• Engelinvesteerders hechten veel waarde aan de kracht van het managementteam van een bedrijf.
• Investeerders informeren over het product of de dienst is van cruciaal belang, vooral voor een tech-startup.
• Zoals alle investeerders willen engelen een duidelijk pad zien naar rendement op investering.
• Dit artikel is bedoeld voor bedrijfseigenaren die geïnteresseerd zijn in het verkrijgen van financiering door angel-investeerders.

Engelenfinanciering klinkt alsof het uit de hemel is gestuurd, maar je hebt geen wonder nodig om het te vinden. Door kritisch te denken en uw netwerk te gebruiken, kunt u de juiste investeerders vinden voor uw zakelijke onderneming.

Wat is een angel investor?

Engelinvesteerders zijn individuen of groepen die investeren in startende of startende bedrijven in ruil voor een aandelenbelang. Het vinden van een angel-investeerder is echter slechts het halve werk. Zodra je verbinding hebt gemaakt, moet je je bedrijf succesvol pitchen om financiering veilig te stellen.

Vaak, maar niet altijd, zijn engelbeleggers geaccrediteerd door de Securities Exchange Commission (SEC). Om geaccrediteerd te worden, moeten angel-investeerders beschikken over:

• Jaarinkomen van ten minste $ 200.000 per jaar in de afgelopen twee jaar en verwachte vergelijkbare inkomsten in de nabije toekomst. Dit jaarlijkse salarisminimum wordt verhoogd tot $ 300.000 als de engelinvesteerder samen met zijn echtgenoot belastingen indient.
• Een totaal vermogen van ten minste $ 1 miljoen.

Noot van de redactie:financiering nodig voor uw bedrijf? Vul de onderstaande vragenlijst in zodat onze leverancierspartners gratis contact met u kunnen opnemen.

Wat zijn de voor- en nadelen van werken met angel-investeerders?

Een van de redenen waarom u mogelijk financiering van angel-investeerders wilt zoeken, zijn onder meer:

• Engelbeleggers kunnen grotere risico's nemen. In tegenstelling tot traditionele schuldfinanciers, zijn engelinvesteerders niet verplicht tot banken of andere instellingen. Hierdoor kunnen ze hun geld veel vrijer beleggen. Als zodanig is de kans groter dat angel-investeerders investeringsrisico's nemen die vrijwel ongehoord zijn bij banken en traditionele aanbieders van schuldfinanciering. [Lees Gerelateerd: Schuld versus eigen vermogen] 
• Uw bedrijf kan minder risico nemen. Vaak vragen angel-investeerders geen terugbetaling als uw bedrijf failliet gaat. Deze regeling is veel minder riskant dan het financieren van uw bedrijf via zakelijke leningen of andere schuldfinancieringsroutes die moeten worden terugbetaald, ongeacht hoe uw bedrijf het doet.
• Engelbeleggers hebben kennis van zaken. De meeste engelinvesteerders verwierven niet alleen op magische wijze hun enorme hoeveelheden geld - ze moesten gaandeweg een ton leren om hun rijkdom te laten groeien. Wanneer een angel investor uw bedrijf financiert, krijgt u toegang tot de kennis die uw investeerder heeft opgebouwd en kunt u deze gebruiken om uw eigen bedrijf te laten groeien. Deze achtergrond kan vooral nuttig zijn als uw bedrijf een startup is:hoewel 9 op de 10 startups mislukken, kan kennis van angel investor van uw bedrijf het enige succesverhaal maken.

Ondanks deze voordelen, bent u misschien op uw hoede om u tot angel-investeerders te wenden vanwege hun primaire - en eigenlijk enige - nadeel. In ruil voor hun investering ontvangt uw engelinvesteerder een belang in uw startup, wat gevolgen heeft voor de besluitvorming van uw bedrijf. Wanneer een engelinvesteerder financieel aan uw tafel zit, krijgen ze ook inspraak in uw bedrijfsvoering.

Deze opzet betekent minder onafhankelijkheid bij uw zakelijke beslissingen - en in het geval van een angel-investeerder die meer dan 49% van uw bedrijf bezit, betekent dit dat u niet langer de primaire beslisser bent. Als u dus de onafhankelijkheid van de uitvoerende macht wilt behouden, kan dit ene nadeel van het nastreven van financiering door angel-investeerders opwegen tegen de vele hierboven genoemde voordelen. [Andere financieringsmogelijkheden? Overweeg de voor- en nadelen van een termijnlening] 

Hoe werf je financiering voor engelen?

Bij Angel investing draait alles om vertrouwen en relaties. Het is niet onmogelijk om relaties op te bouwen via internet, maar het kan moeilijk zijn. Om de beste angel-financiering voor uw bedrijf te krijgen, moet u eropuit gaan en mensen ontmoeten. Engelinvesteerders kun je vinden op evenementen, zoals fondsenwervers en congressen. Er zijn ook online platforms om u te helpen de juiste mensen te vinden voordat u persoonlijk contact opneemt. U kunt ook zoeken naar angel-investeringsnetwerken of -groepen. Als je engelennetwerken pitcht, zal je slagingspercentage waarschijnlijk afnemen, in ieder geval een klein beetje.

Nadat je je potentiële angel-investeerders hebt gevonden, maak je een tijd vrij om ze onafhankelijk te ontmoeten, zodat ze naar je pitch kunnen luisteren. Poets je zakelijke pitch voor je vergadering. Je pitch moet beknopt, duidelijk en gedenkwaardig zijn. Iemand die niets over u of uw bedrijf weet, zou alles uit die pitch moeten kunnen leren.

Maak ook een gedegen businessplan. Als je je pitch goed doet, is dat het volgende waar je potentiële investeerder om zal vragen voordat je engelenfinanciering krijgt.

Belangrijkste afhaalmaaltijden: Om geld in te zamelen, congressen bij te wonen of online investeerders te vinden, vervolgens je bedrijf te pitchen en een businessplan te presenteren.

Waar vind je angel investors?

Als je niet het type fondsenwerver of conventie bent, kijk je waarschijnlijk naar online platforms. De drie onderstaande platforms behoren tot de meest veelzijdige zoekopties voor investeerders van alle soorten bedrijven:

• Angel Capital Association : De ACA is 's werelds grootste vereniging van angel-investeerders. Het lidmaatschap omvat tienduizenden geaccrediteerde investeerders en honderden engelgroepen die op zoek zijn naar kansen in de VS.
• Angel Investeringsnetwerk: Zowel bedrijfseigenaren als angel-investeerders kunnen AIN gebruiken om kansen te vinden. Als bedrijfseigenaar kunt u een account aanmaken en vervolgens naar investeerders zoeken of een pitch toevoegen aan de database van het netwerk.
• Vorst (voorheen bekend als Angelsoft): Tot op heden heeft Gust bedrijfseigenaren verbonden met $ 1 miljard aan geld van engelinvesteerders. Het verbindt bedrijfseigenaren met een enkele aanvraag die het naar honderden engelgroepen stuurt die vervolgens kunnen beslissen of ze uw bedrijf willen nastreven als een financieringsmogelijkheid.

Belangrijkste afhaalmaaltijden :Prominente online angel investor platforms zijn onder meer de Angel Capital Association, het Angel Investment Network en Gust.

Waar zoeken angel-investeerders naar in een bedrijf?

Als u op zoek bent naar een angel-investeerder om uw bedrijf te financieren, wilt u misschien precies overwegen waar de belegger naar op zoek is om uw kansen op succes te vergroten.

1. Engelbeleggers zoeken ervaren managementteams.

Uitzonderlijk management is van vitaal belang voor elk bedrijf. Driekwart van de respondenten zei dat het managementteam van een startup hun grootste overweging was om te investeren.

"Startups gaan niet alleen over de technologie of het bedrijfsidee, maar ook heel erg over de mensen erachter", zegt Swati Chaturvedi, CEO en mede-oprichter van Propel(x). "Een meeslepend, ervaren team dat de visie en de potentiële impact kan verkopen, is de sleutel tot succes, en iets dat slimme engelen van dichtbij bekijken."

Enkele uitzonderlijke kwaliteiten om te hebben als onderdeel van een managementteam zijn integriteit, duidelijkheid van strategie en aanpak, professionaliteit en vastberadenheid, zei Chaturvedi.

2. Engelbeleggers moeten uw product of dienst begrijpen.

We willen allemaal weten waar ons geld naartoe gaat. Angel-investeerders willen precies begrijpen wat ze financieren, vooral voor startups in de technologiesector. Aangezien angel-investeerders hun eigen geld investeren, zijn het opbouwen van hun vertrouwen en het opbouwen van een relatie met hen de sleutel tot het verkrijgen van hun steun. Meer dan 50% van de respondenten noemde dit een van hun belangrijkste redenen om te investeren, en 94% vindt het nuttig om vakdeskundigen de technologieën binnen hun bedrijf te laten uitleggen voordat ze investeren. Velen kiezen er zelfs voor om niet in specifieke bedrijven te investeren vanwege hun onvermogen om hun technologie te begrijpen.

"Hoe gemakkelijker we het voor angel-investeerders maken om wetenschappelijke en technologische startups te ontdekken, evalueren en eraan deel te nemen, hoe meer geld we naar deze waardevolle bedrijven zullen zien gaan en de voordelen voor de mensheid zullen toenemen", zei Chaturvedi.

3. Angel-investeerders willen een duidelijk pad om een ​​return on investment te realiseren.

Natuurlijk zoeken angel-investeerders naar kansen waar ook zij van profiteren. Voordat iemand je engelgeld geeft, moeten ze weten wat je voorspellingen zijn voor hun rendement op de investering, of hoeveel geld ze kunnen verdienen in vergelijking met hoeveel ze riskeren voor je bedrijf. Potentiële ROI was een topmotivator voor 49% van de engelen bij het nemen van investeringsbeslissingen.

Hoewel sommige beleggers inderdaad op zoek zijn naar financiële compensatie, zijn niet alle beleggers primair in het geld geïnteresseerd. Sommigen willen een ander soort rendement:het vermogen om 's werelds grootste uitdagingen op te lossen via de bedrijven die ze financieren. Bijna een derde van de engelen kiest ervoor om in een bedrijf te investeren vanwege de connectie met belangrijke sociale kwesties.

"Invloed hebben is belangrijk, vooral als het gaat om investeringen in zaken als het genezen van ziekten, het voeden van een groeiende wereldbevolking, de planeet van schone energie voorzien en ons zelfs de ruimte in brengen", zegt Lisheng Wang, mede-oprichter van Propel(x). oprichter en hoofd Investor Development, in een verklaring. “Vooral wetenschappelijke en technologische startups moeten er rekening mee houden dat ze bij het aantrekken van kapitaal de impact van hun oplossing moeten benadrukken, naast het potentiële rendement voor investeerders. Het gaat niet alleen om het 'wat', het gaat ook om het 'dus wat?'”

Deze enquête was gebaseerd op de reacties van meer dan 200 actieve en ambitieuze investeerders.

Belangrijkste afhaalmaaltijden :Angel-investeerders willen potentieel winstgevende bedrijven financieren met ervaren leiderschap en duidelijk omschreven producten en diensten.

Veelgestelde vragen over engelinvesteerders

V. Welk percentage van uw inkomsten willen angel-investeerders?

A:Engelbeleggers willen doorgaans 20% tot 25% van uw winst ontvangen. Hoeveel u uw angel-investeerders betaalt, hangt echter af van uw oorspronkelijke contract. Klop deze details door voordat ze je geld geven, en laat een advocaat een contract opstellen, waardoor je angel-investeerders zich veiliger voelen in hun investering.

V. Wat is het verschil tussen een angel investor en een venture capitalist?

A:In tegenstelling tot traditionele durfkapitalisten nemen angel-investeerders hun investeringsbeslissingen snel en hebben ze zelden een bestuurszetel nodig als voorwaarde voor investeringen. Ze investeren meestal ook kleinere bedragen dan durfkapitalisten. Dit maakt ze een aantrekkelijke financieringsoptie voor startups die geen grote investeringen nodig hebben en meer controle over hun bedrijf willen behouden.

V. Is engelbeleggen winstgevend?

A:Angel-investeerders kunnen veel geld verdienen als ze weten wat ze doen. Maar beleggen in engelen kan riskant zijn, dus het is ook gemakkelijk om een ​​aanzienlijk bedrag te verliezen. Als u zelf een angel-investeerder wilt worden, moet u uw huiswerk maken over het bedrijf waarin u wilt investeren en een contract ondertekenen voordat u geld overhandigt. Potentiële startups die het risico waard zijn, hebben deskundig leiderschap en gedegen bedrijfsplannen, evenals overtuigende pitches. Onderzoek de leiders van de startup net zo grondig als je zou doen voor elke andere belangrijke nieuwe relatie, en je investeringen kunnen veel opleveren.

Max Freedman en Sammi Caramela hebben bijgedragen aan de rapportage en het schrijven van dit artikel. Voor een eerdere versie van dit artikel zijn enkele broninterviews afgenomen.