the bus, or the train, how much time are you giving up to take another option? So I would just ... we'll put that in the show notes, but I just think it's an interesting ... as people explore different ways to get around, it's not just cost, it's also time and effort, and this kind of lays it out pretty well.
Ryan Ermey :Oh, can't wait to play with it. That'll wrap it up for this episode of Your Money's Worth for show notes and more great Kiplinger content on the topics we discussed on today's show, visit Kiplinger.com/links/podcasts. You can stay connected with us on Twitter, Facebook or by emailing us at [email protected]. And if you like the show, please remember to rate, review and subscribe to Your Money's Worth wherever you get your podcasts. Bedankt voor het luisteren.
10 voordeligste ETF's om te kopen voor gebundelde koopjes
De 7 beste ETF's voor de belastingverlagingen van Trump
6 Best Dividend ETF's voor Blue-Chip Income
5 beste Vanguard ETF's voor pensioen
11 laagvolatiele ETF's voor een achtbaanmarkt
De 7 beste bank-ETF's voor American Bulls
10 beste ETF's om te kopen voor een portfolio voor alle weersomstandigheden