De Indiase markt is de afgelopen twee decennia een van de meest lucratieve manieren geworden om welvaart te scheppen. Sensex is met 93,65% gegroeid, terwijl Nifty in dezelfde periode van 5 jaar 87,27% heeft gewonnen.
De groei werd aangevuld met een duizelingwekkende stijging van het aantal binnenlandse investeerders. Gegevens suggereren dat het aantal Indiërs dat aandelen kocht, alleen al in FY21 met 142 lakhs steeg.
De populariteit van beleggingsfondsen is niet ver weg, aangezien er in juni 2021 ongeveer 10,26 crore MF-portefeuilles waren. Maar de vraag blijft, wat is beter:aandelen of beleggingsfondsen?
Allereerst zou het rendement van een beleggingsfonds het gemiddelde zijn van alle aandelen die het aanhoudt. Het beste of het slechtste aandeel in een beleggingsfonds zal niet representatief zijn voor het totale rendement.
Dit heeft natuurlijk voordelen. Het balanceert het risico dat elk aandeel inherent bezit. Maar de keerzijde is dat het rendement mogelijk niet op hetzelfde niveau ligt als dat van een individueel aandeel.
Individuele bestanden hebben het potentieel om multi-baggers te zijn. Het is bekend dat ze op lange termijn lucratieve rendementen genereren die het rendement van de meeste beleggingsfondsen kunnen verslaan.
Deze logica geldt mogelijk niet voor elk aandeel. Bovendien brengt het hoge rendement dat een aandeel kan genereren een relatief hoger risico met zich mee in vergelijking met beleggingsfondsen.
Beleggingsfondsen diversifiëren hun portefeuille door in meerdere aandelen te beleggen. Dit helpt beleggingsfondsen het risico te verdelen dat elk aandeel in zijn portefeuille met zich meebrengt.
Een individueel aandeel kan dit logischerwijs niet. Bovendien zijn aandelen gevoelig voor hogere volatiliteit. Negatief nieuws of ondergemiddelde financiële cijfers kunnen direct van invloed zijn op de wenselijkheid van het aandeel.
Stel dat er voorraad X bestaat die ook in de portefeuille van een beleggingsfonds zit. Aandeel X wordt al 3 jaar rond ₹ 2.000 verhandeld. Maar plotseling komt er nieuws over slechte financiële instellingen en verliest aandeel X 99% van zijn waarde.
Dit is natuurlijk slecht voor het beleggingsfonds, maar het is veel, veel erger voor de aandelen. Het beleggingsfonds kan aandeel X verkopen en zijn portefeuille opnieuw in evenwicht brengen, zij het met verlies.
Maar het heeft nog steeds de ruimte om de verliezen goed te maken via andere aandelen in zijn portefeuille of door te beleggen in nieuwe aandelen.
Bovendien worden beleggingsfondsen professioneel beheerd door experts die fondsbeheerders worden genoemd. Ze zorgen voor de uitvoering van transacties in de portefeuille van een beleggingsfonds.
Hoewel een fondsbeheerder geen absolute veiligheid garandeert, is bekend dat de efficiëntie van hun aanpak verband houdt met het risiconiveau.
Van aandelen is bekend dat ze een lager minimaal investeringsbedrag hebben in vergelijking met beleggingsfondsen. In India kunt u aandelen kopen voor minder dan ₹ 10. Leuk weetje, er zijn aandelen in India die maar liefst ₹ 80.000 kosten.
Voor de meeste AMC's en investerings-apps moet u ten minste ₹ 100 in beleggingsfondsen beleggen. Bovendien hebben beleggingsfondsen een kostenratio die in rekening wordt gebracht als een percentage van de totale investering wanneer u een fonds verkoopt.
In het algemeen kunnen de kosten voor het verlaten van een beleggingsfonds variëren van 0,30-2,5%. Wat aandelen betreft, moet u makelaarskosten betalen voor het uitvoeren van transacties. De vergoeding is afhankelijk van de makelaar.
U moet niet vergeten dat zowel aandelen als beleggingsfondsen marktgerelateerde beleggingen zijn. Het is bekend dat ze worden beïnvloed door verschillende factoren en gevoelig zijn voor volatiliteit.
Dit betekent dat u grondig onderzoek moet doen voordat u in aandelen of beleggingsfondsen belegt. Bovendien is beleggen in aandelen of beleggingsfondsen deel 1 van het investeringstraject.
Het moeilijkste is om door de volatiliteit belegd te blijven in de aandelen of het beleggingsfonds. Belegd blijven in activa vereist een zekere mate van vertrouwen in de investering, discipline en geduld.
Beleggingsadvies krijgen van betrouwbare experts zoals die waar Cube u toegang toe geeft, is een manier om vertrouwen te krijgen in uw beleggingen. Vooral drukke professionals kunnen er hun voordeel mee doen.
Bekijk deze video om meer te weten te komen over de adviseurs van Cube
Kapitaalwinstbelasting op korte termijn is van toepassing wanneer beleggingsfondsen of aandelen na minder dan een jaar worden verkocht. Vermogenswinstbelasting op lange termijn is van toepassing wanneer beleggingsfondsen of aandelen na 3 jaar worden verkocht.
Securities Transaction Tax (STT) is van toepassing wanneer u aandelen koopt die genoteerd zijn aan erkende beurzen. Het is over het algemeen 0,1%.
| Investering | Aandelen | Aandelenfondsen | Schuldfondsen |
| Kapitaalwinsten op korte termijn | I-T-plaat | I-T-plaat | I-T-plaat |
| STCG Als STT van toepassing is | 15% | 15% | N.v.t. |
| Kapitaalwinsten op lange termijn | 10% | 10% | 20% |
Aandelen en beleggingsfondsen hebben het potentieel om beter te presteren dan traditionele activa zoals bank-FD's en RD's. Beleggingsfondsen stellen beleggers in staat blootstelling te krijgen aan meerdere aandelen in één belegging.
De diversificatie helpt het risico te verminderen dat normaal gesproken wordt geassocieerd met aandelen. Het rendement dat door een beleggingsfonds wordt gegenereerd, verbleekt echter over het algemeen in vergelijking met dat van individuele aandelen.
Doorgewinterde beleggers die de ins en outs van de markt kennen, staan erom bekend in aandelen te beleggen. Maar het kiezen van de beste aandelen is makkelijker gezegd dan gedaan, zelfs voor de meest ervaren beleggers.
Dat is de reden waarom het bekend is dat drukke professionals die geen tijd hebben voor diepgaand onderzoek, investeren in beleggingsfondsen. In beide gevallen kunt u het beste een betrouwbare financieel adviseur raadplegen voordat u gaat beleggen.
Bekijk deze video om erachter te komen hoe u toegang krijgt tot de best uitgekozen beleggingsfondsen in India