Luister.

Als je honger hebt naar meer over dit onderwerp, luister dan naar 'Een slimme doe-het-zelf-investeerder zoekt advies'. Het is de nieuwste aflevering van 'What Should I Do With My Money', een podcast die het gordijn opentrekt voor financieel advies, waarbij echte mensen worden gematcht en echte vragen worden gesteld over hun geld, met ervaren financiële adviseurs.

We hebben allemaal doelen – en veel ervan houden verband met onze financiën. Of het nu gaat om het betalen voor hoger onderwijs, het kopen van een huis of het voorbereiden op uw pensioen:het nemen van investeringsbeslissingen terwijl u zelf al deze financiële doelen nastreeft, kan overweldigend en tijdrovend zijn. Overweeg om samen te werken met een financieel adviseur. Zij hebben de ervaring om u te helpen bij het opstellen en implementeren van een financieel plan dat rekening houdt met uw specifieke doelen en omstandigheden.

Drie manieren waarop een financieel adviseur u kan helpen uw doelen te bereiken

Veel beleggers wenden zich tot professionals voor begeleiding bij hun beleggingen. Volgens een enquête van Morgan Stanley werken bijna zes op de tien (57%) van de vermogende beleggers in de VS momenteel met een financiële professional. 1 Deze investeerders zijn het meest geïnteresseerd in:

• Richtlijnen krijgen over het pensioeninkomen (87%);
• Assetallocatie (87%):hoe u ervoor kiest om verschillende activa binnen uw portefeuille te verdelen;
• Marktanalyse (87%); en
• Wijzigingen in het belastingbeleid (80%).

Velen willen ook de hulp van een financieel adviseur om hun beleggingen af te stemmen op hun waarden (75%), vast te houden aan hun financiële plan (73%) en vermogensplanning (68%).

Hier zijn drie redenen waarom:

1. Het beheren van uw financiën is meer dan alleen investeringsbeslissingen nemen. Het begint met een grondig inzicht in uw situatie, inclusief uitgaven, investeringen, ambities en gezinsdynamiek, evenals uw doelen. Door samen te werken met een financieel adviseur kunt u een strategie voor activaspreiding bepalen om u te helpen uw doelen te bereiken, en deze strategieën vervolgens implementeren. Uw financieel adviseur kan ook samenwerken met uw belasting- en juridische adviseurs om u te helpen een persoonlijk plan op te stellen dat manieren voorstelt om uw belastingen te helpen verlagen, vermogens- en liefdadigheidsdoelen omvat en uw toekomstige gezondheidszorgbehoeften helpt dekken.
2. Financieel advies kan u ook helpen voorkomen dat u plotselinge beslissingen neemt op basis van een slechte timing. Veel mensen hebben de neiging om geld uit de aandelenmarkt te halen als de prijzen dalen, en om op de markt te kopen als de prijzen stijgen. Dit kan ertoe leiden dat beleggers te veel betalen voor aandelen of potentiële koopmogelijkheden op de markt mislopen.
3. Een financieel adviseur kan u ook toegang geven tot niet-traditionele beleggingen, zoals alternatieve strategieën en private equity-oplossingen. Voor beleggers die in aanmerking komen, kunnen deze opties rendementen opleveren die niet correleren met de bredere markt, terwijl ze u ook helpen risico's te beheersen. Een financieel adviseur werkt samen met uw belastingadviseur om u te helpen een groter deel van uw beleggingsrendement te behouden of om te bepalen of het oogsten van belastingverliezen voor u zou kunnen werken.

Haal het maximale uit de samenwerking met een financieel adviseur

Als u al met een financieel adviseur werkt, zorg er dan voor dat u profiteert van het brede spectrum aan uitgebreide hulpmiddelen. Financiële adviseurs hebben vaak toegang tot marktinformatie van hoog aangeschreven teams van: 

• Analisten,
• Strategen,
• En economen.

Uw financieel adviseur kan u op de hoogte houden met periodieke portefeuille-updates en marktcommentaar om ervoor te zorgen dat uw plan up-to-date blijft en uw huidige doelen weerspiegelt.

U kunt regelmatig met uw financieel adviseur afspreken om over belangrijke levensveranderingen te praten, uw portefeuille te beoordelen, evoluerende doelen en prioriteiten te bespreken en complexe behoeften aan te pakken, zoals vermogensplanning en liquiditeitsgebeurtenissen, zoals het uitbetalen van uw 401(k). Het beste van alles is dat u door samen te werken met uw financieel adviseur iemand krijgt die uw doelen begrijpt en tegelijkertijd uitkijkt naar uw financiële toekomst.

Voetnoten bij artikel:

1Bron:Morgan Stanley Investor Pulse Poll onder 1.013 Amerikaanse vermogende beleggers tussen 25 en 75 jaar, met $100.000 of meer aan belegbare financiële activa van huishoudens, uit 2020.

De bron van dit artikel, Why Advice Matters, werd oorspronkelijk gepubliceerd op 31 mei 2023.

CRC# 4065568 01/2025

Hoe kan E*TRADE van Morgan Stanley helpen?

Wat je nu moet lezen...

Wilt u uw financiële kennis uitbreiden?