Een van de meest voorkomende uitdagingen voor veel eigenaren van kleine bedrijven is het op peil houden van hun cashflow. Volgens een onderzoek van de Amerikaanse bank kan 82% van de bedrijfsfaillissementen worden toegeschreven aan slecht cashflowbeheer. Wanneer een klant niet op tijd betaalt of uw verkoopprognoses lager uitvallen dan verwacht, kan dat een grote belemmering vormen voor uw vermogen om de dagelijkse kosten te dekken.

Manieren vinden om een ​​tijdelijk geldtekort op te lossen, kan helpen om uw bedrijf zo snel mogelijk weer in de problemen te brengen.

1. Betalingen terugdringen

Wanneer een cashflowcrisis toeslaat, is een van de eerste defensieve maatregelen die u moet overwegen, het uitstellen van een aantal van uw betalingen, indien mogelijk. Hoewel u het betalen van uw energierekeningen of huurbetalingen niet kunt uitstellen, kunt u misschien onderhandelen over een verlenging van de vervaldatum met sommige van uw andere leveranciers en leveranciers. Als u eerder op tijd betaalt, zijn ze misschien bereid u een pauze te gunnen en u een paar dagen of weken langer te laten wachten met betalen totdat u het geld heeft.

2. Onderhandel in de toekomst over nieuwe betalingsvoorwaarden

Als uw leveranciers ervoor openstaan ​​dat u betalingen op korte termijn uitstelt, overweeg dan om dat te gebruiken als een mogelijkheid om opnieuw te onderhandelen over uw bestaande betalingsstructuur voor de lange termijn. Als u bijvoorbeeld normaal 30 netto betaalt, maar u merkt dat u elke maand tegen dezelfde cashflowproblemen aanloopt, kan het verlengen van de betaling tot 45 dagen u de broodnodige speelruimte geven.

3. Zet alle niet-essentiële uitgaven op pauze

Over uw budget gesproken, u zou eens goed moeten kijken naar wat u uitgeeft als u zich in een krappe situatie bevindt. U wilt met name uw uitgaven onderzoeken om te zien of er iets is dat u in de wacht kunt zetten of helemaal kunt schrappen. Als de verkoop bijvoorbeeld daalt, kan het een optie zijn om uw wekelijkse of maandelijkse voorraadorder te verminderen. Het laten vallen van terugkerende abonnementsservices kan een andere zijn. Hoe meer u bezuinigt, hoe meer geld u terug in uw cashflow stopt.

4. Overweeg om klanten een korting te bieden om te betalen

Het kan frustrerend zijn om te weinig geld te hebben, vooral als u uitstaande vorderingen heeft waarop u wacht. Het sturen van vriendelijke herinneringen aan te laat betalende klanten kan ervoor zorgen dat er wat geld op uw pad komt, maar als u echt weinig tijd heeft, kan het aanbieden van een korting hen motiveren om sneller te betalen. Vergeet niet om de kosten van de korting af te wegen tegen de voordelen van het hebben van contant geld eerder vroeger dan later.

5. Kijk of je zelf een korting kunt krijgen

Korting geven is een manier om de cashflow te versnellen, maar korting krijgen kan net zo waardevol zijn. Vraag uw leveranciers of er een mogelijkheid is om korting te krijgen op de diensten of benodigdheden die u koopt. Zelfs als het maar 5% is, kan dat een aanzienlijk verschil maken in hoeveel geld u elke maand moet afstaan. Het kan ook helpen om eventuele kortingen die u aan uw klanten geeft, te compenseren.

6. Herbekijk uw prijsstructuur

Het verhogen van prijzen is een noodzakelijk onderdeel van zakendoen, en het is iets om over na te denken als u in een cashflow-jam zit. U wilt echter niet willekeurig de prijzen verhogen. Kijk hoeveel u uitgeeft aan benodigdheden en inventaris en vergelijk dat met wat u in rekening brengt. Is het al een tijdje geleden dat je de prijzen hebt verhoogd? Hoe verhouden uw prijzen zich tot wat uw concurrenten vragen? Het verhogen van prijzen kan u helpen om uit een cashflowdaling te komen, maar u moet het strategisch doen. Anders zou u klanten kunnen wegjagen.

7. Maak gebruik van financiering voor kleine bedrijven

Wanneer je in een droge periode zit en je werkkapitaal nodig hebt, kan het krijgen van een lening voor een klein bedrijf, een creditcard of een kredietlijn een oplossing zijn. Een creditcard voor kleine bedrijven kan bijvoorbeeld handig zijn om uw rekeningen en dagelijkse zakelijke uitgaven te dekken. Een kredietlijn of termijnlening kan daarentegen geschikter zijn als u werkkapitaal nodig heeft om de loonlijst te dekken.

Als financiering voor kleine bedrijven iets is waarin u geïnteresseerd bent, loont het om zorgvuldig te vergelijken wat er is voordat u zich vastlegt. Sommige soorten financiering passen mogelijk beter dan andere, op basis van hoeveel u kunt lenen, de rente en vergoedingen die u betaalt en wat u nodig heeft om in aanmerking te komen. Bedenk vooral hoe het terugbetalen van een lening of kredietlijn uw toekomstige cashflow zal beïnvloeden. Financiering kan in een mum van tijd helpen, maar het kan u op de lange termijn schaden als u een aanzienlijk deel van uw inkomsten moet besteden aan het terugbetalen van wat u hebt geleend.

Focus op het voorkomen van toekomstige cashflow-snafus

Als je eenmaal een cashflowcrisis hebt overwonnen, is de volgende stap het maken van een plan om een ​​volgende in de toekomst te vermijden. Het regelmatig uitvoeren van een cashflowanalyse is een goed startpunt. Dit is gewoon een uitsplitsing van uw geldinstroom en -uitstroom over een bepaalde periode. Door deze analyse wekelijks (of maandelijks) uit te voeren, kan het gemakkelijker worden om de eb en vloed in uw cashflow vast te stellen. Van daaruit kunt u werken aan het aanpakken van de problemen die mogelijk hebben geleid tot uw eerste geldtekort.