Drukke professionals die geen tijd hebben om individuele aandelen te kiezen, hebben de mogelijkheid om te beleggen in passieve fondsen die indices volgen. Dit kan beleggers blootstelling geven aan een hele index aan aandelen.

Exchange Traded Funds (ETF's) en indexfondsen vallen onder de categorie passief beheerde beleggingen. Maar wacht... ETF's kunnen worden gekocht en verkocht als aandelen, maar indexfondsen niet.

Zowel ETF's als indexfondsen hebben "fonds" op hun naam. Waarom zijn ze dan precies zo verschillend? Laten we dit uitzoeken door zowel indexfondsen als ETF's in meer detail te bekijken.

Wat zijn indexfondsen?

Indexfondsen zijn beleggingsfondsen die over het algemeen een index volgen zoals Nifty, Nasdaq of FTSE. Het zijn passief beheerde beleggingsfondsen met een portefeuille met meerdere effecten.

De fondsbeheerder van een indexfonds zal een portefeuille van aandelen of obligaties opbouwen die een index weerspiegelen. Daarna zal de fondsbeheerder het indexfonds gewoon verlaten zoals het is om de index te volgen en het rendement te spiegelen.

De implicatie van het proberen een index te spiegelen en te volgen, is dat indexfondsen niet beter presteren dan de markt. Ze kunnen dat logischerwijs niet doen, omdat ze een index naar een tee spiegelen.

Wat zijn Exchange Traded Funds (ETF's)?

Exchange Traded Funds (ETF's) zijn een verzameling effecten die kunnen worden gekocht en verkocht zoals aandelen op een effectenbeurs. Dit staat in schril contrast met indexfondsen waarvan de NAV aan het eind van de dag wordt berekend.

ETF's kunnen indices zoals S&P 500 of edelmetaalprijzen zoals goud volgen. Het potentieel van een ETF om beter te presteren dan de markt is zeldzaam, maar het is niet helemaal uitgesloten.

Zijn er overeenkomsten tussen indexfondsen en ETF's?

We hebben een buigpunt bereikt, dat wil zeggen, als je de definitie van indexfondsen en ETF's aandachtig hebt gelezen. De overeenkomsten tussen indexfondsen en ETF's zijn groter dan de verschillen. Hier is hoe:

1. Portfolio

Indexfondsen en ETF's zijn een pakket effecten - aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, ETF's - die een specifieke index, sector of entiteit volgen.

2. Diversificatie

Indexfondsen en ETF's helpen u uw portefeuille drastisch te diversifiëren, aangezien het een verzameling effecten is, alles in één belegging.

3. Investeringskosten

De kostenratio van passief beheerde indexfondsen en ETF's is doorgaans relatief lager dan actief beheerde fondsen. Door associatie zijn de investeringskosten van indexfondsen en ETF's ook relatief laag.

Dat komt omdat passieve fondsen geen team van analisten of een actieve fondsbeheerder hebben die constant proberen de markt te analyseren en beter te presteren.

4. Retourneren

Van indexfondsen en ETF's is bekend dat ze solide langetermijnrendementen genereren. Ze hebben de neiging om de index die ze volgen te spiegelen en als gevolg daarvan groeien ze met de markt mee. Het is bekend dat de rendementen variëren van 10-15% over 5+ jaar.

Indexfondsen versus ETF's

Er zijn een paar verschillen tussen indexfondsen en ETF's die bredere implicaties hebben voor de algehele wenselijkheid van beide beleggingen.

1. Wijze van investering

Indexfondsen zijn beleggingsfondsen, zoals eerder besproken. Dit betekent dat ze kunnen worden gekocht of verkocht tegen de NAV-prijs die aan het einde van elke dag wordt berekend. ETF's zijn anders - ze worden verhandeld als aandelen.

2. Minimaal investeringsbedrag

Gemiddeld zou het minder kosten om voor het eerst in een ETF te beleggen in vergelijking met een indexfonds. U kunt een enkele ETF of zelfs een fractionele ETF kopen, net als een aandeel.

De kosten van een ETF in India kunnen bijvoorbeeld variëren van ₹ 15 tot ₹ 20.000. Indexfondsen kunnen daarentegen minimaal ₹ 100, ₹ 500 of ₹ 1000 kosten, afhankelijk van de makelaar.

3. Belasting

Indexfondsen zijn over het algemeen aandelenbeleggingen. ETF's kunnen aandelen, schulden, goud of internationale investeringen zijn. Daarom worden ze anders belast.

Wat is het beste voor beleggers:indexfondsen of ETF's?

Op dit punt heeft u misschien begrepen dat indexfondsen en ETF's meer dingen gemeen hebben dan niet. Maar de jury is er nog niet uit wat het beste is, want dat hangt af van het type belegger dat u bent.

Over het algemeen staan ​​indexfondsen en ETF's bekend als geschikt voor passieve beleggers, zoals drukke professionals die geen tijd hebben om individuele aandelen te onderzoeken.

Indexfondsen en ETF's helpen hen toegang te krijgen tot een gediversifieerde portefeuille van effecten in één activum. Bovendien zijn de rendementen ook redelijk vergelijkbaar, dus het komt allemaal neer op de kostenratio en commissiekosten.

Houd er rekening mee dat ETF's gevoelig zijn voor iets dat bekend staat als een bid-ask spread. De bid-ask spread is relatief klein als het gaat om ETF's. Spread, in financiën, betekent het verschil tussen twee prijzen.

Hier betekent het de hoogste prijs die een koper bereid is te betalen versus de laagste prijs die een verkoper bereid is te accepteren. Dit kan leiden tot liquiditeitsproblemen. Bij indexfondsen kom je geen bid-ask spread tegen.