Winnaar, winnaar kip diner!

Een van de meest populaire prospectiestrategieën voor financiële adviseurs van de afgelopen decennia was het dinerseminar. Hoewel de populariteit de laatste tijd is afgenomen, met nieuwe markeringsstrategieën, vinden er nog steeds tal van seminardiners plaats.

Hier zijn een paar dingen die consumenten misschien willen weten voordat ze zich aanmelden voor een "gratis" avondje uit.

Hetzelfde script

Uitnodigingen voor het seminar gaan naar veel personen in een bepaald geografisch gebied. De uitnodiging is om meer te weten te komen over een bepaald onderwerp, meestal over een bepaald aspect van pensioen. Populaire onderwerpen zijn onder meer belastingverminderingsstrategieën, pensioeninkomen, socialezekerheidsplanning en vermogensbescherming.

Eenmaal aangekomen bij het seminar voor de nacht, volgt de lezing meestal een bepaald pad. Er is een probleem waarmee u te maken krijgt naarmate u dichter bij uw pensioen komt:belastingen, het opnieuw creëren van een salaris, hoe u sociale zekerheid kunt nemen en marktvolatiliteit.

Zodra de presentator tijd besteedt aan het praten over de uitdagingen en mogelijk het publiek bang maakt, bieden ze oplossingen. Wat aardig van ze! Het zou duidelijk moeten zijn, maar de oplossing is meestal iets dat ze verkopen. Ze moeten hun kosten terugverdienen voor alle steakdiners die u en alle anderen om u heen zojuist hebben genoten. Het is logisch, maar er kunnen enkele problemen zijn.

Beleggen of niet beleggen

Het is belangrijk om te weten voor wie deze presentatoren werken. Als financieel adviseur zijn er talloze investeringsmaatschappijen die op de deur kloppen, mij e-mails sturen en telefonisch contact opnemen om hun investeringen te bespreken. Ik heb ontdekt dat als de persoon een aanbod voor obligatiebeleggingen vertegenwoordigt, ze meestal praten over hoe duur de markt is en hoe het zinvol is om "veilige" beleggingen te verhogen. Als de persoon een aanbod voor aandelenbeleggingen vertegenwoordigt, lijkt het alsof de markt net op gang komt en dat aandelen de juiste plaats zijn.

Met andere woorden, voor een hamerverkoper begint alles op een spijker te lijken.

De goede appels van de slechte sorteren

Hoewel er veel goede adviseurs zijn met extreem hoge ethische normen die dinerseminars gebruiken om nieuwe klanten te vinden, zijn er ook vele anderen met minder deugdzame bedoelingen die ze ook gebruiken. Hier zijn enkele manieren om te proberen de goede appels van de slechte te scheiden.

• Is de presentator een gediplomeerd financieel adviseur? Als dat zo is, zoek ze dan op op de Investment Adviser Public Disclosure-website van de SEC of de BrokerCheck van FINRA.
• Voer een Google-zoekopdracht uit naar de persoon en kijk of er skeletten in de kast verstopt zitten.
• Zoek het bedrijf op dat ze vertegenwoordigen en doorzoek het.

Anekdotisch waren er vroeger veel geweldige financiële adviseurs die dit systeem voor dineruitnodigingen gebruikten om voor mensen te komen en klanten te vinden. Ongeveer 10 jaar geleden lijkt het erop dat veel adviseurs de strategie hebben verlaten en elders zijn gegaan voor hun marketinginspanningen.

Om deze dure presentaties te laten werken vanuit een winstgevend bedrijfsmodel, kunnen deze diners vaak verkoopinstrumenten zijn om producten met een hoge commissie te verkopen. Veel presentatoren pushen producten die de YTB maximaliseren. Dat staat voor Yield to Broker, wat niet mag eindigen met een goed resultaat voor de klant.

Wees dus voorzichtig met een aanbieding voor "Gratis Steak Diner". Het kan wel eens een van de duurdere maaltijden van je leven worden!

De meningen in dit materiaal komen niet noodzakelijk overeen met de standpunten van LPL Financial. Effecten aangeboden via LPL Financial, lid FINRA/SIPC. Beleggingsadvies aangeboden via SFG Wealth Management, een geregistreerd beleggingsadviseur. SFG Wealth Management en Synergy Financial Group zijn afzonderlijke entiteiten van LPL Financial.