“Mijn vader schreef me een mooie brief voordat hij stierf. Het is het meest gekoesterde wat ik bezit', vertelde een vrouw die ik adviseerde over het doorgeven van niet-financiële activa aan de telefoon. Ik heb soortgelijke uitspraken van vele anderen gehoord. Ik heb ook het tegenovergestelde gehoord:"Ik wou dat ik de tijd had genomen om mijn moeder naar haar leven te vragen voordat ze stierf", of "Het is triest; Ik kende mijn grootouders niet echt, en ze lieten niets anders achter dan een paar foto's.”
Vaak denken mensen niet na over de immateriële activa die ze aan hun erfgenamen moeten doorgeven. Estate planning is zo verwikkeld in het overdragen van financiële activa dat dit de focus wordt. Zodra uw financiële team u uw nalatenschapsplan overhandigt, denkt u dat u al uw bases hebt gedekt:u hebt een levensverzekering, een trust om nalatenschap te vermijden, een aangestelde executeur enzovoort.
Maar hoe zit het met jouw wijsheid, overtuigingen, waarden, belangrijke familietradities en verhalen? Hoe zit het met het doorgeven van cruciale kennis over uw bedrijf, geldbeheer of andere vaardigheden? Deze vragen doen denken aan een Afrikaans spreekwoord:"Als een oude man sterft, brandt een bibliotheek tot de grond toe af."
Laat je bezittingen niet de enige representaties van je leven worden. Of je nu besluit een groot project op je te nemen, zoals het schrijven van een memoires of het produceren van een autobiografische documentaire, of je documentatieproces eenvoudig houdt en een korte brief schrijft waarin je je principes en gevoelens beschrijft, deze representaties van je gedachten, erfgoed en levensreis zijn uiterst waardevol . Ze worden het fundament waarop uw gezinsleden hun leven bouwen.
Studies uitgevoerd aan Emory University hebben aangetoond dat kinderen die het verleden van hun familie kennen, empathischer zijn, betere copingvaardigheden hebben en een hoger gevoel van eigenwaarde hebben. Er zijn ook andere voordelen aan het doorgeven van uw levensverhalen, van het verminderen van depressie bij oudere volwassenen tot het contact maken met familie en het opbouwen van vertrouwen tot het vergroten van de kans op een succesvolle vermogensoverdracht.
Uw activa kunnen worden onderverdeeld in drie categorieën:
Financiële activa zijn relatief gemakkelijk door te geven omdat ze al fysiek aanwezig zijn en de juridische instrumenten - zoals trusts of stichtingen - die worden gebruikt om ze aan erfgenamen over te dragen, goed ingeburgerd zijn.
De uitdaging met karakter en intellectuele activa is om ze hetzelfde soort lichamelijkheid te geven als financiële activa. Ook al zijn de liefde van je moeder, herinneringen aan de zomers in het huis van je grootouders en de lessen die je je hele leven hebt geleerd misschien belangrijker voor je dan je auto, toch is er nog steeds het probleem om die gevoelens, gedachten en inzichten om te zetten in iets dat doorgegeven aan anderen.
Dat is waar oudere voertuigen binnenkomen.
Legacy-vehikels zijn de fysieke structuren waarmee u uw niet-financiële activa kunt doorgeven. Enkele voorbeelden zijn biografieën, memoires, speciale boeken, brieven, video's, blogberichten, audiobestanden en kunstwerken. De betekenis van deze items wordt benadrukt door hoe kunstig je je essentie vastlegt en deze omvormt tot iets dat betekenisvol en opwindend is voor je gezin om te ontdekken.
Er is een reden waarom geweldige literatuur, meesterlijke kunstwerken en tot nadenken stemmende films zo gewaardeerd worden. Het is die artistieke component die een publiek helpt gebeurtenissen te interpreteren en contact te maken met emoties. Uw oude voertuigen moeten met dezelfde zorg worden vervaardigd.
U wilt belangrijke oude voertuigen opnemen in uw estate-plan en bepalen hoe deze in de loop van de tijd worden doorgegeven, gearchiveerd en bewaard.
Bepaal waarom het archiveren van verhalen, het definiëren van je waarden en het doorgeven van wijsheid belangrijk voor je zijn. Motivaties voor het ontwikkelen van een erfenis vallen doorgaans in deze drie categorieën:1) om een grotere impact te hebben op uw gemeenschap, 2) om kennis en wijsheid door te geven aan uw familie en 3) om een zinvoller leven te creëren en uw band met dierbaren te verbeteren . Bepaal wat u motiveert en welke legacy-voertuigen u wilt creëren die uw niet-financiële activa overdragen. Als je nog niets hebt gedaan om je nalatenschap vast te leggen, is een van de gemakkelijkste stukken met de meeste impact om mee te beginnen een nalatenschapsbrief waarin je je principes en gevoelens beschrijft.
Nadat je hebt besloten waarom het creëren van een zinvolle erfenis belangrijk voor je is, inventariseer dan wat je al hebt. Als je familieverhalen of wijsheid wilt doorgeven, vermeld dan alles wat voor je beschikbaar is, zoals foto's en brieven van je ouders. Zoek dan uit wat je moet verzamelen. U kunt bijvoorbeeld uw ouders interviewen over hun leven of een artikel schrijven over de geboorte van uw dochter. Wees specifiek.
Als je eenmaal weet wat je hebt en wat je nodig hebt, is het nu tijd om een plan op te stellen waarin wordt beschreven hoe je de inhoud gaat produceren die je nodig hebt. Zorg ervoor dat u vermeldt hoe u het wilt verspreiden (en aan wie), en hoe het wordt gearchiveerd en opgenomen als onderdeel van uw boedelplan. Je wilt niet dat het boek met je levensverhalen ergens op zolder verloren gaat omdat iemand het kwijt is.
Een erfenis is een van die dingen die belangrijk maar zelden urgent is totdat het te laat is. Door proactieve stappen te nemen en te beginnen met de gemakkelijkst te maken projecten, komt uw nalatenschap tot leven. Stel dat u bijvoorbeeld een memoires wilt schrijven, maar er nog niet helemaal aan toe bent gekomen. Overweeg deze taak op te splitsen in kleinere delen, of begin met iets eenvoudigers, zoals het schrijven van een kort artikel over je kindertijd of het filmen van een video van twee minuten over je trouwdag. Als je de resultaten van deze kleinere projecten ziet, inspireert het je om meer te creëren.
Hoe lang moet een executeur vermogensbestanddelen uit een testament verdelen?
Heeft de executeur in een nalatenschap de definitieve beslissing?
Wat u moet doen als u werkgeversaandelen in uw pensioenregeling heeft
8 tekenen dat uw nalatenschapsplan waardeloos kan zijn
U hebt een testament – is het tijd voor een nalatenschapsplan?
Zelfs uw huisdier heeft een landgoedplan nodig
Geen kinderen? Waarom u nog steeds een boedelplan nodig heeft