Banken en hun klanten moeten voldoen aan de nieuwe MiFID II/MiFIR-regels en een unieke juridische entiteit verkrijgen Identifiers (LEI) sinds januari 2018. Anders mogen banken geen transacties meer uitvoeren namens hun klanten. Deloitte Managed Services laat zien hoe managed service providers hun aanbod moeten aanpassen en uitbreiden in overeenstemming met de nieuwe wettelijke eisen aan hun klanten. Het nieuwe LEI-portaal helpt banken en juridische entiteiten om de nieuwe regelgeving te begrijpen en om te voldoen aan de nieuwe MiFID II/MiFIR – LEI-vereisten.
Vanwege de aard van het bedrijf worden managed service providers geconfronteerd met vergelijkbare uitdagingen als hun klanten in de financiële dienstverlening. Hoewel klanten in de eerste plaats diensten van hoge kwaliteit tegen lage kosten verwachten, verwachten ze ook van hun dienstverleners:
De huidige managed service providers hebben aan de ene kant sterke leveringsmogelijkheden en stabiele systemen nodig voor hun dagelijkse activiteiten, en aan de andere kant het vermogen om nieuwe wettelijke vereisten en de vaardigheden voor snelle ontwikkeling en implementatie van nieuwe functies en regelgeving te identificeren.
Een heel actueel voorbeeld om dit te illustreren:deze wijziging in de regelgeving is niet nieuw, maar wint terrein. Niet de financiële instellingen, maar hun klanten worden rechtstreeks geraakt. Zoals met alle nieuwe vereisten, zal een aanzienlijk aantal klanten zich laat in het proces gaan aanpassen, wat de financiële instellingen onder druk zal zetten om te reageren. We hebben het niet over FIDLEG, MiFID of een ander groot regelgevend modewoord; maar eerder over een eenvoudige reeks cijfers die een bank nodig heeft om namens haar klanten transacties uit te voeren:de Legal Entity Identifier (LEI).
Sinds 3 januari 2018 moeten alle beleggingsondernemingen (bijvoorbeeld banken) op grond van MiFID II/MIFIR de wereldwijd unieke Legal Entity Identifiers van hun klanten (Juridische Entiteiten) verkrijgen voordat zij diensten verlenen die gerelateerde rapportageverplichtingen inhouden. Een voorbeeld:het uitgeven en verhandelen van financiële instrumenten. Deze nieuwe regelgevende vereiste zal helpen bij het identificeren van handelstegenpartijen.
Tot nu toe zijn er sinds januari 2018 slechts ongeveer 1 miljoen LEI (voor 250 miljoen bedrijven wereldwijd) uitgegeven. Vanwege deze vertragingen heeft de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) in december 2017 een update uitgebracht die een extra overgangsperiode van zes maanden mogelijk maakt . met deze update is de verantwoordelijkheid voor de LEI-aanvraag echter overgedragen van de rechtspersoon naar de beleggingsondernemingen – natuurlijk een ingrijpende verandering waarop banken snel actie moeten ondernemen. Idealiter integreren beleggingsondernemingen de LEI-registratie in het onboarding- en monitoringproces van hun klanten.
Deloitte Managed Services treedt op als Registratieagent voor LEI-registraties. We hebben onlangs ons nieuwe aanbod aan Zwitserse banken gelanceerd om het LEI-registratie- en jaarlijkse verlengingsproces rechtstreeks te integreren in de onboarding- en monitoringservice voor klanten. Daarnaast ondersteunt Deloitte’s nieuwe LEI Managed Service beleggingsondernemingen om op tijd LEI’s voor hun klanten (Juridische Entiteiten) te verkrijgen en treedt op als preferred provider van Credit Suisse. We helpen beleggingsondernemingen ook bij het identificeren van klanten die een LEI nodig hebben en maken ook bulkregistraties mogelijk.
Verken de LEI-portal van Deloitte op https://www.lei-portal.ch om u te helpen begrijpen of het LEI-systeem van invloed is op u en hoe u uw verplichte LEI kunt ontvangen en MiFID II- en FinfraG-compatibel kunt worden.