Door te beleggen in een beleggingsfonds via een Systematic Investment Plan (SIP) voor de lange termijn of 5+ jaar kunt u langzaam maar zeker vermogen opbouwen. Dat gezegd hebbende, is het selecteren van de juiste beleggingsfondsen voor een SIP cruciaal.
Laten we een stap terug doen en begrijpen waarom. Van beleggers is bekend dat ze een SIP-beleggingsfonds selecteren om een specifiek financieel doel te bereiken op basis van verschillende tijdsperioden - in dit geval kijken we naar 5 jaar.
Dit SIP is over het algemeen in lijn met het risicoprofiel van de belegger. Daarom hebben we een lijst samengesteld met de beste SIP's voor 5 jaar voor risicoprofielen over de hele linie, variërend van conservatief tot agressief.
5 jaar is een beetje een goede plek als het gaat om beleggen in SIP-beleggingsfondsen. Hoewel het onder de lange termijn valt, biedt een lijst met de beste SIP's voor 5 jaar ruimte voor schuldfondsen, aandelenfondsen, internationale fondsen en meer.
Laten we zonder verder oponthoud eens kijken naar de beste beleggingsfondsen voor een SIP van 5 jaar. We beginnen met de conservatieve risicocategorie en eindigen met de agressieve risicocategorie.
Dit risicoprofiel omvat schuldfondsen, liquide middelen en large-capfondsen. Van de meeste fondsen die onder deze categorie vallen, is bekend dat ze voorspelbare rendementen genereren.
Dit is een schuldfonds dat voornamelijk belegt in obligaties, T-bills en meer uitgegeven door banken en overheidsbedrijven. IDFC Banking &PSU Debt Fund heeft 5 jaar lang een gemiddeld rendement van 7,97% behaald op een SIP.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 4.17.212 zou hebben opgeleverd.
Bedrijven zoals Reliance Industries geven obligaties uit om geld in te zamelen. Dat is waar ICICI Prudential Corporate Bond Fund in belegt. Dit schuldfonds heeft 5 jaar lang een gemiddeld rendement van 7,90% op een SIP gegenereerd.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 4.17.212 zou hebben opgeleverd.
Dit is een liquide fonds dat belegt in schuldeffecten waarvan bekend is dat ze in minder dan 91 dagen vervallen. Axis Liquid Fund heeft gedurende 5 jaar een gemiddeld rendement van 6,03% behaald op een SIP.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 3.05.241 zou hebben opgeleverd.
Dit is een aandelenfonds dat belegt in large-capaandelen zoals HDFC Bank Limited, Infosys Limited en anderen. Mirae Asset Large Cap Fund heeft gedurende 5 jaar een gemiddeld rendement van 15,45% behaald op een SIP.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 9.24.786 zou hebben opgeleverd.
Dit is een aandelenfonds dat belegt in maximaal 25 aandelen, waarvan de meeste uit de large-capcategorie. Motilal Oswal Focused 25 Fund heeft gedurende 5 jaar een gemiddeld rendement van 14,15% behaald op een SIP.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 8.27.024 zou hebben opgeleverd.
De gematigde categorie bestaat uit flexi-capfondsen, contrafondsen, indexfondsen en meer. Deze beleggingsfondsen zijn relatief risicovoller dan conservatieve fondsen, maar hebben het potentieel om een beter rendement te genereren.
Dit fonds heeft de flexibiliteit om te beleggen in aandelen van bedrijven met verschillende marktkapitalisaties. SBI Flexicap Fund heeft 5 jaar lang een gemiddeld rendement van 13,85% behaald op een SIP.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 8.05.076 zou hebben opgeleverd.
Dit fonds volgt een tegendraadse benadering van beleggen en koopt ondergewaardeerde aandelen van bedrijven met een solide onderneming. Invesco India Contra Fund heeft 5 jaar lang een gemiddeld rendement van 16,34% behaald op een SIP.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 9.94.279 zou hebben opgeleverd.
Dit fonds belegt in largecap- en midcapbedrijven die in de toekomst mogelijk bluechipbedrijven kunnen worden. Principal Emerging Bluechip Fund heeft 5 jaar lang een gemiddeld rendement van 16,41% behaald op een SIP.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 9.99.836 zou hebben opgeleverd.
Dit is een aandelenfonds dat kan beleggen in aandelen van verschillende marktkapitalisaties. HDFC Flexi Cap Fund heeft gedurende 5 jaar een gemiddeld rendement van 13,31% behaald op een SIP.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 7.66.133 zou hebben opgeleverd.
Dit fonds streeft ernaar te beleggen in bedrijven die het potentieel hebben om leiders te worden. Canara Robeco Emerging Equities Fund heeft 5 jaar lang een gemiddeld rendement van 17,69% behaald op een SIP.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 11.03.846 zou hebben opgeleverd.
De agressieve categorie heeft het potentieel om grote winsten en even grote verliezen te genereren. Dit omvat small-cap, mid-cap en internationale beleggingsfondsen, waarvoor u allemaal 5+ jaar geduld moet hebben.
Dit is een internationaal fonds van fondsen dat belegt in JP Morgan Greater China Equity Fund, waarvan de portefeuille bestaat uit Chinese topaandelen. Dit fonds heeft gedurende 5 jaar een gemiddeld rendement van 21,77% op een SIP gegenereerd.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 14.67.941 zou hebben opgeleverd.
Dit is een internationaal feederfonds dat belegt in het masterfonds Franklin U.S. Opportunities Fund, dat Amerikaanse topaandelen zoals Microsoft, Google, Apple en meer omvat.
Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund heeft een gemiddeld rendement van 23,35% behaald op een SIP gedurende 5 jaar.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 16.23.456 zou hebben opgeleverd.
Dit fonds belegt voornamelijk in small-capaandelen. Axis Small Cap Fund heeft een gemiddeld rendement van 20,51% behaald op een SIP gedurende 5 jaar.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 13.49.935 zou hebben opgeleverd.
Dit fonds belegt voornamelijk in midcap-aandelen. PGIM India Midcap Opportunities Fund heeft een gemiddeld rendement van 19,20% gegenereerd op een SIP gedurende 5 jaar.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 12.32.618 zou hebben opgeleverd.
Dit is een internationaal fonds dat belegt in aandelen van over de hele wereld. PGIM India Global Equity Opportunities Fund heeft een gemiddeld rendement van 22,43% behaald op een SIP gedurende 5 jaar.
Dit betekent dat een SIP van ₹ 30.000 voor 5 jaar u een winst van ongeveer ₹ 15.31.858 zou hebben opgeleverd.
U kunt 5 jaar beginnen met investeren in de beste SIP's via een investeringsapp of rechtstreeks via een AMC. Het proces is min of meer vergelijkbaar en vereist dat u deze stappen volgt:
Een woord van waarschuwing:het selecteren van beleggingsfondsen is niet eenvoudig en vereist dat u de markt, het fondshuis en de fondsbeheerder ijverig onderzoekt om een beter begrip te krijgen van waar u aan begint.
5 jaar is best lang en in die periode kan er veel veranderen. Bepaalde aandelen kunnen winnen of verliezen, de fondsbeheerder kan veranderen of het fonds kan zijn beleggingsfilosofie veranderen.
Daarom is het belangrijk om uw portefeuille elk kwartaal te laten controleren om meer te weten te komen over de gezondheid van uw SIP-beleggingen in beleggingsfondsen. Er zijn meerdere manieren om dit aan te pakken:
Hoe dan ook, u kunt het beste vertrouwen op iemand met een uitstekende staat van dienst en vertrouwen in de markt voordat u een portefeuilleanalyse uitvoert. Je kunt hier een voorproefje van krijgen met behulp van het gedeelte 'Gratis tools' bovenaan.
U kunt een online SIP-calculator gebruiken om het rendement te visualiseren dat u na 5 jaar kunt behalen. Volg deze stappen om het beste uit de SIP-calculator te halen voor 5 jaar, hieronder toegevoegd:
Test het hier zelf:
Opmerking:
Feiten &cijfers zijn waar per 27-10-2021. De genoemde fondsen zijn suggesties op basis van fondsen die door Cube's deskundige Mutual Fund Advisory-partner zijn uitgekozen. Gebruik de Portfolio Planner-functie van Cube voordat u gaat beleggen om ervoor te zorgen dat de fondsen die u ziet geschikt zijn voor uw doelen, levensfase, risiconiveau en financiën. Geen van de hier gedeelde informatie mag worden opgevat als beleggingsadvies.
Wat zijn de beste SIP-beleggingsfondsen voor langetermijninvesteringen
Beste small-cap beleggingsfondsen:small-cap beleggingsfondsen voor 2022
Beste ELSS beleggingsfondsen:ELSS beleggingsfondsen voor 2022
Beste large-cap beleggingsfondsen:large-cap beleggingsfondsen voor 2022
Beste mid-cap beleggingsfondsen:mid-cap beleggingsfondsen voor 2022
Beste internationale beleggingsfondsen:investeringen in internationale beleggingsfondsen voor 2022
Beste Flexi-Cap Mutual Funds:Flexi-Cap Mutual Funds-investering voor 2022