U heeft een punt in uw nalatenschapsplanning bereikt waar is vastgesteld dat het opzetten van een trust zal helpen om de vele doelen die u voor uw gezin heeft, te bereiken.

U hebt uitgebreid onderzoek gedaan en met uw adviseur samengewerkt om het type vertrouwen te selecteren dat het beste bij uw behoeften past. Of het nu gaat om een ​​trust voor uw kleinkinderen of een liefdadigheidsinstelling, het is nu tijd om te doen wat volgens sommigen het gemakkelijkere deel van het proces is:uw trustee kiezen.

Wie "vertrouwt" u om ervoor te zorgen dat uw financiële erfenis voortleeft? Kies je iemand die dicht bij je staat? Iemand die je kent respecteert je wensen, doelen en familie? Of kies je iemand zonder een persoonlijke band met jou of je familie?

Houd er rekening mee dat het kiezen van een trustee meer als een zakelijke beslissing moet worden beschouwd en minder als een persoonlijke. Hoewel een trust perfect kan worden ontworpen voor succes, worden de doelen van de trust mogelijk niet volledig uitgevoerd wanneer een trustee geen kennis, toewijding of objectiviteit heeft.

Persoonlijke connecties en emotionele investeringen

Het is van cruciaal belang om de fiduciaire verantwoordelijkheden van de trustee te begrijpen om een ​​verstandige keuze te kunnen maken bij het selecteren van iemand om de taken uit te voeren.

Iemand die gevoelig is voor uw drijfveren en het welzijn van uw begunstigden, beschikt niet noodzakelijkerwijs over alle essentiële eigenschappen. Als u nadenkt over de verantwoordelijkheden van een trustee, moet u meer overwegen dan alleen haar begrip en respect voor uw financiële doelen en waarden.

Een trustee moet ook een belangrijke rol spelen bij het beheer van investeringen; belastingplanning en -aangifte; passende uitkeringen doen aan begunstigden of ten behoeve van hen; en het beschermen van de activa van de trust. Op dagelijkse basis moet de trustee de verzoeken van begunstigden om fondsen beoordelen en beslissen wanneer uitkeringen worden goedgekeurd of geweigerd in overeenstemming met de voorwaarden van de trust. Bellen kan moeilijk en stressvol zijn voor iemand met een persoonlijke band met de begunstigde.

Stelt u zich een situatie voor waarin uw naaste minder goed in staat is om met zijn financiële situatie om te gaan. Misschien zijn zijn 'vrienden' een negatieve invloed. Als de trustee iemand is die dicht bij de begunstigde staat, wil ze misschien haar relatie met hem behouden en is ze niet in staat om hem "nee" te zeggen. Relatiedynamiek kan een grotere rol spelen bij de beslissingen van de individuele trustee, in tegenstelling tot wat uw bedoeling was bij het opzetten van de trust.

Meerdere beheerders:te veel spanning of de perfecte balans?

Het kan moeilijk zijn om te kiezen tussen een persoonlijke band en iemand met jarenlange ervaring in het beheren van trusts. Wat als je beide zou kunnen hebben?

Een corporate trustee, zoals een trustmaatschappij of een trustafdeling van een bank, geeft een objectieve mening van een derde partij die uitsluitend is gericht op de langetermijndoelen die u voor uw vertrouwen heeft gesteld. Een corporate trustee kan dienen als de enige trustee of co-trustee van uw trust. Het aanwijzen van een professionele beheerder samen met een vertrouwde vriend of familielid kan uw antwoord zijn.

In het bovenstaande scenario, waarin een begunstigde financieel onverantwoordelijk wordt, kan een effectieve corporate trustee een gedisciplineerde en onbevooroordeelde aanpak hanteren, terwijl hij ook de directe input en persoonlijke mening van de co-trustee ontvangt. Niet alleen kan het inschakelen van de hulp van een corporate trustee mogelijk onverwachte spanningen in het gezin verminderen, maar het maakt het ook mogelijk om fiduciaire verantwoordelijkheden met de co-trustee te delen. De medecuratoren dienen in gezamenlijk overleg te handelen, tenzij de trust één medecurator toestaat alleen op te treden. Het kan de corporate trustee ook in staat stellen om in deze situatie de nodige moeilijke beslissingen te nemen zonder de relatie tussen de persoonlijke co-trustee en de begunstigde verder te schaden.

Het is van essentieel belang dat u met alle dingen rekening houdt wanneer u het „vertrouwen” vestigt. Door de juiste trustee(s) te kiezen, kunt u ervoor zorgen dat niet alleen uw financiële erfenis en intenties worden uitgevoerd, maar ook professioneel en objectief in het voordeel van uw erfgenamen.