Bij NewRetirement stellen we ons een wereld voor waarin holistisch financieel advies voor iedereen beschikbaar is.
Traditioneel kost financieel advies veel en het is niet altijd duidelijk geweest of de aanbevelingen voor u geschikt waren. Onze missie is om technologie te gebruiken om hoogwaardige en onpartijdige begeleiding voor iedereen beschikbaar, betaalbaar en begrijpelijk te maken.
Traditioneel financieel advies – advies van financieel adviseurs – kan soms problematisch zijn. Het kan zijn:
Duur: De meeste adviseurs gebruiken een Assets Under Management (AUM)-model dat veel kan kosten en niet noodzakelijkerwijs aansluit bij de financiële doelstellingen van de klant.
Bevooroordeeld: Vaak zijn adviseurs die bij een makelaardij zijn betrokken, meer geïnteresseerd in het verkopen van specifieke financiële producten dan in uw specifieke doelen.
Exclusief: Veel adviseurs nemen geen klanten aan die niet veel spaargeld hebben.
Inconsistent: Elke adviseur heeft zijn eigen draaiboek en het is moeilijk om een match te vinden in filosofieën, temperament en expertise. Verder
Niet beschikbaar: Er zijn eigenlijk niet genoeg geweldige adviseurs beschikbaar om zelfs degenen met genoeg rijkdom te dienen om een adviseur te rechtvaardigen.
Onbetrouwbaar: Mensen weten niet waar ze moeten beginnen en wie ze moeten vertrouwen.
Siloed: Het is niet ongebruikelijk dat mensen hulp krijgen bij hun investeringen van hun werkplek of bank. En misschien krijgt u advies over verzekeringen van een agent. Belastingadvies komt van een accountant. En u staat er alleen voor met betrekking tot budget, doelen, opnames, schulden, alternatieve investeringen en andere belangrijke financiële onderwerpen. Al deze financiële silo's beïnvloeden elkaar echter. Terwijl geïntegreerde of holistische planning de resultaten verbetert.
NewRetirement is vooral bekend van de NewRetirement Planner, een digitaal platform waarmee je financieel welzijn in eigen hand kunt nemen. Met dit 360-graden planningssysteem kunt u verder gaan dan sparen en investeren om een holistisch financieel plan op te bouwen en te onderhouden. We willen u beter helpen met uw tijd, belastingen, inkomen, verzekeringen, schulden, onroerend goed, uitkeringen, gezondheid, sparen, beleggen en meer.
Hoewel we erg trots zijn op onze tools, weten we dat mensen soms gewoon met iemand moeten praten, vooral over zaken die zo belangrijk zijn als uw geld.
Wist je dat we onze digitale planningstools aanvullen met menselijke relaties?
We hebben een visie voor gezamenlijke planning waarbij de beste elementen van digitale ervaringen worden samengebracht met zowel vakgenoten als professionele menselijke expertise.
De samenwerking levert betere financiële resultaten op.
Met de NewRetirement Planner heeft u uw geïntegreerde financiële plan binnen handbereik. En voor sommige mensen is dat genoeg. Anderen zoeken meer steun.
Hier zijn enkele manieren waarop NewRetirement u kan helpen met advies, begeleiding en ondersteuning van echte mensen:
NewRetirement Advisors kan met u samenwerken en strategieën bieden om u te helpen uw doelen te bereiken. Onze gecertificeerde financiële planners (CFP®) zijn professionele fiduciairs die alleen vaste vergoedingen aanbieden op basis van uw behoeften.
We houden de kosten laag door samen te werken op de Nieuwe Pensioenplanner en advies te geven via telefoon en zoom. Versterk uw zelfvertrouwen met professionele geruststellingen en herinneringen. Stel uw betrokkenheid op met zoveel ondersteuning als u nodig heeft - van jaarlijkse vergaderingen tot on-demand vragen en telefoontjes over alle aspecten van uw geld.
Wat gebeurt er tijdens de ontdekkingssessie? We zullen praten over uw doelen en wat u probeert te bereiken in het financiële planningsproces. We bespreken of NewRetirement Advisors bij u en uw behoeften past.
Heb je wat hulp nodig bij het opzetten en optimaal benutten van de NewRetirement Planner?
Organiseer een 1:1 coachingsessie. We zullen u door uw plan leiden en u helpen ervoor te zorgen dat de invoer correct is en vragen beantwoorden over hoe u de tool het beste kunt gebruiken om uw financiële doelen te bereiken.
De NewRetirement Classroom krijgt lovende recensies. Leer samen met collega's via zoom.
We hebben twee sessies waaruit je kunt kiezen:
Inleiding tot het maken van uw plan: Deze 8-weekse cursus is bedoeld om u te begeleiden en te ondersteunen bij het maken van een persoonlijk financieel plan met behulp van het platform. In verteerbare wekelijkse lessen zullen onze planexperts u begeleiden bij het opzetten van een plan, demonstreren hoe u de Planner het beste kunt gebruiken, u informeren over het financiële planningsproces en uw vragen en zorgen beantwoorden.
Verdiep uw begrip van financiële planning: Ga dieper in op essentiële concepten in deze cursus van een jaar.
Breng uw plan naar een hoger niveau terwijl u meer te weten komt over belangrijke concepten zoals belastingplanning, portefeuille- en activatoewijzingsstrategieën, het opstellen van uw inkomensplan en het behalen van uw doelen voor uitgaven, rentmeesterschap, erfenis en vermogensoverdracht. Zorg ervoor dat uw plan is gebaseerd op gezonde financiële principes en dat uw dierbaren worden beschermd, geïnformeerd en in staat zijn om het plan uit te voeren.
Wanneer je een vraag hebt over het gebruik van de Planner, stuur ons dan een bericht (kijk naar de cirkel rechtsonder in je scherm). We reageren van maandag tot en met vrijdag van 08.00 uur tot 17.00 uur Pacific time (en soms ook 's avonds en in het weekend).
We modereren momenteel twee actieve discussiegroepen. Dit zijn plaatsen waar u alles over pensioenplanning kunt bespreken. Mensen krijgen ook nuttige antwoorden van collega's en moderators.
We organiseren regelmatig online spreekuren met snelle productdemo's en webinars.
We willen het u gemakkelijk maken om een levend, geïntegreerd financieel plan binnen handbereik te hebben. U moet erop kunnen vertrouwen dat u slimme keuzes maakt voor uw 401k, investeringen, sparen, leningen, creditcards, hypotheek en verzekeringen.
Wees net zo kieskeurig met uw financiële professional als met een date
Ben je je financiële professional ontgroeid?
5 basissen die je nodig hebt voor je pensioenregeling
Geniet ook van je latte en pensioen
Met zoveel opties kunnen pensioenspaarplannen verwarrend zijn. Dit is wat je moet weten over 401(k) en 403(b) abonnementen.
Hoe een levensverzekering u kan helpen bij uw pensioen
3 manieren waarop u uw pensioen moet plannen