Gekwalificeerde dividenden zijn als het loyaliteitsprogramma van de aandelenmarkt. Kortom, ze zijn een stimulans voor aandeelhouders, de mensen die aandelen in een bedrijf bezitten, om hun geld daar voor de lange termijn geparkeerd te houden.
En hoewel u niets alleen voor de dividenden moet kopen (er zijn andere dingen, zoals een lange staat van dienst van sterke rendementen, waarmee u rekening moet houden bij het kiezen van een fonds), zijn ze er om degenen te belonen die niet kopen en verkopen. -termijn.
Laten we eens nader bekijken hoe gekwalificeerde dividenden werken en of ze in uw portefeuille thuishoren.
Onthoud dat dividenden regelmatige betalingen zijn van de winst van een bedrijf aan aandeelhouders (meestal in contanten). Gekwalificeerde dividenden zijn een speciaal soort dividenduitkering. Als uw aandelen aan bepaalde eisen voldoen, wordt u tegen een lager tarief belast. Afhankelijk van uw beleggingsstrategie en inkomen, kan dit een grote verschil in uw belastingaanslag.
Niet-gekwalificeerde dividenden , ook wel gewone of niet-gekwalificeerde dividenden genoemd, worden belast tegen uw normale federale inkomstenbelastingtarief. Deze dividenden zijn ongekwalificeerd omdat ze niet aan dezelfde reeks vereisten voldoen als gekwalificeerde dividenden. We komen hier zo bij de vereisten.
De wereld van gekwalificeerde dividenden zit vol met investeringsjargon en verwarrende termen. Hier is een klein "spiekbriefje" om u te helpen begrijpen wat deze termen en uitdrukkingen betekenen:
Nu, al deze recorddatum, ex-datum en bewaarperiode-dingen kunnen verwarrend zijn. Meestal hoef je je geen zorgen te maken over al deze ingewikkelde regels. Wanneer u met een beleggingsprofessional werkt, helpen zij u hierbij. Maar voor degenen die details willen weten, hier is hoe de bewaarperiode werkt.
Bedrijf A zegt dividenden uit te keren en kiest een registratiedatum van 1 mei (u moet hun aandelen officieel bezitten vóór die dag - of geen gekwalificeerde dividenden voor u). Om er zeker van te zijn dat u de boeken haalt, eisen bedrijven altijd dat u hun aandelen twee werkdagen voor de registratiedatum koopt (ze noemen dit de ex-dividenddatum ). Dus in dit geval is de ex-dividenddatum 29 april.
U koopt hun aandelen op 20 april. Zolang u hun aandelen 61 dagen vasthoudt (tot ten minste 20 juni), zijn uw dividenden gekwalificeerd. Als u uw aandelen voor die tijd verkoopt, zijn uw dividenden niet-gekwalificeerd. Simpel toch?
Reden #274 waarom het de moeite waard is om met een investeringsprofessional te werken.
| Ex-dividenddatum | Registratiedatum | Dividendbetaaldatum |
| 29 april | 1 mei | 30 juni |
Gekwalificeerde dividenden werden gecreëerd om aandeelhouders aan te moedigen hun geld voor langere tijd in bedrijven te investeren. In ruil daarvoor worden de dividenden van aandeelhouders belast tegen het langetermijntarief voor vermogenswinstbelasting in plaats van tegen het federale tarief van de inkomstenbelasting. Een meerwaarde op lange termijn is wanneer u iets koopt, zoals een aandeel in aandelen, het gedurende ten minste een jaar houdt en het vervolgens verkoopt voor meer dan waarvoor u het oorspronkelijk kocht.
Als u de winst die u op uw aandelen hebt gemaakt, belast tegen een langetermijnbelastingtarief in plaats van uw federale inkomstenbelastingtarief, kan dit een verschil zijn van honderden, duizenden en ja, zelfs miljoenen dollars. De huidige tarieven voor vermogenswinstbelasting op lange termijn variëren van 0% tot 20% op basis van uw belastbaar inkomen, en federale tarieven voor inkomstenbelasting variëren van 10% tot 37%. Zien? Een grote verschil, vooral als u in inkomen stijgt.
Laten we een voorbeeld bekijken. Stel dat u 100 aandelen van een beleggingsfonds koopt (sommige beleggingsfondsen bieden ook gekwalificeerde dividenden!). Aan het einde van het kwartaal kondigt het fonds een dividend van $ 2 per aandeel aan. Raad eens? Je hebt net 200 dollar verdiend. Als het beleggingsfonds dit het hele jaar doet, heb je $ 800 gewonnen.
Of u nu de contante dividenden neemt of herbelegt, u wordt nog steeds belast. Dividenden worden behandeld als inkomen. Maar hoe u wordt belast, kan er behoorlijk anders uitzien. Dus als u een enkele filer bent die $ 40.000 of minder per jaar verdient, betaalt u geen langetermijnwinstbelasting op uw $ 800. Nul! Of stel dat u een enkele indiener bent die meer dan $ 441.450 per jaar verdient, u betaalt 20% vermogenswinstbelasting, of $ 160, in plaats van uw 35% inkomstenbelastingtarief, of $ 280. Dat is $ 120 die in je zak blijft in plaats van naar de IRS te gaan!
Om een dividend een gekwalificeerd dividend te laten zijn, moet het aan bepaalde voorwaarden voldoen:
Houd zeker de bewaartermijn in de gaten. Bedrijven doen dit om te voorkomen dat beleggers een hoop aandelen opkopen direct nadat een dividend is aangekondigd. Onthoud dat gekwalificeerde dividenden langetermijnaandeelhouders belonen.
Ontrafel niet alleen alle ins en outs van beleggen. Dit is uw zuurverdiende geld, dus het is een must om een toegewijde beleggingsprofessional aan uw zijde te hebben. Wanneer u met een SmartVestor Pro werkt, krijgt u hulp van een persoon die zich inzet voor uw grotere financiële plaatje - die langetermijnstrategie waar ik het altijd over heb. Ze zijn er om u te helpen uw financiële plan op orde te krijgen, niet om u producten te verkopen die u niet nodig heeft of begrijpt.
Vind vandaag nog een SmartVestor Pro bij u in de buurt!